Комиссии
Поддержка
Вывод и ввод средств
Инструменты
Платформа
Реальные отзывы

Обзор брокера Альфа-Инвестиции (Альфа-Директ)

Andrey
Андрей Альшевский
Финансовый эксперт
Альфа-Инвестиции (раньше – Альфа-Директ) - брокерское подразделение от известного подсанкционного банка.
🏢 Брокерская компания Альфа-Инвестиции
🌐 Официальный сайт https://alfabank.ru/make-money/investments/
📍 Юридический адрес 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
📞 Контакты и режим работы службы поддержки E-mail: [email protected] Телефон: 8 800 707-55-55 (внутри РФ, пн-пт: 6:30-24:00), +7 (495) 786-48-86 (для клиентов из Москвы и МО, 6:30-24:00)
🗣️ Языки интерфейса Русский
🖥️ Торговые терминалы Терминал QUIK для ПК Торговый терминал Альфа-Инвестиции
🏷️ Стоимость пользования торговым терминалом 0 руб.
💰 Минимальный депозит 1 руб.
💵 Комиссия брокера от 0,014% На базовом тарифе “Инвестор” - 0,3%
🏦 Комиссия депозитария Предусмотрена только на тарифе “Советник” (0,04-0,36% годовых в зависимости от депозитария)
👥 Количество клиентов 72 000 +
🕹️ ДЕМО-счет Не предусмотрен
💹 Наличие ИИС Да
🤑 Биржи МосБиржа, Санкт-Петербургская биржа
🦬 Доступ к финансовым рынкам Срочный, валютный, фондовый рынок МОЕХ; рынок ценных бумаг СПБ Биржи; внебиржевые иностранные ценные бумаги
🚀 Финансовые инструменты 5000+
💸 Маржинальная торговля Да
🤝 Доверительное управление Да
👨‍💻 Партнерская программа Нет
💡 Инвестидеи Да
📈 Инвестиции в IPO Нет
💵 Единая денежная позиция Нет
См. далее

Преимущества и недостатки

  • Надежность. Большой опыт брокерской деятельности
  • Вывод и пополнение без комиссии
  • Удобное мобильное приложение
  • Оперативная служба поддержки
  • Ограниченный выбор торговых площадок
  • Долгое открытие счета
  • Высокие комиссии для начинающих инвесторов
  • Санкции ряда зарубежных стран

История

Альфа-Инвестиции (раньше - Альфа-Директ) - брокерское подразделение Альфа-Банка, а не отдельная инвестиционная компания. Договор на обслуживание трейдеры подписывают именно с банком, что подкрепляет доверие к платформе.

  • Альфа-Банк появился в 1990-м. В 2000-м – стал обладателем лицензий на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность и предоставляет клиентам доступ на МосБиржу.
  • 2021 год стал годом изменений. Банк переименовал брокерское подразделение Альфа-Директ на Альфа-Капитал и представил новое приложение для торгов взамен устаревшему софту.

В рейтинге МосБиржи по числу активных клиентов (на декабрь 2021 года) компания занимает 5-е место.

Рейтинг МосБиржи Альфа-Инвестиции
Рейтинг МосБиржи Альфа-Инвестиции

Лицензии

АО “Альфа-Банк” имеет лицензии:

В конце 2018 года Альфа-Банк попал в список инвестиционных советников (лицензия №11 от 21.12.2018 г. ).

Лицензии Альфа-Инвестиции
Лицензии Альфа-Инвестиции

Награды

Компания регулярно становится лауреатом престижных премий:

  • Торговый терминал Альфа-Инвестиции – победитель номинации “Инвестиции и коммерция” конкурса “Золотое приложение 2020”.
  • Альфа-Банк – цифровой лидер 2020 года в рамках премии Digital Leaders.
  • Альфа-Банк – лучший российский банк по версии Global Finance.

С полным перечнем достижений и наград банка можно ознакомиться тут .

Достижения и награды Альфа-Инвестиции
Достижения и награды Альфа-Инвестиции

Отметили банк и рейтинговые агентства:

  • Moody’s – Ba1.
  • АКРА – AA+.
  • Эксперт РА – ruAA+.
  • FitchRatings – BBB-.
  • S&P Global Ratings – BBB-.

Это наивысшие рейтинги среди отечественных частных банков.

Рейтинг Альфа-Инвестиции
Рейтинг Альфа-Инвестиции

Продукты компании

Биржевые инструменты

Выбор для неквалифицированных инвесторов брокер ограничивает инструментами на 2-х площадках: биржах СПБ и МОЕХ. Это 3 000+ вариантов:

  • акции РФ и США;
  • ETF-фонды и бПИФы;
  • ОФЗ и корпоративные долговые бумаги;
  • валюта;
  • инструменты срочного рынка – опционы и фьючерсы.
Биржевые инструменты Альфа-Инвестиции
Биржевые инструменты Альфа-Инвестиции

Казалось бы – статус квалифицированного инвестора дает возможность выхода на западные площадки. Как минимум – на биржи США – NYSE и NASDAQ. Но не у брокера Альфа-Инвестиции. Для “квалов” – здесь, увы, – только МОЕХ, СПБ и покупка акций на внебиржевом рынке.

Демо счет

Демо счет в Альфа-Инвестиции не предусмотрен.

Торговая платформа

Брокер предлагает 2 торговых терминала: платформу собственной разработки и терминал QUIK. Софт предоставляют бесплатно: вне зависимости от того, к какому тарифу “привязан” трейдер.

1. Торговый терминал Альфа-Инвестиции

Торговый терминал Альфа-Инвестиции
Торговый терминал Альфа-Инвестиции

Плюсы:

  • биржевые данные отображаются в режиме online (в стакане и на графике);
  • трейдерам предлагают 50+ индикаторов теханализа с возможностью создания собственных;
  • поддерживаются расширенные типы заявок и интерактивное выставление ордеров;
  • лента новостей и чат – прямо в терминале;
  • более 10 кастомизированных окон-виджетов;
  • к счету можно подключить торгового робота.

Минусы:

  • торговый терминал скачиваемый: веб-версии нет;
  • установить софт можно только на Windows.

2. Торговый терминал QUIK. Классический вариант для работы на фондовом рынке.

Торговый терминал QUIK Альфа-Инвестиции
Торговый терминал QUIK Альфа-Инвестиции

Плюсы:

  • биржевая информация в виде удобных таблиц и графиков;
  • анализ графиков при помощи встроенных индикаторов технического анализа;
  • возможность экспорта данных в Excel и создания собственных автоматических торговых сессий;
  • оценка портфеля для оптимизации решений.

Минусы:

  • терминал доступен только в версии для ПК – доступ к мобильным платформам брокер не дает.

Тарифы и условия торговли

Клиентам предлагают 3 тарифных плана: “Инвестор”, “Трейдер” и “Советник”:

  1. Тариф “Инвестор” – пакет с фиксированной комиссией на фондовом и валютном рынке – 0,3% (вне зависимости от суммы сделки). Брокер уточняет, что тарифный план подойдет инвесторам, которые планируют инвестировать не больше 82 000 руб./мес. Абонентской платы не будет. Но, в любом случае, по сравнению с рынком, – брокерское обслуживание дорогое.
  2. Пакет “Трейдер” подойдет для активной торговли. Чем больше оборот – тем ниже будет комиссия. На фондовом и валютном рынке МосБиржи помимо комиссии за сделку дополнительно удерживают 0,01%/0,02%. Почему – в поддержке не уточняют. Обслуживание обойдется в 199 руб./мес., если была хотя бы одна сделка. В остальных случаях абонентскую плату списывать не будут.
  3. Тарифный план “Советник” оптимален для клиентов с крупным портфелем, которым помимо брокерского обслуживания нужно индивидуальное консультирование. Абонентская плата – от 0,5% суммы инвестиций. Брокерские комиссии тоже никто не отменял. Плюс – вознаграждение депозитария. Вознаграждение рассчитывают от стоимости портфеля – 0,04-0,36% годовых. Не путайте с доверительным управлением – на тарифе “Советник” за клиентом закрепляют персонального советника-менеджера, который помогает выбрать активы и дает консультации.
Параметр
Тариф «Инвестор»
Тариф «Трейдер»
Тариф «Советник»
Московская и Санкт-Петербургская биржа: сделки с ценными бумагами (% от объема сделки)
0,30%
100 тыс. руб. – 0,049%100 тыс. руб. – 1 млн. – 0,039%1-10 млн. – 0,029%10-100 млн. – 0,019% 100 млн. – 0,014%Вне зависимости от оборота – дополнительная комиссия в 0,01% (ценные бумаги), 0,02% (сделки с валютой)
0,10%
Московская биржа: сделки с валютой (% от объема сделки)
0,30%
Действуют те же комиссии, что и на фондовом рынкеЗа покупку менее 50 у.е. иностранной валюты взимается дополнительная комиссия – 50 руб. (за сделку)
0,1%При покупке менее 50 у.е. взимается дополнительная комиссия в размере 50 руб.
Поручения на сделки СВОП/РЕПО (в календарный день)
0,0035%/0,003%
0,003%/0,00035%
Покупка ценных бумаг в РТС на бирже СПБ и на внебиржевом рынке (% от объема сделок за день)
10 млн. – 0,3%10-50 млн. – 0,2%50-200 млн. – 0,15% 200 млн. – 0,1%
10 млн. – 0,3%10-400 млн. – 0,2% 400 млн. – 0,1%
Покупка/продажа фьючерсов на срочном рынке МосБиржи (зависит от объема сделок за ПРОШЛЫЙ месяц)
≤ 200 тыс. контрактов – комиссия брокера = комиссии биржи200-500 тыс. – 0,75 комиссии биржи 500 тыс. контрактов – 0,5 комиссии биржи
Комиссия брокера = комиссии биржи
Комиссия депозитария
0 руб. – всегда
0 руб. – всегда
0,04-0,36% годовых в зависимости от депозитария
Свайп вправо

Маржинальное кредитование

Маржинальная торговля позволяет торговать активами в кредит. Брокер сразу же предупреждает: сделки с плечом рекомендованы только квалифицированным инвесторам. Но автоматически маржа доступна всем трейдерам – при открытии брокерского счета. Опцию можно отключить, обратившись в поддержку.

Все инструменты для торговли с плечом брокер разделяет на два типа:

  • сделки РЕПО (они же – сделки с ценными бумагами).
  • сделки SWAP (с валютными активами).

А вот открывать короткие и длинные позиции с опционами и фьючерсами Альфа-Инвестиции не разрешает.

Какие инструменты будут доступны для маржинальной торговли – зависит от уровня риска клиента (стандартный, повышенный). Новичкам (они же – КСУР) будут доступны только “стандартные инструменты” (некоторые акции, валюта, фонды, государственные и муниципальные облигации). Полный список – тут.

Инструменты для маржинальной торговли Альфа-Инвестиции
Инструменты для маржинальной торговли Альфа-Инвестиции

Для клиентов с повышенным уровнем риска (КПУР):

Инструменты для маржинальной торговли Альфа-Инвестиции
Инструменты для маржинальной торговли Альфа-Инвестиции

Актуальные ставки по сделкам РЕПО брокер публикует на сайте:

Сделки РЕПО Альфа-Инвестиции
Сделки РЕПО Альфа-Инвестиции

По сделкам SWAP:

Сделки SWAP Альфа-Инвестиции
Сделки SWAP Альфа-Инвестиции

Открытие и закрытие счета

Альфа-Инвестиции обещает открыть счет за 3 минуты – без посещения банка, через интернет.

Открытие счета Альфа-Инвестиции
Открытие счета Альфа-Инвестиции

Заполнить заявку на регистрацию счета предлагают на сайте и в мобильном приложении iOS/Android. Вне зависимости от способа процесс не отличается.

Открытие счета Альфа-Инвестиции
Открытие счета Альфа-Инвестиции

Как открыть счет онлайн, пошаговая инструкция:

  1. Заходим на официальный сайт Альфа-Инвестиции – “Инвестировать”. Или переходим по прямой ссылке . На странице появляется форма. Внимательно заполняем личные данные. Телефон должен быть актуальным. Знакомимся с условиями, отмечаем галочкой соответствующий чек-бокс - “Продолжить”.
  2. Заполняем поле “Дата рождения”.
  3. Затем система предложит заполнить заявку на дебетовую карту. Это обязательный этап: пропустить его не получится. Как и Тинькофф/ВТБ, брокер навязывает трейдеру банковское обслуживание. Без выпуска пластика не обойтись.
  4. Как всегда – подтверждаем анкету СМС-кодом.
  5. Затем – вводим паспортные данные. Все довольно стандартно – серия, номер, дата выдачи и место рождения. Город обязательно заполняем так, как прописано в паспорте.
  6. Следующие вопросы касаются места проживания и постоянной регистрации.
  7. Осталось определиться со способом получения карты. Раньше Альфа-Директ доставлял карты курьером. Сотрудник банка приезжал прямо домой – со всем пакетом документов и на карту, и на брокерский счет. Подписание проходило максимально быстро. Сейчас такой возможности нет: трейдерам предлагают забрать карту в любом удобном отделении или одном из салонов Связной.

Все готово: на экране появляется сообщение об успешно оформленной заявке. О готовности карты клиента оповестят по СМС. И ни слова о брокерском счете.

Сообщение об успешно оформленной заявке Альфа-Инвестиции
Сообщение об успешно оформленной заявке Альфа-Инвестиции

Судя по отзывам в интернете, карту будут изготавливать 1 неделю. Плюс – праздничные и выходные дни. До момента получения карты доступ к торгам инвесторов, конечно, не предоставят. Нужно ждать.

Правдиво ли обещание открыть брокерский счет за 3 минуты? Для новых клиентов – нет. Для действующих – да. Если есть карта Альфа Банка, все происходит буквально в пару кликов – через мобильное приложение. Можно обратиться и в офис банка:

Брокерский счет Альфа-Инвестиции
Брокерский счет Альфа-Инвестиции

Важно: еще 3 года назад у Альфа-Инвестиции нельзя было открыть ИИС и управлять им самостоятельно. Предлагали инвестсчет с доверительным управлением. Сейчас это ограничение убрали. Но готовые стратегии брокер все равно предлагает:

Калькулятор для расчета дохода на ИИС Альфа-Инвестиции
Калькулятор для расчета дохода на ИИС Альфа-Инвестиции

Пополнение счета

Пополнить брокерский счет и ИИС разрешают 4-мя способами:

  • в интернет-банке Альфа-Клик;
  • в мобильном приложении Альфа-Банка;
  • в кассе любого банка сети;
  • с карты другого банка.

В последнем случае будет комиссия. Но не со стороны Альфа-Инвестиции, а со стороны банка клиента. Платеж будут обрабатывать в течение 1-3 рабочих дней.

У трейдеров, которым необходимо пополнить счет моментально, не остается альтернатив. Брокер заставляет действовать через Альфа-Банк.

Пополнение брокерского счета Альфа-Инвестиции
Пополнение брокерского счета Альфа-Инвестиции

Вывод средств

Заказать вывод средств клиенту разрешают не только на карту Альфа-Банка, но и на счет в любом другом банке. Комиссии на перевод не будет. Даже если выводим валюту.

Вывод средств Альфа-Инвестиции
Вывод средств Альфа-Инвестиции

А вот по времени подачи заявок на вывод средств инвесторов ограничивают. Валюту разрешено выводить с 9 до 18 часов по МСК. Рубли – с 9.00 до 23.40 по московскому времени.

Налоги

Альфа-Инвестиции – налоговый агент. Поэтому самостоятельно рассчитает налог с дохода по российским активам и перечислит его от имени клиента в налоговую. Если годовой доход клиента превышает 5 млн. руб., удержат не 13%, а 15%.

Списать НДФЛ могут:

  • В конце года (налогового периода). Чтобы брокер мог списать налог, на брокерском счете должна быть свободная сумма. Речь идет именно о рублях, так как по российскому законодательству налоги удерживают в национальной валюте.
  • При выводе средств. Если инвестор выводит деньги на свою банковскую карту раньше окончания налогового периода, по закону брокер обязательно удерживает налог. НДФЛ могут списать как с суммы вывода. А могут и с остатка на брокерском счете.

Санкции

Альфа-Банк попал под блокирующие санкции США и Евросоюза, и они коснулись его инвестиционного сервиса Альфа-Инвестиции. С 6 апреля 2022 года Альфа-Банк находится в SDN-списке. Эти санкции означают полную блокировку активов банка, которые как-либо связаны с финансовой системой США. Американские компании и граждане теперь не могут иметь никаких дел с Альфа-Банком, а также с компаниями, которыми он владеет более чем на 50%.

Вот как повлияли санкции на клиентов банка, купивших иностранные акции:

  • Нельзя совершать сделки с иностранными ценными бумагами. Клиенты «Альфа-Инвестиций» больше не могут покупать и продавать акции и облигации зарубежных компаний.
  • Нельзя получать дивиденды и купоны по бумагам иностранных эмитентов.
  • Приложение «Альфа-Инвестиции» удалено из Google Play и App Store. Уже загруженные приложения работают как обычно, но скачать новые из официальных магазинов приложений не получится.

При этом можно дальше пользоваться услугами Альфа-Инвестиции на территории РФ.

Вывод

Брокер "Альфа-Инвестиции" (Альфа-Директ) является надежной и полностью законной организацией, уверенно занимающей одно из ведущих мест на фондовом рынке, что подтверждается высоким рейтингом по количеству активных клиентов. Несмотря на то, что комиссии на базовом тарифе могут быть выше среднего по рынку, они оправданы высоким уровнем предоставляемых услуг. Тариф для трейдеров включает в себя абонентскую плату, что является стандартной практикой для профессиональных инвесторов, желающих получать качественное обслуживание и дополнительные возможности.

Хотя "Альфа-Инвестиции" не предлагает доступ на иностранные биржи всем клиентам, компания ориентируется на квалифицированных инвесторов, предоставляя продуманные и специализированные решения на внутреннем рынке. Поддержка клиентов может иногда казаться не такой оперативной, но это компенсируется тщательностью и внимательностью к деталям при рассмотрении запросов.

В случае, если для клиента критично важен моментальный вывод средств и доступ к биржам США, возможно, стоит рассмотреть другие варианты. Однако для тех, кто ценит стабильность и надежность, "Альфа-Инвестиции" остается прекрасным выбором среди брокерских компаний.

Отзывы клиентов Альфа-Инвестиции

Михаил
√ Подтвержденный аккаунт
В ноябре получал от Альфа-банка пуш-уведомления с предложениями открыть брокерский счет, купить на нем акции от 1000 рублей и получить акции в подарок. Я пополнил брокерский счет примерно на 1500 рублей и попытался купить ценные бумаги. У меня выдавались какие-то ошибки и я на время оставил это дело. Позже я вернулся к этому вопросу и все-таки выполнил целевое действие. Перед этим я уточнил в чате про акцию "Акция в подарок". Робот ответил мне, как участвовать в акции (получить предложение, купить от 1000 рублей, начислим в течение 45 дней). Про то, как быстро нужно это сделать, ни слова не было! Теперь я узнаю, что акции мне, оказывается не положены, потому что "предложение на участие закончилось в ноябре", а условия я выполнил только в декабре. Так они мне сразу об этом не могли сообщить, когда я спрашивал в первый раз, при покупке (6 декабря)? Как вообще можно доверять брокеру, у которого в поддержке глупый робот, вводящий клиента в заблуждение?
Марсель
√ Подтвержденный аккаунт
Приложение Альфа-Инвестиции хоть на первый взгляд и выглядит вполне прилично, но на деле оказалось для меня не таким удобным. Например, на графике измерения цены крайне неудобно смотреть аналитику за разные промежутки времени. Нет возможности выбрать свечной график или щёлкнуть аналитику за неделю/месяц/год. Поиск финансовых инструментов мог быть тоже поудобнее и почувствительные к запросам. Ну а про техподдержку вообще говорить сложно, разные операторы на один и тот же вопрос могут отвечать по-разному. Новым клиентам, вернее тем, кто думает об открытии брокерского счёта я бы не рекомендовала Альфа-Инвестиции из-за их: ✔ Высоких комиссий и плат за перенос ценных бумаг, ✔ Не самого удобного приложения, ✔ Санкций, которые парализуют работу Альфа банка и его сервисов.
Сергей
√ Подтвержденный аккаунт
28 декабря подал заявление на закрытие ИИС в СПБ, отделение Лиговский проспект 73, а так же через чат. Заявления приняты, срок закрытия 7 рабочих дней. По истечении срока: 25 января (чат) попросили срок до 30 января. 1 февраля пришла СМС с сообщением что ИИС закрыт, но фактически это ложь, он есть и в чате развели рукам. В отделении СПБ, Лиговский 73 За указаный выше период три визита. В процессе этого всего общения, у меня образовались заявления, претензии, всё с входящими отметками и подписями. Отдельная история с отправкой СМС для входа в ЛК на компьютере. СМС не приходят, на это также удивленно смотрели всем отделением. От всех остальных приходят, а от них нет. Более того, приходят от самого брокера, но по другим вопросам. Видимо не хотят, чтоб я попал в ЛК. Готовлю пакет в надзорные органы и суд.
Serg
√ Подтвержденный аккаунт
Нужно быть профессиональным игроком биржевых рынков, чтобы понимать куда вообще следует вкладывать деньги и обладать изрядной долей интуиции. Пока решила поиграть небольшой суммой, чтобы вообще понять, стоит ли со всем этим связываться. От себя поставлю этому брокерскому вкладу оценку между 3 - 4 балла.
Меньшов
√ Подтвержденный аккаунт
За это время пробовал торговать акциями на нескольких площадках. В настоящее время остановил свой выбор на Альфа-Инвестиции. Комиссии приемлемые. Сейчас брокерские конторы особенно активны, не удивительно, ведь в конце года многие хотят открыть счет , специальный, чтобы положить туда денежку.Удобный и понятный интерфейс. Подсказки для новичков как делать первые шаги. Быстрая и адекватная служба поддержки.
Написать отзыв

F.A.Q

Что случилось с приложением "Альфа-Инвестиции"?

Приложение "Альфа-Инвестиции" удалено из Google Play и App Store. Уже загруженные приложения работают как обычно, но скачать новые из официальных магазинов приложений не получится.

Куда перейдут Альфа-Инвестиции после наложения на компанию санкций?

Чтобы клиенты могли продолжать свободно торговать на бирже, компания до 6 мая 2022 года переведёт все брокерские и индивидуальные инвестиционные счета клиентов новому брокеру.

Куда Альфа-Инвестиции переводит активы из-за санкций?

Альфа-Инвестиции указали инвесторам два возможных варианта: оставить деньги на брокерском счете или вывести их на счет в Альфа-Банк.

Как вывести Деньги с Альфа-Инвестиций?

Как снять деньги с брокерского счёта:

  1. через торговый терминал Альфа-Инвестиции;
  2. через мобильное приложение Альфа-Инвестиции;
  3. через мобильное приложение Альфа-Мобайл;
  4. через офис Альфа-Банка (для этого клиенту нужно обратиться с паспортом в ближайший офис).

Как закрыть счет Альфа-Инвестиции?

Если счёт пустой, достаточно заполнить заявку на закрытие в личном кабинете, мобильном приложении или офисе брокерской компании. Сколько времени брокер будет рассматривать заявку, зависит от регламента его работы. Как правило, закрытие брокерского счёта занимает от 1 до 30 дней.

Сколько времени занимает вывод средств с Альфа-Инвестиций?

Сумму переводят в срок от 2 до 15 минут. До 50 000 р. Если хотите вывести деньги с брокерского счета на любой банковский счет, открытый не в Альфа-Банке, это можно сделать только в личном кабинете на сайте брокера. Для этого нужно в личном кабинете перейти по вкладкам: «Переводы» – «Денежные переводы» – «Вывод в другой банк».

Какая комиссия у Альфа-Инвестиции?

Обслуживание 290 рублей в месяц. Акции и облигации от 0,015% — биржевой, от 0,1% — внебиржевой. Валюта от 0,011%. Фьючерсы от 0,5 сбора.