Обзор брокера АТОН

Какие условия может предложить старейший премиальный брокер? Разбираем, стоит ли работать с компанией АТОН. 

Характеристики компании

Инвестиционная компанияАТОН
Год основания1991
Сайт в интернетеwww.aton.ru
Support: как связатьсяГорячая линия: +7 (495) 777-66-77+7 (495) 811-00-75+7 (495) 643-13-158 800 333-66-77(пн – пт 07:00 – 20:00 (MSK), сб 09:00 – 20:00 (MSK))
Персональная консультация на официальном сайтеЭлектронная почта: clients@aton.ru
ЯзыкРусский, английский
Имеет лицензию№177-02896-100000 (брокерская, от 27.11.2020) №177-03006-010000 (дилерская, от 27.11.2020)№177-04357-000100 (депозитарная, от 27.11.2020)№25 (инвестиционный советник, от 24.01.2019)
Ссылки на соц.сети Facebook, Telegram, YouTube, Instagram, Яндекс.Дзен
Приложение для мобильныхATON Line (классическое брокерское приложение): на IOS и AndroidATON Space (брокерская сеть для состоятельных клиентов): на IOS и Android
Торговый терминалМобильный кабинет клиента ATON LINE Торговый терминал QUIK
Стоимость торговой платформы0 руб.
Минимальный депозитНа тарифе “Первый” – не установлен
Стоимость вывода средствВалюта: 0 – 2 000 руб. за поручение
Комиссионныеот 0% (фондовый рынок) 
Финансовые инструменты17 000 +
Комиссия депозитария 0 -150 руб. (платно – только на тарифе “Первый” 
Количество клиентов63 000 + 
ДЕМО-счетНе предусмотрен
Наличие ИИСДа
Доступные биржи135 площадок (РФ, США, азиатские и европейские рынки) 
IPO Да
Инвестиционные идеи, аналитикаДа
Маржинальная торговляДа
Партнерская программаНе предусмотрена
Единая денежная позицияДа
Отзывы реальных клиентов2,57/5

История

Финансово-инвестиционная группа АТОН появилась в 1991 году – во главе с Евгением Юрьевым. 

  • Компания стояла у истоков Московской Биржи. В 1992-м – стала соучредителем МОЕХ и НАУФОР (Национальной ассоциации участников фондового рынка).
  • В 2000-м – открыла второе направление – управляющую компанию “АТОН-менеджмент”.
  • В 2001-м – провела первое российское IPO.
  • В 2009-2010 брокер активно наращивал линейку инвестиционных услуг. Компания вышла на рынки институционального брокериджа, управления благосостоянием и долговых инструментов.
  • В 2019-м – запустила ATON Trade – инновационную платформу для торговли ценными бумагами на мировых рынках. 

По количеству активных клиентов в рейтинге МосБиржи компания занимает 14-е место: 

Лицензии

АТОН – лицензированный брокер. Деятельность финансового посредника регулируется лицензиями ЦБ: 

Награды

АТОН – неоднократный обладатель премий НАУФОР:

  • “Лучшая брокерская компания для институциональных инвесторов”.
  • “Инвестиционная компания года”.
  • “Управляющий для институциональных инвесторов”.

На наш взгляд, такие оценки не совсем объективны. АТОН – один из учредителей НАУФОР: получается, брокер вознаграждал сам себя.

Помимо НАУФОР деятельность посредника отметили другие независимые компании:

  • Агентство SREAR’S присвоило АТОН рейтинг “Лучшей инвестиционной компании”.
  • Брокер стал победителем номинации “Надежный брокер” в рамках премии “Финансовый олимп”.
  • FORBES назвал ООО “АТОН” “Лучшим управляющим клиентскими активами”.

С полным списком наград можно ознакомиться тут

Продукты компании 

Биржевые инструменты

Линейку доступных активов для неквалифицированных инвесторов ограничивают инструментами Московской Биржи: 

  • отечественными и зарубежными акциями;
  • облигациями;
  • ETF-фондами;
  • БПИФами;
  • валютой.

Сделки на срочном рынке (FORTS) с фьючерсами и опционами предлагают только клиентам с подтвержденной квалификацией. Это не личная “прихоть” брокера. По закону доступ к ПФИ можно получить только после прохождения тестирования. 

Для квалов спектр возможностей шире:

Что важно: торговать фьючерсами и опционами на зарубежных финансовых рынках не получится. АТОН дает доступ только к FORTS. Почему – в поддержке не объясняют. 

Демо счет

Работать через демо-счет инвесторам не предлагают. 

Торговая платформа

У АТОН две торговых платформы: классический терминал QUIK и ATON Line.

  1. ATON Line – мобильный кабинет клиента. Приложение предлагают загрузить на iOS и Android.

Инвесторы могут:

  • подавать торговые поручения через чат (в формате диалога с оператором);
  • подписывать отчеты и документы электронной подписью – без визита в офис;
  • просматривать инвестидеи, аналитику и рекомендации от экспертов.
  1. Доступ к терминалу QUIK предоставляют бесплатно. На выбор клиентов – платформа в версии для ПК, мобильных устройств (IOS/Android) и веб-терминал. 

Тарифы и условия торговли

АТОН позиционирует себя как брокер для премиальных клиентов с капиталом от 10 млн. руб. И несмотря на то, что на тарифном плане “Первый” минимального порога входа нет, новых трейдеров часто ставят перед фактом: стартовый депозит должен быть не менее 300 000 тыс. руб. (на официальном сайте, конечно же, убеждают в обратном). Либо “заходи” с такой минималкой – либо закрывай счет.

Линейка тарифов брокера представлена четырьмя пакетами:

  • Тариф “Первый” – единственный вариант для неквалифицированных инвесторов. В глаза сразу бросаются факты: комиссия за каждый вывод валюты обойдется “в копеечку” – 2 000 руб. за поручение. Плюс – в прямом смысле слова грабительские комиссионные за сделки с валютой. Каждое поданное поручение на покупку/продажу брокер будет исполнять за 3 000 руб. И сколько у.е. при этом купит клиент – не важно. Есть депозитарная комиссия – 1 800 руб./год. За ордера на основном рынке МосБиржи берут 0,035%. Еще один “жирный минус” в копилку брокера – доступ к иностранным площадкам и СПБ Бирже на этом тарифе не дают даже квалам. Если квалификация подтверждена, можно смело готовить сумму от 10 млн. – с меньшим депо на тарифных планах начиная со “Второго” АТОН не работает.
  • Пакеты “Второй” и “Третий” отличаются низкой комиссией на сделки с валютой. За покупку активов на иностранных площадках придется заплатить минимум $10 (минимальная комиссия за любое поручение). Услуги депозитария бесплатны. Какие “плюшки” получают клиенты? Инвестиционные рекомендации аналитиков АТОНа, доступ к закрытой информации по рынкам и помощь финансового аналитика. Судя по отзывам многих инвесторов, индивидуально с трейдером работать никто не будет. 
  • Тарифный план “Четвертый” подключают клиентам с капиталом от 30 млн. руб., которые планируют передать бумаги в доверительное управление. Условия торговли на первый взгляд привлекательны: вознаграждение брокера и на МОЕХ, и на зарубежных площадках составляет 0%. Покупка валюты (вне зависимости от количества у.е.) обойдется в 1 руб. за поручение. В регламенте брокерского обслуживания прописан “интересный” пункт – комиссия за управление / успех. Управление счетом обойдется клиенту в 1-10% от капитала. Но минимум – в 300 000 руб. Для АТОНа, специализирующегося на управлении портфелями крупных клиентов, такая цифра вполне адекватна. 
Параметр«Первый»«Второй»«Третий»«Четвертый»
Порог входа0 руб. – по официальным данным (часто – 300 000 руб.). 10 млн. руб. 30 млн. руб. 30 млн. руб. 
Фондовый рынок МосБиржи0,035%0,035%0,035%0%
Валютный рынок МосБиржи0,035% / 0,1%, но минимум 3 000 руб. за поручение0,035% / 0,1%0,035% / 0,1%1 руб. – сделка (вне зависимости от суммы)
Иностранные площадкиДоступ не предоставляетсяАкции – 0,3 % 
Еврооблигации – 0,3% 
Биржевые ноты (покупка/продажа) 0,25%–4% / 0,3% 
Внимание: минимальная комиссия за любое поручение вне зависимости от суммы – $10
Акции – 0,45 %
Еврооблигации – 0,45% 
Биржевые ноты (покупка/продажа) 0,25%–4% / 0,45% 
Внимание: минимальная комиссия за любое поручение вне зависимости от суммы – $10
Акции – 0% 
Еврооблигации – 0% 
Биржевые ноты (покупка/продажа) 0,25%–4% / 0% 
Внимание: минимальная комиссия за любое поручение вне зависимости от суммы – $10
Комиссия за управление / успех0руб.0руб.0руб.1% (минимум – 300 000 руб.) / 10%
Депозитарная комиссия150 руб./мес.0 руб./мес.0 руб./мес.0 руб./мес.

Маржинальное кредитование

Параметр«Первый»«Второй»«Третий»«Четвертый»
Ставка маржинального кредитования15% (рубль)3,5% (евро, доллар, фунт стерлингов,швейцарский франк)12% (рубль)2,75% (доллар)2,25% (фунт стерлингов)1% (евро, швейцарский франк)9,5% (рубль)2,25% (доллар)1,5% (фунт стерлингов)0,5% (евро, швейцарский франк)9,5% (рубль)2,25% (доллар)1,5% (фунт стерлингов)0,5% (евро, швейцарский франк)

Процент, под который АТОН выдает маржинальный заем, зависит от тарифного плана клиента. Самые дорогие (в сравнении) условия трейдеров ждут на тарифе “Первый”. Наиболее выгодные – владельцев пакетов “Третий” и “Четвертый”. 

Открытие и закрытие счета

Формально открыть счет в АТОНе предлагают онлайн или оффлайн. География брокера представлена офисами в 35 городах и 66 партнерскими подразделениями. Список можно посмотреть тут

Если инвестор проживает в регионе присутствия, обязательно назначат встречу в офисе: даже если брокерский счет открывали онлайн. Компании важно оценить клиента и понять, с какими суммами и инструментами он планирует работать. 

Дистанционное открытие счета осуществляется на официальном сайте инвесткомпании – aton.ru:

  1. Нажимаем кнопку “Открыть счет”.
  1. Указываем контактную информацию. Принимаем соглашение. 
  1. Верифицируем мобильный СМС-кодом. Не забываем подтвердить гражданство РФ и отсутствие гражданства (налогового резиденства) США. 
  1. Определяемся с типом счета: ИИС или классический брокерский. Преимущество первого – в налоговых вычетах.
  1. Указываем персональные данные (ФИО, дата рождения, номер паспорта). Можно заполнить форму вручную или быстро авторизоваться через Госуслуги (при наличии аккаунта со статусом “Подтвержденный”). Вся информация продублируется автоматически.
  1. Заполняем дополнительные сведения. Также предлагают раскрыть информацию о доходах и деловой репутации. Брокеру важно понять, с каким клиентом он имеет дело. 
  1. Все готово: появляется сообщение о принятии заявки на рассмотрение. АТОН обещает оповестить о статусе через 30 минут, – и не обманывает. Ссылку на подписание документов направили уже через 3 минуты. Электронная подпись – одноразовый код из СМС. 

Торговый счет открыт. С этой задачей брокер справился оперативно. Клиенту предлагают скачать мобильное приложение ATON Line – именно через него будет вестись основная работа. Логин для доступа к личному кабинету отправят в СМС. 

Пополнение 

Платежные операции осуществляются в 5-ти валютах: российских рублях, долларах, евро, швейцарских франках и фунтах стерлингов.

Пополнить счет в АТОН можно только по реквизитам. Вся нужная информация отображается в личном кабинете клиента (кнопка “Реквизиты счета”). 

Что важно: единой денежной позиции (единого счета) у брокера АТОН нет. Это не очень удобно: клиент вносит деньги на каждую секцию рынка отдельно. Например, реквизиты пополнения счета для участия в торгах на основном рынке и валютном рынке МосБиржи будут отличаться:

Для пополнения в иностранной валюте – тоже:

Вывод

Сделать вывод средств можно через терминал QUIK, в десктопной версии личного кабинета и в приложении АТОН Line:

  1. Переходим в раздел “Поручения” – “Создать поручение”. 
  1. Выбираем тип поручения “Денежные переводы” – “Вывод денежных средств”. 
  1. Заполняем заявку на вывод. Клиенту предлагают выбрать один из способов: получить наличные в кассе АТОН (только для Москвы) или перечислить на счет в любом банке. Ограничений по выводимой сумме нет. 

Привязать реквизиты можно в личном кабинете:

Обратите внимание: за переводы в рублях комиссии не будет. Если трейдер выводит валюту – за каждое поручение (вне зависимости от суммы) придется заплатить 2 000 руб. Исключение – тарифы “Третий” и “Четвертый”. В этом случае валютные операции брокер проведет бесплатно. 

Оперативной обработки заявки можно не ждать. По реквизитам деньги зачисляют в течение 1-3 рабочих дней. Учитывая, что АТОН – премиальный брокер, подобные условия не радуют. 

Налоги

Иметь счет у российского брокера – значит забыть о проблемах с налогами. НДФЛ с прибыльных сделок удержит и перечислит АТОН (налоговый агент). Исключение – дивиденды с акций зарубежных компаний. Отчитываться по этим доходам придется самостоятельно. Но брокер готов помочь с заполнением декларации за дополнительную плату. 

Наша оценка сервиса

Плюсы

  1. Быстрое открытие счета. Онлайн-заявки рассматривают в течение 30 минут – клиенту остается подписать документы и дождаться СМС с логином для входа в личный кабинет. 
  2. Сильная аналитика. Доступно все – от котировок в режиме real-time, аналитических отчетов, финансовых показателей компаний до эксклюзивных инвестиционных идей. Большинство материалов “идет” через сеть ATON Space (только для клиентов брокера).

Минусы

  1. Высокий порог входа. На официальном сайте прописано: АТОН – инвестиционная компания, ориентированная на состоятельных клиентов с портфелем от 10 млн. руб. Открыть счет для самостоятельной торговли в теории можно. На практике – очень дорого. И если поручения на фондовом рынке МосБиржи брокер готов обработать за 0,035%, сделки на валютной секции обойдутся минимум в 3 000 руб. за ордер. При этом сколько у.е. покупает инвестор – не важно. 
  2. Отсутствие доступа к СПБ Бирже. Если статуса квала нет, список доступных к покупке активов ограничат инструментами МосБиржи (на основной и валютной секции). Контракты на срочном рынке – под запретом. Торговать фьючерсами и опционами разрешают после подтверждения квалификации.  
  3. Долгое открытие счета через офис. Отзывы клиентов в сети утверждают: чтобы попасть в подразделения АТОН в некоторых регионах (Москва, СПБ и города-миллионники), придется предварительно записываться через несколько дней. “Здесь и сейчас” инвестора принять не готовы.
  4. Отношение к клиентам с небольшим депо. В поддержке трейдеров с активами менее 5 млн. руб. обслуживают неохотно. Ответа в чате и на горячей линии можно ждать (без преувеличения) по несколько часов. Первыми консультируют состоятельных клиентов: на такой недостаток новички жалуются чаще всего.
  5. Долгие платежные операции. АТОН предлагает только один вариант пополнить депо – отправить деньги по реквизитам. Обычно средства поступают в течение дня или на следующий день. Ни о какой оперативности речи не идет. Аналогично – с заявками на вывод. Быстро обналичить счет можно только через кассу Московского офиса. И только в рабочее время. Если клиент выбрал перевод по реквизитам, деньги могут идти до 3-х рабочих дней.
  6. Отсутствие единого счета. И если брокерам по типу Сбера и Райффайзен (которые, в принципе, предлагают торговать только на МосБирже), отсутствие подобной функции можно простить, для брокера АТОН с доступом на 135 мировых рынков это непростительная “оплошность”. Клиенты вынуждены постоянно выбирать, на какую секцию вносить деньги. 
  7. Закрытие платформы Aton Trading. С 2019-го года каждому инвестору открывали отдельный сегрегированный счет, через который сделки совершались по биржевым ценам. АТОН предлагал доступ к круглосуточным торгам по всему миру (135 рынков). Благодаря сегрегации все без исключения ценные бумаги страховали на сумму до $500 тыс. С 2021 года платформу закрыли. Теперь выбор бирж заметно “сузился”. 

Оценка

ПараметрНаша оценка
Надежность компании5/5
Мобильная версия и торговые терминалы4/5
Комиссии3/5
Работа службы поддержки3/5
Платежи2/5
Доступные рынки5/5
Отзывы реальных клиентов3/5

Итоговая оценка: 3,57/5. АТОН – надежный брокер с 30-летним опытом работы и доступом на ведущие мировые площадки. Качественная аналитика и собственная социальная сеть для трейдеров – сильные стороны компании. К подбору финансовых аналитиков в АТОН подходят серьезно: попасть к брокеру можно только после подтверждения квалификации и собственных кейсов. 

  • АТОН предлагает единственный на российском рынке тариф без комиссии на сделки на МОЕХ/зарубежных площадках (“Четвертый”). Но только для квалифицированных инвесторов с капиталом в 30+ млн. руб. Передать активы можно в доверительное управление: с комиссией за управление и успех (1%/10%). Если клиент планирует активную торговлю на крупные суммы, предложение может быть выгодным.
  • Остальные тарифы “АТОН”, на наш взгляд, не заслуживают внимания. Комиссии на иностранных площадках – выше среднего. Плюс – предполагают минимальный уровень вознаграждения брокера в $10 за поручение. На рынке можно найти более выгодные предложения. К тому же, иностранные инструменты доступны только квалам с капиталом от 10 млн. руб. Если минимальной суммы нет – с клиентом работать не будут. 
  • Разочаровывают и платежные операции. Единой позиции нет. Денежные средства на фондовой и срочной секции учитываются обособленно. Клиент может осуществить между секциями секциями за пару минут, но это не всегда удобно. 
  • Заявки на вывод и пополнение обрабатывают долго. Если нет возможности обратиться в московский офис, проводить транзакцию придется по реквизитам. Сроки зачисления средств – от 1 до 3 рабочих дней – жирный минус премиального брокера. 

Отзывы клиентов в интернете

Положительных отзывов вложивших деньги клиентов АТОН в сети много. Важно понимать, что комментарии с явным “расхваливанием” брокера – скорее всего, заказные. Небольшое количество негатива объясняется тем, что при возникновении проблем крупные клиенты предпочитают обращаться к персональному менеджеру, а не “изливать” негатив в интернете.

Альтернатива

  1. Interactive Brokers. Ведущий брокер США, работает с клиентами из России. Дает доступ к 130+ мировым рынкам. Комиссия на сделки с акциями США стартует от $0,005. Покупать зарубежные активы разрешают без статуса квала.
  2. БКС. Отечественная финансовая компания с 26-летней историей. Дает доступ к российским и международным биржам. Комиссия на зарубежных площадках – 0,1%. Минимального вознаграждения брокера за сделку (как у АТОН) здесь нет. 
  3. ФИНАМ. Комиссия на сделки с иностранными ценными бумагами стартует от от 0,00944%.  

Подведем итоги

АТОН – старейшая в России инвестиционная группа. Поставщик финансовых услуг стоял у истоков МосБиржи и НАУФОР. Это однозначный аргумент в пользу брокера. 

По количеству доступных рынков АТОН входит в число лидеров. А вот выгодными условиями торговли похвастаться, увы, не может. Важно помнить о том, что АТОН не любит “мелких” инвесторов с небольшим капиталом. Любимый клиент брокера – клиент с активами в 10-30 млн. Для него предложат лучшие условия брокерского обслуживания: персонального менеджера, аналитику, индивидуальные инвестиционные идеи и даже возьмутся за доверительное управление счетом. 

Торговля через АТОН для новичков – сомнительная перспектива. Выбор инструментов ограничат инструментами фондовой и валютной секции МосБиржи. А за покупку валюты (вне зависимости от количеств у.е.) возьмут баснословную комиссию в 3 000 руб.