Обзор брокера АТОН

Финансово-инвестиционная группа АТОН появилась в 1991 году – во главе с Евгением Юрьевым. 

• Компания стояла у истоков Московской Биржи. В 1992-м – стала соучредителем МОЕХ и НАУФОР (Национальной ассоциации участников фондового рынка).
• В 2000-м – открыла второе направление – управляющую компанию “АТОН-менеджмент”.
• В 2001-м – провела первое российское IPO.
• В 2009-2010 брокер активно наращивал линейку инвестиционных услуг. Компания вышла на рынки институционального брокериджа, управления благосостоянием и долговых инструментов.
• В 2019-м – запустила ATON Trade – инновационную платформу для торговли ценными бумагами на мировых рынках.

По количеству активных клиентов в рейтинге МосБиржи компания занимает 14-е место:

АТОН – лицензированный брокер. Деятельность финансового посредника регулируется лицензиями ЦБ:

• №177-02896-100000 (брокерская, от 27.11.2020)
• №177-03006-010000 (дилерская, от 27.11.2020)
• №177-04357-000100 (депозитарная, от 27.11.2020)
• №25 (инвестиционный советник, от 24.01.2019)

АТОН – неоднократный обладатель премий НАУФОР:

• “Лучшая брокерская компания для институциональных инвесторов”.
• “Инвестиционная компания года”.
• “Управляющий для институциональных инвесторов”.

На наш взгляд, такие оценки не совсем объективны. АТОН – один из учредителей НАУФОР: получается, брокер вознаграждал сам себя.

Помимо НАУФОР деятельность посредника отметили другие независимые компании:

• Агентство SREAR’S присвоило АТОН рейтинг “Лучшей инвестиционной компании”.
• Брокер стал победителем номинации “Надежный брокер” в рамках премии “Финансовый олимп”.
• FORBES назвал ООО “АТОН” “Лучшим управляющим клиентскими активами”.

С полным списком наград можно ознакомиться тут.

Биржевые инструменты

Линейку доступных активов для неквалифицированных инвесторов ограничивают инструментами Московской Биржи: 

• отечественными и зарубежными акциями;
• облигациями;
• ETF-фондами;
• БПИФами;
• валютой.

Сделки на срочном рынке (FORTS) с фьючерсами и опционами предлагают только клиентам с подтвержденной квалификацией. Это не личная “прихоть” брокера. По закону доступ к ПФИ можно получить только после прохождения тестирования. 

Для квалов спектр возможностей шире:

Что важно: торговать фьючерсами и опционами на зарубежных финансовых рынках не получится. АТОН дает доступ только к FORTS. Почему – в поддержке не объясняют.

Работать через демо-счет инвесторам не предлагают.

У АТОН две торговых платформы: классический терминал QUIK и ATON Line.

1. ATON Line – мобильный кабинет клиента. Приложение предлагают загрузить на iOS и Android.

Инвесторы могут:

• подавать торговые поручения через чат (в формате диалога с оператором);
• подписывать отчеты и документы электронной подписью – без визита в офис;
• просматривать инвестидеи, аналитику и рекомендации от экспертов.

2. Доступ к терминалу QUIK предоставляют бесплатно. На выбор клиентов – платформа в версии для ПК, мобильных устройств (IOS/Android) и веб-терминал.

АТОН позиционирует себя как брокер для премиальных клиентов с капиталом от 10 млн. руб. И несмотря на то, что на тарифном плане “Первый” минимального порога входа нет, новых трейдеров часто ставят перед фактом: стартовый депозит должен быть не менее 300 000 тыс. руб. (на официальном сайте, конечно же, убеждают в обратном). Либо “заходи” с такой минималкой – либо закрывай счет.

Линейка тарифов брокера представлена четырьмя пакетами:

• Тариф “Первый” – единственный вариант для неквалифицированных инвесторов. В глаза сразу бросаются факты: комиссия за каждый вывод валюты обойдется “в копеечку” – 2 000 руб. за поручение. Плюс – в прямом смысле слова грабительские комиссионные за сделки с валютой. Каждое поданное поручение на покупку/продажу брокер будет исполнять за 3 000 руб. И сколько у.е. при этом купит клиент – не важно. Есть депозитарная комиссия – 1 800 руб./год. За ордера на основном рынке МосБиржи берут 0,035%. Еще один “жирный минус” в копилку брокера – доступ к иностранным площадкам и СПБ Бирже на этом тарифе не дают даже квалам. Если квалификация подтверждена, можно смело готовить сумму от 10 млн. – с меньшим депо на тарифных планах начиная со “Второго” АТОН не работает.
• Пакеты “Второй” и “Третий” отличаются низкой комиссией на сделки с валютой. За покупку активов на иностранных площадках придется заплатить минимум $10 (минимальная комиссия за любое поручение). Услуги депозитария бесплатны. Какие “плюшки” получают клиенты? Инвестиционные рекомендации аналитиков АТОНа, доступ к закрытой информации по рынкам и помощь финансового аналитика. Судя по отзывам многих инвесторов, индивидуально с трейдером работать никто не будет. 
• Тарифный план “Четвертый” подключают клиентам с капиталом от 30 млн. руб., которые планируют передать бумаги в доверительное управление. Условия торговли на первый взгляд привлекательны: вознаграждение брокера и на МОЕХ, и на зарубежных площадках составляет 0%. Покупка валюты (вне зависимости от количества у.е.) обойдется в 1 руб. за поручение. В регламенте брокерского обслуживания прописан “интересный” пункт – комиссия за управление / успех. Управление счетом обойдется клиенту в 1-10% от капитала. Но минимум – в 300 000 руб. Для АТОНа, специализирующегося на управлении портфелями крупных клиентов, такая цифра вполне адекватна.

Процент, под который АТОН выдает маржинальный заем, зависит от тарифного плана клиента. Самые дорогие (в сравнении) условия трейдеров ждут на тарифе “Первый”. Наиболее выгодные – владельцев пакетов “Третий” и “Четвертый”.

Формально открыть счет в АТОНе предлагают онлайн или оффлайн. География брокера представлена офисами в 35 городах и 66 партнерскими подразделениями. Список можно посмотреть тут. 

Если инвестор проживает в регионе присутствия, обязательно назначат встречу в офисе: даже если брокерский счет открывали онлайн. Компании важно оценить клиента и понять, с какими суммами и инструментами он планирует работать.

Дистанционное открытие счета осуществляется на официальном сайте инвесткомпании – aton.ru:

1. Нажимаем кнопку “Открыть счет”.

2. Указываем контактную информацию. Принимаем соглашение.

3. Верифицируем мобильный СМС-кодом. Не забываем подтвердить гражданство РФ и отсутствие гражданства (налогового резиденства) США.

4. Определяемся с типом счета: ИИС или классический брокерский. Преимущество первого – в налоговых вычетах.

5. Указываем персональные данные (ФИО, дата рождения, номер паспорта). Можно заполнить форму вручную или быстро авторизоваться через Госуслуги (при наличии аккаунта со статусом “Подтвержденный”). Вся информация продублируется автоматически.

6. Заполняем дополнительные сведения. Также предлагают раскрыть информацию о доходах и деловой репутации. Брокеру важно понять, с каким клиентом он имеет дело.

7. Все готово: появляется сообщение о принятии заявки на рассмотрение. АТОН обещает оповестить о статусе через 30 минут, – и не обманывает. Ссылку на подписание документов направили уже через 3 минуты. Электронная подпись – одноразовый код из СМС.

Торговый счет открыт. С этой задачей брокер справился оперативно. Клиенту предлагают скачать мобильное приложение ATON Line – именно через него будет вестись основная работа. Логин для доступа к личному кабинету отправят в СМС.

Платежные операции осуществляются в 5-ти валютах: российских рублях, долларах, евро, швейцарских франках и фунтах стерлингов.

Пополнить счет в АТОН можно только по реквизитам. Вся нужная информация отображается в личном кабинете клиента (кнопка “Реквизиты счета”).

Что важно: единой денежной позиции (единого счета) у брокера АТОН нет. Это не очень удобно: клиент вносит деньги на каждую секцию рынка отдельно. Например, реквизиты пополнения счета для участия в торгах на основном рынке и валютном рынке МосБиржи будут отличаться:

Для пополнения в иностранной валюте – тоже:

Сделать вывод средств можно через терминал QUIK, в десктопной версии личного кабинета и в приложении АТОН Line:

1. Переходим в раздел “Поручения” – “Создать поручение”.

2. Выбираем тип поручения “Денежные переводы” – “Вывод денежных средств”.

3. Заполняем заявку на вывод. Клиенту предлагают выбрать один из способов: получить наличные в кассе АТОН (только для Москвы) или перечислить на счет в любом банке. Ограничений по выводимой сумме нет.

Привязать реквизиты можно в личном кабинете:

Обратите внимание: за переводы в рублях комиссии не будет. Если трейдер выводит валюту – за каждое поручение (вне зависимости от суммы) придется заплатить 2 000 руб. Исключение – тарифы “Третий” и “Четвертый”. В этом случае валютные операции брокер проведет бесплатно. 

Оперативной обработки заявки можно не ждать. По реквизитам деньги зачисляют в течение 1-3 рабочих дней. Учитывая, что АТОН – премиальный брокер, подобные условия не радуют.

Иметь счет у российского брокера – значит забыть о проблемах с налогами. НДФЛ с прибыльных сделок удержит и перечислит АТОН (налоговый агент). Исключение – дивиденды с акций зарубежных компаний. Отчитываться по этим доходам придется самостоятельно. Но брокер готов помочь с заполнением декларации за дополнительную плату.

В Компании действует Политика соблюдения правовых санкций и ограничительных мер.
При осуществлении сделок и иных операций в Компании реализованы меры и процедуры, направленные на соблюдение сторонами соответствующих санкционных ограничений, а также требований применимого законодательства.

https://www.aton.ru/support/notice/sanktsii/

АТОН – старейшая в России инвестиционная группа. Поставщик финансовых услуг стоял у истоков МосБиржи и НАУФОР. Это однозначный аргумент в пользу брокера. 

По количеству доступных рынков АТОН входит в число лидеров. А вот выгодными условиями торговли похвастаться, увы, не может. Важно помнить о том, что АТОН не любит “мелких” инвесторов с небольшим капиталом. Любимый клиент брокера – клиент с активами в 10-30 млн. Для него предложат лучшие условия брокерского обслуживания: персонального менеджера, аналитику, индивидуальные инвестиционные идеи и даже возьмутся за доверительное управление счетом. 

Торговля через АТОН для новичков – сомнительная перспектива. Выбор инструментов ограничат инструментами фондовой и валютной секции МосБиржи. А за покупку валюты (вне зависимости от количеств у.е.) возьмут баснословную комиссию в 3 000 руб.