Какие условия может предложить старейший премиальный брокер? Разбираем, стоит ли работать с компанией АТОН.
Характеристики компании
Инвестиционная компания | АТОН |
Год основания | 1991 |
Сайт в интернете | www.aton.ru |
Support: как связаться | Горячая линия: +7 (495) 777-66-77+7 (495) 811-00-75+7 (495) 643-13-158 800 333-66-77(пн – пт 07:00 – 20:00 (MSK), сб 09:00 – 20:00 (MSK)) Персональная консультация на официальном сайтеЭлектронная почта: clients@aton.ru |
Язык | Русский, английский |
Имеет лицензию | №177-02896-100000 (брокерская, от 27.11.2020) №177-03006-010000 (дилерская, от 27.11.2020)№177-04357-000100 (депозитарная, от 27.11.2020)№25 (инвестиционный советник, от 24.01.2019) |
Ссылки на соц.сети | Facebook, Telegram, YouTube, Instagram, Яндекс.Дзен |
Приложение для мобильных | ATON Line (классическое брокерское приложение): на IOS и AndroidATON Space (брокерская сеть для состоятельных клиентов): на IOS и Android |
Торговый терминал | Мобильный кабинет клиента ATON LINE Торговый терминал QUIK |
Стоимость торговой платформы | 0 руб. |
Минимальный депозит | На тарифе “Первый” – не установлен |
Стоимость вывода средств | Валюта: 0 – 2 000 руб. за поручение |
Комиссионные | от 0% (фондовый рынок) |
Финансовые инструменты | 17 000 + |
Комиссия депозитария | 0 -150 руб. (платно – только на тарифе “Первый” |
Количество клиентов | 63 000 + |
ДЕМО-счет | Не предусмотрен |
Наличие ИИС | Да |
Доступные биржи | 135 площадок (РФ, США, азиатские и европейские рынки) |
IPO | Да |
Инвестиционные идеи, аналитика | Да |
Маржинальная торговля | Да |
Партнерская программа | Не предусмотрена |
Единая денежная позиция | Да |
Отзывы реальных клиентов | 2,57/5 |
История
Финансово-инвестиционная группа АТОН появилась в 1991 году – во главе с Евгением Юрьевым.
- Компания стояла у истоков Московской Биржи. В 1992-м – стала соучредителем МОЕХ и НАУФОР (Национальной ассоциации участников фондового рынка).
- В 2000-м – открыла второе направление – управляющую компанию “АТОН-менеджмент”.
- В 2001-м – провела первое российское IPO.
- В 2009-2010 брокер активно наращивал линейку инвестиционных услуг. Компания вышла на рынки институционального брокериджа, управления благосостоянием и долговых инструментов.
- В 2019-м – запустила ATON Trade – инновационную платформу для торговли ценными бумагами на мировых рынках.
По количеству активных клиентов в рейтинге МосБиржи компания занимает 14-е место:
Лицензии
АТОН – лицензированный брокер. Деятельность финансового посредника регулируется лицензиями ЦБ:
- №177-02896-100000 (брокерская, от 27.11.2020)
- №177-03006-010000 (дилерская, от 27.11.2020)
- №177-04357-000100 (депозитарная, от 27.11.2020)
- №25 (инвестиционный советник, от 24.01.2019)
Награды
АТОН – неоднократный обладатель премий НАУФОР:
- “Лучшая брокерская компания для институциональных инвесторов”.
- “Инвестиционная компания года”.
- “Управляющий для институциональных инвесторов”.
На наш взгляд, такие оценки не совсем объективны. АТОН – один из учредителей НАУФОР: получается, брокер вознаграждал сам себя.
Помимо НАУФОР деятельность посредника отметили другие независимые компании:
- Агентство SREAR’S присвоило АТОН рейтинг “Лучшей инвестиционной компании”.
- Брокер стал победителем номинации “Надежный брокер” в рамках премии “Финансовый олимп”.
- FORBES назвал ООО “АТОН” “Лучшим управляющим клиентскими активами”.
С полным списком наград можно ознакомиться тут.
Продукты компании
Биржевые инструменты
Линейку доступных активов для неквалифицированных инвесторов ограничивают инструментами Московской Биржи:
- отечественными и зарубежными акциями;
- облигациями;
- ETF-фондами;
- БПИФами;
- валютой.
Сделки на срочном рынке (FORTS) с фьючерсами и опционами предлагают только клиентам с подтвержденной квалификацией. Это не личная “прихоть” брокера. По закону доступ к ПФИ можно получить только после прохождения тестирования.
Для квалов спектр возможностей шире:
Что важно: торговать фьючерсами и опционами на зарубежных финансовых рынках не получится. АТОН дает доступ только к FORTS. Почему – в поддержке не объясняют.
Демо счет
Работать через демо-счет инвесторам не предлагают.
Торговая платформа
У АТОН две торговых платформы: классический терминал QUIK и ATON Line.
- ATON Line – мобильный кабинет клиента. Приложение предлагают загрузить на iOS и Android.
Инвесторы могут:
- подавать торговые поручения через чат (в формате диалога с оператором);
- подписывать отчеты и документы электронной подписью – без визита в офис;
- просматривать инвестидеи, аналитику и рекомендации от экспертов.
- Доступ к терминалу QUIK предоставляют бесплатно. На выбор клиентов – платформа в версии для ПК, мобильных устройств (IOS/Android) и веб-терминал.
Тарифы и условия торговли
АТОН позиционирует себя как брокер для премиальных клиентов с капиталом от 10 млн. руб. И несмотря на то, что на тарифном плане “Первый” минимального порога входа нет, новых трейдеров часто ставят перед фактом: стартовый депозит должен быть не менее 300 000 тыс. руб. (на официальном сайте, конечно же, убеждают в обратном). Либо “заходи” с такой минималкой – либо закрывай счет.
Линейка тарифов брокера представлена четырьмя пакетами:
- Тариф “Первый” – единственный вариант для неквалифицированных инвесторов. В глаза сразу бросаются факты: комиссия за каждый вывод валюты обойдется “в копеечку” – 2 000 руб. за поручение. Плюс – в прямом смысле слова грабительские комиссионные за сделки с валютой. Каждое поданное поручение на покупку/продажу брокер будет исполнять за 3 000 руб. И сколько у.е. при этом купит клиент – не важно. Есть депозитарная комиссия – 1 800 руб./год. За ордера на основном рынке МосБиржи берут 0,035%. Еще один “жирный минус” в копилку брокера – доступ к иностранным площадкам и СПБ Бирже на этом тарифе не дают даже квалам. Если квалификация подтверждена, можно смело готовить сумму от 10 млн. – с меньшим депо на тарифных планах начиная со “Второго” АТОН не работает.
- Пакеты “Второй” и “Третий” отличаются низкой комиссией на сделки с валютой. За покупку активов на иностранных площадках придется заплатить минимум $10 (минимальная комиссия за любое поручение). Услуги депозитария бесплатны. Какие “плюшки” получают клиенты? Инвестиционные рекомендации аналитиков АТОНа, доступ к закрытой информации по рынкам и помощь финансового аналитика. Судя по отзывам многих инвесторов, индивидуально с трейдером работать никто не будет.
- Тарифный план “Четвертый” подключают клиентам с капиталом от 30 млн. руб., которые планируют передать бумаги в доверительное управление. Условия торговли на первый взгляд привлекательны: вознаграждение брокера и на МОЕХ, и на зарубежных площадках составляет 0%. Покупка валюты (вне зависимости от количества у.е.) обойдется в 1 руб. за поручение. В регламенте брокерского обслуживания прописан “интересный” пункт – комиссия за управление / успех. Управление счетом обойдется клиенту в 1-10% от капитала. Но минимум – в 300 000 руб. Для АТОНа, специализирующегося на управлении портфелями крупных клиентов, такая цифра вполне адекватна.
Параметр | «Первый» | «Второй» | «Третий» | «Четвертый» |
Порог входа | 0 руб. – по официальным данным (часто – 300 000 руб.). | 10 млн. руб. | 30 млн. руб. | 30 млн. руб. |
Фондовый рынок МосБиржи | 0,035% | 0,035% | 0,035% | 0% |
Валютный рынок МосБиржи | 0,035% / 0,1%, но минимум 3 000 руб. за поручение | 0,035% / 0,1% | 0,035% / 0,1% | 1 руб. – сделка (вне зависимости от суммы) |
Иностранные площадки | Доступ не предоставляется | Акции – 0,3 % Еврооблигации – 0,3% Биржевые ноты (покупка/продажа) 0,25%–4% / 0,3% Внимание: минимальная комиссия за любое поручение вне зависимости от суммы – $10 | Акции – 0,45 % Еврооблигации – 0,45% Биржевые ноты (покупка/продажа) 0,25%–4% / 0,45% Внимание: минимальная комиссия за любое поручение вне зависимости от суммы – $10 | Акции – 0% Еврооблигации – 0% Биржевые ноты (покупка/продажа) 0,25%–4% / 0% Внимание: минимальная комиссия за любое поручение вне зависимости от суммы – $10 |
Комиссия за управление / успех | 0руб. | 0руб. | 0руб. | 1% (минимум – 300 000 руб.) / 10% |
Депозитарная комиссия | 150 руб./мес. | 0 руб./мес. | 0 руб./мес. | 0 руб./мес. |
Маржинальное кредитование
Параметр | «Первый» | «Второй» | «Третий» | «Четвертый» |
Ставка маржинального кредитования | 15% (рубль)3,5% (евро, доллар, фунт стерлингов,швейцарский франк) | 12% (рубль)2,75% (доллар)2,25% (фунт стерлингов)1% (евро, швейцарский франк) | 9,5% (рубль)2,25% (доллар)1,5% (фунт стерлингов)0,5% (евро, швейцарский франк) | 9,5% (рубль)2,25% (доллар)1,5% (фунт стерлингов)0,5% (евро, швейцарский франк) |
Процент, под который АТОН выдает маржинальный заем, зависит от тарифного плана клиента. Самые дорогие (в сравнении) условия трейдеров ждут на тарифе “Первый”. Наиболее выгодные – владельцев пакетов “Третий” и “Четвертый”.
Открытие и закрытие счета
Формально открыть счет в АТОНе предлагают онлайн или оффлайн. География брокера представлена офисами в 35 городах и 66 партнерскими подразделениями. Список можно посмотреть тут.
Если инвестор проживает в регионе присутствия, обязательно назначат встречу в офисе: даже если брокерский счет открывали онлайн. Компании важно оценить клиента и понять, с какими суммами и инструментами он планирует работать.
Дистанционное открытие счета осуществляется на официальном сайте инвесткомпании – aton.ru:
- Нажимаем кнопку “Открыть счет”.
- Указываем контактную информацию. Принимаем соглашение.
- Верифицируем мобильный СМС-кодом. Не забываем подтвердить гражданство РФ и отсутствие гражданства (налогового резиденства) США.
- Определяемся с типом счета: ИИС или классический брокерский. Преимущество первого – в налоговых вычетах.
- Указываем персональные данные (ФИО, дата рождения, номер паспорта). Можно заполнить форму вручную или быстро авторизоваться через Госуслуги (при наличии аккаунта со статусом “Подтвержденный”). Вся информация продублируется автоматически.
- Заполняем дополнительные сведения. Также предлагают раскрыть информацию о доходах и деловой репутации. Брокеру важно понять, с каким клиентом он имеет дело.
- Все готово: появляется сообщение о принятии заявки на рассмотрение. АТОН обещает оповестить о статусе через 30 минут, – и не обманывает. Ссылку на подписание документов направили уже через 3 минуты. Электронная подпись – одноразовый код из СМС.
Торговый счет открыт. С этой задачей брокер справился оперативно. Клиенту предлагают скачать мобильное приложение ATON Line – именно через него будет вестись основная работа. Логин для доступа к личному кабинету отправят в СМС.
Пополнение
Платежные операции осуществляются в 5-ти валютах: российских рублях, долларах, евро, швейцарских франках и фунтах стерлингов.
Пополнить счет в АТОН можно только по реквизитам. Вся нужная информация отображается в личном кабинете клиента (кнопка “Реквизиты счета”).
Что важно: единой денежной позиции (единого счета) у брокера АТОН нет. Это не очень удобно: клиент вносит деньги на каждую секцию рынка отдельно. Например, реквизиты пополнения счета для участия в торгах на основном рынке и валютном рынке МосБиржи будут отличаться:
Для пополнения в иностранной валюте – тоже:
Вывод
Сделать вывод средств можно через терминал QUIK, в десктопной версии личного кабинета и в приложении АТОН Line:
- Переходим в раздел “Поручения” – “Создать поручение”.
- Выбираем тип поручения “Денежные переводы” – “Вывод денежных средств”.
- Заполняем заявку на вывод. Клиенту предлагают выбрать один из способов: получить наличные в кассе АТОН (только для Москвы) или перечислить на счет в любом банке. Ограничений по выводимой сумме нет.
Привязать реквизиты можно в личном кабинете:
Обратите внимание: за переводы в рублях комиссии не будет. Если трейдер выводит валюту – за каждое поручение (вне зависимости от суммы) придется заплатить 2 000 руб. Исключение – тарифы “Третий” и “Четвертый”. В этом случае валютные операции брокер проведет бесплатно.
Оперативной обработки заявки можно не ждать. По реквизитам деньги зачисляют в течение 1-3 рабочих дней. Учитывая, что АТОН – премиальный брокер, подобные условия не радуют.
Налоги
Иметь счет у российского брокера – значит забыть о проблемах с налогами. НДФЛ с прибыльных сделок удержит и перечислит АТОН (налоговый агент). Исключение – дивиденды с акций зарубежных компаний. Отчитываться по этим доходам придется самостоятельно. Но брокер готов помочь с заполнением декларации за дополнительную плату.
Наша оценка сервиса
Плюсы
- Быстрое открытие счета. Онлайн-заявки рассматривают в течение 30 минут – клиенту остается подписать документы и дождаться СМС с логином для входа в личный кабинет.
- Сильная аналитика. Доступно все – от котировок в режиме real-time, аналитических отчетов, финансовых показателей компаний до эксклюзивных инвестиционных идей. Большинство материалов “идет” через сеть ATON Space (только для клиентов брокера).
Минусы
- Высокий порог входа. На официальном сайте прописано: АТОН – инвестиционная компания, ориентированная на состоятельных клиентов с портфелем от 10 млн. руб. Открыть счет для самостоятельной торговли в теории можно. На практике – очень дорого. И если поручения на фондовом рынке МосБиржи брокер готов обработать за 0,035%, сделки на валютной секции обойдутся минимум в 3 000 руб. за ордер. При этом сколько у.е. покупает инвестор – не важно.
- Отсутствие доступа к СПБ Бирже. Если статуса квала нет, список доступных к покупке активов ограничат инструментами МосБиржи (на основной и валютной секции). Контракты на срочном рынке – под запретом. Торговать фьючерсами и опционами разрешают после подтверждения квалификации.
- Долгое открытие счета через офис. Отзывы клиентов в сети утверждают: чтобы попасть в подразделения АТОН в некоторых регионах (Москва, СПБ и города-миллионники), придется предварительно записываться через несколько дней. “Здесь и сейчас” инвестора принять не готовы.
- Отношение к клиентам с небольшим депо. В поддержке трейдеров с активами менее 5 млн. руб. обслуживают неохотно. Ответа в чате и на горячей линии можно ждать (без преувеличения) по несколько часов. Первыми консультируют состоятельных клиентов: на такой недостаток новички жалуются чаще всего.
- Долгие платежные операции. АТОН предлагает только один вариант пополнить депо – отправить деньги по реквизитам. Обычно средства поступают в течение дня или на следующий день. Ни о какой оперативности речи не идет. Аналогично – с заявками на вывод. Быстро обналичить счет можно только через кассу Московского офиса. И только в рабочее время. Если клиент выбрал перевод по реквизитам, деньги могут идти до 3-х рабочих дней.
- Отсутствие единого счета. И если брокерам по типу Сбера и Райффайзен (которые, в принципе, предлагают торговать только на МосБирже), отсутствие подобной функции можно простить, для брокера АТОН с доступом на 135 мировых рынков это непростительная “оплошность”. Клиенты вынуждены постоянно выбирать, на какую секцию вносить деньги.
- Закрытие платформы Aton Trading. С 2019-го года каждому инвестору открывали отдельный сегрегированный счет, через который сделки совершались по биржевым ценам. АТОН предлагал доступ к круглосуточным торгам по всему миру (135 рынков). Благодаря сегрегации все без исключения ценные бумаги страховали на сумму до $500 тыс. С 2021 года платформу закрыли. Теперь выбор бирж заметно “сузился”.
Оценка
Параметр | Наша оценка |
---|---|
Надежность компании | 5/5 |
Мобильная версия и торговые терминалы | 4/5 |
Комиссии | 3/5 |
Работа службы поддержки | 3/5 |
Платежи | 2/5 |
Доступные рынки | 5/5 |
Отзывы реальных клиентов | 3/5 |
Итоговая оценка: 3,57/5. АТОН – надежный брокер с 30-летним опытом работы и доступом на ведущие мировые площадки. Качественная аналитика и собственная социальная сеть для трейдеров – сильные стороны компании. К подбору финансовых аналитиков в АТОН подходят серьезно: попасть к брокеру можно только после подтверждения квалификации и собственных кейсов.
- АТОН предлагает единственный на российском рынке тариф без комиссии на сделки на МОЕХ/зарубежных площадках (“Четвертый”). Но только для квалифицированных инвесторов с капиталом в 30+ млн. руб. Передать активы можно в доверительное управление: с комиссией за управление и успех (1%/10%). Если клиент планирует активную торговлю на крупные суммы, предложение может быть выгодным.
- Остальные тарифы “АТОН”, на наш взгляд, не заслуживают внимания. Комиссии на иностранных площадках – выше среднего. Плюс – предполагают минимальный уровень вознаграждения брокера в $10 за поручение. На рынке можно найти более выгодные предложения. К тому же, иностранные инструменты доступны только квалам с капиталом от 10 млн. руб. Если минимальной суммы нет – с клиентом работать не будут.
- Разочаровывают и платежные операции. Единой позиции нет. Денежные средства на фондовой и срочной секции учитываются обособленно. Клиент может осуществить между секциями секциями за пару минут, но это не всегда удобно.
- Заявки на вывод и пополнение обрабатывают долго. Если нет возможности обратиться в московский офис, проводить транзакцию придется по реквизитам. Сроки зачисления средств – от 1 до 3 рабочих дней – жирный минус премиального брокера.
Отзывы клиентов в интернете
Положительных отзывов вложивших деньги клиентов АТОН в сети много. Важно понимать, что комментарии с явным “расхваливанием” брокера – скорее всего, заказные. Небольшое количество негатива объясняется тем, что при возникновении проблем крупные клиенты предпочитают обращаться к персональному менеджеру, а не “изливать” негатив в интернете.
Альтернатива
- Interactive Brokers. Ведущий брокер США, работает с клиентами из России. Дает доступ к 130+ мировым рынкам. Комиссия на сделки с акциями США стартует от $0,005. Покупать зарубежные активы разрешают без статуса квала.
- БКС. Отечественная финансовая компания с 26-летней историей. Дает доступ к российским и международным биржам. Комиссия на зарубежных площадках – 0,1%. Минимального вознаграждения брокера за сделку (как у АТОН) здесь нет.
- ФИНАМ. Комиссия на сделки с иностранными ценными бумагами стартует от от 0,00944%.
Подведем итоги
АТОН – старейшая в России инвестиционная группа. Поставщик финансовых услуг стоял у истоков МосБиржи и НАУФОР. Это однозначный аргумент в пользу брокера.
По количеству доступных рынков АТОН входит в число лидеров. А вот выгодными условиями торговли похвастаться, увы, не может. Важно помнить о том, что АТОН не любит “мелких” инвесторов с небольшим капиталом. Любимый клиент брокера – клиент с активами в 10-30 млн. Для него предложат лучшие условия брокерского обслуживания: персонального менеджера, аналитику, индивидуальные инвестиционные идеи и даже возьмутся за доверительное управление счетом.
Торговля через АТОН для новичков – сомнительная перспектива. Выбор инструментов ограничат инструментами фондовой и валютной секции МосБиржи. А за покупку валюты (вне зависимости от количеств у.е.) возьмут баснословную комиссию в 3 000 руб.