Обзор брокера БКС Мир Инвестиций

“Брокер, который не просто исполнит вашу сделку, а научит инвестировать с нуля,” – это о БКС. О том, чем интересна компания Брокеркредитсервис, и стоит ли выбирать ее для работы на фондовом рынке, – в нашем обзоре. С плюсами, минусами и важными деталями. 

Характеристики компании

Инвестиционная компанияООО «Компания БКС» («Брокеркредитсервис»)
Дата основания1995 год
Официальный сайт bcs.ru
Юридическое лицо-собственник компанииООО «Компания БКС»
Юридический адрес 630099, Новосибирск, ул. Советская, 37.
Контакты и режим работы службы поддержки Горячая линия:8 800 100-55-44Подача поручений по телефону: 8-800-100-55-02 (с 07:00 до 00:00 по МСК)Онлайн-чат в приложении и на официальном сайте bcs.ruЭлектронная почта службы поддержки: hd@bcs.ru
Языки интерфейсаРусский 
Имеет лицензию№154-04434-10000 (брокерская)№154-12397-000100 (депозитарная)№154-04449-010000 (дилерская)№1521 (на заключение биржевым посредником в биржевой торговле договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является биржевой товар)
Аккаунты в социальных сетях YouTube, Instagram, Вконтакте, Twitter, Facebook
Мобильное приложение Версии для IOS и Android
Торговые терминалы Торговый терминал БКС Мир Инвестиций, QUIK, MetaTrader 5, webOUIK. 
Стоимость пользования торговым терминаломДля тарифного плана “Инвестор” – 0 руб.Для тарифного плана “Трейдер” -0-299 руб./мес. (зависит от наличия/отсутствия торговых операций). 
Минимальный депозитНе установлен
Комиссия брокераот 0,01% (зависит от тарифного плана и оборота)
Контракты на срочном рынке 0,1 руб. – 3 руб. (зависит от тарифного плана и оборота)
Комиссия депозитария Не предусмотрена
Брокерское обслуживаниеОбслуживание бесплатное на всех тарифах 
Количество клиентов800 000 +
Наличие ДЕМО-счетаДа 
ИИС Да (вычет 13% ежегодно) 
БиржиРынок ценных бумаг, валютный, срочный рынки Московской Биржи, Санкт-Петербургская биржаМеждународные площадки: NASDAQ, NYSE, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra
Доступ к финансовым рынкамФондовый, срочный, валютный рынок; внебиржевые иностранные ценные бумаги
Маржинальная торговля Да 
ИнвестидеиДа 
Инвестиции в PRE IPO Да
Единая денежная позиция Да

История

В 2021 году компания отметила свой 26-й день рождения. БКС – не только старейший российский брокер, но и лидер по количеству операций с фьючерсами и опционами на МосБирже. Поставщику финансовых услуг доверяют 800 000 + инвесторов. Количество брокерских счетов постоянно растет, а сама компания занимает 2 место по объему клиентских операций:

Не в последнюю очередь это связано с высокими оценками рейтинговых агентств и впечатляющими показателями эффективности:

  • Сегодня БКС представлена сетью из 89 подразделений в разных уголках России. В 2004-м году их было всего 19. 
  • За 16 лет собственный капитал вырос в рекордные 20 раз. Сегодня в управлении БКС – 356+ млрд. активов. 

До недавнего времени группа “БрокерКредитСервис” включала в себя несколько подразделений: БКС Банк, управляющую компанию и брокера. Теперь это – единая экосистема – “БКС Мир инвестиций”.

Лицензия

БКС Брокер имеет лицензии:

  • №154-04434-10000 (на осуществление брокерской деятельности);
  • №154-12397-000100 (депозитарная деятельность)
  • №154-04449-010000 (дилерская деятельность)
  • №1521 (на заключение биржевым посредником в биржевой торговле договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является биржевой товар).

Номера документов кликабельны – проверить лицензию компании можно на сайте Центробанка. 

Награды

БКС Брокер – обладатель множества престижных наград:

Продукты компании 

Биржевые инструменты

Через БКС инвесторы и трейдеры могут выходить на российские (СПб, МОЕХ) и зарубежные торговые площадки (NASDAQ, NYSE, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra). Не забывайте: доступ к мировым биржам по закону получают только квалифицированные инвесторы. Таковы требования Центробанка. 

Участникам рынка предлагают:

  1. 4 000+ акций компаний РФ и иностранных бумаг. 
  2. ETF-фонды и биржевые ПИФы.
  3. Облигации и еврооблигации. 
  4. Валюту. Курс – выгоднее, чем в любом банке. 
  5. Доступ к срочному рынку (торговля фьючерсами и опционами). Здесь трейдеры смогут зафиксировать будущую цену сырья или валюты. А еще – приобрести контракты на фондовые индексы, акции, облигации, валюту, сырье, драгоценные металлы, нефть и другие активы. 

Структурные продукты

Помимо “классических” финансовых инструментов предлагают структурные продукты: защитные и доходные:

  1. Структурные защитные продукты будут интересны инвесторам, которые ставят во главу угла сохранение капитала. И в БКС это возможно: брокер дает возможность сохранить до 100% сбережений, инвестируя в крупные компании (Coca-Cola, Pepsi, Amazon, Alibaba, Сбербанк). Порог входа – от 300 000 руб. Оптимальный вариант для консервативного инвестора – да еще и с поддержкой финансового советника. Подробнее – здесь
  2. Доходные продукты – оптимальный вариант для тех, кто работает на результат и хочет вывести доходность портфеля на новый уровень. Защита капитала – от 0 до 95%. Вложения – не только в рублях, но и USD/EUR – для защиты от девальвации национальной валюты. 

IPO

Возможность участвовать есть. Для PRE IPO нужен статус квалифицированного инвестора.

Торговая платформа

Брокер предлагает несколько торговых платформ:

  • “бессменную классику” – торговый терминал QUIK: в версии для ПК и мобильных (WebQUIK – работает в браузере; мобильное приложение QUIK).
  • собственный торговый терминал – БКС Мир Инвестиций.
  • терминал MetaTrader5.

Терминал QUIK подойдет для сделок с ценными бумагами, валютой и ПФИ (фьючерсами и опционами). Разберется даже новичок – ссылки на загрузку и подробную инструкцию по работе с программой брокер дает на официальном сайте.

Торговая платформа MetaTrader5 – выбор трейдеров для работы на срочном рынке. Из плюсов – выставление заявок из графика или стакана – в один клик; продвинутые инструменты теханализа; возможность настроить программу под себя. Подробная инструкция тоже есть.

Из минусов: оба терминала – платные. Абонентская плата на ноябрь 2021 года одинакова и для тарифа “Инвестор”, и для тарифного плана “Трейдер”:

Многие клиенты предпочитают собственный торговый терминал брокера – БКС Мир Инвестиций. Он бесплатный, удобный, запускается в браузере и подходит для работы с любыми бумагами на МОЕХ и СПб Бирже. 

Из плюсов:

  • 100+ индикаторов графического анализа с возможностью индивидуальной настройки;
  • мгновенный запуск в браузере – без установки софта;
  • единая торговая панель – стоп- и обычные заявки выставляются в одном окне, а трейдеры получают алерт, предупреждающий о неполном покрытии.

Демо счет

Работать через демо счет предлагают в одном из двух терминалов – QUIK и MetaTrader5. Все очень просто:

  1. Идем по ссылке https://broker.ru/demo
  2. Выбираем торговый терминал, в котором хотим начать тестовую торговлю: QUIK или MetaTrader5. 
  3. Заполняем небольшую анкету: указываем телефон, имя и почту.
  1. Нажимаем “Открыть счет”.
  2. Подтверждаем мобильный СМС-кодом.

Готово: на почту приходит логин с паролем и подробная инструкция по установке торгового терминала. 

Тарифы и условия торговли

До недавнего времени у компании было 10 разных тарифов, что вызывало путаницу у клиентов. БКС Брокер прислушался к пользователям и “сузил” линейку до двух пакетов – “Инвестор” и “Трейдер”. Оба – с достаточно привлекательными условиями:

  • Тариф “Инвестор” – оптимальный вариант для тех, кто только начинает работу на фондовом рынке. Условие одно – месячный оборот не должен превышать 500 000 руб. Интересно, что за покупку ценных бумаг и до конца 2021 года комиссию вообще платить не придется. Дальше – вознаграждение брокера “стандартное” – 0,1%. Абонентской платы и дополнительных “звездочек” нет.
  • Пакет “Трейдер” будет интересен тем, кто планирует собирать большой портфель или активно торговать на бирже. Комиссионные стартуют от 0,01%. Чем выше оборот – тем привлекательнее условия обслуживания. Но есть одно “но”. Тарифный план не бесплатный. Ежемесячное обслуживание обойдется в 299 руб. А если не совершаете ни одной сделки – 0 руб./мес. – очень удобно.

Подробные условия – в таблице:

ПараметрТариф «Инвестор»«Тариф Трейдер»
Ежемесячная абонентская плата0 руб.299 руб./мес. – если была хотя бы одна сделка
В остальных случаях – 0 руб./мес.
Кому подходитИнвесторам и трейдерам при условии оборота менее 500 000 руб./мес.Активным трейдерам и инвесторам с крупным капиталом
Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа (фондовый, валютный рынок)0,1% от дневного оборотаКомиссия зависит от суммарной стоимости активов/суммарного оборота по всем площадкам: 
до 2,5 млн. руб. – 0,03% 2,5-5 млн. руб. – 0,02% 5-10 млн.руб. – 0,015% 10-30 млн.руб. – 0,0125% от 30 млн.руб. – 0,01%
Московская биржа (срочный рынок) – товарные, фондовые, валютные деривативы)3 руб./1 контракт0,1 руб. – 1 руб. за контракт, подробные условия – здесь
Международные площадки (NYSE, NASDAQ, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra)Аналогично тарифам на фондовом и валютном рынке MOEX

На заметку: тарифный план клиенты БКС выбирают не при открытии счета. Определиться с тарифом предлагают после первого входа в личный кабинет – в приложении БКС Мир Инвестиций. Как только трейдер сменит временный пароль на постоянный, выберет контрольный вопрос, задаст числовой код – появится соответствующий запрос. 

Маржинальное кредитование

БКС предоставляет услугу маржинального кредитования. Сделки с неполным обеспечения станут доступны после прохождения тестирования в личном кабинете. 

Какие варианты есть?

  • Купить бумаги или валюту, если на счете недостаточно или нет средств (сделка лонг). В обеспечение брокер возьмет активы, которые приобрел клиент.
  • Продать валюту или акции (сделка шорт). Но при условии, что актив разрешен к продаже брокером, и на счете трейдера его нет.
  • Активировать маржинальный вывод. Если денег на брокерском счете нет, их можно вывести. Активы возьмут в качестве “залога” – до тех пор, пока клиент не рассчитается по займу. 
  • Открывать сделки на одной площадке, не продавая активы на другой (их берут в обеспечение).

Инструкцию по активации/отключению услуги БКС дает вполне понятную:

Если позиция закрыта в тот же торговый день – процентов не будет. Если клиент перенес ее на следующий день – возникает совокупная плата за перенос (в процентах годовых).

Ставки для тарифных планов “Инвестор” и “Трейдер” – одинаковые:

Открытие и закрытие счета

Открыть счет может каждый резидент РФ старше 18 лет. Далеко идти не придется: счет разрешают зарегистрировать онлайн (через интернет). и уже через 5 минут получить доступ к финансовым инструментам. Есть другой вариант – посетить офис БКС в своем городе. Полный список – здесь.

Рассмотрим онлайн-регистрацию. Она проще, удобнее и не занимает много времени:

  1. Заходим на официальный сайт брокера – bcs.ru. Или скачиваем мобильное приложение “БКС Мир Инвестиций” – для iOS или Android.
  2. Нажимаем кнопку “Стать клиентом”.
  3. Указываем номер мобильного. Если хотим открыть ИИС – не забываем отметить галочкой блок внизу формы.
  1. Без СМС-верификации никуда. На мобильный приходит код – указываем его в специальном поле и продолжаем регистрацию.
  1. Дело за малым – остается заполнить паспортные данные. Это безопасно. Без этой информации БКС не сможет открыть брокерский счет. Брокер предлагает 2 варианта: упростить себе жизнь и отправить сканы документов/заполнить данные вручную.
  1. На экране появляется запрос с просьбой подтвердить свои данные. Внимательно проверяем информацию и нажимаем “Подтвердить”. 
  1. Все готово: останется подписать заявление. Личная подпись не требуется: все подтверждается проверочным кодом из СМС.

На экране появится сообщение:

Как только счет будет открыт – БКС отправит СМС с временным паролем для входа в личный кабинет. Не забудьте изменить его в течение месяца. Теперь вы инвестор – можно сразу же пополнить счет и начать торговлю.

В отличие от большинства конкурентов счет в БКС обещают открыть за 5-10 минут. И не обманывают: с момента подачи заявки до СМС с уведомлением об активации прошло 7 минут. 

Ведение счета

  • Клиенты, выбравшие тарифный план “Инвестор” – могут рассчитывать на бесплатное обслуживание. Даже если сделок нет.
  • Тарифный план “Трейдер” предполагает ежемесячную абонентскую плату в размере 299 руб. Но ее не будет, если клиент не провел ни одной операции.
  • За ведение счетов ДЕПО плату не взимают.

Пополнение 

В отличие от других брокеров (те же Тинькофф и Сбер разрешают вносить деньги только с собственных карт) вариантов пополнения счета в БКС действительно много. 

И это не только наличные, но и безналичные платежи. В рублях, евро или долларах:

  1. В одно касание – через Google Pay.
  1. Через СПБ – систему быстрых платежей. Без комиссии – со счета в банке клиента.
  2. С карты любого банка. Будьте внимательны: ваш банк может взимать процент за перевод или установить лимит на пополнение. 
  3. По реквизитам компании БКС. Будьте внимательны: для пополнения в разных валютах реквизиты отличаются.
  4. Со счета в БКС Банке. Без комиссии – в приложении “БКС Банк”.
  5. В отделении брокера. Список касс – здесь

Будьте внимательны: при онлайн-платежах через Google Pay и с карты банков (за исключением БКС Банка) взимают комиссию – 0,6% (но не менее 39 руб.) 

Плюс – не стоит забывать о технических ограничениях на переводы. Например, за 1 транзакцию через СБП нельзя внести больше 599 999 руб. А вот минимальное пополнение не ограничивают – можно пополнить счет на счет хоть 10 руб. 

Вывод

Будьте внимательны: БКС, как и другие брокеры, разрешит сделать вывод средств только после того, как все расчеты по сделкам будут завершены (не забывайте о режиме Т+ 2). Продали акции – выводим деньги через 2 рабочих дня. С облигациями, ETF и другими инструментами точно так же. 

Деньги выводятся только по реквизитам – на рублевый счет клиента в любом банке.

  • На обоих тарифах – “Инвестор”/”Трейдер” выплата в рублях происходит без комиссии. Не важно, в каком банке открыт счет.
  • Комиссия за вывод валюты на тарифном плане не взимается. “Трейдеров” ждут дополнительные расходы.

За вывод валюты на карту БКС Банка спишут:

Для вывода средств в сторонние банки:

Налоги

БКС имеет статус налогового агента. Поэтому об уплате налогов с дивидендов по российским акциям, купонов по облигациям и НДФЛ с курсового дохода клиенты могут не переживать. Брокер удержит налог и отправит сведения в ФНС. 

Наша оценка сервиса

Плюсы

Преимущества работы с БКС Брокер:

  1. Оперативное открытие счета. На наш взгляд: в БКС счет регистрируют быстрее всего (с момента подачи заявки до письма об успешном открытии прошло 7 минут).
  2. Надежность. 26-летний опыт, лидерство в рейтингах МосБиржи, престижные премии и оценки рейтинговых агентств говорят сами за себя.
  3. Широкий выбор инструментов. Вариантов много и для неквалов, и для участников рынка с подтвержденной квалификацией. Выход на зарубежные площадки (да еще и с низкой комиссией за сделку) – однозначный плюс. 
  4. Выгодные тарифные планы. 0,1% для новичков против 0,3% в Тинькофф – цифра довольно привлекательная. Для активных трейдеров и клиентов с большим оборотом комиссионные стартуют от 0,01%. 
  5. Собственная онлайн-платформа для обучения. Речь об investments101.ru. Брокер предлагает более 20 бесплатных курсов по трейдингу и инвестициям. 
  6. Стратегии автоследования. Инвестиционные стратегии разрабатывают проверенные БКС эксперты. Задача инвестора – выбрать нужный вариант и указать сумму, с которой он хочет начать работать. Автоследование автоматически повторяет все сделки экспертов на счете. Не нужно следить за рынком – идеальная пассивная стратегия. На ноябрь 2021 г. можно подключить любое количество стратегий – с комиссией 0 руб. Отличный вариант для диверсификации портфеля.
  7. Персональный брокер. Для клиентов с портфелем от 3 млн.руб. Аналитики БКС подберут оптимальную стратегию, предложат инвестиционные идеи и проанализируют возможности рынка.
  8. Компетентная поддержка. Операторы в чате на сайте и в мобильном приложении решают вопрос за 5-10 минут. 
  9. Собственный торговый терминал. 

Минусы

В числе недостатков:

  1. Плата за использование торговых терминалов QUIK и MetaTrader5.
  2. Редкие сбои в работе ПО. 

Оценка

КритерийОценка
Надежность5/5
Работа мобильного приложения и торгового терминала4/5
Комиссии5/5
Служба поддержки5/5
Платежные операции5/5
Отзывы вложивших деньги клиентов4,5/5

Итоговая оценка: 4,75 / 5. БКС – один из ведущих российских брокеров. Свою безукоризненную репутацию компания заслужила благодаря выгодным тарифным планам, широкому выбору финансовых инструментов и компонентной поддержки. У компании есть все решения, нужные современному инвестору: несколько торговых терминалов, удобное мобильное приложение, персональный брокер и готовые стратегии. Компания старается идти навстречу клиентам и предлагать выгодные условия. Например, до 31.12.21 г. комиссия на тарифе “Инвестор” составит 0%.

Отзывы клиентов в интернете

Отзывы вложивших деньги клиентов в целом положительные:

Альтернатива

В качестве альтернативы брокеру БКС можно рассмотреть:

  1. ВТБ Мои Инвестиции. Быстрое открытие счета (при наличии карты ВТБ), комиссия – 0,05%.
  2. Тинькофф Инвестиции. Лидер по количеству открытых брокерских счетов. Доступ – на СПБ и МОЕХ. Зарубежные площадки – только для квалов. Высокая комиссия на “стартовом” тарифе – 0,3%. 
  3. Сбер Инвестиции. Комиссия на тарифе “Самостоятельный” – 0,06%. Но доступа к СПБ Бирже нет. Клиенты брокера ограничены инструментами Московской Биржи. 

Подведем итоги

БКС – известный российский брокер. За 26 лет компания проделала путь от небольшой инвестиционной компании до одного из лидеров рынка. Сильные стороны – обширный выбор инструментов, прозрачные условия торговли и готовые стратегии для “ленивых” инвесторов. Отдельного внимания заслуживает собственная обучающая платформа – investments101.ru – 20+ уроков и торговый симулятор для практики в инвестировании.

Работать с БКС будет комфортно как инвесторам, как и трейдерам. Отзывы реальных клиентов подтверждают: компания постоянно расширяет линейку продуктов и предлагает качественный сервис.