Freedom Finance: обзор и отзывы реальных клиентов

Что предлагает брокер-лидер по направлению IPO? Разбираем компанию Freedom Finance. Спойлер: не без подводных камней.

Характеристики компании

Инвестиционная компания	ООО ИК “Фридом Финанс”
Год основания	2011
Сайт в интернете	ffin.ru
Support: как связаться	E-mail: info@ffin.ruОнлайн-чат в мобильном приложении и личном кабинете Фридом ФинансГорячая линия: +7 (495) 783-91-73
Язык	Русский
Имеет лицензию	№ 045-13567-001000 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от 19.05.2011 г. № 045-13561-100000 на осуществление брокерской деятельности от 19.05.2011 г. № 045-13564-010000 на осуществление дилерской деятельности от 19.05.2011 г. № 045-13570-000100 на осуществление депозитарной деятельности от 19.05.2011 г.
Ссылки на соц.сети	Instagram, Вконтакте, Facebook, Телеграм, Яндекс.Дзен
Приложение для мобильных	Софт для IOS/Android
Торговые платформы	Торговый терминал QUIK, система Трейдернет, система CQG для сделок на срочном рынке иностранных государств, F-Trader
Стоимость торговой платформы	0 руб.
Минимальное пополнение	Не предусмотрен
Комиссия: депозитарий	от 0,02% – в зависимости от объема сделок и тарифного плана
Контракты на срочном рынке	1 руб. / контракт на всех тарифных планах
Комиссия: брокер	0 руб.
Брокерское обслуживание	Тариф “Все включено” – 600 руб./мес.Тариф “Все просто” – 10 000 руб./мес. На остальных тарифных планах – 0 руб./мес.
Активные клиенты	35 000 +
ДЕМО-счет	Да
Наличие ИИС	Да
Доступные биржи	Московская БиржаСанкт-Петербургская БиржаNYSE, NASDAQ, CME, CBOT, LSE, TSX, Deutsche Borse, Euronext, BME Spanish Exchanges, KASE
Какие рынки доступны	Фондовый, срочный, валютный рынок; внебиржевые иностранные ценные бумаги
Маржинальная торговля	Да
Инвестиционные идеи	Да
IPO	Да
Единая денежная позиция	Нет
Партнерская программа	partnership.ffin.ru
Отзывы реальных клиентов	3,66/5

История

ООО ИК “Фридом Финанс” – часть зарегистрированного в США холдинга Freedom Holding Corp. Кроме российского подразделения, филиалы брокера есть в Казахстане, на Кипре, Белизе и ряде стран СНГ.

В РФ проект стартовал в 2008 году – на базе ffin.ru. Брокер стал специализироваться на услугах IPO, предоставлении доступа к американским и европейским рынкам.
В 2013 запустили второе направление – в виде онлайн-площадки для покупки акций Freedom24.ru, где частные инвесторы могли торговать 24/7.
Сегодня под брендом Freedom Finance в России работают ООО “ФФИН Банк”, онлайн-магазин акций Freedom24.ru и брокер ffin.ru. Все это – аффилированные лица, частички одного “пазла”.
И российское подразделение, и Freedom Holding Corp возглавляет Тимур Турлов.

Интересно: Акции брокера торгуются на NASDAQ. Это единственная российская брокерская компания, которой удалось пройти листинг на площадке США.

Лицензии

Компания имеет 4 лицензии Центробанка:

№ 045-13567-001000 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от 19.05.2011 г.
№ 045-13561-100000 на осуществление брокерской деятельности от 19.05.2011 г.
№ 045-13564-010000 на осуществление дилерской деятельности от 19.05.2011 г.
№ 045-13570-000100 на осуществление депозитарной деятельности от 19.05.2011 г.

Награды

Freedom Finance:

Победитель премии НАУФОР “Элита фондового рынка” в номинации “Брокерская компания – восходящая звезда”.
Лучшая инвесткомпания России 2020 года по мнению Spear’s Wealth Management Awards.
Серебряный призер рейтингов Санкт-Петербургской биржи.
Лучший аналитический сервис по мнению Bloomberg.

Продукты компании

Биржевые инструменты

Основное направление Фридом финанс – фондовые рынки с акцентом на западные площадки (США, Европа). Доступ к “зарубежным” инструментам дают только квалифицированным инвесторам.

Без статуса квала доступны:

российские и иностранные акции на биржах СПБ и МОЕХ;
валюта;
ETF-фонды и бПИФЫ на МосБирже;
облигации (корпоративные и ОФЗ);
инструменты срочного рынка (опционы и фьючерсы).

Квалам предлагают:

все акции индекса S&P500;
5 000 + внеиндексных бумаг;
2 300 + ETF-фондов;
депозитарные расписки иностранных компаний;
зарубежные голубые фишки;
ликвидные ПФИ (12 000 + опционных контрактов);
ценные бумаги Казахстана.

IPO

Freedom Finance – лидер по направлению IPO. На платформу попадает примерно 60% публичных размещений США.

Если вы планируете участвовать в IPO, будьте готовы иметь не менее $2 000 на брокерском счете. С меньшими суммами компания просто не работает. Средняя стоимость участия в IPO через Freedom Finance – 3.5-5.5% c каждой сделки. Все зависит от тарифного плана и суммы, с которой инвестор входит.

Участвовать в IPO напрямую разрешают только квалифицированным инвесторам. Для остальных предлагают инвестировать в IPO через ЗПИФ “Фонд первичных размещений”. Это готовый портфель из бумаг эмитентов, выходящих на IPO. Подробнее – здесь.

Обратите внимание: самим фондом управляет не Freedom Finance, а УК “Восток-Запад”. Никакой информации о комиссиях, ошибке следования и других важных параметрах на сайте не дают – приходится писать в поддержку и запрашивать подробные условия там.

Демо счет

Раньше на сайте Freedom Finance была кнопка “ДЕМО-счет”. Теперь информацию о возможности тестовой торговли “спрятали” очень глубоко. Брокер хочет, чтобы клиенты торговали на реальные деньги.

ДЕМО-доступ реализуют через собственное ПО – F-Trader. Открыть счет можно по ссылке: https://ffin.ru/services/soft/_index.php (в основном меню найти страницу очень сложно). Листаем страницу вниз – до кнопки “Получить Демо-доступ к торговой платформе F-Trader”.

Появляется форма на получение тестового доступа:

Торговая платформа

Freedom Finance предлагает 4 торговых терминала для доступа к финансовым рынкам:

Платформа F-Trader.

Плюсы:

индивидуальная настройка интерфейса и количества окон;
полный набор инструментов теханализа;
автообновление позиций;
возможность выставления всех типов заявок.

Подробную инструкцию по работе с терминалом брокер дает здесь.

Web-платформа TraderNet – собственный терминал брокера. Устанавливать дополнительный софт не нужно. Вся работа ведется через браузер.

TraderNet – базовый функционал. Терминал подойдет для долгосрочных и среднесрочных инвесторов, которые не планируют совершать большое количество сделок. Для трейдеров будет, скорее, бесполезен.

Торговая платформа QUIK. Подходит для работы фондовой, валютной и срочной секции МосБиржи. На СБП Бирже – только для сделок на фондовом рынке.

Из плюсов:

широкий выбор инструментов теханализа;
возможность выбора разных временных периодов;
6 видов заявок;
возможность экспорта данных в Excel и другие программы;
настройка индивидуального интерфейса.

Терминал CQG для совершения сделок на срочном рынке иностранных государств. Доступ получают только квалифицированные инвесторы.

Из плюсов:

точные котировки;
все виды заявок;
экономическая статистика и новости;
возможность настройки алертов;
большое количество графиков.

Тарифы и условия торговли

Брокер предлагает 7 тарифных планов:

Тариф “Все включено” подразумевает самые низкие комиссии. Если оборот клиента – меньше 1,5 млн., вознаграждение брокера будет уже включено в абонентскую плату. Из “плюшек” – доступ к инвестиционным стратегиям и рекомендациям аналитиков брокера. Абонентская плата – 600 руб./мес. Вне зависимости от того, есть ли сделки по счету.
Тарифный план “Стандартный” оптимален для новичков. Абонентской платы нет, а комиссия за любую сделку на фондовой секции составит 0,12%. Чуть выше среднего по рынку.
Тариф “Консультационный” дает возможность консультироваться с аналитиками брокера (не путать с передачей активов в доверительное управление!). Комиссия высокая – 0,5% от оборота. Если планируете участвовать в IPO – аллокация будет выше, чем для других клиентов.
Пакет “Универсальный” предлагают не всем, а только квалифицированным инвесторам. Комиссия – 0,35%. Взамен трейдер получает доступ к закрытому разделу сайту с торговыми идеями Андрея Черных – заместителя директора департамента продаж инвестпродуктов. К могут рассчитывать на ежедневные торговые сигналы (рынки РФ и США), частные консультации и рекомендации по управлению портфелем в режиме онлайн.
Тарифный план “Все просто” предполагает ежемесячную плату в 10 000 руб./мес. Комиссии – такие же, как на тарифе “Все включено”. Из плюсов – доступ к готовым стратегии инвестирования и трейдинга.
Вне зависимости от тарифного плана сделки на срочном рынке обойдутся в 1 руб./контракт. По сравнению с другими брокерами – не так дорого. Например, в том же Тинькофф это 5-10 руб.

Параметр	«Все включено»	«Стандартный»	«Консультационный»	«Универсальный»	«Все просто»	«Партнерский»	«Агентский»
Комиссия брокера (фондовый рынок): процент от оборота	0-1,5 млн.руб. – включено в абонентскую плату 1,5-2 млн.руб. – 0,04% 2-5 млн руб – 0,035% 5-10 млн руб – 0,03% 10-20 млн руб – 0,025% свыше 25 млн руб – 0,02%	0,12% вне зависимости от объема сделки	0,5% вне зависимости от объема сделки	0,35% от объема сделки	0-1,5 млн.руб. – включено в абонентскую плату 1,5-2 млн.руб. – 0,04% 2-5 млн руб – 0,035% 5-10 млн руб – 0,03 10-20 млн руб – 0,025%	0,2% от объема сделки	0,3% от объема сделки
Абонентская плата	600 руб./мес.				10 000 руб./мес.

Параметр	Все тарифы
Покупка-продажа еврооблигаций (внебиржевой рынок)	0,2% (от объема сделки)
Контракты на срочном рынке	1 руб. за контракт

Важно: Тариф “Универсальный” – только для клиентов со статусом квалифицированного инвестора. Если сумма активов на счете падает ниже 5 млн. руб., трейдера переподключат на пакет «Стандартный».

Маржинальное кредитование

Всем клиентам (вне зависимости от статуса) предлагают маржинальное кредитование. Можно брать средства в долг (в залог ликвидных акций на брокерском счете) и получать ценные бумаги для осуществления коротких продаж (сделки шорт).

Список ликвидных ценных акций, которые брокер принимает в обеспечение, для классов и неквалов отличается:

для квалифицированных инвесторов – это ликвидные акции, торгующиеся на всех рынках;
для неквалов – только на биржах МОЕХ и СПБ.

Начальная и минимальная маржа зависят от того, какие активы покупает клиент, и какие акции дает брокеру в качестве обеспечения. Все подробно прописано здесь.

Эти же параметры можно посмотреть в торговом терминале QUIK. Такую инструкцию Фридом Финанс дает на сайте:

Открытие и закрытие счета

Счет у Фридом Финанс можно открыть онлайн (через интернет) и оффлайн – если в вашем городе есть офис. Список подразделений – тут.

Как зарегистрировать счет онлайн?

Переходим по ссылке.
Выбираем “Открыть счет бесплатно”.

Указываем почту (к которой есть доступ) и выбираем пароль.

Подтверждаем мобильный телефон. На номер приходит код из СМС.

Брокер предлагает выбрать тарифный план: с абонентской платой, без абонентской платы или консультационный. Если пока не можете определиться – подключитесь к “Стандартному” пакету. Фридом Финанс разрешает перейти на другой тариф в любое время.

Заполняем личные данные. Регион обслуживания выбираем в соответствии с адресом регистрации.

Вводим паспортные данные, адрес регистрации и постоянного проживания.

Затем предлагают ответить на вопросы. Они касаются опыта на фондовом рынке, источников доходов, целей инвестирования.

Следующий блок – для налоговых агентов США.

Осталось загрузить фото документа, подтверждающего личность. Это разворот паспорта и страницу с адресом прописки. Черно-белые версии не подходят: брокер принимает только цветные сканы.

Когда все готово – нажимаем кнопку “Подтверждаем корректность введенных данных”.

Выбираем тип открываемого счета – стандартный брокерский, ИИС или оба (и стандартный, и ИИС).

Подписываем заявление на присоединение к договору брокерского обслуживания и депозитарному обслуживанию. Отмечаем галочкой соответствующие чек-боксы.

Проверочный код придет в СМС. Если все данные заполнены верно, брокер оповестит об этом:

Анкету проверяют в среднем 10-15 минут. Доступ к брокерскому счету клиенты получают сразу после успешной верификации. Если заявка подана в выходные, ее могут рассмотреть только в понедельник.

Что важно знать: у компании есть “легальная” версия – ffin.ru (работает по лицензии ЦБ) и оффшорные подразделения в юрисдикции Белизы и Кипра (порог входа здесь выше – от $50 000). Если хотите работать в российском правовом поле, убедитесь, что открываете брокерский счет именно на ffin.ru.

Пополнение

Когда брокерский счет открыт, его можно пополнить. Какой бы способ не выбрал клиент – комиссии не будет.

Внести деньги разрешают:

С карты банка Фридом Финанс. Лимит на одну транзакцию – 75 000 руб.
По реквизитам – переводом в любом банке. Уточнить реквизиты для зачисления трейдер может через персонального менеджера или в личном кабинете.
Наличными – офисе (не все офисы оплату принимают).

С карт банка Freedom Finance платежи проходят моментально. При зачислении по реквизитам транзакцию могут обрабатывать несколько дней. Особенно – если счет пополняется не в рублях, а в валюте (евро/доллар).

Вывод

Сделать вывод средств можно на любую сумму – от 1 руб.: в онлайн-версии Freedom Finance или мобильном приложении брокера. Выплаты происходят только на банковский счет. Его клиент привязывает в личном кабинете.

И тут начинаются подводные камни. Фридом Финанс – один из немногих брокеров, которые берут комиссию на вывод со счета (о которых при регистрации в системе, конечно, не предупреждают).

Вот такую информацию мы нашли в правилах на официальном сайте:

при подаче заявки на вывод до 100 руб. брокер дополнительно спишет 50 руб.;
за вывод долларов США возьмут 0,5% суммы, пересчитанной по курсу ЦБ в рубли (но не менее 2 000 руб.);
за перевод евро – 0,5% от сумму, пересчитанной по курсу ЦБ в рубли (но не менее 2 500 руб.);
если вывод в рублях (и больше 100 руб.), комиссионных тоже не будет.

За вывод валюты комиссию не возьмут, если инвестор выводит средства на счет в ООО “ФФИН Банк”. Но тут тоже не все прозрачно.

Что важно знать про карты банка Фридом Финанс: автоматически клиентам подключают пакет “Базовый”, вывод на пластик происходит быстрее всего. Но лимит на снятие наличных в банкоматах (и кассах ФФИН Банка) – 150 000 руб./мес. За вывод средств сверх лимита придется платить – от 1,5% до 10%. Так или иначе – если клиент оперирует крупными суммами (свыше 150 000 руб.), комиссия все равно будет. Да, на счет в ФФИН Банке деньги выведут без доп. расходов. Но платить комиссию при снятии средств уже с карты клиенту придется. Такая вот хитрая схема.

На этом расходы не заканчиваются. При разовой продаже ценных бумаг к комиссионным брокера добавят 1,5% от суммы сделки:

Налоги

Фридом Финанс работает по лицензии ЦБ, поэтому статус налогового агента тоже имеет. Все точно так же, как и у других брокеров: по российским активам, дивидендам и купонам по облигациям удерживают 13%. Компания перечисляет налог сама и предоставляет в ФНС всю отчетность.
По зарубежным активам клиенты отчитываются самостоятельно.
Льготы по ИИС типа А и В тоже есть. И через брокера их без проблем можно оформить.

Наша оценка сервиса

Плюсы

Преимущества работы с брокером Фридом Финанс.

Доступ к публичным размещениям. Freedom Finance – самый популярный брокер по направлению IPO (первичное размещение акций). Компания выступает маркет-мейкером при проведении IPO. Для квалифицированных инвесторов предлагают инвестиции в initial public offering через ЗПИФ “Фонд первичных инвестиций” с низким порогом входа.
Для квалов – повышенная аллокация в IPO.
Отсутствие минимального порога входа. Брокерский счет можно пополнить на любую сумму.
Быстрое открытие счета. Онлайн – по двум документам: паспорту и ИНН.
Удобное мобильное приложение, несколько торговых терминалов.

Минусы

Какие недостатки брокера Фридом Финанс мы заметили?

Комиссии. Среди 7 тарифных планов для новичков подходит только 1 пакет “Стандартный” с комиссией в 0,12%. Остальные тарифы – либо с абонентской платой, либо с завышенными комиссиями и непрозрачными дополнительными услугами. Но даже 0,12% – по сравнению с брокерами-конкурентами – много. Для новичков на рынке есть более выгодные предложения: БКС с комиссией 0,1% и 16 000 + фин.инструментов, ВТБ – 0,05%, СберИнвестиции – 0,06%. Если не планируете участвовать в IPO, можно рассмотреть другую компанию.
Платный вывод средств. Комиссий нет только за переводы в рублях. За вывод евро и долларов клиенты платят 0,5% от суммы заявки. И хоть брокер позиционирует, что доп. расходов за вывод валюты на счета в ФФИН Банке (аффилированном банке) не будет, комиссию за снятие средств в банкомате при превышении лимита в 150 тыс.руб. все равно придется заплатить. от 1,5% до 10% – это огромные цифры.
Запутанный сайт. Помимо портала ffin.ru у брокера есть другие сайты – например, сайты Freedom Finance на Белизе и Кипре. Информация везде разная. Открыть счет “не там” новичку очень легко.
Хранение IPO-шных акций в собственном депозитарии. Если клиент участвует в IPO, акции будут храниться в аффилированном депозитарии Finance Europa LTD, а не у специализированного регистратора. Простыми словами – если с холдингом Freedom Finance что-то случится (банкротство), перевести акции в лок-ап периоде к другому брокеру будет, скорее всего, нельзя. Риск банкротства ФФ минимален, но его обязательно нужно учитывать.
Поддержка. Брокер обещает персонального менеджера, но с поддержкой у компании не все гладко. За менеджером закрепляются десятки других трейдеров. Ответа в чате можно ждать несколько часов: даже в рабочие дни. Горячая линия тоже бывает перегружена.

Оценка

Параметр	Наша оценка
Надежность брокера	5/5
Торговые платформы и мобильное приложение	5/5
Уровень комиссий	3/5
Работа саппорта	3/5
Пополнение и вывод	2/5
Отзывы вложивших деньги клиентов	4/5

Итоговая оценка: 3,66/ 5. Брокер Freedom Finance заслуживает внимания инвесторов, которые планируют участвовать в IPO. По количеству публичных размещений на рынке финансовых услуг у компании нет конкурентов.

Брокер предлагает широкий выбор торговых терминалов – от десктопных/web до мобильных для устройств iOS/Android, что однозначно порадует трейдеров. Помимо российского рынка клиенты получают доступ на ведущие мировые площадки – NYSE, NASDAQ, CME, CBOT.

Что настораживает: для новичков подходит только один тариф – “Стандартный” (и то – с комиссиями выше среднего по рынку). Если статуса квала нет, выбор инструментов будет ограничен активами на СПБ Бирже и МОЕХ. У других брокеров можно найти более дешевые тарифные планы. Высокая комиссия за вывод средств в валюте и техподдержка – однозначно слабые стороны компании.

На наш взгляд, работа с компанией Фридом Финанс больше подойдет квалифицированным инвесторам и инвесторам, которые планируют активно участвовать в IPO. Для новичков комиссии выглядят, скорее, завышенными.

Отзывы клиентов в интернете

Отзывы вложивших деньги клиентов разнятся. Пользователи отмечают грамотную аналитику и большой процент прибыльных сделок IPO.

Негативные комментарии касаются высоких комиссий и некомпетентной поддержки. Судя по отзывам пользователей, если клиент не планирует участвовать в IPO и имеет статус “квала”, во Freedom Finance ему делать нечего.

Альтернатива

Какие брокерские компании можно рассмотреть в качестве альтернативы?

Брокерская компания	Комиссия	Контракты на срочном рынке	Доступ к IPO	Финансовые инструменты	Биржи
ФИНАМ	от 0,05%	0,45 – 0,9 руб.	Да	12 000 +	МОЕХ, СПБ Биржа, NYSE, NASDAQ, CME Group, LSE, Xetra, HKEX
ITIcapital	от 0,004%	0,495 руб. – 1,705 руб.	Только PRE-IPO	15 000 +	Moscow Exchange,SPB Exchange,Hong Kong, NYSE, NASDAQ, CME, COMEX, AMEX; ICE, LSE, XETRA
БКС	0,10%	0,1 руб. – 3 руб.	Да	16 000 +	МосБиржа, биржа СПб, NASDAQ, NYSE, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra
ВТБ	0,05%	1 руб.	Да	10 000 +	МосБиржа, биржа СПб, LSE,Hong Kong Stock Exchange, NASDAQ, NYSE, XETRA
Тинькофф Инвестиции	0,30%	5 – 10 руб.	Да	11 000 +	МосБиржа, биржа СПб, NYSE/NASDAQ/LSE
Сбер Инвестиции	0,06%	0,5 руб. – 10 руб.	Нет	4 000+	МосБиржа

Подведем итоги

Проект Freedom Finance нельзя назвать мошенническим. Это подтверждают и лицензии ЦБ, и листинг на престижной американской бирже, и 10-летний опыт работы.

“Фишка” компании – IPO и выход на ведущие мировые площадки для квалифицированных инвесторов. Неквалам предлагают альтернативу – участие в IPO через “Фонд первичных размещений”.

Подводных камней очень много – начиная от платного вывода средств, заканчивая отсутствием информации о комиссиях ПИФов. Сам брокер привлекает широким ассортиментом возможностей. Но для неквалифицированных инвесторов по-прежнему доступны только инструменты бирж МОЕХ и СПБ. Учитывая комиссии выше среднего по рынку (+ комиссию за вывод), новичкам лучше рассмотреть другую компанию.