Обзор брокера Freedom Finance

Что предлагает брокер-лидер по направлению IPO? Разбираем компанию Freedom Finance. Спойлер: не без подводных камней.

Характеристики компании

Инвестиционная компанияООО ИК “Фридом Финанс”
Год основания2011
Сайт в интернетеffin.ru
Support: как связатьсяE-mail: info@ffin.ruОнлайн-чат в мобильном приложении и личном кабинете Фридом ФинансГорячая линия: +7 (495) 783-91-73
ЯзыкРусский 
Имеет лицензию
№ 045-13567-001000 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от 19.05.2011 г. № 045-13561-100000 на осуществление брокерской деятельности от 19.05.2011 г. № 045-13564-010000 на осуществление дилерской деятельности от 19.05.2011 г. № 045-13570-000100 на осуществление депозитарной деятельности от 19.05.2011 г.
Ссылки на соц.сети Instagram, Вконтакте, Facebook, Телеграм, Яндекс.Дзен
Приложение для мобильныхСофт для IOS/Android
Торговые платформыТорговый терминал QUIK, система Трейдернет, система CQG для сделок на срочном рынке иностранных государств, F-Trader 
Стоимость торговой платформы0 руб. 
Минимальное пополнениеНе предусмотрен
Комиссия: депозитарийот 0,02% – в зависимости от объема сделок и тарифного плана
Контракты на срочном рынке 1 руб. / контракт на всех тарифных планах 
Комиссия: брокер0 руб. 
Брокерское обслуживаниеТариф “Все включено” – 600 руб./мес.Тариф “Все просто” – 10 000 руб./мес.
На остальных тарифных планах – 0 руб./мес.
Активные клиенты35 000 +
ДЕМО-счетДа
Наличие ИИСДа 
Доступные биржиМосковская БиржаСанкт-Петербургская БиржаNYSE, NASDAQ, CME, CBOT, LSE, TSX, Deutsche Borse, Euronext, BME Spanish Exchanges, KASE
Какие рынки доступныФондовый, срочный, валютный рынок; внебиржевые иностранные ценные бумаги
Маржинальная торговля Да
Инвестиционные идеиДа
IPO Да 
Единая денежная позиция Нет 
Партнерская программаpartnership.ffin.ru
Отзывы реальных клиентов3,66/5

История

ООО ИК “Фридом Финанс” – часть зарегистрированного в США холдинга Freedom Holding Corp. Кроме российского подразделения, филиалы брокера есть в Казахстане, на Кипре, Белизе и ряде стран СНГ. 

  • В РФ проект стартовал в 2008 году – на базе ffin.ru. Брокер стал специализироваться на услугах IPO, предоставлении доступа к американским и европейским рынкам. 
  • В 2013 запустили второе направление – в виде онлайн-площадки для покупки акций Freedom24.ru, где частные инвесторы могли торговать 24/7. 
  • Сегодня под брендом Freedom Finance в России работают ООО “ФФИН Банк”, онлайн-магазин акций Freedom24.ru и брокер ffin.ru. Все это – аффилированные лица, частички одного “пазла”.
  • И российское подразделение, и Freedom Holding Corp возглавляет Тимур Турлов. 

Интересно: Акции брокера торгуются на NASDAQ. Это единственная российская брокерская компания, которой удалось пройти листинг на площадке США. 

Лицензии

Компания имеет 4 лицензии Центробанка: 

  • № 045-13567-001000 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от 19.05.2011 г. 
  • № 045-13561-100000 на осуществление брокерской деятельности от 19.05.2011 г. 
  • № 045-13564-010000 на осуществление дилерской деятельности от 19.05.2011 г. 
  • № 045-13570-000100 на осуществление депозитарной деятельности от 19.05.2011 г.

Награды

Freedom Finance: 

Продукты компании 

Биржевые инструменты

Основное направление Фридом финанс – фондовые рынки с акцентом на западные площадки (США, Европа). Доступ к “зарубежным” инструментам дают только квалифицированным инвесторам.

Без статуса квала доступны:

  • российские и иностранные акции на биржах СПБ и МОЕХ;
  • валюта;
  • ETF-фонды и бПИФЫ на МосБирже;
  • облигации (корпоративные и ОФЗ);
  • инструменты срочного рынка (опционы и фьючерсы).

Квалам предлагают:

  • все акции индекса S&P500;
  • 5 000 + внеиндексных бумаг;
  • 2 300 + ETF-фондов;
  • депозитарные расписки иностранных компаний;
  • зарубежные голубые фишки;
  • ликвидные ПФИ (12 000 + опционных контрактов);
  • ценные бумаги Казахстана. 

IPO

Freedom Finance – лидер по направлению IPO. На платформу попадает примерно 60% публичных размещений США. 

Если вы планируете участвовать в IPO, будьте готовы иметь не менее $2 000 на брокерском счете. С меньшими суммами компания просто не работает. Средняя стоимость участия в IPO через Freedom Finance – 3.5-5.5% c каждой сделки. Все зависит от тарифного плана и суммы, с которой инвестор входит. 

Участвовать в IPO напрямую разрешают только квалифицированным инвесторам. Для остальных предлагают инвестировать в IPO через ЗПИФ “Фонд первичных размещений”. Это готовый портфель из бумаг эмитентов, выходящих на IPO. Подробнее – здесь

Обратите внимание: самим фондом управляет не Freedom Finance, а УК “Восток-Запад”. Никакой информации о комиссиях, ошибке следования и других важных параметрах на сайте не дают – приходится писать в поддержку и запрашивать подробные условия там. 

Демо счет

Раньше на сайте Freedom Finance была кнопка “ДЕМО-счет”. Теперь информацию о возможности тестовой торговли “спрятали” очень глубоко. Брокер хочет, чтобы клиенты торговали на реальные деньги.

ДЕМО-доступ реализуют через собственное ПО – F-Trader. Открыть счет можно по ссылке: https://ffin.ru/services/soft/_index.php (в основном меню найти страницу очень сложно). Листаем страницу вниз – до кнопки “Получить Демо-доступ к торговой платформе F-Trader”.

Появляется форма на получение тестового доступа: 

Торговая платформа

Freedom Finance предлагает 4 торговых терминала для доступа к финансовым рынкам:

  1. Платформа F-Trader. 

Плюсы:

  • индивидуальная настройка интерфейса и количества окон;
  • полный набор инструментов теханализа;
  • автообновление позиций;
  • возможность выставления всех типов заявок.

Подробную инструкцию по работе с терминалом брокер дает здесь

  1. Web-платформа TraderNet – собственный терминал брокера. Устанавливать дополнительный софт не нужно. Вся работа ведется через браузер. 

TraderNet – базовый функционал. Терминал подойдет для долгосрочных и среднесрочных инвесторов, которые не планируют совершать большое количество сделок. Для трейдеров будет, скорее, бесполезен.

  1. Торговая платформа QUIK. Подходит для работы фондовой, валютной и срочной секции МосБиржи. На СБП Бирже – только для сделок на фондовом рынке.

Из плюсов:

  • широкий выбор инструментов теханализа;
  • возможность выбора разных временных периодов;
  • 6 видов заявок;
  • возможность экспорта данных в Excel и другие программы;
  • настройка индивидуального интерфейса.
  1. Терминал CQG для совершения сделок на срочном рынке иностранных государств. Доступ получают только квалифицированные инвесторы.

Из плюсов:

  • точные котировки;
  • все виды заявок;
  • экономическая статистика и новости;
  • возможность настройки алертов;
  • большое количество графиков.

Тарифы и условия торговли

Брокер предлагает 7 тарифных планов:

  • Тариф “Все включено” подразумевает самые низкие комиссии. Если оборот клиента – меньше 1,5 млн., вознаграждение брокера будет уже включено в абонентскую плату. Из “плюшек” – доступ к инвестиционным стратегиям и рекомендациям аналитиков брокера. Абонентская плата – 600 руб./мес. Вне зависимости от того, есть ли сделки по счету.
  • Тарифный план “Стандартный” оптимален для новичков. Абонентской платы нет, а комиссия за любую сделку на фондовой секции составит 0,12%. Чуть выше среднего по рынку.
  • Тариф “Консультационный” дает возможность консультироваться с аналитиками брокера (не путать с передачей активов в доверительное управление!). Комиссия высокая – 0,5% от оборота. Если планируете участвовать в IPO – аллокация будет выше, чем для других клиентов. 
  • Пакет “Универсальный” предлагают не всем, а только квалифицированным инвесторам. Комиссия – 0,35%. Взамен трейдер получает доступ к закрытому разделу сайту с торговыми идеями Андрея Черных – заместителя директора департамента продаж инвестпродуктов. К могут рассчитывать на ежедневные торговые сигналы (рынки РФ и США), частные консультации и рекомендации по управлению портфелем в режиме онлайн. 
  • Тарифный план “Все просто” предполагает ежемесячную плату в 10 000 руб./мес. Комиссии – такие же, как на тарифе “Все включено”. Из плюсов – доступ к готовым стратегии инвестирования и трейдинга. 
  • Вне зависимости от тарифного плана сделки на срочном рынке обойдутся в 1 руб./контракт. По сравнению с другими брокерами – не так дорого. Например, в том же Тинькофф это 5-10 руб. 
Параметр«Все включено»«Стандартный»«Консультационный»«Универсальный»«Все просто»«Партнерский»«Агентский»
Комиссия брокера (фондовый рынок): процент от оборота0-1,5 млн.руб. – включено в абонентскую плату
1,5-2 млн.руб. – 0,04%
2-5 млн руб – 0,035%
5-10 млн руб – 0,03%
10-20 млн руб – 0,025%
свыше 25 млн руб – 0,02%
0,12% вне зависимости от объема сделки0,5% вне зависимости от объема сделки0,35% от объема сделки0-1,5 млн.руб. – включено в абонентскую плату
1,5-2 млн.руб. – 0,04%
2-5 млн руб – 0,035%
5-10 млн руб – 0,03
10-20 млн руб – 0,025%
0,2% от объема сделки0,3% от объема сделки
Абонентская плата600 руб./мес.10 000 руб./мес.
ПараметрВсе тарифы
Покупка-продажа еврооблигаций (внебиржевой рынок)0,2% (от объема сделки)
Контракты на срочном рынке1 руб. за контракт

Важно: Тариф “Универсальный” – только для клиентов со статусом квалифицированного инвестора. Если сумма активов на счете падает ниже 5 млн. руб., трейдера переподключат на пакет «Стандартный».

Маржинальное кредитование

Всем клиентам (вне зависимости от статуса) предлагают маржинальное кредитование. Можно брать средства в долг (в залог ликвидных акций на брокерском счете) и получать ценные бумаги для осуществления коротких продаж (сделки шорт). 

Список ликвидных ценных акций, которые брокер принимает в обеспечение, для классов и неквалов отличается:

Начальная и минимальная маржа зависят от того, какие активы покупает клиент, и какие акции дает брокеру в качестве обеспечения. Все подробно прописано здесь

Эти же параметры можно посмотреть в торговом терминале QUIK. Такую инструкцию Фридом Финанс дает на сайте:

Открытие и закрытие счета

Счет у Фридом Финанс можно открыть онлайн (через интернет) и оффлайн – если в вашем городе есть офис. Список подразделений – тут.

Как зарегистрировать счет онлайн?

  1. Переходим по ссылке
  2. Выбираем “Открыть счет бесплатно”.
  1. Указываем почту (к которой есть доступ) и выбираем пароль.
  1. Подтверждаем мобильный телефон. На номер приходит код из СМС.
  1. Брокер предлагает выбрать тарифный план: с абонентской платой, без абонентской платы или консультационный. Если пока не можете определиться – подключитесь к “Стандартному” пакету. Фридом Финанс разрешает перейти на другой тариф в любое время. 
  1. Заполняем личные данные. Регион обслуживания выбираем в соответствии с адресом регистрации. 
  1. Вводим паспортные данные, адрес регистрации и постоянного проживания.
  1. Затем предлагают ответить на вопросы. Они касаются опыта на фондовом рынке, источников доходов, целей инвестирования.
  1. Следующий блок – для налоговых агентов США.
  1. Осталось загрузить фото документа, подтверждающего личность. Это разворот паспорта и страницу с адресом прописки. Черно-белые версии не подходят: брокер принимает только цветные сканы.
  1. Когда все готово – нажимаем кнопку “Подтверждаем корректность введенных данных”.
  1. Выбираем тип открываемого счета – стандартный брокерский, ИИС или оба (и стандартный, и ИИС). 
  1. Подписываем заявление на присоединение к договору брокерского обслуживания и депозитарному обслуживанию. Отмечаем галочкой соответствующие чек-боксы.
  1. Проверочный код придет в СМС. Если все данные заполнены верно, брокер оповестит об этом:

Анкету проверяют в среднем 10-15 минут. Доступ к брокерскому счету клиенты получают сразу после успешной верификации. Если заявка подана в выходные, ее могут рассмотреть только в понедельник.

Что важно знать: у компании есть “легальная” версия – ffin.ru (работает по лицензии ЦБ) и оффшорные подразделения в юрисдикции Белизы и Кипра (порог входа здесь выше – от $50 000). Если хотите работать в российском правовом поле, убедитесь, что открываете брокерский счет именно на ffin.ru. 

Пополнение 

Когда брокерский счет открыт, его можно пополнить. Какой бы способ не выбрал клиент – комиссии не будет. 

Внести деньги разрешают:

  1. С карты банка Фридом Финанс. Лимит на одну транзакцию – 75 000 руб. 
  2. По реквизитам – переводом в любом банке. Уточнить реквизиты для зачисления трейдер может через персонального менеджера или в личном кабинете.
  3. Наличными – офисе (не все офисы оплату принимают).

С карт банка Freedom Finance платежи проходят моментально. При зачислении по реквизитам транзакцию могут обрабатывать несколько дней. Особенно – если счет пополняется не в рублях, а в валюте (евро/доллар).

Вывод

Сделать вывод средств можно на любую сумму – от 1 руб.: в онлайн-версии Freedom Finance или мобильном приложении брокера. Выплаты происходят только на банковский счет. Его клиент привязывает в личном кабинете.

И тут начинаются подводные камни. Фридом Финанс – один из немногих брокеров, которые берут комиссию на вывод со счета (о которых при регистрации в системе, конечно, не предупреждают). 

Вот такую информацию мы нашли в правилах на официальном сайте:

  • при подаче заявки на вывод до 100 руб. брокер дополнительно спишет 50 руб.;
  • за вывод долларов США возьмут 0,5% суммы, пересчитанной по курсу ЦБ в рубли (но не менее 2 000 руб.);
  • за перевод евро – 0,5% от сумму, пересчитанной по курсу ЦБ в рубли (но не менее 2 500 руб.);
  • если вывод в рублях (и больше 100 руб.), комиссионных тоже не будет. 

За вывод валюты комиссию не возьмут, если инвестор выводит средства на счет в ООО “ФФИН Банк”. Но тут тоже не все прозрачно. 

Что важно знать про карты банка Фридом Финанс: автоматически клиентам подключают пакет “Базовый”, вывод на пластик происходит быстрее всего. Но лимит на снятие наличных в банкоматах (и кассах ФФИН Банка) – 150 000 руб./мес. За вывод средств сверх лимита придется платить – от 1,5% до 10%. Так или иначе – если клиент оперирует крупными суммами (свыше 150 000 руб.), комиссия все равно будет. Да, на счет в ФФИН Банке деньги выведут без доп. расходов. Но платить комиссию при снятии средств уже с карты клиенту придется. Такая вот хитрая схема. 

На этом расходы не заканчиваются. При разовой продаже ценных бумаг к комиссионным брокера добавят 1,5% от суммы сделки:

Налоги

  • Фридом Финанс работает по лицензии ЦБ, поэтому статус налогового агента тоже имеет. Все точно так же, как и у других брокеров: по российским активам, дивидендам и купонам по облигациям удерживают 13%. Компания перечисляет налог сама и предоставляет в ФНС всю отчетность.
  • По зарубежным активам клиенты отчитываются самостоятельно. 
  • Льготы по ИИС типа А и В тоже есть. И через брокера их без проблем можно оформить.

Наша оценка сервиса

Плюсы

Преимущества работы с брокером Фридом Финанс. 

  1. Доступ к публичным размещениям. Freedom Finance – самый популярный брокер по направлению IPO (первичное размещение акций). Компания выступает маркет-мейкером при проведении IPO. Для квалифицированных инвесторов предлагают инвестиции в initial public offering через ЗПИФ “Фонд первичных инвестиций” с низким порогом входа. 
  2. Для квалов – повышенная аллокация в IPO. 
  3. Отсутствие минимального порога входа. Брокерский счет можно пополнить на любую сумму.
  4. Быстрое открытие счета. Онлайн – по двум документам: паспорту и ИНН.
  5. Удобное мобильное приложение, несколько торговых терминалов. 

Минусы

Какие недостатки брокера Фридом Финанс мы заметили?

  1. Комиссии. Среди 7 тарифных планов для новичков подходит только 1 пакет “Стандартный” с комиссией в 0,12%. Остальные тарифы – либо с абонентской платой, либо с завышенными комиссиями и непрозрачными дополнительными услугами. Но даже 0,12% – по сравнению с брокерами-конкурентами – много. Для новичков на рынке есть более выгодные предложения: БКС с комиссией 0,1% и 16 000 + фин.инструментов, ВТБ – 0,05%, СберИнвестиции – 0,06%. Если не планируете участвовать в IPO, можно рассмотреть другую компанию.
  2. Платный вывод средств. Комиссий нет только за переводы в рублях. За вывод евро и долларов клиенты платят 0,5% от суммы заявки. И хоть брокер позиционирует, что доп. расходов за вывод валюты на счета в ФФИН Банке (аффилированном банке) не будет, комиссию за снятие средств в банкомате при превышении лимита в 150 тыс.руб. все равно придется заплатить. от 1,5% до 10% – это огромные цифры. 
  3. Запутанный сайт. Помимо портала ffin.ru у брокера есть другие сайты – например, сайты Freedom Finance на Белизе и Кипре. Информация везде разная. Открыть счет “не там” новичку очень легко. 
  4. Хранение IPO-шных акций в собственном депозитарии. Если клиент участвует в IPO, акции будут храниться в аффилированном депозитарии Finance Europa LTD, а не у специализированного регистратора. Простыми словами – если с холдингом Freedom Finance что-то случится (банкротство), перевести акции в лок-ап периоде к другому брокеру будет, скорее всего, нельзя. Риск банкротства ФФ минимален, но его обязательно нужно учитывать. 
  5. Поддержка. Брокер обещает персонального менеджера, но с поддержкой у компании не все гладко. За менеджером закрепляются десятки других трейдеров. Ответа в чате можно ждать несколько часов: даже в рабочие дни. Горячая линия тоже бывает перегружена. 

Оценка

ПараметрНаша оценка
Надежность брокера5/5
Торговые платформы и мобильное приложение5/5
Уровень комиссий3/5
Работа саппорта3/5
Пополнение и вывод2/5
Отзывы вложивших деньги клиентов4/5

Итоговая оценка: 3,66/ 5. Брокер Freedom Finance заслуживает внимания инвесторов, которые планируют участвовать в IPO. По количеству публичных размещений на рынке финансовых услуг у компании нет конкурентов. 

Брокер предлагает широкий выбор торговых терминалов – от десктопных/web до мобильных для устройств iOS/Android, что однозначно порадует трейдеров. Помимо российского рынка клиенты получают доступ на ведущие мировые площадки – NYSE, NASDAQ, CME, CBOT.

Что настораживает: для новичков подходит только один тариф – “Стандартный” (и то – с комиссиями выше среднего по рынку). Если статуса квала нет, выбор инструментов будет ограничен активами на СПБ Бирже и МОЕХ. У других брокеров можно найти более дешевые тарифные планы. Высокая комиссия за вывод средств в валюте и техподдержка – однозначно слабые стороны компании. 

На наш взгляд, работа с компанией Фридом Финанс больше подойдет квалифицированным инвесторам и инвесторам, которые планируют активно участвовать в IPO. Для новичков комиссии выглядят, скорее, завышенными. 

Отзывы клиентов в интернете

Отзывы вложивших деньги клиентов разнятся. Пользователи отмечают грамотную аналитику и большой процент прибыльных сделок IPO. 

Негативные комментарии касаются высоких комиссий и некомпетентной поддержки. Судя по отзывам пользователей, если клиент не планирует участвовать в IPO и имеет статус “квала”, во Freedom Finance ему делать нечего. 

Альтернатива

Какие брокерские компании можно рассмотреть в качестве альтернативы? 

Брокерская компанияКомиссияКонтракты на срочном рынкеДоступ к IPOФинансовые инструментыБиржи
ФИНАМот 0,05%0,45 – 0,9 руб.Да12 000 +МОЕХ, СПБ Биржа, NYSE, NASDAQ, CME Group, LSE, Xetra, HKEX
ITIcapitalот 0,004%0,495 руб. – 1,705 руб.Только PRE-IPO15 000 +Moscow Exchange,SPB Exchange,Hong Kong, NYSE, NASDAQ, CME, COMEX, AMEX; ICE, LSE, XETRA
БКС0,10%0,1 руб. – 3 руб.Да16 000 +МосБиржа, биржа СПб, NASDAQ, NYSE, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra
ВТБ0,05%1 руб.Да10 000 +МосБиржа, биржа СПб, LSE,Hong Kong Stock Exchange, NASDAQ, NYSE, XETRA
Тинькофф Инвестиции0,30%5 – 10 руб.Да11 000 +МосБиржа, биржа СПб, NYSE/NASDAQ/LSE
Сбер Инвестиции0,06%0,5 руб. – 10 руб. Нет4 000+МосБиржа

Подведем итоги

Проект Freedom Finance нельзя назвать мошенническим. Это подтверждают и лицензии ЦБ, и листинг на престижной американской бирже, и 10-летний опыт работы.

“Фишка” компании – IPO и выход на ведущие мировые площадки для квалифицированных инвесторов. Неквалам предлагают альтернативу – участие в IPO через “Фонд первичных размещений”.

Подводных камней очень много – начиная от платного вывода средств, заканчивая отсутствием информации о комиссиях ПИФов. Сам брокер привлекает широким ассортиментом возможностей. Но для неквалифицированных инвесторов по-прежнему доступны только инструменты бирж МОЕХ и СПБ. Учитывая комиссии выше среднего по рынку (+ комиссию за вывод), новичкам лучше рассмотреть другую компанию.