Обзор брокера "Цифра брокер" (Фридом Финанс)

🏢Брокерская компания | Цифра брокер |
🌐Официальный сайт | https://cifra-broker.ru/ |
📍Юридический адрес | 123112, г. Москва, 1-й Красногвардейский проезд, д. 15, офис 18.02, 18 этаж (МФК «Башня Меркурий», ММДЦ «Москва-Сити») |
📞Контакты службы поддержки клиентов | Горячая линия: +7 (495) 783-91-73 Еmail: [email protected] Онлайн-чат на сайте компании |
🗣️Языки интерфейса | Русский |
🖥️Торговые терминалы | Торговый терминал QUIK, система Трейдернет, система CQG для сделок на срочном рынке иностранных государств, F-Trader |
🏷️Стоимость пользования торговым терминалом | Предоставляется бесплатно |
💰Минимальный депозит | Не установлен |
См. далее
|
Преимущества и недостатки
-
Доступ к зарубежным рынкам
-
Возможность участия в IPO
-
Отсутствие минимального порога входа
-
Быстрое открытие счета
-
Удобное мобильное приложение
-
Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран
-
Завышенные комиссии
-
Нет доверительного управления
-
Медленная работа службы поддержки клиентов
История
ООО ИК «Фридом Финанс» - часть зарегистрированного в США холдинга Freedom Holding Corp. Кроме российского подразделения, филиалы брокера есть в Казахстане, на Кипре, Белизе и ряде стран СНГ. Компания с более чем десятилетним опытом работы в сфере американского и российского фондовых рынков.
С октября 2022 года компания работает под новым брендом «Цифра» («Цифра брокер» и «Цифра банк»)
- Компания ООО ИК «Фридом Финанс» была основана в 2008 году. Брокер стал специализироваться на услугах IPO, предоставлении доступа к американским и европейским рынкам.
- В 2011 году расширила географию своих услуг, начав предоставлять клиентам доступ к торгам на бирже ММВБ-РТС и Лондонской LSE.
- В октябре 2012 года совет директоров ЗАО «ФБ ММВБ» (протокол №7 от 22.10.2012 г.) принял решение о включении компании в состав участников торгов фондовой биржи ММВБ.
- В 2013 запустили второе направление – в виде онлайн-площадки для покупки акций Freedom24.ru, где частные инвесторы могли торговать 24/7
- В июле 2020 года в состав компании вошел один из старейших российских брокеров АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент».
- В июне 2022 года руководство Freedom Holding Corp. сообщило о намерении уйти из России.
- 20 октября 2022 года холдинг объявил о продаже российских активов одному из основателей Freedom Finance Максиму Повалишину, ранее занимавшему должность заместителя генерального директора и входившему в совет директоров ИК «Фридом Финанс».
Лицензия
Компания имеет 4 лицензии Центробанка:
- № 045-13567-001000 от 19.05.2011 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами (без ограничения срока действия)
- № 045-13561-100000 от 19.05.2011 г. на осуществление брокерской деятельности (без ограничения срока действия)
- № 045-13564-010000 от 19.05.2011 г. на осуществление дилерской деятельности (без ограничения срока действия)
- № 045-13570-000100 от 19.05.2011 г. на осуществление депозитарной деятельности (без ограничения срока действия)
Награды
«Цифра брокер»:
- Победитель премии НАУФОР “Элита фондового рынка” в номинации “Брокерская компания – восходящая звезда”.
- Лучшая инвесткомпания России 2020 года по мнению Spear’s Wealth Management Awards.
- Серебряный призер рейтингов Санкт-Петербургской биржи.
- Лучший аналитический сервис по мнению Bloomberg.
Продукты компании
Биржевые инструменты
Основное направление «Цифра брокер» – фондовые рынки с акцентом на западные площадки (США, Европа). Доступ к “зарубежным” инструментам дают только квалифицированным инвесторам.
Без статуса квала доступны:
- российские и иностранные акции на биржах СПБ и МОЕХ;
- валюта;
- ETF-фонды и бПИФЫ на МосБирже;
- облигации (корпоративные и ОФЗ);
- инструменты срочного рынка (опционы и фьючерсы).
Квалам предлагают:
- все акции индекса S&P500;
- 5 000 + внеиндексных бумаг;
- 2 300 + ETF-фондов;
- депозитарные расписки иностранных компаний;
- зарубежные голубые фишки;
- ликвидные ПФИ (12 000 + опционных контрактов);
- ценные бумаги Казахстана.
IPO
«Цифра брокер» – лидер по направлению IPO. На платформу попадает примерно 60% публичных размещений США.
Если вы планируете участвовать в IPO, будьте готовы иметь не менее $2 000 на брокерском счете. С меньшими суммами компания просто не работает. Средняя стоимость участия в IPO через "Цифра брокер" – 3.5-5.5% c каждой сделки. Все зависит от тарифного плана и суммы, с которой инвестор входит.
Участвовать в IPO напрямую разрешают только квалифицированным инвесторам. Для остальных предлагают инвестировать в IPO через ЗПИФ “Фонд первичных размещений”. Это готовый портфель из бумаг эмитентов, выходящих на IPO.

Демо счет
ДЕМО-доступ компания «Цифра брокер» реализуют через собственное ПО F-Trader. Открыть демо-счет можно по ссылке: https://old.cifra-broker.ru/services/demo/

Торговая платформа
«Цифра брокер» предлагает 4 торговых терминала для доступа к финансовым рынкам:
- Платформа F-Trader.

Плюсы:
- индивидуальная настройка интерфейса и количества окон;
- полный набор инструментов теханализа;
- автообновление позиций;
- возможность выставления всех типов заявок.
2. Web-платформа TraderNet – собственный терминал брокера. Устанавливать дополнительный софт не нужно. Вся работа ведется через браузер.
TraderNet – базовый функционал. Терминал подойдет для долгосрочных и среднесрочных инвесторов, которые не планируют совершать большое количество сделок. Для трейдеров будет, скорее, бесполезен.

3. Торговая платформа QUIK. Подходит для работы фондовой, валютной и срочной секции МосБиржи. На СБП Бирже – только для сделок на фондовом рынке.
Из плюсов:
- широкий выбор инструментов теханализа;
- возможность выбора разных временных периодов;
- 6 видов заявок;
- возможность экспорта данных в Excel и другие программы;
- настройка индивидуального интерфейса.
4. Терминал CQG для совершения сделок на срочном рынке иностранных государств. Доступ получают только квалифицированные инвесторы.

Из плюсов:
- точные котировки;
- все виды заявок;
- экономическая статистика и новости;
- возможность настройки алертов;
- большое количество графиков.
Тарифы и условия торговли
Брокер предлагает 7 тарифных планов:
- Тариф “Все включено” подразумевает самые низкие комиссии. Если оборот клиента – меньше 1,5 млн., вознаграждение брокера будет уже включено в абонентскую плату. Из “плюшек” – доступ к инвестиционным стратегиям и рекомендациям аналитиков брокера. Абонентская плата – 600 руб./мес. Вне зависимости от того, есть ли сделки по счету.
- Тарифный план “Стандартный” оптимален для новичков. Абонентской платы нет, а комиссия за любую сделку на фондовой секции составит 0,12%. Чуть выше среднего по рынку.
- Тариф “Консультационный” дает возможность консультироваться с аналитиками брокера (не путать с передачей активов в доверительное управление!). Комиссия высокая – 0,5% от оборота. Если планируете участвовать в IPO – аллокация будет выше, чем для других клиентов.
- Пакет “Универсальный” предлагают не всем, а только квалифицированным инвесторам. Комиссия – 0,35%. Взамен трейдер получает доступ к закрытому разделу сайту с торговыми идеями Андрея Черных – заместителя директора департамента продаж инвестпродуктов. К могут рассчитывать на ежедневные торговые сигналы (рынки РФ и США), частные консультации и рекомендации по управлению портфелем в режиме онлайн.
- Тарифный план “Все просто” предполагает ежемесячную плату в 10 000 руб./мес. Комиссии – такие же, как на тарифе “Все включено”. Из плюсов – доступ к готовым стратегии инвестирования и трейдинга.
- Вне зависимости от тарифного плана сделки на срочном рынке обойдутся в 1 руб./контракт. По сравнению с другими брокерами – не так дорого. Например, в том же Тинькофф это 5-10 руб.
Важно: Тариф “Универсальный” – только для клиентов со статусом квалифицированного инвестора. Если сумма активов на счете падает ниже 5 млн. руб., трейдера переподключат на пакет «Стандартный».
Маржинальное кредитование
Всем клиентам (вне зависимости от статуса) предлагают маржинальное кредитование. Можно брать средства в долг (в залог ликвидных акций на брокерском счете) и получать ценные бумаги для осуществления коротких продаж (сделки шорт).
Список ликвидных ценных акций, которые брокер принимает в обеспечение, для классов и неквалов отличается:
- для квалифицированных инвесторов – это ликвидные акции, торгующиеся на всех рынках;
- для неквалов – только на биржах МОЕХ и СПБ.
Начальная и минимальная маржа зависят от того, какие активы покупает клиент, и какие акции дает брокеру в качестве обеспечения.

Открытие и закрытие счета
Счет у «Цифра брокер» можно открыть онлайн (через интернет) и оффлайн – если в вашем городе есть офис.
Как зарегистрировать счет онлайн?
- Переходим по ссылке.
- Выбираем “Открыть счет”.
- Указываем свою электронную почту и задаем пароль.
- Подтверждаем мобильный телефон. На номер приходит код из СМС.
- Брокер предлагает выбрать тарифный план: с абонентской платой, без абонентской платы или консультационный. Если пока не можете определиться – подключитесь к “Стандартному” пакету. Потом можно будет перейти на другой тариф в любое время.
- Заполняем личные данные. Регион обслуживания выбираем в соответствии с адресом регистрации.
- Вводим паспортные данные, адрес регистрации и постоянного проживания.
- Затем предлагают ответить на вопросы. Они касаются опыта на фондовом рынке, источников доходов, целей инвестирования.
- Следующий раздел – для налоговых агентов США.
- Осталось загрузить фото документа, подтверждающего личность. Это разворот паспорта и страницу с адресом прописки. Черно-белые версии не подходят: брокер принимает только цветные сканы.
- Когда все готово – нажимаем кнопку “Подтверждаем корректность введенных данных”.
- Выбираем тип открываемого счета – стандартный брокерский, ИИС или оба (и стандартный, и ИИС).
- Подписываем заявление на присоединение к договору брокерского обслуживания и депозитарному обслуживанию. Отмечаем галочкой соответствующие чек-боксы.
- Проверочный код придет в СМС.
Анкету проверяют в среднем 10-15 минут. Доступ к брокерскому счету клиенты получают сразу после успешной верификации. Если заявка подана в выходные, ее могут рассмотреть только в понедельник. Скриншоты проделанных шагов для открытия счета:













Пополнение счета
Когда брокерский счет открыт, его можно пополнить. Какой бы способ не выбрал клиент – комиссии не будет.
Внести деньги разрешают:
- С карты банка «Цифра Банк». Лимит на одну транзакцию – 75 000 руб.
- По реквизитам – переводом в любом банке. Уточнить реквизиты для зачисления трейдер может через персонального менеджера или в личном кабинете.
- Наличными – офисе (не все офисы оплату принимают).
С карт банка «Цифра Банк» платежи проходят моментально. При зачислении по реквизитам транзакцию могут обрабатывать несколько дней. Особенно – если счет пополняется не в рублях, а в валюте (евро/доллар).
Вывод средств
Сделать вывод средств можно на любую сумму – от 1 руб. Выплаты происходят только на банковский счет. Его клиент привязывает в личном кабинете.

И тут начинаются подводные камни. «Цифра брокер» – один из немногих брокеров, которые берут комиссию на вывод со счета (о которых при регистрации в системе, конечно, не предупреждают).
Вот такую информацию мы нашли в правилах на официальном сайте:
- при подаче заявки на вывод до 100 руб. брокер дополнительно спишет 50 руб.;
- за вывод долларов США возьмут 0,5% суммы, пересчитанной по курсу ЦБ в рубли (но не менее 2 000 руб.);
- за перевод евро – 0,5% от сумму, пересчитанной по курсу ЦБ в рубли (но не менее 2 500 руб.);
- если вывод в рублях (и больше 100 руб.), комиссионных тоже не будет.
Налоги
«Цифра брокер» работает по лицензии ЦБ, поэтому статус налогового агента тоже имеет. Все точно так же, как и у других брокеров: по российским активам, дивидендам и купонам по облигациям удерживают 13%. Компания перечисляет налог сама и предоставляет в ФНС всю отчетность.
По зарубежным активам клиенты отчитываются самостоятельно.
Льготы по ИИС типа А и В тоже есть. И через брокера их без проблем можно оформить.
Санкции
Компания «Цифра брокер» работает в штатном режиме, не значится в каких-либо санкционных списках и ограничениях, однако, в связи с геополитическими событиями, уведомила своих клиентов о наличии высокого риска введения новых ограничений (санкций) иностранных государств и организаций в отношении РФ. Реализация таких рисков может повлечь невозможность совершения клиентами сделок с валютами «недружественных» стран (USD, EUR, GBP) на рынках ПАО «Московская биржа», существенное отклонение курса иностранных валют от текущего, а также блокирование денежных средств в валютах недружественных стран клиентов Брокера на счетах в НКО НКЦ (АО)».
Вывод
Проект «Цифра брокер» нельзя назвать мошенническим. Это подтверждают и лицензии ЦБ, и листинг на престижной американской бирже, и более чем 10-летний опыт работы.
“Фишка” компании – IPO и выход на ведущие мировые площадки для квалифицированных инвесторов. Неквалам предлагают альтернативу – участие в IPO через “Фонд первичных размещений”.
Подводных камней очень много – начиная от платного вывода средств, заканчивая отсутствием информации о комиссиях ПИФов. Сам брокер привлекает широким ассортиментом возможностей. Но для неквалифицированных инвесторов по-прежнему доступны только инструменты бирж МОЕХ и СПБ. Учитывая комиссии выше среднего по рынку (+ комиссию за вывод), новичкам лучше рассмотреть другую компанию.
Отзывы клиентов Цифра брокер
брокере Цифра брокер