Обзор брокера Открытие Инвестиции

Item: Открытие Инвестиции
Rating: 3.7
Author: Андрей Альшевский

Андрей Альшевский

Pro Трейдер

Открытие Инвестиции - брокерское подразделение государственного банка ПАО Банк «ФК Открытие» с огромным выбором финансовых инструментов и высоким кредитным рейтингом.

🏢Брокерская компания	Открытие Инвестиции
🌐Официальный сайт	https://open-broker.ru/invest/
📍Юридический адрес	115114, г. Москва, ул. Летниковская, дом 2, стр.4
📞Контакты службы поддержки клиентов	Форма обратной связи на сайте; Горячая линия: 8-800-500-99-66 (клиентские вопросы) 8-800-500-96-66 (торговые поручения по телефону) Чат с оператором в мобильном приложении
🗣️Языки интерфейса	Русский
🖥️Торговые терминалы	Мобильное приложение Открытие Инвестиции, QUIK, WebQUIK, MetaTrader5
🏷️Стоимость пользования торговым терминалом	0 – 295 руб.
💰Минимальный депозит	Не установлен
💵Комиссия брокера	от 0,005% (фондовый рынок)
🏦Комиссия депозитария	0 руб.
👥Количество клиентов	413 000 +
📒Единый счет	Да
🕹️Наличие ДЕМО-счета	Да
💹ИИС	Да
🤑Биржи	Московская биржа, Санкт-Петербургская биржа
🦬Доступ к финансовым рынкам	Рынок ценных бумаг, внебиржевой рынок, срочный, валютный рынок
🚀Финансовые инструменты	16 000 +
💸Маржинальная торговля	Да
🤝Доверительное управление	Да
👨‍💻Партнерская программа	Да
💡Инвестиционные идеи, аналитика	Да
📈IPO	Да
💵Единая денежная позиция	Да
См. далее

Преимущества и недостатки

Высокая степень надежности
Низкие комиссии
Многофункциональное приложение

Ограничения на валютном рынке
Комиссии за вывод валюты на карты других банков
Санкции ряда зарубежных стран

История

АО “Открытие брокер” работает с 1995 года. До 2001-го компания называлась “ВЭО-Инвест”. В 2001-м – вошла в состав финансовой корпорации банка “Открытие”. Но не полностью: контрольный пакет акций по-прежнему принадлежал основателю – Вадиму Беляеву.

В 2017-м все решилось окончательно: поставщик финансовых услуг стал 100%-ной дочерней компанией Банка ФК “Открытие” (99,9% акций находятся в собственности РФ). Клиенты имеют дело с “государственным” брокером.

История АО “Открытие брокер”

Доверие к посреднику подкрепляет высокий кредитный рейтинг – ААА, подтвержденный Национальным рейтинговым агентством. Это выше суверенного рейтинга РФ и США.
Компания занимает ведущие позиции в рейтингах МосБиржи. Количество активных пользователей услуг превысило 400 000.

Количество активных пользователей АО “Открытие брокер”

Параллельно в составе ФГ “Открытие” появлялись новые бизнесы – УК Открытие, Росгосстрах, негосударственный пенсионный фонд. Сегодня группа предлагает широко диверсифицированную линейку услуг.

УК Открытие

Лицензия

По надежности посредника вопросов не возникает. Открытие брокер имеет действующие лицензии ЦБ: брокерскую, депозитарную и дилерскую.

Действующие лицензии Открытие Инвестиции

Награды

Открытие Брокер – неоднократный лауреат престижных премий и победитель финансовых конкурсов.

Награды Открытие Инвестиции

Продукты компании

Биржевые инструменты

По количеству доступных финансовых инструментов брокера Открытие можно смело отнести к лидерам рынка. Без статуса квалифицированного инвестора клиенты получают доступ к биржам МОЕХ и СПБ.

Какие активы доступны?

Доступные активы Открытие Инвестиции

Квалифицированных инвесторов порадуют прямым доступом на зарубежные площадки: NYSE, NASDAQ, NASDAQ OTC BB, AMEX, LSE (IOB и SET), Xetra. Доступ к внебиржевому рынку тоже дают. Судя по отзывам в сети, статус клиента подтверждают быстро – за 1-2 дня (против недельных проверок конкурентов).

Демо счет

Тренировочный счёт для торговли (с виртуальным капиталом в 100 тыс. руб.) открывается через интернет. От клиента потребуется два шага: зарегистрироваться и скачать приложение Открытие Инвестиции.

Демо счет Открытие Инвестиции

Торговая платформа

MetaTrader 5

MetaTrader 5 – интуитивно понятная платформа для работы на срочном, фондовом и валютном рынках. Терминал подойдет для создания торговых роботов и разных стилей торговли.

MetaTrader 5 Открытие Инвестиции

Плюсы:

торговля с единого счета;
4 встроенных режима исполнения ордеров;
6 разновидностей отложенных ордеров;
торговля “В один клик” (возможность заключать ордера прямо с торгового графика);
подробные встроенные отчеты;
несколько видов графиков;
разнообразие таймфреймов;
экономический календарь;
встроенный “тестер” стратегий.

QUIK

Классический терминал QUIK предлагают в двух версиях – приложения для ПК и мобильной платформы QUIK X для iOS и Android.

Терминал QUIK Открытие Инвестиции

Плюсы:

покупка валюты лотом от 1 у.е. (удивительно, но в 2022 году, когда брокеры (в прямом смысле слова) борются за клиентов, покупать валюту в мобильном приложении Открытие Инвестиции нельзя);
индивидуальная настройка интерфейса;
выгрузка данных в Excel;
встроенные индикаторы и инструменты анализа;
несколько типов заявок.

За исключением технических сбоев и лагов (на которые в отзывах часто жалуются клиенты брокера) весомый недостаток один – абонентская плата. Но ее списывают не всегда.

Терминал QUIK Абонентская плата Открытие Инвестиции

Тарифы и условия торговли

Раньше в линейке тарифов брокера можно было (без преувеличения) запутаться. Условия обслуживания прописывали в 190+ страничном PDF-файле. ФК Инвестиции прислушалась к пожеланиям клиентов. Из 17 тарифных планов оставили 4 основных пакета – “Все включено”, “Инвестиционный”, “Премиальный” и “Спекулятивный”. Каждый нацелен на свою “целевую аудиторию”: новичков, профи, инвесторов с солидным капиталом и активных трейдеров.

Подробные условия обслуживания – в таблице:

Параметр	«Все включено»	«Инвестиционный»	«Премиальный»	«Спекулятивный»
Акции и облигации на МосБирже	0,05% (но не менее 0,04 руб.)	0,025% за поручение (не менее 50 руб.) Дополнительно: 0,01% от суммы сделки – комиссия биржи (не менее 0,03 руб.)	Комиссия зависит от стоимости активов на инвестиционном счете (на предыдущий день): < 0,5 млн – 0,05% 0,5 – 2,5 млн – 0,03% 2,5 – 5 млн – 0,025% 5 – 10 млн – 0,02% 10 – 30 млн – 0,015% 30 – 50 млн – 0,01% 50 – 100 млн – 0,0075% >100 млн – 0,005% Дополнительно: 0,01% (не менее 0,03 руб.) – комиссия биржи	Комиссия зависит от оборота торгового дня: < 0,5 млн- 0,05% 0,5 – 1 млн – 0,035% 1 – 5 млн – 0,025% 5 – 10 млн – 0,015% 10 – 20 млн – 0,01% 20 – 50 млн – 0,0075% > 50 млн – 0,005% Дополнительно: 0,01% (не менее 0,03 руб.) – комиссия биржи
Еврооблигации на МосБирже	0,15% (не менее 0,02 у.е.)	0,15% (не менее 0,02 у.е.)	0,15% (не менее 0,02 у.е.)	0,15% (не менее 0,02 у.е.)
Акции и облигации на бирже СПБ	0,05% (не менее 0,01 у.е.)	0,025% (не менее 2 у.е.) + комиссия биржи	Комиссия зависит от стоимости активов на инвестиционном счете (на предыдущий день): < 0,5 млн – 0,05% 0,5 – 2,5 млн – 0,035% 2,5 – 5 млн – 0,03% 5 – 10 млн – 0,025% 10 – 30 млн – 0,02% 30 – 50 млн – 0,015%50 – 100 млн – 0,01% >100 млн – 0,0075% Дополнительно: биржевой сбор	Комиссия зависит от оборота торгового дня: < $5 тыс. – 0,05% $5 – $10 тыс. – 0,04% $10 – $20 тыс. – 0,025% $20 – $50 тыс. – 0,015% $50 – $100 тыс. – 0,01% $100 – $200 тыс. – 0,0075% > $200 тыс. – 0,005% Дополнительно: комиссия биржи
Акции и облигации на зарубежных площадках (NYSE, Nasdaq, LSE + европейские площадки)	0,05% + комиссия биржи Комиссия биржи на рынках США: $0,005 за каждую бумагу (не меньше $2 за ордер) Комиссия на европейских площадках: 0,04% от суммы ордера	0,025% + комиссия биржи Комиссия биржи на рынках США: $0,005 за каждую бумагу (не меньше $2 за ордер) Комиссия на европейских площадках: 0,04% от суммы ордера	Комиссия зависит от стоимости активов на инвестиционном счете (на предыдущий день): < 0,5 млн – 0,05% 0,5 – 2,5 млн – 0,0085% 2,5 – 5 млн – 0,0075%5 – 10 млн – 0,0052%10 – 30 млн – 0,0045% 30 – 50 млн – 0,0036% 50 – 100 млн – 0,0022% >100 млн – 0,0018% Дополнительно: 0,0015% (не менее 1 руб.) – биржевой сбор	Комиссия зависит от оборота торгового дня: < $5 тыс. – 0,05% $5 – $10 тыс. – 0,04% $10 – $20 тыс. – 0,025% $20 – $50 тыс. – 0,015% $50 – $100 тыс. – 0,01% $100 – $200 тыс. – 0,0075% > $200 тыс. – 0,005% Дополнительно: комиссия биржи
Сделки с драг. металлами и валютой	0,05% за сделку (не менее 1 руб.)	0,025% за сделку Дополнительно: 0,0015% (не менее 1 руб.). – сбор биржи за сделки с валютой 0,015% (не менее 1 руб.) – сбор биржи за сделки с драг. металлами	0,0018% – 0,05% за сделку в зависимости от оборота Дополнительно: 0,0015% (не менее 1 руб.). – сбор биржи за сделки с валютой 0,015% (не менее 1 руб.) – сбор биржи за сделки с драг. металлами	0,0018% – 0,0028% за сделку в зависимости от оборотаДополнительно: 0,0015% (не менее 1 руб.). – сбор биржи за сделки с валютой 0,015% (не менее 1 руб.) – сбор биржи за сделки с драг. металлами
Сделки с ПФИ: опционами и фьючерсами	10 руб. + комиссия биржи	0,1 – 2 руб. в зависимости от оборота	0,8 руб. – 1 в зависимости от оборота Дополнительно: биржевой сбор	0,1 – 2 руб. в зависимости от оборота Дополнительно: биржевой сбор
Принудительное закрытие контрактов / исполнение контрактов с фьючерсами и опционами	10 руб. + комиссия биржи	4 руб. / 1 руб. Дополнительно: комиссия биржи	4 руб. / 1 руб. Дополнительно: комиссия биржи	0,76 – 2,36 руб. – исполнение опционов 1 – 2 руб. – исполнение фьючерсов2,36 – 5,9 руб. – закрытие позиций на срочном рынке
Плата за ежемесячное обслуживание	0руб.	0руб.	150 руб. (комиссию списывают один раз в месяц – вместе с комиссией за первую сделку; сделки на валютном и срочном рынке не учитываются)	250 руб. (комиссию списывают один раз в месяц – вместе с комиссией за первую сделку; сделки на валютном и срочном рынке не учитываются)

Свайп вправо

Тарифный план “Все включено” новым трейдерам подключают автоматически. Комиссия адекватная – 0,05% за сделку на фондовом рынке МосБиржи. Абонентской платы не будет.
Пакет “Инвестиционный” предлагают участникам рынка с капиталом до 5 млн. руб. Брокер сразу уточняет: обслуживание будет выгодным, если оборот за торговый день превысит 130 тыс. руб.
Тариф “Премиальный” рассчитан (в основном) на квалифицированных инвесторов, которые готовы зайти на рынок с суммой > 5 млн. Предусмотрена дополнительная комиссия – 150 руб./мес.
Пакет “Спекулятивный” оценят “поклонники” скальпинга, дей-трейдинга и активного инвестирования. Комиссию привязывают к обороту за торговый день. Сверху – дополнительная плата в 250 руб./мес.

Важно: от выбранного тарифа будет зависеть комиссия на вывод, пополнение, ставки маржинального кредитования. И даже абонентская плата за торговые терминалы QUIK и MetaTrader5 (которые большинство конкурентов, к слову, представляют бесплатно).

Маржинальное кредитование

В рамках ИИС и брокерского счета активы можно брать “на плечо” (или занимать нужную сумму для открытия лонг-позиций). Маржа активируется автоматически. И даже если средств на счете не хватает на банальную оплату вознаграждения брокера. Будьте внимательны.

Ставки маржинального кредитования зависят от тарифного плана клиента. Такие условия предлагают держателям пакета “Все включено”:

Маржинальное кредитование Пакет “Все включено” Открытие Инвестиции

На тарифном плане “Инвестиционный”:

Маржинальное кредитование Тариф “Инвестиционный” Открытие Инвестиции

На тарифе “Премиальный” ставки привязывают к размеру портфеля клиента (на всех площадках – по состоянию на вчерашний торговый день). Если капитал небольшой (до 0,5 млн.), маржинальное кредитование обойдется “в копеечку” – за лонг просят 20% годовых.

Маржинальное кредитование Тариф “Премиальный” Открытие Инвестиции

На тарифе “Спекулятивный” условия такие же, как для владельцев пакета “Все включено”:

Маржинальное кредитование Тариф “Спекулятивный” Открытие Инвестиции

В целом ставки маржинального кредитования (а особенно – в условиях растущей инфляции и ставки ЦБ) выглядят адекватно. Не выше и не ниже среднего по рынку.

Открытие и закрытие счета

Открыть счет у брокера ФК Открытие можно онлайн или лично – в офисе (с паспортом и ИНН). Если обращаться с запросом в отделение банка – процедуру могут затянуть.

Работники филиалов часто не в курсе инвестиционных услуг. Шанс получить подробную, исчерпывающую консультацию (судя по отзывам реальных клиентов в интернете) стремится к нулю.

Поэтому – для оффлайн открытия счета лучше обращаться именно в офис Открытие Брокер (список филиалов – тут). Или проходить регистрацию на сайте open-broker.ru. Открыть инвестсчет обещают за 5 минут.

Шаг 1. Нажимаем кнопку “Стать клиентом”.
Шаг 2. Указываем имя и оставляем контакты.
Шаг 3. Подтверждаем телефон.
Шаг 4. Загружаем фото паспорта: разворот и страницу с адресом регистрации.
Шаг 5. Подписываем документы кодом из СМС.
Шаг 6. Заполняем личную информацию. Данные паспорта продублируются с фото автоматически.
Шаг 7. Выбираем логин и пароль для входа в личный кабинет.
Шаг 8. Система проверяет данные анкеты. Обычно это занимает не больше 15 минут.
Шаг 9. Осталось подписать документы СМС-кодом.

Открытие счета Открытие Инвестиции Шаг 1

Открытие счета Открытие Инвестиции Шаг 2

Открытие счета Открытие Инвестиции Шаг 3

Открытие счета Открытие Инвестиции Шаг 4

Открытие счета Открытие Инвестиции Шаг 5

Открытие счета Открытие Инвестиции Шаг 6

Открытие счета Открытие Инвестиции Шаг 7

Открытие счета Открытие Инвестиции Шаг 8

Открытие счета Открытие Инвестиции Шаг 9

Заявка оформлена. Брокер Открытие начнет проверку данных. Вопреки заявлению октрыть счет за 5 минут доступ к торгам предоставили только на следующий рабочий день.

Сообщение Заявка оформлена Открытие Инвестиции

Инвесторам предлагают оставить заявку на получение дебетовой карты банка Открытие. Фишка – в возможности пополнять и выводить суммы с инвестсчета без комиссии. Пластик можно получить в отделении или заказать с доставкой на дом.

Заявка на получение дебетовой карты банка Открытие

Для начала работы просят скачать мобильное приложение:

Мобильное приложение Открытие Инвестиции

Пополнение счета

Пополнить счет у брокера Открытие можно:

переводом со счета в любом банке (реквизиты можно скачать в разделе “Зачисления и переводы” личного кабинета);
онлайн-платежом с карты.

Деньги будут идти от 1-3 часов до 5 рабочих дней.

Параметр	Все тарифы
Комиссия за пополнение (при зачислении по банковским реквизитам)	0%
Комиссия за депозит (при оплате с карты)	1% (не меньше 45 руб.)

Свайп вправо

Вывод средств

Заказать вывод средств разрешают только на именную карту клиента. ФК Открытие работает с любыми отечественными банками. Но самые выгодные условия предлагает при переводе на собственный пластик.

Параметр	Все тарифы
Комиссия за вывод рублей	0% (карты любых банков)
Комиссия за вывод валюты	0% (на карту Банка «Открытие») 0,1% (на карту другого банка) + комиссия банка + доп. вознаграждение)

Свайп вправо

Выводить валюту на карты альтернативных банков не выгодно. И дело вовсе не в комиссии в 0,1%. А в интересном пункте “Дополнительное вознаграждение”.

Вывод средств Тарифы Открытие Инвестиции

Если трейдер хочет выводить валюту – оформлять карту банка Открытие для работы с брокером все же придется. Иначе на комиссиях можно разориться.

Налоги

Здесь все стандартно. Как и любой российский брокер ФК Открытие является налоговым агентом. НДФЛ удержит сама компания – с положительного финансового результата.

Налог с дивидендов и купонов тоже списывают автоматически. Исключение – дивы с акций эмитентов США. По ним инвестор отчитывается самостоятельно. Но брокер готов взять все обязательства на себя – заполнить форму 3-НДФЛ за дополнительную плату.

Санкции

ПАО Банк «ФК Открытие» и связанное с ним брокерское подразделение АО “Открытие Брокер” находится под санкциями ряда зарубежных стран. Из-за этого клиенты не могут проводить операции с ценными бумагами, которые подчинены зарубежной юрисдикции.

Какие именно санкции на группе Открытие:

запрещен доступ к рынку европейского капитала;
заблокированы счета в долларах;
запрещены любые международные операции и расчеты с контрагентами в долларах США;
запрещено проводить операции и сделки с ценными бумагами, которые выпущены после 12 апреля 2022 года.

Чтобы клиенты сохранили доступ к ранее купленным иностранным активам, брокер банка «Открытие» в конце марта 2022 года перевел иностранные ценные бумаги своих клиентов к воронежскому брокеру «Инвестиционная палата». Иностранные бумаги, которые находились на ИИС, передали на депозитарный учёт в «Инвестиционную палату», а брокерский договор продолжает своё действие в «Открытие Инвестиции».

Инвесторы брокера Открытие по-прежнему могут выводить рубли или валюту с брокерского счета на банковский или карту в банке Открытие. Если провести такую операцию с ИИС, счет автоматически закроется, нужно это учитывать.

Вывод

Кому подойдет работа с брокером Открытие, а кому финансового посредника лучше обходить стороной?

Вы готовы “закрыть глаза” на проблемы с покупкой валюты. Или планируете инвестировать только в рублевые активы. Покупать доллары и евро лотом менее 1 000 у.е. (без терминала QUIK) никто не разрешит.
Вы готовы внимательно разбираться в деталях и условиях брокера. ФК Открытие (несмотря на “государственный” статус) – компания с большим количеством “подводных камней”. Комиссия в $25 за вывод валюты (о которой на официальном сайте не написано ни слова) – наглядное тому подтверждение.
Вы готовы оформить карту банка Открытие. Большинство платежных операций без комиссий брокер предлагает только клиентам “материнского” банка.
Расходы по сделкам (и платежным операциям) придется считать самостоятельно.

Отзывы клиентов Открытие Инвестиции

Олег Вебер

√ Подтвержденный аккаунт

Обратился к самому надежному и проверенному брокеру и работаю уже с ним полгода, почти всё меня устраивает, за исключением мелочей. Из плюсов, это удобный личный кабинет, разнообразие тарифов. Я выбрал брокера "открытие" для покупки российских акций. Приложение простое и отзывчивая тех поддержка. Этого вполне достаточно! Из минусов: тарифы могут изменить в любой момент, о чем узнаешь в последний момент. Приложение бывает подвисает.

Алла

√ Подтвержденный аккаунт

После очередного снижения процентной ставки на моем вкладе, решила что-то менять кардинально. Я знала про то, что собой представляют биржи, ценные бумаги, брокеры. Прекрасно понимала, что есть риски и нестабильность. Но Я решилась на открытие брокерского счета в «Открытии». Во-первых, у этого брокера высокие рейтинги надежности, и это один из самых старых брокеров. Во-вторых, здесь привлекательные тарифы. Я долго сравнивала с другими. В-третьих, открытие счета не заняло много времени, всё в онлайн. Счетом управляешь самостоятельно.

Денис Волков

√ Подтвержденный аккаунт

Пользуюсь услугами открытие Брокер уже 3 года. В целом, меня все устраивало, пока не столкнулся с тех.поддержкой. Был случай, когда при переводе денежных средств на свой брокерский счет я забыл указать номер договора в реквизитах. Я заметил это утром следующего дня, когда проверял платежки. Тут же написал в службу поддержки, приложив копию платежного поручения. Ответа не последовало. После чего позвонил, меня выслушали, записали мои данные, пообещали, что разберутся с проблемой и затем со мной свяжутся. Прошла неделя, никто со мной не связался.

Мария Громова

√ Подтвержденный аккаунт

Заключила договор с "Брокер Открытие". К плюсам могу отнести красивый офис, неплохие тарифы. К сожалению, для меня это все плюсы. Я столкнулась с крайне неприятным случаем, когда мои деньги не переводили в течение 2-ух недель. Сказали, что валюту надо перечислять первый раз из офиса. Я приехала, деньги от меня приняли. Но на счет они не поступили. В тех.поддержке сказали, что нужно снова приехать в офис. Оказалось, что брокер отправил мне неполный пакет документов. И я снова поехала в офис. Отношение к клиентам халатное.

Артем Николаевич Глазунов

√ Подтвержденный аккаунт

Для меня, как для новичка, отлично подошла эта биржа. Акциями я интересовался давно, но совсем недавно прошел обучающий курс и могу сказать, что я не столкнулся ни с какими проблемами. Очень радует, что всегда можно заказать отчет за любой день и период. Легко дозвониться оператору, сотрудники компетентные и всегда терпеливы, отвечают на вопросы и подробно объяснят любые нюансы. На главной странице отображаются все используемые инструменты, с актуальной ценой на текущий момент. Легко пополнять счета - просто через банкомат вносишь.

F.A.Q

Как открыть счет в Открытие Инвестиции?

Открыть брокерский счёт можно в офисах «Открытие Брокер» или в офисах банка «Открытие». С полным перечнем городов, в которых представлена компания, можно ознакомиться на сайте open-broker.ru в разделе «Офисы продаж».

Как быстро деньги поступают на счет Открытие Инвестиции?

Пополнить брокерский счёт можно переводом с банковского счёта. Если вы делаете перевод со счёта в банке «Открытие», деньги поступают на брокерский счёт, как правило, в течение 1-3 часов в рабочее время брокера (не позднее следующего рабочего дня после дня поступления платёжного поручения о зачислении брокеру), комиссия при этом не взимается. Если вы перечисляете денежные средства со счёта в другом банке, то деньги могут поступить на счёт брокера в течение 5 рабочих дней.

Есть ли Демо-счёт в Открытие Инвестиции?

Да.

Как открыть Демо-счет в Открытие Инвестиции? Можно ли работать на нем с мобильных устройств?

Для открытия Демо-счёта нужно заполнить заявку на странице открытия брокерского демо-счёта, получить на почту ключи и инструкцию, как работать с торговым терминалом.

Демо-версия – обычный стационарный торговый терминал, поэтому с мобильных устройств им пользоваться нельзя.

Можно ли перевести ценные бумаги другой компании в АО “Открытие Брокер”?

Да, для этого нужно открыть брокерский счёт в АО “Открытие Брокер” и дать поручение на списание ценных бумаг из той компании, где они находятся. Далее необходимо подать поручение на зачисление ценных бумаг в компании «Открытие Брокер» (данную процедуру можно совершить в личном кабинете).

Где искать инвестиционные идеи компании АО “Открытие Брокер”?

Инвестиционные идеи публикуются на сайте, в телеграм-канале и в приложение брокера Открытие Инвестиции.

Другие брокеры