Обзор брокера ФК Открытие (Открытие Инвестиции)

Что может предложить государственный банк и брокер в одном лице? Разбираем “лауреата” рейтингов МосБиржи – компанию Открытие Инвестиции (ФК Открытие).

Характеристики компании

Инвестиционная компанияАО “ФК Открытие” (брокерское подразделение – АО “Открытие Брокер” (торговое название – “Открытие Инвестиции”)
Год основания1992 (банк)
1995 (брокерское подразделение)
Сайт в интернетеБанк: www.open.ruБрокерское поздразделение: open-broker.ru
Support: как связатьсяФорма обратной связи 
Горячая линия: 8 800 500 99 66 (клиентские вопросы)
8 800 500 96 66 (торговые поручения по телефону)
Чат с оператором в мобильном приложении
ЯзыкРусский
Имеет лицензиюАО “Открытие Брокер” (дочерняя компания АО “ФК “Открытие”):
045-06097-100000 (брокерская, от 28.06.2002) №045-06100-010000 (дилерская, от 28.06.2002)№045-06104-000100 (депозитарная, от 28.06.2002)
АО “ФК “Открытие”:
2209 (генеральная, от 24.11.2014)№35 (инвестиционный советник, 08.04.2019)
Ссылки на соц.сети Facebook, YouTube, Вконтакте, Instagram
Приложение для мобильныхВерсия для Android
Версия для iOS
Торговый терминалМобильное приложение Открытие Инвестиции, QUIK, WebQUIK, MetaTrader5
Стоимость торговой платформы0 – 295 руб.
Минимальный депозит1 руб. 
Стоимость вывода средств0 руб. – вывод рублей 0% – вывод валюты на карту банка Открытие
0-0,1% + доп. плата – вывод валюты на карты других Банков
Как сделать вывод средствБанковская карта 
Сроки вывода средствДо 3-х рабочих дней
Плата за брокерское обслуживание (комиссия)от 0,005% (фондовый рынок) 
Финансовые инструменты16 000 +
Комиссия депозитария 0 руб. 
Количество клиентов413 000 +
ДЕМО-счетДа
Наличие ИИСДа
Доступные биржиМосБиржа 
Доступ к финансовым рынкамРынок ценных бумаг, внебиржевой рынок, срочный, валютный рынок
IPO Да
Инвестиционные идеи, аналитикаДа
Маржинальная торговляДа
Партнерская программаДа
Единая денежная позицияДа
Отзывы вложивших деньги клиентов3,71/5

История

АО “Открытие брокер” работает с 1995 года. До 2001-го компания называлась “ВЭО-Инвест”. В 2001-м – вошла в состав финансовой корпорации банка “Открытие”. Но не полностью: контрольный пакет акций по-прежнему принадлежал основателю – Вадиму Беляеву. 

  • В 2017-м все решилось окончательно: поставщик финансовых услуг стал 100%-ной дочерней компанией Банка ФК “Открытие” (99,9% акций находятся в собственности РФ). Клиенты имеют дело с “государственным” брокером. 

Параллельно в составе ФГ “Открытие” появлялись новые бизнесы – УК Открытие, Росгосстрах, негосударственный пенсионный фонд. Сегодня группа предлагает широко диверсифицированную линейку услуг. 

Лицензии

По надежности посредника вопросов не возникает. Открытие брокер имеет действующие лицензии ЦБ: брокерскую, депозитарную и дилерскую

Награды

Открытие Брокер – неоднократный лауреат престижных премий и победитель финансовых конкурсов. Полный список достижений посредника можно посмотреть тут

Продукты компании 

Биржевые инструменты

По количеству доступных финансовых инструментов брокера Открытие можно смело отнести к лидерам рынка. Без статуса квалифицированного инвестора клиенты получают доступ к биржам МОЕХ и СПБ.

Какие активы доступны? 

Квалифицированных инвесторов порадуют прямым доступом на зарубежные площадки: NYSE, NASDAQ, NASDAQ OTC BB, AMEX, LSE (IOB и SET), Xetra. Доступ к внебиржевому рынку тоже дают. Судя по отзывам в сети, статус клиента подтверждают быстро – за 1-2 дня (против недельных проверок конкурентов). 

Демо счет

Тренировочный счёт для торговли (с виртуальным капиталом в 100 тыс. руб.) открывается через интернет. От клиента потребуется два шага: зарегистрироваться и скачать приложение Открытие Инвестиции. Подробную инструкцию дают тут.

Торговая платформа

MetaTrader 5

MetaTrader 5 – интуитивно понятная платформа для работы на срочном, фондовом и валютном рынках. Терминал подойдет для создания торговых роботов и разных стилей торговли.

Плюсы:

  • торговля с единого счета;
  • 4 встроенных режима исполнения ордеров;
  • 6 разновидностей отложенных ордеров;
  • торговля “В один клик” (возможность заключать ордера прямо с торгового графика);
  • подробные встроенные отчеты;
  • несколько видов графиков;
  • разнообразие таймфреймов;
  • экономический календарь;
  • встроенный “тестер” стратегий.

QUIK 

Классический терминал QUIK предлагают в двух версиях – приложения для ПК и мобильной платформы QUIK X для iOS и Android.

Плюсы:

  • покупка валюты лотом от 1 у.е. (удивительно, но в 2022 году, когда брокеры (в прямом смысле слова) борются за клиентов, покупать валюту в мобильном приложении Открытие Инвестиции нельзя);
  • индивидуальная настройка интерфейса;
  • выгрузка данных в Excel;
  • встроенные индикаторы и инструменты анализа;
  • несколько типов заявок.

За исключением технических сбоев и лагов (на которые в отзывах часто жалуются клиенты брокера) весомый недостаток один – абонентская плата. Но ее списывают не всегда.  

Тарифы и условия торговли

Раньше в линейке тарифов брокера можно было (без преувеличения) запутаться. Условия обслуживания прописывали в 190+ страничном PDF-файле. ФК Инвестиции прислушалась к пожеланиям клиентов. Из 17 тарифных планов оставили 4 основных пакета – “Все включено”, “Инвестиционный”, “Премиальный” и “Спекулятивный”. Каждый нацелен на свою “целевую аудиторию”: новичков, профи, инвесторов с солидным капиталом и активных трейдеров.

Подробные условия обслуживания – в таблице:

Параметр«Все включено»«Инвестиционный»«Премиальный»«Спекулятивный»
Акции и облигации на МосБирже0,05% (но не менее 0,04 руб.)0,025% за поручение (не менее 50 руб.) 
Дополнительно: 0,01% от суммы сделки – комиссия биржи (не менее 0,03 руб.)
Комиссия зависит от стоимости активов на инвестиционном счете (на предыдущий день): 
< 0,5 млн – 0,05% 
0,5 – 2,5 млн – 0,03% 
2,5 – 5 млн – 0,025% 
5 – 10 млн – 0,02% 
10 – 30 млн – 0,015% 
30 – 50 млн – 0,01% 
50 – 100 млн – 0,0075% 
>100 млн – 0,005%
 Дополнительно: 0,01% (не менее 0,03 руб.) – комиссия биржи
Комиссия зависит от оборота торгового дня: 
< 0,5 млн- 0,05% 
0,5 – 1 млн – 0,035% 
1 – 5 млн – 0,025% 
5 – 10 млн – 0,015% 
10 – 20 млн – 0,01% 
20 – 50 млн – 0,0075% 
> 50 млн – 0,005% 
Дополнительно: 0,01% (не менее 0,03 руб.) – комиссия биржи
Еврооблигации на МосБирже0,15% (не менее 0,02 у.е.)0,15% (не менее 0,02 у.е.)0,15% (не менее 0,02 у.е.)0,15% (не менее 0,02 у.е.)
Акции и облигации на бирже СПБ0,05% (не менее 0,01 у.е.)0,025% (не менее 2 у.е.) + комиссия биржиКомиссия зависит от стоимости активов на инвестиционном счете (на предыдущий день): 
< 0,5 млн – 0,05% 
0,5 – 2,5 млн – 0,035% 
2,5 – 5 млн – 0,03% 
5 – 10 млн – 0,025% 
10 – 30 млн – 0,02% 
30 – 50 млн – 0,015%
50 – 100 млн – 0,01% 
>100 млн – 0,0075% 
Дополнительно: биржевой сбор
Комиссия зависит от оборота торгового дня: 
< $5 тыс. – 0,05% 
$5 – $10 тыс. – 0,04% 
$10 – $20 тыс. – 0,025% 
$20 – $50 тыс. – 0,015% 
$50 – $100 тыс. – 0,01% 
$100 – $200 тыс. – 0,0075% 
> $200 тыс. – 0,005% 
Дополнительно: комиссия биржи
Акции и облигации на зарубежных площадках (NYSE, Nasdaq, LSE + европейские площадки)0,05% + комиссия биржи 
Комиссия биржи на рынках США: $0,005 за каждую бумагу (не меньше $2 за ордер) 
Комиссия на европейских площадках: 0,04% от суммы ордера
0,025% + комиссия биржи 
Комиссия биржи на рынках США: $0,005 за каждую бумагу (не меньше $2 за ордер) 
Комиссия на европейских площадках: 0,04% от суммы ордера
Комиссия зависит от стоимости активов на инвестиционном счете (на предыдущий день): 
< 0,5 млн – 0,05% 
0,5 – 2,5 млн – 0,0085% 
2,5 – 5 млн – 0,0075%
5 – 10 млн – 0,0052%
10 – 30 млн – 0,0045% 
30 – 50 млн – 0,0036% 
50 – 100 млн – 0,0022% 
>100 млн – 0,0018% 
Дополнительно: 0,0015% (не менее 1 руб.) – биржевой сбор
Комиссия зависит от оборота торгового дня: 
< $5 тыс. – 0,05% 
$5 – $10 тыс. – 0,04% 
$10 – $20 тыс. – 0,025% 
$20 – $50 тыс. – 0,015% 
$50 – $100 тыс. – 0,01% 
$100 – $200 тыс. – 0,0075% 
> $200 тыс. – 0,005% 
Дополнительно: комиссия биржи
Сделки с драг. металлами и валютой0,05% за сделку (не менее 1 руб.)0,025% за сделку 
Дополнительно: 
0,0015% (не менее 1 руб.). – сбор биржи за сделки с валютой 
0,015% (не менее 1 руб.) – сбор биржи за сделки с драг. металлами
0,0018% – 0,05% за сделку в зависимости от оборота 
Дополнительно: 
0,0015% (не менее 1 руб.). – сбор биржи за сделки с валютой 
0,015% (не менее 1 руб.) – сбор биржи за сделки с драг. металлами
0,0018% – 0,0028% за сделку в зависимости от оборота
Дополнительно: 
0,0015% (не менее 1 руб.). – сбор биржи за сделки с валютой 
0,015% (не менее 1 руб.) – сбор биржи за сделки с драг. металлами
Сделки с ПФИ: опционами и фьючерсами10 руб. + комиссия биржи0,1 – 2 руб. в зависимости от оборота0,8 руб. – 1 в зависимости от оборота 
Дополнительно: биржевой сбор
0,1 – 2 руб. в зависимости от оборота 
Дополнительно: биржевой сбор
Принудительное закрытие контрактов / исполнение контрактов с фьючерсами и опционами10 руб. + комиссия биржи4 руб. / 1 руб. 
Дополнительно: комиссия биржи
4 руб. / 1 руб. 

Дополнительно: комиссия биржи
0,76 – 2,36 руб. – исполнение опционов 
1 – 2 руб. – исполнение фьючерсов
2,36 – 5,9 руб. – закрытие позиций на срочном рынке
Плата за ежемесячное обслуживание0руб.0руб.150 руб. (комиссию списывают один раз в месяц – вместе с комиссией за первую сделку; сделки на валютном и срочном рынке не учитываются)250 руб. (комиссию списывают один раз в месяц – вместе с комиссией за первую сделку; сделки на валютном и срочном рынке не учитываются)
  • Тарифный план “Все включено” новым трейдерам подключают автоматически. Комиссия адекватная – 0,05% за сделку на фондовом рынке МосБиржи. Абонентской платы не будет.
  • Пакет “Инвестиционный” предлагают участникам рынка с капиталом до 5 млн. руб. Брокер сразу уточняет: обслуживание будет выгодным, если оборот за торговый день превысит 130 тыс. руб.
  • Тариф “Премиальный” рассчитан (в основном) на квалифицированных инвесторов, которые готовы зайти на рынок с суммой > 5 млн. Предусмотрена дополнительная комиссия – 150 руб./мес.
  • Пакет “Спекулятивный” оценят “поклонники” скальпинга, дей-трейдинга и активного инвестирования. Комиссию привязывают к обороту за торговый день. Сверху – дополнительная плата в 250 руб./мес.

Важно: от выбранного тарифа будет зависеть комиссия на вывод, пополнение, ставки маржинального кредитования. И даже абонентская плата за торговые терминалы QUIK и MetaTrader5 (которые большинство конкурентов, к слову, представляют бесплатно). Обо всех нюансах и “подводных камнях” – далее. 

Маржинальное кредитование

В рамках ИИС и брокерского счета активы можно брать “на плечо” (или занимать нужную сумму для открытия лонг-позиций). Маржа активируется автоматически. И даже если средств на счете не хватает на банальную оплату вознаграждения брокера. Будьте внимательны.

Ставки маржинального кредитования зависят от тарифного плана клиента. Такие условия предлагают держателям пакета “Все включено”:

На тарифном плане “Инвестиционный”:

На тарифе “Премиальный” ставки привязывают к размеру портфеля клиента (на всех площадках – по состоянию на вчерашний торговый день). Если капитал небольшой (до 0,5 млн.), маржинальное кредитование обойдется “в копеечку” – за лонг просят 20% годовых. 

На тарифе “Спекулятивный” условия такие же, как для владельцев пакета “Все включено”:

В целом ставки маржинального кредитования (а особенно – в условиях растущей инфляции и ставки ЦБ) выглядят адекватно. Не выше и не ниже среднего по рынку.

С подробными условиями брокер предлагает ознакомиться на тематической странице

Открытие и закрытие счета

Открыть счет у брокера ФК Открытие можно онлайн или лично – в офисе (с паспортом и ИНН). Если обращаться с запросом в отделение банка – процедуру могут затянуть. 

Работники филиалов часто не в курсе инвестиционных услуг. Шанс получить подробную, исчерпывающую консультацию (судя по отзывам реальных клиентов в интернете) стремится к нулю.

Поэтому – для оффлайн открытия счета лучше обращаться именно в офис Открытие Брокер (список филиалов – тут). Или проходить регистрацию на сайте open-broker.ru. Открыть инвестсчет обещают за 5 минут.

  • Шаг 1. Нажимаем кнопку “Стать клиентом”.
  • Шаг 2. Указываем имя и оставляем контакты.
  • Шаг 3. Подтверждаем телефон.
  • Шаг 4. Загружаем фото паспорта: разворот и страницу с адресом регистрации.
  • Шаг 5. Подписываем документы кодом из СМС.
  • Шаг 6. Заполняем личную информацию. Данные паспорта продублируются с фото автоматически.
  • Шаг 7. Выбираем логин и пароль для входа в личный кабинет.
  • Шаг 8. Система проверяет данные анкеты. Обычно это занимает не больше 15 минут. 
  • Шаг 9. Осталось подписать документы СМС-кодом.

Заявка оформлена. Брокер Открытие начнет проверку данных. Вопреки заявлению октрыть счет за 5 минут доступ к торгам предоставили только на следующий рабочий день.

Инвесторам предлагают оставить заявку на получение дебетовой карты банка Открытие. Фишка – в возможности пополнять и выводить суммы с инвестсчета без комиссии. Пластик можно получить в отделении или заказать с доставкой на дом (точно так же, как в Тинькофф). Подробные условия – тут

Для начала работы просят скачать мобильное приложение:

Пополнение 

Пополнить счет у брокера Открытие можно:

  • переводом со счета в любом банке (реквизиты можно скачать в разделе “Зачисления и переводы” личного кабинета);
  • онлайн-платежом с карты. 

Деньги будут идти от 1-3 часов до 5 рабочих дней.

ПараметрВсе тарифы
Комиссия за пополнение (при зачислении по банковским реквизитам)0%
Комиссия за депозит (при оплате с карты)1% (не меньше 45 руб.)

Вывод средств

Заказать вывод средств разрешают только на именную карту клиента. ФК Открытие работает с любыми отечественными банками. Но самые выгодные условия предлагает при переводе на собственный пластик. 

ПараметрВсе тарифы
Комиссия за вывод рублей0% (карты любых банков)
Комиссия за вывод валюты0% (на карту Банка «Открытие») 
0,1% (на карту другого банка) + комиссия банка + доп. вознаграждение)

Выводить валюту на карты альтернативных банков не выгодно. И дело вовсе не в комиссии в 0,1%. А в интересном пункте “Дополнительное вознаграждение”. Эти цифры можно смело прибавлять к расходам за перево. Очень дорого. 

Если трейдер хочет выводить валюту – оформлять карту банка Открытие для работы с брокером все же придется. Иначе на комиссиях можно разориться. 

Налоги

Здесь все стандартно. Как и любой российский брокер ФК Открытие является налоговым агентом. НДФЛ удержит сама компания – с положительного финансового результата. 

Налог с дивидендов и купонов тоже списывают автоматически. Исключение – дивы с акций эмитентов США. По ним инвестор отчитывается самостоятельно. Но брокер готов взять все обязательства на себя – заполнить форму 3-НДФЛ за дополнительную плату

Наша оценка сервиса

Плюсы

  1. Надежность. Кредитный рейтинг “ААА”, государственное участие и 25-летний опыт работы – весомые аргументы в пользу брокера. 
  2. Адекватные тарифы. Открытие не “навязывает” инвесторам самый дорогой пакет. Новых клиентов подключают к тарифу “Все включено” с комиссий в 0,05%. Трейдерам предложат тарифный план с прогрессивно уменьшающимися (при растущем обороте) комиссионными. 
  3. Доступные рынки. Коротко: МосБиржа и СПБ – для всех. Ведущие площадки США и Европы – после подтверждения квалификации.
  4. Единый брокерский счет (ЕБС). Портфели срочного, фондового и основного рынка в ЕБС объединят бесплатно. 
  5. Быстрое предоставление статуса квалифицированного инвестора. Судя по отзывам трейдеров – документы проверяют быстро. Никаких недельных проверок документов и уточнения дополнительных данных.

Минусы

  1. Ограничения на валютном рынке. В 2022 году, когда брокеры (в буквальном смысле слова) борются за клиентов, ФК Открытие запретила покупку валюты лотом от 1 у.е. в приложении. Хотите/не хотите – добавлять в портфель доллары и евро придется полным лотом. Не устраивает такой вариант? Устанавливаем приложение QUIK и покупаем валюту от 1 у.е. там. Но с функционалом платформы еще нужно разобраться. А это под силу далеко не всем новичкам. На этом минусы не заканчиваются. “Дьявол” кроется в деталях. При покупке валюты ее предоставят … на следующий день (не забываем о режиме Т+1). Неудобно и невыгодно.
  2. Невозможность получения дивидендов и купонов на карту. Эту функцию внедрили все лидеры рынка. Но не Открытие. Дивы и купоны по облигациям инвесторы по-прежнему получают “по старинке” – на брокерский счет.
  3. Частые визиты в офис. Хотите подписать форму W8-BEN? Нужны договора и дополнительные документы, которых нет в личном кабинете? Добро пожаловать в офис Открытия. У брокера есть ряд услуг, доступных только в отделении. И в ближайшее время (судя по ответу поддержки) переводить в “онлайн” их не планируют. 
  4. Комиссии за вывод валюты на карты других банков. Расходы заоблачные. Перевод долларов обойдется в “скромные” (по меркам брокера) $25. Льготные условия предложат только владельцам пластика аффилированного банка. Посредник так или иначе подводит клиента к подписанию договора на банковские обслуживание. Не удивительно: среди российских российских брокеров это частая практика (вспоминаем Тинькофф, Райффазен и ВТБ).
  5. Мобильное приложение. Судя по отзывам клиентов, – регулярно тормозит, “выкидывает” пользователя из системы и “предательски” скрывает комиссии. Проблемы с обновлением котировок и стаканов – не редкость. 

Оценка

ПараметрНаша оценка
Надежность компании5/5
Мобильная версия и торговые терминалы3/5
Комиссии4/5
Работа службы поддержки3/5
Платежи3/5
Доступные рынки5/5
Отзывы реальных клиентов3/5

Итоговая оценка: 3,71/5. Проверку по пунктам “Рынки” и “Надежность” компания однозначно прошла. На этом сильные стороны стороны брокера Открытие заканчиваются. 

  • Для подписания формы 8W-BEN (и других документов) придется посещать в офис. Функционал торговых платформ остается частично платным. А заоблачные комиссии за вывод валюты могут загнать инвестора в минус (о них, разумеется, никто не предупредит). 
  • За депозит с карт придется отдать 1%. У клиентов не остается выбора: зачисление по реквизитам займет до 5 рабочих дней. За моментальный платеж придется платить. 
  • Расходы по сделкам придется считать самостоятельно. Добавлять функцию отображения комиссий в приложение брокер не планирует. 
  • Персонального менеджера клиенту дают для “отписки”. Взаимодействие с поддержкой часто напоминает монолог. Вопросы решают – но с большими задержками. 

Отзывы клиентов в интернете

Альтернатива

Брокерская компанияКомиссионные (на популярном тарифе)Сделки на срочном рынке (за контракт)Количество финансовых инструментов Доступные биржевые площадки
ВТБ0,05%1 руб.10 000 +МосБиржа, биржа СПб, LSE,Hong Kong Stock Exchange, NASDAQ, NYSE, XETRA
Сбер Инвестиции0,06%0,5 руб. 4 000+МосБиржа
БКС0,10%0,1 руб. – 3 руб.16 000 +МосБиржа, биржа СПб, NASDAQ, NYSE, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra
Тинькофф Инвестиции0,30%5-10 руб.11 000 +МосБиржа, биржа СПб, NYSE/NASDAQ/LSE

Подведем итоги

Кому подойдет работа с брокером Открытие, а кому финансового посредника лучше обходить стороной?

  • Вы готовы “закрыть глаза” на проблемы с покупкой валюты. Или планируете инвестировать только в рублевые активы. Покупать доллары и евро лотом менее 1 000 у.е. (без терминала QUIK) никто не разрешит.
  • Вы готовы внимательно разбираться в деталях и условиях брокера. ФК Открытие (несмотря на “государственный” статус) – компания с большим количеством “подводных камней”. Комиссия в $25 за вывод валюты (о которой на официальном сайте не написано ни слова) – наглядное тому подтверждение. 
  • Вы готовы оформить карту банка Открытие. Большинство платежных операций без комиссий брокер предлагает только клиентам “материнского” банка. 
  • Расходы по сделкам (и платежным операциям) придется считать самостоятельно.