Комиссии
Поддержка
Вывод и ввод средств
Инструменты
Платформа
Реальные отзывы

Обзор брокера ПромсвязьБанк Инвестиции (ПСБ Инвестиции)

Александр
Александр Гальчев
Финансовый консультант
Брокер системообразующего банка со 100%-ным участием государства. Находится под блокирующими санкциями США.
🏢 Брокерская компания ПромсвязьБанк Инвестиции (ПСБ Инвестиции)
🌐 Официальный сайт https://psbinvest.ru/
📍 Юридический адрес 109052, город Москва, Смирновская ул., д. 10 стр. 22
📞 Контакты и режим работы службы поддержки Горячая линия: 8 (495) 733-96-29 (для клиентов из Москвы), 8 800 700-9-777 (звонок по России бесплатный) E-mail для подачи торговых поручений: [email protected] для вопросов по работе системы QUIK: [email protected]
🗣️ Языки интерфейса Русский
🖥️ Торговые терминалы Мобильное приложение ПСБ Инвестиции. Торговый терминал QUIK
🏷️ Стоимость пользования торговым терминалом 0 руб.
💰 Минимальный депозит 1 руб.
💵 Комиссия брокера от 0,25% (фондовый рынок)
🏦 Комиссия депозитария 0 руб.
👥 Количество клиентов 74 000 +
🕹️ ДЕМО-счет Не предусмотрен
💹 ИИС Да
🤑 Биржи МосБиржа
🦬 Доступ к финансовым рынкам Валютный, срочный, рынок ценных бумаг Московской Биржи
🚀 Финансовые инструменты 1 000 +
💸 Маржинальная торговля Да (отключить опцию нельзя)
👨‍💻 Партнерская программа Не предусмотрена
💡 Инвестидеи Нет
📈 IPO Нет
💵 Единая денежная позиция Не предусмотрена
См. далее

Преимущества и недостатки

  • Надежность. ПАО Промсвязьбанк (в том числе и брокерское подразделение) с 100%-ным участием государства, ориентирован, в первую очередь, на работу с крупными госконтрактами и получил статус “опорного банка для реализации государственного оборонного заказа”
  • Аналитика. Подробные отчеты по российскому рынку, данные по лидерам роста и падения, актуальные инвестиционные направления
  • Возможность работать с брокером нерезидентам РФ
  • Недорогое маржинальное кредитование
  • Очень высокие комиссии
  • Ограниченный выбор торговых терминалов
  • Запрет на покупку иностранных активов
  • Медленная работа службы поддержки клиентов
  • Долгое открытие счета
  • Санкции ряда зарубежных стран

История

ПромвзяьБанк был учрежден в 1995 году – Алексеем и Дмитрием Ананьевыми и изначально позиционировал себя как частный.

  • В 2000-м появилось инвестиционное подразделение. Компания получила брокерскую, депозитарную и дилерскую лицензии Центробанка.
  • До 2016 года ПСБ Брокер был одним из ведущих игроков рынка. Однако, в 2017 году финансовое положение банка “пошатнулось”, и руководство приняло решение об экстренных мерах.
  • На помощь пришло государство – в 2017-2018 гг. банк находился на пристальном контроле ЦБ и получил финансовую поддержку. “Платой” за финансовое оздоровление стала передача 100% акций в пользу государства.
  • В 2018 году банк получил статус системообразующего и был выбран основным для реализации государственного оборонного заказа. Для инвесторов это “вылилось” в запрет на торговлю иностранными активами. И если раньше компания предоставляла доступ и к Санкт-Петербургской, и Московской Бирже, сегодня количество финансовых инструментов сократилось в разы.

Тем не менее, брокерская компания по-прежнему популярна среди инвесторов и занимает 12-е место в рейтинге МосБиржи:

Число клиентов ПСБ Инвестиции
Число клиентов ПСБ Инвестиции

Лицензии

ПСБ имеет лицензии Центрального Банка:

В 2020-м году компания получила лицензию инвестиционного советника.

Лицензии ПСБ Инвестиции
Лицензии ПСБ Инвестиции

Награды

Значимых наград ПСБ брокер пока не имеет. Все достижения принадлежат “материнской” компании – Промсвязьбанку:

  • Промсвязьбанк — лучший банк-партнер в Восточной Европе в рамках глобальной программы торгового финансирования Международной финансовой корпорации (IFC).
  • Лауреат ежегодной премии Spear’s Russia Wealth Management Awards.
  • Премия за достижения в области международных расчетов от JP Morgan Chase Bank.

Продукты компании

Биржевые инструменты

Для любителей ETF-фондов, бПИФов, зарубежных акций и облигаций никаких вариантов не предлагают. Вне зависимости от статуса квалифицированного инвестора клиентам будут доступны только акции российских компаний, корпоративные облигации эмитентов РФ и собственные бПИФы, которые так активно продвигает ПСБ брокер.

  • Торговля валютными инструментами была доступна до 2018 года. Но с тех пор, как банк получил статус системообразующего (да еще и стал основным для реализации государственного оборонного заказа), доступ к зарубежным активам “перекрыли”. Под запрет на покупку попали и российские компании, зарегистрированные за рубежом. Акции того же Яндекса или Х5 Retail Group через ПСБ будут недоступны.
  • Сделки на валютном рынке совершать не запрещают. Но только с рублями, долларами и евро (в то время как конкуренты предлагают работать как минимум с 7-9-ю мировыми валютами).
  • Контракты на срочном рынке (FORTS) ограничены фьючерсами и опционами на российские акции, ОФЗ, отечественные индексы, товары и валюту.

Демо счет

Торговля на ДЕМО-счете у брокера ПромсвязьБанк недоступна. Клиентам сразу предлагают открыть брокерский счет или ИИС.

Торговая платформа

Выбор торговых платформ ограничивается торговым терминалом QUIK. Брокер предлагает не только софт для ПК, но и мобильную версию для Android и браузерную версию QUIK.

Терминал QUIK ПСБ Инвестиции
Терминал QUIK ПСБ Инвестиции

Установка и подключение бесплатны. Подробную инструкцию по работе с платформой брокер дает тут .

Плюсы:

  • удобный ввод и снятие заявок;
  • инструменты теханализа;
  • импорт транзакций из других программ;
  • встроенный интерфейс для формирования торговых стратегий;
  • доступ к лентам ведущих информагентств;
  • связь с поддержкой внутри программы;
  • возможность экспорта данных в другие приложения (Excel, проф.пакеты теханализа и др.).

Тарифы и условия торговли

ПСБ Инвестици предлагает начать работу на одном из двух тарифных планов: “Инвестор” или “Профессионал”.

  • Пакет “Инвестор” предполагает фиксированную комиссию за сделку – вне зависимости от оборота. 0,25% – по сравнению со средним значением по рынку – очень дорого.
  • Тарифный план “Профессионал” рассчитан на трейдеров. Вознаграждение брокера “привязано” к обороту за торговый день. “Чем активнее торгует клиент, тем привлекательнее будут условия” – обещает ПСБ. Но по факту выгодных комиссий можно не ждать. Если дневной оборот – меньше 1 млн. руб., с брокером придется поделиться 0,3% суммы. “Приемлемые” комиссионные предложат, если клиент торгует на суммы > 1 млн в день.
  • Учитывая, что брокер дает доступ исключительно к МосБирже, не пользуется большой популярностью среди квалифицированных инвесторов. На рынке много предложений с более низкими комиссиями и возможностью работы на зарубежных площадках. Компания ориентирована, скорее, на новичков. Крупного капитала у начинающих трейдеров чаще нет, поэтому и брокерское обслуживание “влетит в копеечку”.
Параметр
Пакет «Инвестор»
Пакет «Профессионал»
МосБиржа: фондовый рынок (% от дневного оборота)
0,25% вне зависимости от оборота
< 1 млн. – 0,3% 1-5 млн. – 0,06% 5-10 млн. – 0,05% 10-20 млн. – 0,04% 20-100 млн. – 0,035% > 100 млн. – 0,02%
МосБиржа: срочный рынок
0,25% (минимум 1 руб.) – сделки с инструментами USDRUB_TMS, EURRUB_TMS неполным лотом (покупка от 1 у.е. ) 0,25% – сделки с валютными инструментами полным лотом
0,3% (минимум 1 руб.) – сделки с инструментами USDRUB_TMS, EURRUB_TMS неполным лотом (покупка от 1 у.е. ) Сделки с валютными инструментами полным лотом:< 1 млн. – 0,3% 1-5 млн. – 0,06% 5-10 млн. – 0,05% 10-20 млн. – 0,04% 20-100 млн. – 0,035% > 100 млн. – 0,02%
Свайп вправо
Параметр
Все тарифы
МосБиржа: срочный рынок
0,6 руб./контракт – заключение контракта с переносом позиции 0,3 руб./контракт – покупка/продажа контракта внутри дня 3 руб./контракт – плата за принудительное закрытие позиции 4 руб./контракт – плата за принудительное закрытие позиции
Свайп вправо

Маржинальное кредитование

Кредитное плечо ПСБ брокер предоставляет автоматически – после открытия брокерского счета.

Плата за маржинальное кредитование не зависит от тарифного плана, на котором работает трейдер и начинается от 13% годовых. Для трейдеров со статусом КПУР (клиентов с повышенным уровнем риска) предлагают повышенное кредитное плечо. Если сделка открывается и закрывается внутри торгового дня, платы не будет.

Актуальные на декабрь 2021 года условия ПСБ брокер дает на официальном сайте:

Плата за маржинальное кредитование ПСБ Инвестиции
Плата за маржинальное кредитование ПСБ Инвестиции

Вот такой “интересный” пункт мы нашли в правилах брокерского обслуживания. Будьте внимательны: непокрытая позиция может активироваться автоматически, если у трейдера есть штрафы от гос.органов:

Правила брокерского обслуживания ПСБ Инвестиции
Правила брокерского обслуживания ПСБ Инвестиции

Однозначный минус: отключить маржинальную торговлю клиентам не дают.

Открытие и закрытие счета

Если трейдер уже обслуживается в Промсвязьбанке (например, имеет дебетовую карту/вклад), открытие счета происходит максимально быстро. Достаточно перейти в мобильный банк ПСБ (мобильное приложение или веб-версию) и оформить договор на вкладке “Инвестиции”. Заполнять анкету и загрузить паспорт не просят – все данные клиента уже есть в базе. Оперативно? Да.

Если карты ПСБ банка нет, начать торговлю не так просто. Как такового быстрого онлайн-открытия счета для НЕ клиентов банка не предусмотрена. Инвесторам предлагают заполнить анкету на сайте или посетить офис банка (открывать брокерский счет уже там).

Заявку на регистрацию счета (точнее, на консультацию специалиста по брокерскому обслуживанию) можно оставить по ссылке . После указания ФИО, телефона и e-mail с новым клиентом связывается инвестиционный консультант.

Форма-заявки ПСБ Инвестиции
Форма-заявки ПСБ Инвестиции

После заполнения анкеты нам перезвонили через 2 рабочих дня. Специалист уточнил цели инвестирования и уточнил, что для “полноценного” открытия счета придется посетить офис ПСБ Банка.

Дальше – все стандартно: посещаем отделение с паспортом и ИНН. Заявка отправляется на рассмотрение. Счет обещали открыть в течение дня, но по факту доступ дали только через два.

Для чего ПСБ брокер ввел открытие счета через инвестиционного консультанта – непонятно. Многие конкуренты уже давно перевели все процессы “на удаленку”. Например, у тех же БКС и Фридом Финанс все происходит максимально оперативно. Заполняем анкету, загружаем документы – счет открывают в течение дня. Никаких задержек.

Открыть счет сразу в банке (минуя консультанта) тоже можно. Список подразделений публикуют тут . “Жирный” минус: далеко не в каждом подразделении ПромсвязьБанка готовы дать профессиональную консультацию по брокерскому обслуживанию. Все-таки, основной бизнес группы ПСБ – финансово-кредитные операции, а не брокеридж.

Пополнение счета

ПСБ Инвестиции не устанавливает минимальную сумму пополнения. Внести разрешают любой депозит – от 1 руб.

Пополнить счет можно:

  • через интернет-банк ПСБ (и только со счета, открытого в ПромсвязьБанке);
  • по реквизитам (переводом из любого банка);
  • в любом отделении ПСБ – наличными (с собой нужен паспорт!).
Пополнение счета ПСБ Инвестиции
Пополнение счета ПСБ Инвестиции

При переводе по реквизитам деньги будут идти до 3-х рабочих дней. Если пополнить счет нужно срочно, у клиента остается два варианта: делать перевод с карты ПСБ или посещать офис банка – и вносить наличные уже там. Отделения есть не во всех городах. Плюс – не работают в субботу и воскресенье. Так или иначе брокер подводит инвесторов к открытию дебетовой карты.

Что еще важно? В последнее время у большинства брокеров есть единые счета, которые позволяют не задумываться о том, на какую именно секцию (фондовый, валютный, срочный или внебиржевой рынок) клиент переводит деньги. Просто пополняем счет и покупаем те инструменты, которые нам нужны.

Но не у брокера ПСБ Инвестиции. Единого счета здесь до сих пор нет. При зачислении средств нужно быть внимательнее и выбирать правильную секцию. Но на случай, если клиент ошибся, компания предлагает перевести средства между рынками:

Перевод средств между рынками ПСБ Инвестиции
Перевод средств между рынками ПСБ Инвестиции

Внимание: для валютного рынка эта “опция” не работает.

Вывод средств

Сделать вывод средств разрешают на любую сумму: через торговый терминал QUIK, в интернет-банке или по телефону. Заявку будут рассматривать от 1 до 3-х рабочих дней.

Вывод средств ПСБ Инвестиции
Вывод средств ПСБ Инвестиции

Выплаты осуществляются на счет только в банке ПСБ.

Налоги

НДФЛ с дохода по российским активам – акциям, облигациям и сделкам с валютой самостоятельно платить не нужно. Брокер сам рассчитает размер налога по ставке 13% (или 15%, если доходы превысили 5 млн. руб.) и перечислит его в бюджет.

Это может произойти как в конце налогового периода (обычно – в конце декабря – начале января), так и в случае, если трейдер подаст поручение на вывод средств.

Что касается дивидендов, брокер сначала удерживает 13% с суммы выплат и перечисляет их в бюджет государства. На счет дивиденды поступают уже “очищенными” от налога.

Что важно: с иностранными активами ПСБ инвестиции не работает. Поэтому отчитываться по дивидендам с акций зарубежных компаний самостоятельно будет не нужно (как и подписывать форму W-8BEN).

Санкции

Введение санкций в отношении ПСБ ряда зарубежных стран накладывает ряд ограничений на проведение операций в иностранной валюте, в т.ч. на сделки с ценными бумагами, обслуживание счетов, а также использование карт банка за рубежом. Все операции в рублях, в т.ч. с ценными бумагами, а также депозиты физических и юридических лиц в национальной валюте, операции с картами платежной системы МИР не подпадают под действия любых санкционных ограничений со стороны иностранных контрагентов и государств.

Вывод

На конец 2021 года отрицательных моментов в работе брокера ПромсвязьБанк очень много: начиная от усложненного открытия счета, заканчивая высокими комиссионными и некомпетентной поддержкой.

На наш взгляд, в ближайшее время количество финансовых инструментов вряд ли увеличится. Промсвязьбанк – опорный банк для реализации государственного оборонного заказа, поэтому валютные активы, скорее всего, останутся под запретом. Принадлежность госструктурам делает свое дело. Радует одно: проект однозначно нельзя назвать мошенническим.

Работа с ПСБ Брокер подойдет, если трейдер:

  1. Планирует торговать рублевыми активами на МосБирже и готов отказаться от работы на других площадках (Санкт-Петербургская Биржа, NYSE, NASDAQ).
  2. Готов “закрыть глаза” на комиссии выше среднего по рынку.

На наш взгляд, компания ПромсвязьБанк Инвестиции не заслуживает внимания. На рынке есть более выгодные предложения. И без запрета на покупку иностранных активов.

Отзывы клиентов ПромсвязьБанк Инвестиции

Николай
√ Подтвержденный аккаунт
Пользовался множеством брокеров, поэтому могу дать объективную оценку и сравнить с другими брокерами. Регистрация простая, но верификация долгая, приходится ждать. Приложение само мне понравилось, простой и удобный интерфейс. Жалко, что нельзя торговать иностранными инструментами. Из-за санкций приложение не возможно скачать с гугловского магазина, поэтому приходится обходить это. Поддержка работает оперативно и по делу, лично мне в плане верификации аккаунта хорошо помогли. Комиссии средним по рынку. С выводом никаких трудностей лично у меня не возникало, но кнопку прям спрятали. В общем-то не могу сказать, что плохо, пользоваться можно.
Николай
√ Подтвержденный аккаунт
Удобный и хороший брокер. С созданием аккаунта и прохождением верификации никаких трудностей не возникло, просто до этого пользовался некоторыми другими брокерами, всегда на этом подтверждении аккаунта зависаю. А тут всё быстро. Да сервера бывают подвисают, но это проблема всех брокеров. На вывод деньги приходят быстро, сразу вычитается налог. В случае чего можно обратиться в поддержку, отвечают оперативно. Как по мне плюсов гораздо больше, чем минусов. Особо жаловаться не на что.
Денис
√ Подтвержденный аккаунт
Приложение сделано так себе, интерфейс не совсем удобный, иногда подвисает, несколько раз и вовсе не мог зайти на свой счëт. Обращался в поддержку по этому поводу, сказали, что знают об этом и работают. По итогу ничего не поменялось. Что ещё не удобно, это что нет приложения в Google Play, лично для меня это не удобно. Перед тем, как начать пользоваться аккаунтом нужно пройти верификацию, дело честно скажу нудное, но система безопасности аккаунта хорошая. Из плюсов это удобный выход на Московскую биржу, и адекватные комиссии на открытие и закрытие позиций
Пётр
√ Подтвержденный аккаунт
В целом неплохой брокер, встречал и похуже, пользуюсь им, так как являюсь клиентом банка, ну и решил сюда обратиться. Приложение на телефоне не совсем корректно работает, иногда подвисает, было, что не мог закрыть позицию, элементарно приложение вылетало, в итоге получил небольшой минус. Понимаю, что может случить с любым сервисом, но когда такое происходит не в первый раз это уже начинает напрягать. Так же затрону приложение, портфель инвестиционный удобно отслеживать, по этому моменту ничего плохого не скажу, тут поработали на совесть разработчики. Вывод доходит быстро.
Олег
√ Подтвержденный аккаунт
Пользуюсь Промсвязьбанк уже около полугода. Перешёл сюда, так как на старом по непонятным причинам заблокировали аккаунт, благо хорошо дали вывести средства, а об этом слышал много хороших отзывов. Понравилось удобное приложение, интерфейс понятный и простой для обычного пользователя, единственное, что не удобно сделан вывод, пока найдёшь его башка съедет, а так в целом норм. Можно просто и удобно собрать инвестиционный портфель, есть удобный выход на Московскую фондовую биржу. Поддержка работает неплохо, можно обратиться всегда по интересующим вопросам, отвечают достаточно оперативно, в течении пары-тройки часов получаю ответ. Комиссии адекватные на открытие и закрытие позиций. В целом по итогу скажу, что брокер хороший, твёрдая четвёрка
Написать отзыв

F.A.Q

Как вывести деньги с ПСБ Инвестиции?

В интернет или мобильном банке, в разделе «Инвестиции» выберите ваш договор и нажмите кнопку «Вывести». В приложение ПСБ Инвестиции, раздел «Еще» — «Неторговые операции» — «Вывод денежных средств». Подать голосовое поручение по телефону +7(495) 733-96-29, 8 800 700-9-777.

Можно ли выводить с брокерского счета ПСБ Инвестиции средства в рублях?

Да, подать поручение на вывод денежных средств возможно в приложении ПСБ-Инвестиции, торговом терминале QUIK и webQuik, мобильном банке или интернет банке, а также по телефону 8 (800) 700-97-77.

Исполнение Поручений Клиентов на перечисление денежных средств с брокерского счета производится в пределах свободного остатка. Под свободным остатком понимается остаток денежных средств на брокерском счете, свободный от любых обязательств Клиента перед Банком, в том числе обязательств по резервированию денежных средств в целях расчетов по Сделкам и операциям в соответствии с брокерским договором.

Срок исполнения от 1 до 3 рабочих дней.

Можно ли переводить деньги между площадками/рынками в ПСБ Инвестиции?

Да, подать поручение на перевод денежных средств между площадками (рынками) возможно в приложении ПСБ-Инвестиции, торговом терминале QUIK и webQuik, мобильном банке или интернет банке , а также по телефону 8 (800) 700-97-77.

Важно! Доступен перевод между фондовым и срочным рынком.

Можно ли выводить доллары и евро с брокерского счета ПСБ Инвестиции на счет в ПСБ?

Да, вы можете вывести валюту на ваш счет в ПАО «Промсвязьбанк».

Можно ли покупать и продавать российские ценные бумаги в ПСБ Инвестиции?

Да, вы можете покупать и продавать ценные бумаги российских компаний в приложении ПСБ Инвестиции, торговом терминале QUIK и webQuik, а также по телефону 8 (800) 700-97-77.

Актуальную информацию о работе Московской Биржи отслеживайте в разделе «Новости» по ссылке: https://psbinvest.ru/news/

Будет ли работать мобильное приложение ПСБ - Инвестиции?

Из-за введенных санкций работа мобильного приложения ПСБ- Инвестиции может быть временно ограничена.

Владельцам устройств под управлением операционной системы iOS и Android рекомендуем не удалять приложение «ПСБ-Инвестиции», так как приложение в настоящий момент недоступно в AppStore и Google Play.

В случае, если у Вас не установлено приложение «ПСБ-Инвестиции»: