Обзор брокера ИФК «Солид»

ИФК “СОЛИД” – брокер с 28-летним опытом работы на финансовых рынках. Инвестиционная группа появилась в 1993-м. В 1997 – стала участником торгов РТС.

Потенциальному клиенту СОЛИД предложит весь “набор” финансовых услуг. От открытия индивидуального брокерского счета (и ИИС с доверительным управлением) до доступа к публичным размещениям. Консультации аналитиков, персональный брокер, инвестидеи – в комплекте.

Национальное рейтинговое агентство присвоило брокеру рейтинг АА-. В управлении – активы на 30 млрд. А количество клиентов превысило 10 000. 

СОЛИД ориентирован на состоятельных клиентов. На это указывают и дорогие комиссии, и минимальный порог открытия счета (50 000 руб). На деле начать торговлю можно начать с любой суммы. Никаких требований к “минималке” при пополнении (вопреки информации на официальном сайте) брокер не предъявляет.

Информацию о лицензиях брокер публикует здесь. Мы внимательно проверили документы через сервис Центробанка. Все легально: 

• №045-06790-100000 (брокерская, от 24.06.2003);
• №045-06793-010000 (дилерская, от 24.06.2003);
• №045-06807-000100 (депозитарная, от 27.06.2003);
• №5 (инвестиционный советник, от 21.12.2018);
• №045-06795-001000 (управление ценными бумагами, от 24.06.2003).

Биржевые инструменты

Как и везде. СОЛИД дает доступ к отечественным площадкам: Питерской и Московской бирже.

Фондовый и валютный рынки – для всех. Работа с инструментами срочной площадки (фьючерсами и опционами) – после прохождения тестирования в личном кабинете.

Всего – 4 000+ финансовых инструментов:

• акции РФ и США;
• депозитарные расписки;
• валюта без переплаты банкам и обменникам;
• биржевые фонды;
• опционы и фьючерсы.

“Квалам” обещают круглосуточный выход на зарубежные рынки – CME, eCBOT, NYSE, NASDAQ, LSE, IPE и др.

Открываем диалог со службой поддержки – уточняем вопрос. И ответ получаем совсем не впечатляющий. Американские бумаги доступны только на Москве и Питере. Доступа к биржам США нет.

“Мировые финансовые рынки” – не больше, чем маркетинговый ход. Клиент (учитывая возможность выхода на международные биржи) открывает счет, пополняет баланс и с разочарованием понимает, что не получает никаких привилегий. 

А еще и “подписался” на дорогое депозитарное обслуживание. О подводных камнях работы с брокером – в блоке “Тарифы и условия торговли”.

IPO

ИФК СОЛИД предлагает участие в IPO – первичных публичных размещениях российских компаний.

IPO – это когда компания достигает “совершеннолетия”: выходит из состояния стартапа и начинает существовать на публичном рынке. Эмитент размещает ценные бумаги на бирже. А любой желающий – может приобрести их по определенной цене. 

Никакой конкретики (инвестиционных идей, порога входа, ожидаемой доходности) не дают. Предлагают заполнить анкету и ждать звонка менеджера. Мы уточнили информацию: минимальная сумма для участия – от $10 000.

Основная торговая платформа – терминал QUIK. В “настольной” версии, приложении для мобильного и формате веб-терминала. Доступ к сервису – бесплатный.

Тем, кто не хочет заниматься настройкой терминала, предложат мобильное приложение Solid Investor. С базовыми функциями: пополнение/вывод, купля/продажа, история сделок в портфеле и чат с поддержкой.

Личный кабинет клиента – неторговая платформа. Функционал “заточен” на подачу поручений, просмотр истории сделок, отправку документов и взаимодействие с менеджером.

У инвестиционной компании – 4 тарифных плана:

• Solid Pro – универсальный пакет с комиссией 0,3% на фондовом рынке.
• Solid Pro+ – для активной торговли на финансовых рынках. Будет выгоден только при сделках > 3 млн. руб.
• Разовый – с комиссией 1,5% вне зависимости от оборота. Предназначен для трейдеров, депонирующих бумаги на бирже с целью их дальнейшей продажи.
• Персональный брокер Pro – для клиентов, которые хотят получать консультации аналитиков ИФК “Солид”. Низкие комиссии — “иллюзия”. Дополнительно рокеру придется отдать 15% от роста стоимости активов.

Комиссия на базовом тарифе – выше среднего по рынку. И на фондовом, и на валютном рынке. На этом расходы не заканчиваются. 

Открываем раздел “Тарифы на депозитарное обслуживание”. Пожалуйста: ведение счета депо при учете ценных бумаг обойдется в 200-400 руб. на Мосбирже. И в 300 руб. – на бирже Спб. Каждый месяц. При условии, что в портфеле клиента есть хотя бы одна бумага. 

Купили бумаги Сбербанка на МОЕХ и акции Apple на СПб – будьте готовы отдать 500-700 руб. депозитарию.

Идем в поддержку и уточняем вопрос. Спишут ли комиссию депозитария при подключении тарифа “Solid Pro”? Получаем ответ “Нет”. И отправляем оператору ссылку на условия. Сотрудники брокера не ориентируются в базовых комиссиях?

Вывод? Начинающим частным инвесторам работать с ИФК Солид будет невыгодно. При покупке 1-3 аций (и сумме до 500 тыс. руб. за сделку) придется платить и комиссию брокера (0,3%). И депозитарную комиссию – 500-700 руб. в месяц. Слишком большие цифры на старте.

Брокер предлагает маржинальное кредитование и по денежным средствам (лонг), и по ценным бумагам (шорт). Условия “привязаны” к тарифному плану. Коротко: самые выгодные – на тарифе “Solid Pro+”. Дорогие – для владельцев пакета “Разовый”

Открыть счет можно дистанционно и в офисе. Их у брокера 12 – в Москве, Санкт-Петербурге и регионах. 

Заполнение анкеты на официальном сайте – 5 минут. Загрузка и подписание – еще 2. Доступ к торгам обещают дать день в день. Проверим, выполним все пошагово:

1. Идем на solidbroker.ru и нажимаем “Открыть счет”.
2. Заполняем персональные и паспортные данные.
3. Обязательно подтверждаем мобильный. Код отправят в СМС
4. Заполняем данные паспорта
5. Выбираем тип счета: брокерский или ИИС. С доверительным управлением (без ознакомления с условиями) – не рекомендуем
6. Повторно подписываем анкету СМС-кодом
7. Заполняем блок “Адрес места жительства”
8. Загружаем фото паспорта: разворот и страницу с адресом регистрации

Готово!

Через 5 минут комплект документов направили на почту:

Осталось подписать пакет документов – перейти по ссылке из письма. Верификация происходит кодом из СМС:

Теперь можно войти в личный кабинет. Логин и пароль – в приложении №9 “Извещение об открытии учетного счета клиента”.

Система подсказывает: без привязки паспортных данных и заполнения анкеты операции по счету будут недоступны:

Заполняем блоки в личном кабинете:

Пополнение – только по реквизитам. В рублях, долларах или евро. Сроки зачисления – соответствующие. Обработка может занять 1-3 дня. Раньше следующего рабочего дня поступление можно не ждать. 

Брокер уточняет требование к минимальному порогу входа – 50 000 руб. По факту “минималки” нет. Инвестор может внести любую сумму.

Комиссии на вывод рублей нет. За перевод валюты (евро, доллары) ИФК СОЛИД возьмет фиксированный %. Все зависит от тарифного плана клиента:

• Тариф “Solid PRO”. Если сумма активов на счете – меньше 3 млн. руб., комиссия за вывод составит 0,12%. Для портфелей от 3 млн. руб. – 0,07. Но минимум – $15 за поручение.
• Тариф “Solid PRO +”. Комиссия – 0,07% вне зависимости от стоимости активов. Минималка в $15 сохраняется.
• Тариф “Персональный брокер PRO”. При выплате до 5 млн. руб. – 0,12%. Все, что “сверху” – по ставке 0,07%.

Заказать вывод средств можно на привязанный банковский счет. В рублях, евро или долларах. По реквизитам деньги перечисляют до 3-х рабочих дней.

Налог с доходов брокер удержит сам. Все произойдет автоматически – в период с 1 по 31 января года, следующего за годом получения дохода. В 2022 – за 2021. В 2023 – за 2022 и т.д. Важно, чтобы на дату списания НДФЛ на брокерском счете была свободная сумма. 

Налог могут удержать не только по итогам года, но и при выводе со счета. Все зависит от ситуации:

У АО ИФК «Солид» отсутствуют САНКЦИОННЫЕ РИСКИ, т.к. компания не имеет государственного участия и не фигурирует в санкционных списках. 

Финансовая группа не аффилирована ни с одним из предприятий находящихся в санкционных списках ранее и попавших под новый пакет санкций 24 февраля 2022 г.

СОЛИД Брокер использует собственный депозитарий.

У СОЛИД открыто 2 спец. брокерских счёта в двух разных банках, оба банка без санкционного риска. Один - это собственный Солид Банк с долей Японского капитала, входящий в финансовую группу https://www.cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/?id=300000005, второй - Росбанк, входящий в состав международной финансовой группы Société Générale.

ИФК “СОЛИД” – брокер с СОЛИДными комиссиями. И сравнительно небольшим количеством финансовых инструментов взамен.

Кому будет интересна работа с посредником?

• Вы планируете торговать только на МОЕХ и СПБ (выхода на американские рынки брокер не дает).
• Ваш капитал – > 200 000 – 300 000 руб. (при меньших “цифрах” рискуете получить минус из-за расходов на обслуживание счета).

Для остальных – не рекомендуем.