Что может предложить брокер с 28-летним опытом работы на финансовом рынке? Разбираем компанию ИФК “СОЛИД”. Честен ли посредник с клиентами? Спойлер: подводных камней больше, чем кажется.
Характеристики компании
| Брокер | АО ИФК “Солид” |
| Дата основания | 1993 г. |
| Официальный сайт | solidbroker.ru |
| Способы связи со службой поддержки | Телефон:: 8 (495) 228-70-14 Онлайн-чат на сайте Почта саппорта: help@solidbroker.ru Контакты представительств брокера |
| Поддерживаемые языки | Русский |
| Имеет лицензию | №045-06790-100000 (брокерская, от 24.06.2003) №045-06793-010000 (дилерская, от 24.06.2003)№045-06807-000100 (депозитарная, от 27.06.2003)№5 (инвестиционный советник, от 21.12.2018)№045-06795-001000 (управление ценными бумагами, от 24.06.2003) |
| Аккаунты в социальных сетях | YouTubeВконтактеFacebookInstagramТелеграм |
| Мобильные приложения | Версии для iOS и Android |
| Платформы для торговли | Терминал QUIK, терминал webQUIK, QUIK X, мобильное приложение Solid Investor |
| Торговый терминал (стоимость) | 0 руб. |
| Минимальный депозит | Не предусмотрен |
| Сроки вывода средств | 1-4 дня |
| Вывод средств (стоимость) | 0 руб. – рубли 0,07-0,12% – вывод валюты |
| Как сделать вывод средств | Банковский счёт |
| Брокерское обслуживание (комиссия на фондовом рынке) | 0,3% (базовый тариф, фондовый рынок) |
| Финансовые инструменты | 4 000 + |
| Депозитарная комиссия | 200-700 руб. / месяц |
| Активные клиенты | 15 000 + |
| ДЕМО счет | Да (в версии терминала QUIK для ПК) |
| Можно ли открыть ИИС | Да |
| Биржевые площадки | МОЕХ, СпбБиржа |
| Финансовые рынки | Срочная, фондовая, валютная секция, внебиржевой рынок |
| Участие в pre-IPO | Нет |
| Участие в IPO | Да |
| Инвестидеи от аналитиков брокера | Да |
| Маржинальные сделки | Да |
| Партнерская программа | Нет |
| Единый счет для торговли на МосБирже | Да |
| Отзывы вложивших деньги клиентов | 3,28/5 |
История
ИФК “СОЛИД” – брокер с 28-летним опытом работы на финансовых рынках. Инвестиционная группа появилась в 1993-м. В 1997 – стала участником торгов РТС.
Потенциальному клиенту СОЛИД предложит весь “набор” финансовых услуг. От открытия индивидуального брокерского счета (и ИИС с доверительным управлением) до доступа к публичным размещениям. Консультации аналитиков, персональный брокер, инвестидеи – в комплекте.
Национальное рейтинговое агентство присвоило брокеру рейтинг АА-. В управлении – активы на 30 млрд. А количество клиентов превысило 10 000.
СОЛИД ориентирован на состоятельных клиентов. На это указывают и дорогие комиссии, и минимальный порог открытия счета (50 000 руб). На деле начать торговлю можно начать с любой суммы. Никаких требований к “минималке” при пополнении (вопреки информации на официальном сайте) брокер не предъявляет.
Лицензии
Информацию о лицензиях брокер публикует здесь. Мы внимательно проверили документы через сервис Центробанка. Все легально:
- №045-06790-100000 (брокерская, от 24.06.2003);
- №045-06793-010000 (дилерская, от 24.06.2003);
- №045-06807-000100 (депозитарная, от 27.06.2003);
- №5 (инвестиционный советник, от 21.12.2018);
- №045-06795-001000 (управление ценными бумагами, от 24.06.2003).
Продукты компании
Биржевые инструменты
Как и везде. СОЛИД дает доступ к отечественным площадкам: Питерской и Московской бирже.
Фондовый и валютный рынки – для всех. Работа с инструментами срочной площадки (фьючерсами и опционами) – после прохождения тестирования в личном кабинете.
Всего – 4 000+ финансовых инструментов:
- акции РФ и США;
- депозитарные расписки;
- валюта без переплаты банкам и обменникам;
- биржевые фонды;
- опционы и фьючерсы.
“Квалам” обещают круглосуточный выход на зарубежные рынки – CME, eCBOT, NYSE, NASDAQ, LSE, IPE и др.
Открываем диалог со службой поддержки – уточняем вопрос. И ответ получаем совсем не впечатляющий. Американские бумаги доступны только на Москве и Питере. Доступа к биржам США нет.
“Мировые финансовые рынки” – не больше, чем маркетинговый ход. Клиент (учитывая возможность выхода на международные биржи) открывает счет, пополняет баланс и с разочарованием понимает, что не получает никаких привилегий.
А еще и “подписался” на дорогое депозитарное обслуживание. О подводных камнях работы с брокером – в блоке “Тарифы и условия торговли”.
IPO
ИФК СОЛИД предлагает участие в IPO – первичных публичных размещениях российских компаний.
IPO – это когда компания достигает “совершеннолетия”: выходит из состояния стартапа и начинает существовать на публичном рынке. Эмитент размещает ценные бумаги на бирже. А любой желающий – может приобрести их по определенной цене.
Никакой конкретики (инвестиционных идей, порога входа, ожидаемой доходности) не дают. Предлагают заполнить анкету и ждать звонка менеджера. Мы уточнили информацию: минимальная сумма для участия – от $10 000.
Торговая платформа
Основная торговая платформа – терминал QUIK. В “настольной” версии, приложении для мобильного и формате веб-терминала. Доступ к сервису – бесплатный.
Тем, кто не хочет заниматься настройкой терминала, предложат мобильное приложение Solid Investor. С базовыми функциями: пополнение/вывод, купля/продажа, история сделок в портфеле и чат с поддержкой.
Личный кабинет клиента – неторговая платформа. Функционал “заточен” на подачу поручений, просмотр истории сделок, отправку документов и взаимодействие с менеджером.
Тарифы и условия торговли
У инвестиционной компании – 4 тарифных плана:
- Solid Pro – универсальный пакет с комиссией 0,3% на фондовом рынке.
- Solid Pro+ – для активной торговли на финансовых рынках. Будет выгоден только при сделках > 3 млн. руб.
- Разовый – с комиссией 1,5% вне зависимости от оборота. Предназначен для трейдеров, депонирующих бумаги на бирже с целью их дальнейшей продажи.
- Персональный брокер Pro – для клиентов, которые хотят получать консультации аналитиков ИФК “Солид”. Низкие комиссии — “иллюзия”. Дополнительно рокеру придется отдать 15% от роста стоимости активов.
| Параметр/тариф | Solid Pro | Solid Pro+ | Разовый | Персональный брокер Pro |
| Сделки на фондовом рынке МосБиржи (% от суммы сделки) | < 500 т.р. – 0,30% 500 т.р. – 1 млн. руб. – 0,1% 1 – 3 млн. руб. – 0,03% 3 – 10 млн. руб. – 0,01% > 10 млн. руб. – 0% | < 3 млн. руб. – 0,01% + 3 000 руб./мес. > 3 млн. руб. – 0,01% | 1,5% – вне зависимости от оборота клиента | < 10 млн. руб. – 0,1% > 10 млн. руб. – 0,05% |
| Сделки на валютном рынке МосБиржи | < 500 т.р. – 0,30% 500 т.р. – 1 млн. руб. – 0,1% 1 – 3 млн. руб. – 0,03% 3 – 10 млн. руб. – 0,01% > 10 млн. руб. – 0% | < 3 млн. руб. – 0,01% + 3 000 руб./мес. > 3 млн. руб. – 0,01% | Выход на валютный рынок не предоставляется | < 10 млн. руб. – 0,1% > 10 млн. руб. – 0,05% |
| Сделки на срочном рынке МосБиржи | < 500 т.р. – 3 руб. 500 т.р. – 1 млн. руб. – 1 руб. 1 – 3 млн. руб. – 0,3 руб. 3 – 10 млн. руб. – 0,2 руб. > 10 млн. руб. – 0,1 руб. | < 3 млн. руб. – 0,2 руб. + 3 000 руб./мес. > 3 млн. руб. – 0,02 руб. | Выход на срочный рынок не предоставляется | 4 руб./контракт |
| Сделки на Санкт-Петербургской бирже | < 500 т.р. – 0,30% 500 т.р. – 1 млн. руб. – 0,1% 1 – 3 млн. руб. – 0,03% 3 – 10 млн. руб. – 0,01% > 10 млн. руб. – 0% | < 3 млн. руб. – 0,01% + 3 000 руб./мес. > 3 млн. руб. – 0% | Выход на рынок биржи СПБ не предоставляется | < 10 млн. руб. – 0,1% > 10 млн. руб. – 0,05% |
Комиссия на базовом тарифе – выше среднего по рынку. И на фондовом, и на валютном рынке. На этом расходы не заканчиваются.
Открываем раздел “Тарифы на депозитарное обслуживание”. Пожалуйста: ведение счета депо при учете ценных бумаг обойдется в 200-400 руб. на Мосбирже. И в 300 руб. – на бирже Спб. Каждый месяц. При условии, что в портфеле клиента есть хотя бы одна бумага.
Купили бумаги Сбербанка на МОЕХ и акции Apple на СПб – будьте готовы отдать 500-700 руб. депозитарию.
| Параметр/тариф | Активный трейдер | Портфельный инвестор | Частный инвестор |
| Ведение торгового счета при учете ценных бумаг на Московской Бирже | 400 руб. | 200 руб. | 200 руб. |
| Ведение торгового счета при учете ценных бумаг на Санкт-Петербургской Бирже | 300 руб. | 300 руб. | 300 руб. |
Идем в поддержку и уточняем вопрос. Спишут ли комиссию депозитария при подключении тарифа “Solid Pro”? Получаем ответ “Нет”. И отправляем оператору ссылку на условия. Сотрудники брокера не ориентируются в базовых комиссиях?
Вывод? Начинающим частным инвесторам работать с ИФК Солид будет невыгодно. При покупке 1-3 аций (и сумме до 500 тыс. руб. за сделку) придется платить и комиссию брокера (0,3%). И депозитарную комиссию – 500-700 руб. в месяц. Слишком большие цифры на старте.
Маржинальное кредитование
Брокер предлагает маржинальное кредитование и по денежным средствам (лонг), и по ценным бумагам (шорт). Условия “привязаны” к тарифному плану. Коротко: самые выгодные – на тарифе “Solid Pro+”. Дорогие – для владельцев пакета “Разовый”
| Параметр/тариф | Solid Pro | Solid Pro+ | Разовый | Персональный брокер PRO |
| Маржинальное кредитование | <.1 млн. – 16% годовых 1 – 3 млн. руб. – 12% годовых > 3 млн. – 10% годовых | 10% годовых вне зависимости от суммы и типа активов | 16% – ценные бумаги 18% – денежные средства | < 10 млн. – 16% годовых > 10 млн. – 12% годовых |
Открытие и закрытие счета
Открыть счет можно дистанционно и в офисе. Их у брокера 12 – в Москве, Санкт-Петербурге и регионах.
Заполнение анкеты на официальном сайте – 5 минут. Загрузка и подписание – еще 2. Доступ к торгам обещают дать день в день. Проверим:
- Идем на solidbroker.ru и нажимаем “Открыть счет”.
- Заполняем персональные и паспортные данные:
- Обязательно подтверждаем мобильный. Код отправят в СМС:
- Заполняем данные паспорта:
- Выбираем тип счета: брокерский или ИИС. С доверительным управлением (без ознакомления с условиями) – не рекомендуем:
- Повторно подписываем анкету СМС-кодом:
- Заполняем блок “Адрес места жительства”:
- Загружаем фото паспорта: разворот и страницу с адресом регистрации:
Готово:
Через 5 минут комплект документов направили на почту:
Осталось подписать пакет документов – перейти по ссылке из письма. Верификация происходит кодом из СМС:
Теперь можно войти в личный кабинет. Логин и пароль – в приложении №9 “Извещение об открытии учетного счета клиента”.
Система подсказывает: без привязки паспортных данных и заполнения анкеты операции по счету будут недоступны:
Заполняем блоки в личном кабинете:
Пополнение
Пополнение – только по реквизитам. В рублях, долларах или евро. Сроки зачисления – соответствующие. Обработка может занять 1-3 дня. Раньше следующего рабочего дня поступление можно не ждать.
Брокер уточняет требование к минимальному порогу входа – 50 000 руб. По факту “минималки” нет. Инвестор может внести любую сумму.
Вывод
Комиссии на вывод рублей нет. За перевод валюты (евро, доллары) ИФК СОЛИД возьмет фиксированный %. Все зависит от тарифного плана клиента:
- Тариф “Solid PRO”. Если сумма активов на счете – меньше 3 млн. руб., комиссия за вывод составит 0,12%. Для портфелей от 3 млн. руб. – 0,07. Но минимум – $15 за поручение.
- Тариф “Solid PRO +”. Комиссия – 0,07% вне зависимости от стоимости активов. Минималка в $15 сохраняется.
- Тариф “Персональный брокер PRO”. При выплате до 5 млн. руб. – 0,12%. Все, что “сверху” – по ставке 0,07%.
Заказать вывод средств можно на привязанный банковский счет. В рублях, евро или долларах. По реквизитам деньги перечисляют до 3-х рабочих дней.
Налоги
Налог с доходов брокер удержит сам. Все произойдет автоматически – в период с 1 по 31 января года, следующего за годом получения дохода. В 2022 – за 2021. В 2023 – за 2022 и т.д. Важно, чтобы на дату списания НДФЛ на брокерском счете была свободная сумма.
Налог могут удержать не только по итогам года, но и при выводе со счета. Все зависит от ситуации:
| Ситуация | Как брокер удержит налог |
| Сумма вывода больше суммы налога. | 100% текущего налога удерживается с суммы вывода Мы получим: заказанная сумма – текущий налог к уплате (в полном объеме) |
| Сумма вывода больше суммы налога. На счете хватает денег и на оплату налога, и на вывод. | Налог спишут со свободного остатка на брокерском счете Мы получим: 100% заказанной суммы |
| Сумма вывода меньше суммы налога. | Налог уплачивается с суммы вывода Мы получим: сумма вывода – 13% от этой суммы |
Наша оценка сервиса
Плюсы
- Единый брокерский счет. Тут СОЛИД не отстает от лидеров рынка Трейдерам не придется делать переводы между разными секциями. Срочный, валютный и фондовый рынок МосБиржи доступны на едином счете. Финансовый рынок Спб биржи – отдельно.
- Торговые терминалы. Приложение “Solid Investor”, терминал QUIK (в десктопной, браузерной и софт-версии) доступны всем. И без абонентской платы.
Минусы
- Комиссии. Самый очевидный (и весомый) минус. При сделках до 0,5 млн. на базовом тарифе придется заплатить 0,3%. Плюс – расходы на депозитарное обслуживание в 200-400 руб./мес. На Санкт-Петербургской и Московской бирже – считаются отдельно.
- Платный вывод валюты. Любое поручение на перевод долларов/евро – с комиссией в 0,07-0,12%. Про минималку брокер тоже не забыл: вне зависимости от суммы заявки минимальное вознаграждение составит $15. Выводим $50 – платим брокеру $15.
- Поддержка. Отвечают долго (и в ответах сами не уверены). Надеемся, что за премиальными клиентами закрепят квалифицированного персонального менеджера.
- Отсутствие доступа к биржам США. Для “квалов” привилегий нет. Обещанный на официальном сайте выход на CME, eCBOT, NYSE, NASDAQ, LSE, IPE – не больше, чем маркетинговый ход.
Оценка
| Критерий | Наша оценка |
| Отзывы реальных клиентов | 3/5 |
| Выход на финансовые рынки | 4/5 |
| Финансовые операции | 2/5 |
| Менеджеры и саппорт | 3/5 |
| Надежность компании | 5/5 |
| Комиссии (брокерское обслуживание) | 1/5 |
| Торговые платформы | 4/5 |
Итоговая оценка: 3,28/5. Обещанного выхода на рынки США – нет. Зато есть завышенные комиссии и слабая поддержка.
Брокер ИФК “СОЛИД” – история для состоятельных клиентов. С капиталом < 200 000 – 300 000 руб. работать будет тяжело. Комиссия за вывод валюты – $15. Депозитарное обслуживание – 500-700 руб/мес. Торговля на фондовом рынке – 0,3% с каждой сделки. Складываем три пункта – получаем солидный минус к будущей прибыли.
На рынке есть более выгодные предложения С тем же количеством доступных инструментов, нулевой комиссией на вывод валюты и бесплатным депозитарием.
А вот торговое обеспечение брокера можно похвалить. СОЛИД предоставляет 4 бесплатных платформы: 3 версии терминала QUIK и мобильное приложение Solid Investor. Судя по отзывам трейдеров – все работает, как часы.
Отзывы клиентов в интернете
Многие отзывы на recommend-площадках написаны в явно рекламной форме. И в этом нет ничего удивительного. Брокер обещает прибыль в размере 20% от комиссий приглашенных клиентов.
Мы отобрали проверенные комментарии. Клиенты жалуются на дорогую депозитарную комиссию и доверительное управление:
Отмечают – качественную аналитику и отсутствие сбоев в работе торговых систем.
Альтернатива
| Инвестиционная компания | Список бирж | Комиссионные (базовый тариф) |
| Тинькофф Инвестиции | МосБиржа, биржа СПб, NYSE/NASDAQ/LSE | 0,3% |
| Freedom Finance | Московская Биржа, биржа СПб, NYSE, NASDAQ, CME, CBOT, LSE, TSX, Deutsche Borse, Euronext, BME Spanish Exchanges, KASE | 0,12% |
| БКС | МосБиржа, биржа СПб, NASDAQ, NYSE, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra | 0,1% |
| ВТБ | МосБиржа, биржа СПб, LSE,Hong Kong Stock Exchange, NASDAQ, NYSE, XETRA | 0,05% |
Подведем итоги
ИФК “СОЛИД” – брокер с СОЛИДными комиссиями. И сравнительно небольшим количеством финансовых инструментов взамен.
Кому будет интересна работа с посредником?
- Вы планируете торговать только на МОЕХ и СПБ (выхода на американские рынки брокер не дает).
- Ваш капитал – > 200 000 – 300 000 руб. (при меньших “цифрах” рискуете получить минус из-за расходов на обслуживание счета).
Для остальных – не рекомендуем.
