Обзор брокера ИФК “СОЛИД”

Что может предложить брокер с 28-летним опытом работы на финансовом рынке? Разбираем компанию ИФК “СОЛИД”. Честен ли посредник с клиентами? Спойлер: подводных камней больше, чем кажется. 

Характеристики компании

БрокерАО ИФК “Солид”
Дата основания1993 г. 
Официальный сайтsolidbroker.ru
Способы связи со службой поддержкиТелефон:: 8 (495) 228-70-14
Онлайн-чат на сайте
Почта саппорта: help@solidbroker.ru
Контакты представительств брокера
Поддерживаемые языкиРусский
Имеет лицензию№045-06790-100000 (брокерская, от 24.06.2003) №045-06793-010000 (дилерская, от 24.06.2003)№045-06807-000100 (депозитарная, от 27.06.2003)№5  (инвестиционный советник, от 21.12.2018)№045-06795-001000 (управление ценными бумагами, от 24.06.2003)
Аккаунты в социальных сетяхYouTubeВконтактеFacebookInstagramТелеграм
Мобильные  приложенияВерсии для iOS и Android
Платформы для торговлиТерминал QUIK, терминал webQUIK, QUIK X, мобильное приложение Solid Investor
Торговый терминал (стоимость)0 руб. 
Минимальный депозитНе предусмотрен
Сроки вывода средств1-4 дня
Вывод средств (стоимость)0 руб. – рубли
0,07-0,12% – вывод валюты
Как сделать вывод средствБанковский счёт
Брокерское обслуживание (комиссия на фондовом рынке)0,3% (базовый тариф, фондовый рынок) 
Финансовые инструменты4 000 +
Депозитарная комиссия200-700 руб. / месяц 
Активные клиенты15 000 +
ДЕМО счетДа (в версии терминала QUIK для ПК)
Можно ли открыть ИИСДа
Биржевые площадкиМОЕХ, СпбБиржа
Финансовые рынкиСрочная, фондовая, валютная секция, внебиржевой рынок
Участие в pre-IPOНет
Участие в IPOДа
Инвестидеи от аналитиков брокераДа
Маржинальные сделкиДа
Партнерская программаНет
Единый счет для торговли на МосБиржеДа
Отзывы вложивших деньги клиентов3,28/5

История

ИФК “СОЛИД” – брокер с 28-летним опытом работы на финансовых рынках. Инвестиционная группа появилась в 1993-м. В 1997 – стала участником торгов РТС.

Потенциальному клиенту СОЛИД предложит весь “набор” финансовых услуг. От открытия индивидуального брокерского счета (и ИИС с доверительным управлением) до доступа к публичным размещениям. Консультации аналитиков, персональный брокер, инвестидеи – в комплекте.

Национальное рейтинговое агентство присвоило брокеру рейтинг АА-. В управлении – активы на 30 млрд. А количество клиентов превысило 10 000. 

СОЛИД ориентирован на состоятельных клиентов. На это указывают и дорогие комиссии, и минимальный порог открытия счета (50 000 руб). На деле начать торговлю можно начать с любой суммы. Никаких требований к “минималке” при пополнении (вопреки информации на официальном сайте) брокер не предъявляет. 

Лицензии

Информацию о лицензиях брокер публикует здесь. Мы внимательно проверили документы через сервис Центробанка. Все легально: 

  • №045-06790-100000 (брокерская, от 24.06.2003);
  • №045-06793-010000 (дилерская, от 24.06.2003);
  • №045-06807-000100 (депозитарная, от 27.06.2003);
  • №5 (инвестиционный советник, от 21.12.2018);
  • №045-06795-001000 (управление ценными бумагами, от 24.06.2003).

Продукты компании 

Биржевые инструменты

Как и везде. СОЛИД дает доступ к отечественным площадкам: Питерской и Московской бирже.

Фондовый и валютный рынки – для всех. Работа с инструментами срочной площадки (фьючерсами и опционами) – после прохождения тестирования в личном кабинете.

Всего – 4 000+ финансовых инструментов:

  • акции РФ и США;
  • депозитарные расписки;
  • валюта без переплаты банкам и обменникам;
  • биржевые фонды;
  • опционы и фьючерсы.

“Квалам” обещают круглосуточный выход на зарубежные рынки – CME, eCBOT, NYSE, NASDAQ, LSE, IPE и др. 

Открываем диалог со службой поддержки – уточняем вопрос. И ответ получаем совсем не впечатляющий. Американские бумаги доступны только на Москве и Питере. Доступа к биржам США нет.  

“Мировые финансовые рынки” – не больше, чем маркетинговый ход. Клиент (учитывая возможность выхода на международные биржи) открывает счет, пополняет баланс и с разочарованием понимает, что не получает никаких привилегий. 

А еще и “подписался” на дорогое депозитарное обслуживание. О подводных камнях работы с брокером – в блоке “Тарифы и условия торговли”. 

IPO

ИФК СОЛИД предлагает участие в IPO – первичных публичных размещениях российских компаний. 

IPO – это когда компания достигает “совершеннолетия”: выходит из состояния стартапа и начинает существовать на публичном рынке. Эмитент размещает ценные бумаги на бирже. А любой желающий – может приобрести их по определенной цене. 

Никакой конкретики (инвестиционных идей, порога входа, ожидаемой доходности) не дают. Предлагают заполнить анкету и ждать звонка менеджера. Мы уточнили информацию: минимальная сумма для участия – от $10 000. 

Торговая платформа

Основная торговая платформа – терминал QUIK. В “настольной” версии, приложении для мобильного и формате веб-терминала. Доступ к сервису – бесплатный. 

Тем, кто не хочет заниматься настройкой терминала, предложат мобильное приложение Solid Investor. С базовыми функциями: пополнение/вывод, купля/продажа, история сделок в портфеле и чат с поддержкой.

Личный кабинет клиента – неторговая платформа. Функционал “заточен” на подачу поручений, просмотр истории сделок, отправку документов и взаимодействие с менеджером.

Тарифы и условия торговли

У инвестиционной компании – 4 тарифных плана:

  • Solid Pro – универсальный пакет с комиссией 0,3% на фондовом рынке.
  • Solid Pro+ – для активной торговли на финансовых рынках. Будет выгоден только при сделках > 3 млн. руб.
  • Разовый – с комиссией 1,5% вне зависимости от оборота. Предназначен для трейдеров, депонирующих бумаги на бирже с целью их дальнейшей продажи.
  • Персональный брокер Pro – для клиентов, которые хотят получать консультации аналитиков ИФК “Солид”. Низкие комиссии — “иллюзия”. Дополнительно рокеру придется отдать 15% от роста стоимости активов. 
Параметр/тарифSolid ProSolid Pro+РазовыйПерсональный брокер Pro
Сделки на фондовом рынке МосБиржи (% от суммы сделки)< 500 т.р. – 0,30%
500 т.р. – 1 млн. руб. – 0,1%
1 – 3 млн. руб. – 0,03%
3 – 10 млн. руб. – 0,01%
> 10 млн. руб. – 0%
< 3 млн. руб. – 0,01% + 3 000 руб./мес. 
> 3 млн. руб. – 0,01%
1,5% – вне зависимости от оборота клиента< 10 млн. руб. – 0,1% > 10 млн. руб. – 0,05%
Сделки на валютном рынке МосБиржи< 500 т.р. – 0,30%
500 т.р. – 1 млн. руб. – 0,1%
1 – 3 млн. руб. – 0,03%
3 – 10 млн. руб. – 0,01%
> 10 млн. руб. – 0%
< 3 млн. руб. – 0,01% + 3 000 руб./мес. > 3 млн. руб. – 0,01%Выход на валютный рынок не предоставляется< 10 млн. руб. – 0,1%
> 10 млн. руб. – 0,05%
Сделки на срочном рынке МосБиржи< 500 т.р. – 3 руб.
500 т.р. – 1 млн. руб. – 1 руб.
1 – 3 млн. руб. – 0,3 руб.
3 – 10 млн. руб. – 0,2 руб.
> 10 млн. руб. – 0,1 руб.
< 3 млн. руб. – 0,2 руб. + 3 000 руб./мес. 
> 3 млн. руб. – 0,02 руб.
Выход на срочный рынок не предоставляется4 руб./контракт
Сделки на Санкт-Петербургской бирже< 500 т.р. – 0,30%
500 т.р. – 1 млн. руб. – 0,1%
1 – 3 млн. руб. – 0,03%
3 – 10 млн. руб. – 0,01%
> 10 млн. руб. – 0%
< 3 млн. руб. – 0,01% + 3 000 руб./мес.
 > 3 млн. руб. – 0%
Выход на рынок биржи СПБ не предоставляется< 10 млн. руб. – 0,1%
> 10 млн. руб. – 0,05%

Комиссия на базовом тарифе – выше среднего по рынку. И на фондовом, и на валютном рынке. На этом расходы не заканчиваются. 

Открываем раздел “Тарифы на депозитарное обслуживание”. Пожалуйста: ведение счета депо при учете ценных бумаг обойдется в 200-400 руб. на Мосбирже. И в 300 руб. – на бирже Спб. Каждый месяц. При условии, что в портфеле клиента есть хотя бы одна бумага. 

Купили бумаги Сбербанка на МОЕХ и акции Apple на СПб – будьте готовы отдать 500-700 руб. депозитарию. 

Параметр/тарифАктивный трейдерПортфельный инвесторЧастный инвестор
Ведение торгового счета при учете ценных бумаг на Московской Бирже400 руб.200 руб.200 руб.
Ведение торгового счета при учете ценных бумаг на Санкт-Петербургской Бирже300 руб.300 руб.300 руб.

Идем в поддержку и уточняем вопрос. Спишут ли комиссию депозитария при подключении тарифа “Solid Pro”? Получаем ответ “Нет”. И отправляем оператору ссылку на условия. Сотрудники брокера не ориентируются в базовых комиссиях? 

Вывод? Начинающим частным инвесторам работать с ИФК Солид будет невыгодно. При покупке 1-3 аций (и сумме до 500 тыс. руб. за сделку) придется платить и комиссию брокера (0,3%). И депозитарную комиссию – 500-700 руб. в месяц. Слишком большие цифры на старте. 

Маржинальное кредитование

Брокер предлагает маржинальное кредитование и по денежным средствам (лонг), и по ценным бумагам (шорт). Условия “привязаны” к тарифному плану. Коротко: самые выгодные – на тарифе “Solid Pro+”. Дорогие – для владельцев пакета “Разовый”

Параметр/тарифSolid ProSolid Pro+РазовыйПерсональный брокер PRO
Маржинальное кредитование<.1 млн. – 16% годовых 
1 – 3 млн. руб. – 12% годовых
> 3 млн. – 10% годовых
10% годовых вне зависимости от суммы и типа активов16% – ценные бумаги 
18% – денежные средства
< 10 млн. – 16% годовых
> 10 млн. – 12% годовых

Открытие и закрытие счета

Открыть счет можно дистанционно и в офисе. Их у брокера 12 – в Москве, Санкт-Петербурге и регионах

Заполнение анкеты на официальном сайте – 5 минут. Загрузка и подписание – еще 2. Доступ к торгам обещают дать день в день. Проверим:

  1. Идем на solidbroker.ru и нажимаем “Открыть счет”.
  1. Заполняем персональные и паспортные данные:
  1. Обязательно подтверждаем мобильный. Код отправят в СМС:
  1. Заполняем данные паспорта:
  1. Выбираем тип счета: брокерский или ИИС. С доверительным управлением (без ознакомления с условиями) – не рекомендуем:
  1. Повторно подписываем анкету СМС-кодом:
  1. Заполняем блок “Адрес места жительства”:
  1. Загружаем фото паспорта: разворот и страницу с адресом регистрации:

Готово: 

Через 5 минут комплект документов направили на почту:

Осталось подписать пакет документов – перейти по ссылке из письма. Верификация происходит кодом из СМС:

Теперь можно войти в личный кабинет. Логин и пароль – в приложении №9 “Извещение об открытии учетного счета клиента”.

Система подсказывает: без привязки паспортных данных и заполнения анкеты операции по счету будут недоступны:

Заполняем блоки в личном кабинете:

Пополнение 

Пополнение – только по реквизитам. В рублях, долларах или евро. Сроки зачисления – соответствующие. Обработка может занять 1-3 дня. Раньше следующего рабочего дня поступление можно не ждать. 

Брокер уточняет требование к минимальному порогу входа – 50 000 руб. По факту “минималки” нет. Инвестор может внести любую сумму. 

Вывод

Комиссии на вывод рублей нет. За перевод валюты (евро, доллары) ИФК СОЛИД возьмет фиксированный %. Все зависит от тарифного плана клиента:

  • Тариф “Solid PRO”. Если сумма активов на счете – меньше 3 млн. руб., комиссия за вывод составит 0,12%. Для портфелей от 3 млн. руб. – 0,07. Но минимум – $15 за поручение.
  • Тариф “Solid PRO +”. Комиссия – 0,07% вне зависимости от стоимости активов. Минималка в $15 сохраняется.
  • Тариф “Персональный брокер PRO”. При выплате до 5 млн. руб. – 0,12%. Все, что “сверху” – по ставке 0,07%.

Заказать вывод средств можно на привязанный банковский счет. В рублях, евро или долларах. По реквизитам деньги перечисляют до 3-х рабочих дней. 

Налоги

Налог с доходов брокер удержит сам. Все произойдет автоматически – в период с 1 по 31 января года, следующего за годом получения дохода. В 2022 – за 2021. В 2023 – за 2022 и т.д. Важно, чтобы на дату списания НДФЛ на брокерском счете была свободная сумма. 

Налог могут удержать не только по итогам года, но и при выводе со счета. Все зависит от ситуации: 

СитуацияКак брокер удержит налог
Сумма вывода больше суммы налога. 100% текущего налога удерживается с суммы вывода
Мы получим: заказанная сумма – текущий налог к уплате (в полном объеме)
Сумма вывода больше суммы налога. На счете хватает денег и на оплату налога, и на вывод.Налог спишут со свободного остатка на брокерском счете
Мы получим: 100% заказанной суммы
Сумма вывода меньше суммы налога.Налог уплачивается с суммы вывода
Мы получим: сумма вывода – 13% от этой суммы

Наша оценка сервиса

Плюсы

  1. Единый брокерский счет. Тут СОЛИД не отстает от лидеров рынка Трейдерам не придется делать переводы между разными секциями. Срочный, валютный и фондовый рынок МосБиржи доступны на едином счете. Финансовый рынок Спб биржи – отдельно. 
  2. Торговые терминалы. Приложение “Solid Investor”, терминал QUIK (в десктопной, браузерной и софт-версии) доступны всем. И без абонентской платы.

Минусы

  1. Комиссии. Самый очевидный (и весомый) минус. При сделках до 0,5 млн. на базовом тарифе придется заплатить 0,3%. Плюс – расходы на депозитарное обслуживание в 200-400 руб./мес. На Санкт-Петербургской и Московской бирже – считаются отдельно.
  2. Платный вывод валюты. Любое поручение на перевод долларов/евро – с комиссией в 0,07-0,12%. Про минималку брокер тоже не забыл: вне зависимости от суммы заявки минимальное вознаграждение составит $15. Выводим $50 – платим брокеру $15. 
  3. Поддержка. Отвечают долго (и в ответах сами не уверены). Надеемся, что за премиальными клиентами закрепят квалифицированного персонального менеджера.
  4. Отсутствие доступа к биржам США. Для “квалов” привилегий нет. Обещанный на официальном сайте выход на CME, eCBOT, NYSE, NASDAQ, LSE, IPE – не больше, чем маркетинговый ход. 

Оценка

КритерийНаша оценка
Отзывы реальных клиентов3/5
Выход на финансовые рынки4/5
Финансовые операции2/5
Менеджеры и саппорт3/5
Надежность компании5/5
Комиссии (брокерское обслуживание)1/5
Торговые платформы4/5

Итоговая оценка: 3,28/5. Обещанного выхода на рынки США – нет. Зато есть завышенные комиссии и слабая поддержка. 

Брокер ИФК “СОЛИД” – история для состоятельных клиентов. С капиталом < 200 000 – 300 000 руб. работать будет тяжело. Комиссия за вывод валюты – $15. Депозитарное обслуживание – 500-700 руб/мес. Торговля на фондовом рынке – 0,3% с каждой сделки. Складываем три пункта – получаем солидный минус к будущей прибыли. 

На рынке есть более выгодные предложения С тем же количеством доступных инструментов, нулевой комиссией на вывод валюты и бесплатным депозитарием. 

А вот торговое обеспечение брокера можно похвалить. СОЛИД предоставляет 4 бесплатных платформы: 3 версии терминала QUIK и мобильное приложение Solid Investor. Судя по отзывам трейдеров – все работает, как часы. 

Отзывы клиентов в интернете

Многие отзывы на recommend-площадках написаны в явно рекламной форме. И в этом нет ничего удивительного. Брокер обещает прибыль в размере 20% от комиссий приглашенных клиентов. 

Мы отобрали проверенные комментарии. Клиенты жалуются на дорогую депозитарную комиссию и доверительное управление: 

Отмечают – качественную аналитику и отсутствие сбоев в работе торговых систем. 

Альтернатива

Инвестиционная компанияСписок биржКомиссионные (базовый тариф)
Тинькофф ИнвестицииМосБиржа, биржа СПб, NYSE/NASDAQ/LSE0,3%
Freedom FinanceМосковская Биржа, биржа СПб, NYSE, NASDAQ, CME, CBOT, LSE, TSX, Deutsche Borse, Euronext, BME Spanish Exchanges, KASE0,12%
БКСМосБиржа, биржа СПб, NASDAQ, NYSE, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra0,1%
ВТБМосБиржа, биржа СПб, LSE,Hong Kong Stock Exchange, NASDAQ, NYSE, XETRA0,05%

Подведем итоги

ИФК “СОЛИД” – брокер с СОЛИДными комиссиями. И сравнительно небольшим количеством финансовых инструментов взамен.

Кому будет интересна работа с посредником?

  • Вы планируете торговать только на МОЕХ и СПБ (выхода на американские рынки брокер не дает).
  • Ваш капитал – > 200 000 – 300 000 руб. (при меньших “цифрах” рискуете получить минус из-за расходов на обслуживание счета).

Для остальных – не рекомендуем.