Что может предложить брокер с 25-летним опытом работы и доступом на 130 мировых рынков? Разбираем компанию Универ Капитал.
Характеристики компании
Инвестиционная компания / поставщик финансовых услуг | ООО “Универ Капитал” |
Год основания | 1995 г. |
Сайт в интернете | univer.ru |
Support: как связаться | Горячая линия: 8 800 775-25-59 Почта: info@univer.ru Онлайн-чат на сайте Персональный менеджер в кабинете клиента |
Язык | Русский |
Имеет лицензию | №045-12601-100000 (брокерская, от 09.10.2009) №045-12604-010000 (дилерская, от 09.10.2009)№045-12895-000100 (депозитарная, от 02.02.2010)№56 (инвестиционный советник, от 10.12.2020) |
Ссылки на соц.сети | Facebook, Twitter, Instagram, Телеграм, YouTube, Вконтакте, Яндекс.Дзен |
Приложение для мобильных | У брокера нет мобильного приложения |
Торговый терминал | Терминал QUIK, терминал webQUIK |
Стоимость торговой платформы | Предоставляется бесплатно |
Минимальный депозит | Не установлен |
Стоимость вывода средств | 0 руб. – вывод любых валют |
Как сделать вывод средств | Банковский счёт |
Сроки вывода средств | До 3-х рабочих дней |
Плата за брокерское обслуживание (комиссия) | от 0,118% (фондовый рынок) |
Доступные финансовые инструменты | 16 000 + |
Комиссия депозитария | 200 руб. / месяц |
Количество клиентов | 15 000 + |
ДЕМО счет | Нет |
ИИС | Да |
Список доступных бирж | МосБиржа, Санкт-Петербургская биржа (для неквалицифированных инвесторов) 130 мировых площадок (для участников с подтвержденной квалификацией) |
Доступ к финансовым рынкам | Рынок ценных бумаг, внебиржевой рынок, срочный, валютный рынок, рынок драгоценных металлов |
Выход на pre-IPO | Да |
Идеи от аналитиков | Да |
Торговля с плечом | Да |
Партнерская программа | Нет |
ЕДП (единая денежная позиция) | Нет |
Отзывы вложивших деньги клиентов | 3,28/5 |
История
Инвестиционная группа “УНИВЕР Капитал” появилась в 1995 году.
- В 1998 году – вступила в Национальную ассоциацию участников фондового рынка (НАУФОР).
- В 2000-м – открыла клиентам доступ к торгам на ММВБ.
- В 2004-м – запустила первый ПИФ “Взвешенный фонд смешанных инвестиций”.
- В 2008-м – вошла в пятерку управляющих компаний РФ.
- В 2013-м – предоставила доступ на Санкт-Петербургскую биржу.
- В 2015-м – запустила торговлю еврооблигациями.
- В 2017-м – стала первой иностранной брокерской компанией, принятой в члены Казахстанской фондовой биржи (KASE).
Лицензии
С лицензиями – все в порядке. Подлинность документов легко проверяется на сайте ЦБ. Недавно брокер получил разрешение на деятельность инвестсоветника:
- №045-12601-100000 (брокерская, от 09.10.2009);
- №045-12604-010000 (дилерская, от 09.10.2009);
- №045-12895-000100 (депозитарная, от 02.02.2010);
- №56 (инвестиционный советник, от 10.12.2020).
Продукты компании
Биржевые инструменты
Более 100 мировых площадок, 30 стран, 20 валют – квалифицированным инвесторам обещают активы со всего мира:
- акции и депозитарные расписки;
- 500 000 вариантов облигаций и еврооблигаций;
- зарубежные ETF-фонды с низкими комиссиями;
- 20 валютных пар;
- контракты на срочном рынке (опционы и фьючерсы);
- доступ к товарным рынкам и рынкам драгоценных металлов.
Список инструментов для новичков – поскромнее и ограничивается активами Санкт-Петербургской и Московской биржи:
- российскими акциями и бумагами США (за рубли или валюту);
- ОФЗ, муниципальными и корпоративными облигациями;
- сделками на срочном и валютном рынке МосБиржи;
- ETF-фондами и бПИФами от отечественных провайдеров (FinEx, управляющие компании, банки).
Pre-IPO
Квалифицированным инвесторам доступны сделки pre-IPO. Инвестиции в быстрорастущие зрелые компании, которые пока не торгуются на бирже. Но имеют устойчивую бизнес-модель для выхода на IPO. Минимальный объем участия: $50 000.
Pre-IPO – некий комбинированный вариант, “сборная солянка” из венчурных инвестиций и классических инвестиций в акции. С одной стороны угла – высокая доходность, исчисляющаяся десятками процентов. С другой – высокие риски. Pre-IPO сделки показывают высокую доходность не просто так – фактически, это плата за сложность досрочного выхода и связанные с этим риски.
Структурные продукты
“Квалам” предложат структурные продукты с защитой капитала и регулярной выплатой купона. Порог входа – $10 000. Доходность – до 15% годовых в валюте.
Торговая платформа
Подавать поручения на покупку-продажу можно двумя способами: по телефону и через терминал QUIK. Увы – приложения для мобильных у УНИВЕР пока нет.
Хорошая новость: доступ к платформе QUIK представляют автоматически. И сразу в трех версиях:
- приложении для iOS/Android;
- программе для Windows;
- в виде браузерного терминала webQuik.
Подробную инструкцию по работе с системой и ссылки на скачивание ищем тут:
Попробовать работу с системой разрешают бесплатно. В режиме ДЕМО-торговли клиент получает виртуальные 100 000 руб. Для получения доступа нужно заполнить форму, установить дистрибутив и авторизоваться с помощью логина и пароля.
Вторая платформа – Личный кабинет клиента – создана только для подачи поручений. И общения с персональным менеджером.
Тарифы и условия торговли
У брокера всего один тарифный план. На какую сумму торгует трейдер – не важно. Вознаграждение посредника “привяжут” к обороту за торговую сессию. На фондовом рынке МОЕХ и биржи СПб – 0,118%.
Параметр | «Тарифный план №1» |
Комиссия брокера на фондовом рынке Московской и Санкт-Петербургской биржи | 0,118% от оборота за торговую сессию |
Комиссия брокера за сделки с облигациями на внебиржевом рынке | 0,2% от оборота за торговую сессию + $22 за расчеты по каждой сделке |
Комиссия брокера на иностранных площадках | 0,118% от оборота за торговую сессию (минимум – 1 000 руб. за торговый день) + $22 за расчеты по каждой сделке |
Сделки РЕПО в рамках Московской и Санкт-Петербургской биржи | 0,5% годовых |
Сделки РЕПО на внебирже | 0,5% годовых (минимум – 15 руб. за сделку) + $22 за расчеты по каждой сделке |
Комиссия брокера на срочном рынке МосБиржи | 1 руб./контракт |
Комиссия брокера на валютном рынке МосБиржи | 0,1% от оборота за торговую сессию |
Комиссия брокера на фондовом рынке Казахстанской биржи | 0,168% от оборота за торговую сессию (минимум – 1 000 руб.) |
Сделки РЕПО в рамках Казахстанской биржи | 0,047% годовых (минимум – 100 руб. за сделку) |
- А вот выход на биржи США (и внебиржевой рынок) влетит “в копеечку”. Помимо базового вознаграждения спишут $22. Плюсом к каждой сделке.
- И, что самое интересное, комиссия биржи в комиссию брокера не входит. Поэтому к комиссионным УНИВЕР Капитал можно смело прибавлять дополнительный %. Например, на МосБирже это 0,01%. За клиринг тоже придется платить. Подробные условия можно посмотреть тут.
Но и на этом подводные камни не заканчиваются. У брокера есть плата за депозитарное обслуживание (при открытии счета о ней, конечно, не предупреждают). За хранение ценных бумаг придется отдать 200 руб. /мес. (или 2 400 руб. / год).
А за хранение облигаций – еще 0,03% годовых.
Путем несложных подсчетов делаем вывод. Новичку в УНИВЕР Капитал делать нечего. Пока статуса “квала” нет – иностранные рынки будут недоступны. А фактические расходы на МОЕХ и СПб превысят 0,2% (комиссия брокера + комиссия биржи + комиссия клиринга). О платном ведении счета тоже не забываем.
Да и для квалифицированных участников рынка перспективы далеко не радужные. За возможность торговать “инструментами не для всех” возьмут 0,118% + $22 за поручение.
С такими (в прямом смысле) грабительскими комиссиями легче открыть счет у брокера США (или его российского конкурента). В том же Interactive Brokers за сделки с акциями США придется заплатить около $1. В БКС – 0,1% от суммы сделки. В Тинькофф – 0,3%. Никаких комиссий в $22 “за проведение расчетов с использованием счетов в международных расчетных организациях”.
Маржинальное кредитование
Условия маржинального кредитования – адекватные. В долг предлагают взять ценные бумаги и денежные средства.
- Сделки лонг обойдутся в 18% годовых. Шорты – в 12%.
- Клиентов-нерезидентов РФ ждут дополнительные расходы. За займы в иностранной валюте придется заплатить 1,5%. В евро – 2%. Плюсом к стандартным условиям брокера.
Открытие и закрытие счета
Получить доступ к торгам предлагают удаленно (через интернет) и в офисе компании. Последних не так много. Представительства УНИВЕР Капитал открыты в Москве, Санкт-Петербурге и Саратове. Поэтому – если нужна объемная консультация менеджера, адреса и контакты можно посмотреть тут.
Открытие счета на официальном сайте не отличается от регистрации и других брокеров. О вариантах удаленного открытия сразу предупреждают. Авторизуемся через Госуслуги или заполнить подробную анкету.
Никаких сложностей:
- Нажимаем кнопку “Открыть счет”.
- Выбираем тип счета. Можно открыть только ИИС. Или только брокерский. А можно – оба сразу. На всякий случай напомним: по закону ИИС должен быть один. У одного брокера.
Если есть подтвержденная запись на Госуслугах, – заходим в свой профиль (и не забываем разрешить УНИВЕР Капитал доступ к данным). Нужные данные продублируются в анкету. Останется подписать заявление.
- Если аккаунта нет – заполняем анкету вручную. Вопросы стандартные: персональные данные:
Данные паспорта (ставим галочку, что не являемся налоговым резидентом США):
Заполняем блок “Данные о регистрации”:
Сообщаем дополнительные данные. Указываем ИНН и ставим галочки в пункте “Доходы”:
Читаем соглашение об использовании электронной подписи:
- Задаем кодовое слово (его спросят при обращении в поддержку по телефону) и изучаем регламент брокерского обслуживания.
- Проверяем данные еще раз. А затем – подписываем заявление о присоединении к договору СМС-кодом.
Заявка отправляется на рассмотрение. О результатах проверки оповестят по почте.
- Анкету рассматривали 5 минут. На почту пришла ссылка для входа в личный кабинет.
Задаем пароль (2 раза) и получаем доступ к учетной записи:
Так выглядит личный кабинет клиента. Удобно? Функционально? Да. Все опции – в одном месте.
Пополнение
Пополнить брокерский счет можно только по реквизитам. И да: в личном кабинете формы для депозита вы не найдете. Все придется делать вручную: заходить в онлайн-банк, заполнять реквизиты и подтверждать операцию.
Реквизитов для зачисления ДС в кабинете тоже нет. Их отправили на почту – вместе с уведомлением об открытии брокерского счета.
Открываем файл zip и ищем “Уведомление об открытии БС.pdf”. Вот они – реквизиты для зачисления на счет. Будьте внимательны: для пополнения в рублях и валюте – отличаются.
Обязательно оставляем комментарий к платежу: “Перевод денежных средств от (ФИО) – по Договору об оказании брокерских услуг № (номер) от (дата заключения договора) для участия в торгах. НДС не облагается”.
Вот так выглядит заполненная форма в онлайн-банке Тинькофф:
Чтобы не забивать данные каждый раз, шаблон платежа можно сохранить.
Что важно: зачисление по реквизитам – не моментальное. 1-3 рабочих дня – такие сроки называют в поддержке УНИВЕР Капитал.
Когда деньги придут на счет, выбираем, на какую секцию перевести деньги.
Вывод
Заказать вывод средств можно через кабинет клиента и систему QUIK. Так выглядит поручение:
Клиент привязывает банковский счет, выбирает валюту (10+ вариантов) и сумму списания. Можно задать дату исполнения (и даже отметить поручение как “Срочное”).
Минимальная сумма вывода не предусмотрена. Комиссия – тоже. Если есть налогооблагаемая база, УНИВЕР капитал может удержать налог.
Налоги
Никаких отличий от конкурентов. УНИВЕР Капитал – налоговый агент: сам удержит и перечислит налог с прибыли клиента в ФНС. За исключением дивизионов с акций США. По такому виду доходов у любого брокера клиент отчитывается сам.
Наша оценка сервиса
Плюсы
- Быстрое открытие счета.
- Доступ к биржам США и ведущим мировым биржам (16 000+ финансовых инструментов). Более 100 мировых площадок, 30 стран, 20 валют – “квалам” обещают активы со всего мира.
- Поддержка. УНИВЕР Капитал – один из немногих брокеров с сильной поддержкой. Консультацию готовы дать везде: и по почте, и в чате, и по телефону. Плюс — в чате кабинет клиента. Отвечают за 5-10 минут. И по делу.
Минусы
- Непрозрачные и невыгодные комиссии. Вознаграждение брокера не включает комиссию биржи. А за хранение бумаг на счете депо придется платить 200 руб./мес. Были сделки или нет – не важно.
- Долгие расчеты. Пополнение/вывод – только на банковский счет. Торговля “здесь и сейчас” – не про УНИВЕР Капитал.
- Отсутствие мобильного приложения. Вся работа (вывод, перевод, запросы, общение с менеджером) – через личный кабинет в браузере. Сделки – в терминале QUIK. Упрощенного сервиса для новичков компании однозначно не хватает.
Оценка
Параметр | Наша оценка |
Надежность компании | 5/5 |
Отзывы реальных клиентов | 3/5 |
Доступные рынки | 5/5 |
Платежи | 2/5 |
Работа службы поддержки | 5/5 |
Комиссии | 1/5 |
Мобильная версия и торговые терминалы | 2/5 |
Итоговая оценка: 3,28/5. По параметру “Надежность” брокер получает твердую пятерку. На руках УНИВЕР Капитал – полный пакет лицензий Центробанка. Работа службы поддержки – на уровне. Мы проверили саппорт со всех сторон: на горячей линии / в чате / социальных сетях на вопросы ответили быстро и конкретно.
Выбор рынков не ограничивается российскими биржами. Квалифицированные инвесторы получают доступ к 130 мировым площадкам. А вот условия торговли совсем не радуют. За любое поручение вне РФ придется отдать $22. И заплатить брокерскую комиссию сверху. УНИВЕР Капитал однозначно не ориентирована на трейдеров. При частых сделках на вознаграждениях можно просто разориться.
Для начинающих приятного мало. Брокерская комиссия + комиссия биржи – выше, чем у многих конкурентов. А за депозитарное обслуживание счета придется платить. 200 руб./мес. или 2 400 руб. в год. Сделки – только через терминал QUIK (или его веб-версию). На рынке есть предложения выгоднее – без платы за депо и сложностей с терминалом.
Отзывы клиентов в интернете
Клиенты жалуются на частые изменения условий счета, долгий вывод средств и завышенные комиссии:
Хвалят – работу службу поддержки и количество доступных инструментов:
Альтернатива
Брокерская компания | Доступные биржевые площадки | Комиссия на популярном тарифе (фондовый рынок) |
Сбер Инвестиции | МосБиржа | 0,06% |
Тинькофф Инвестиции | МосБиржа, биржа СПб, NYSE/NASDAQ/LSE | 0,3% |
Freedom Finance | Московская Биржа, биржа СПб, NYSE, NASDAQ, CME, CBOT, LSE, TSX, Deutsche Borse, Euronext, BME Spanish Exchanges, KASE | 0,12% |
БКС | МосБиржа, биржа СПб, NASDAQ, NYSE, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra | 0,1% |
Райффайзен Брокер | МосБиржа | 0,3% |
Альфа-Директ | МосБиржа, биржа СПб | 0,3% |
АТОН | Московская биржа, биржа СПб, зарубежные площадки (по запросу клиента) | 0,035% |
ВТБ | МосБиржа, биржа СПб, LSE,Hong Kong Stock Exchange, NASDAQ, NYSE, XETRA | 0,05% |
Подведем итоги
Компания УНИВЕР Капитал позиционирует себя как универсальный брокер. Комфортный в работе как для новичков, так и для профессиональных участников рынка.
Но активно открывать счета трейдеры не стремятся. Компании до сих пор нет в ТОП-25 рейтинга МосБиржи по числу клиентов. Может быть, все дело в высоких комиссиях, отсутствии мобильного приложения и долгих выплатах?
На наш взгляд, работа с УНИВЕР Капитал будет интересна инвесторам с солидным капиталом. При условии долгосрочных сделок. 130 мировых рынков, структурные продукты с защитой капитала, pre-IPO: по количеству финансовых инструментов компанию однозначно можно “записывать” в лидеры рынка.
Столько площадок предлагает только Interactive Brokers. Но увы, ТОП-брокеру США УНИВЕР пока проигрывает. Как минимум – комиссией в $22 и отсутствием мобильного приложения.