Обзор брокера ИВА Партнерс (Универ Капитал)

Александр Гальчев

Финансовый консультант

ИВА Партнерс - брокер с опытом работы более 25 лет и доступом во все сегменты финансового рынка, формирует успешные решения для институциональных, корпоративных и частных клиентов.

🏢 Брокерская компания	ИВА Партнерс
🌐 Официальный сайт	https://iva.partners/
📍 Юридический адрес	123112, г. Москва, Пресненская набережная, дом 8, строение 1, помещение I N
📞 Контакты службы поддержки клиентов	Многоканальный телефон: 8-495-792-55-50 Почта: [email protected] Персональный менеджер в кабинете клиента
🗣️ Языки интерфейса	Русский, Английский
🖥️ Торговые терминалы	Терминал QUIK, терминал webQUIK
🏷️ Стоимость пользования торговым терминалом	Предоставляется бесплатно
💰 Минимальный депозит	Не установлен
💵 Комиссия брокера	от 0,118% (фондовый рынок)
🏦 Комиссия депозитария	200 руб. / месяц
👥 Количество клиентов	15 000 +
📒 Единый счет	Да
🕹️ Наличие ДЕМО-счета	Нет
💹 ИИС	Да
🤑 Биржи	МосБиржа, Санкт-Петербургская биржа (для неквалицифированных инвесторов) 130 мировых площадок (для участников с подтвержденной квалификацией)
🦬 Доступ к финансовым рынкам	Рынок ценных бумаг, внебиржевой рынок, срочный, валютный рынок, рынок драгоценных металлов
🚀 Финансовые инструменты	16 000 +
💸 Маржинальная торговля	Да
🤝 Доверительное управление	Да
👨‍💻 Партнерская программа	Нет
💡 Инвестидеи	Да
📈 IPO	Да
💵 Единая денежная позиция	Нет
См. далее

Преимущества и недостатки

Быстрое открытие счета
Хороший выбор финансовых инструментов
Оперативная работа службы поддержки клиентов
Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран

Высокие комиссии
Долгий ввод/вывод денежных средств
Отсутствие мобильного приложения

История

Инвестиционная компания ООО «Ива Партнерс» («УНИВЕР Капитал») появилась в 1995 году.

В 1998 году – вступила в Национальную ассоциацию участников фондового рынка (НАУФОР).
В 2000-м – открыла клиентам доступ к торгам на ММВБ.
В 2004-м – запустила первый ПИФ “Взвешенный фонд смешанных инвестиций”.
В 2008-м – вошла в пятерку управляющих компаний РФ.
В 2013-м – предоставила доступ на Санкт-Петербургскую биржу.
В 2015-м – запустила торговлю еврооблигациями.
В 2017-м – стала первой иностранной брокерской компанией, принятой в члены Казахстанской фондовой биржи (KASE).
С 2022 года компания носит название ООО «Ива Партнерс».

История компании Ива Партнерс

Лицензия

С лицензиями – все в порядке. Подлинность документов легко проверяется на сайте ЦБ . Недавно брокер получил разрешение на деятельность инвестсоветника:

№045-12601-100000 (брокерская, от 09.10.2009);
№045-12604-010000 (дилерская, от 09.10.2009);
№045-12895-000100 (депозитарная, от 02.02.2010);
№56 (инвестиционный советник, от 10.12.2020).

Продукты компании

Биржевые инструменты

Более 100 мировых площадок, 30 стран, 20 валют – квалифицированным инвесторам обещают активы со всего мира:

акции и депозитарные расписки;
500 000 вариантов облигаций и еврооблигаций;
зарубежные ETF-фонды с низкими комиссиями;
20 валютных пар;
контракты на срочном рынке (опционы и фьючерсы);
доступ к товарным рынкам и рынкам драгоценных металлов.

Список инструментов для новичков – поскромнее и ограничивается активами Санкт-Петербургской и Московской биржи:

российскими акциями и бумагами США (за рубли или валюту);
ОФЗ, муниципальными и корпоративными облигациями;
сделками на срочном и валютном рынке МосБиржи;
ETF-фондами и бПИФами от отечественных провайдеров (FinEx, управляющие компании, банки).

Pre-IPO

Квалифицированным инвесторам доступны сделки pre-IPO. Инвестиции в быстрорастущие зрелые компании, которые пока не торгуются на бирже. Но имеют устойчивую бизнес-модель для выхода на IPO. Минимальный объем участия: $50 000.

Pre-IPO Ива Партнерс

Структурные продукты

“Квалам” предложат структурные продукты с защитой капитала и регулярной выплатой купона. Порог входа – $10 000. Доходность – до 15% годовых в валюте.

Структурные продукты Ива Партнерс

Торговая платформа

Подавать поручения на покупку-продажу можно двумя способами: по телефону и через терминал QUIK.

Доступ к платформе QUIK представляют автоматически. И сразу в трех версиях:

приложении для iOS/Android;
программе для Windows;
в виде браузерного терминала webQuik.

Доступ к платформе QUIK Ива Партнерс

Вторая платформа – Личный кабинет клиента – создана только для подачи поручений. И общения с персональным менеджером.

Личный кабинет клиента Ива Партнерс

Тарифы и условия торговли

У брокера всего один тарифный план. На какую сумму торгует трейдер – не важно. Вознаграждение посредника “привяжут” к обороту за торговую сессию. На фондовом рынке МОЕХ и биржи СПб – 0,118%.

Выход на биржи США (и внебиржевой рынок) влетит “в копеечку”. Помимо базового вознаграждения спишут $22 плюсом к каждой сделке. И, что самое интересное, комиссия биржи в комиссию брокера не входит.

Параметр	«Тарифный план №1»
Комиссия брокера на фондовом рынке Московской и Санкт-Петербургской биржи	0,118% от оборота за торговую сессию
Комиссия брокера за сделки с облигациями на внебиржевом рынке	0,2% от оборота за торговую сессию + $22 за расчеты по каждой сделке
Комиссия брокера на иностранных площадках	0,118% от оборота за торговую сессию (минимум – 1 000 руб. за торговый день) + $22 за расчеты по каждой сделке
Сделки РЕПО в рамках Московской и Санкт-Петербургской биржи	0,5% годовых
Сделки РЕПО на внебирже	0,5% годовых (минимум – 15 руб. за сделку) + $22 за расчеты по каждой сделке
Комиссия брокера на срочном рынке МосБиржи	1 руб./контракт
Комиссия брокера на валютном рынке МосБиржи	0,1% от оборота за торговую сессию
Комиссия брокера на фондовом рынке Казахстанской биржи	0,168% от оборота за торговую сессию (минимум – 1 000 руб.)
Сделки РЕПО в рамках Казахстанской биржи	0,047% годовых (минимум – 100 руб. за сделку)

Свайп вправо

У брокера есть плата за депозитарное обслуживание (при открытии счета о ней, конечно, не предупреждают).

За хранение ценных бумаг придется отдать 200 руб. /мес. (или 2 400 руб. / год).
За хранение облигаций – еще 0,03% годовых.

Путем несложных подсчетов делаем вывод: новичку в Ива Партнерс делать нечего. Пока статуса “квала” нет – иностранные рынки будут недоступны. А фактические расходы на МОЕХ и СПб превысят 0,2% (комиссия брокера + комиссия биржи + комиссия клиринга). О платном ведении счета тоже не забываем.

Да и для квалифицированных участников рынка перспективы далеко не радужные. За возможность торговать “инструментами не для всех” возьмут 0,118% + $22 за поручение.

С такими (в прямом смысле) грабительскими комиссиями легче открыть счет у брокера США (или его российского конкурента). В том же Interactive Brokers за сделки с акциями США придется заплатить около $1. В БКС – 0,1% от суммы сделки. В Тинькофф – 0,3%. Никаких комиссий в $22 “за проведение расчетов с использованием счетов в международных расчетных организациях”.

Маржинальное кредитование

Условия маржинального кредитования – адекватные. В долг предлагают взять ценные бумаги и денежные средства.

Сделки лонг обойдутся в 18% годовых. Шорты – в 12%.
Клиентов-нерезидентов РФ ждут дополнительные расходы. За займы в иностранной валюте придется заплатить 1,5%. В евро – 2%. Плюсом к стандартным условиям брокера.

Открытие и закрытие счета

Получить доступ к торгам предлагают удаленно (через интернет) и в офисе компании. Последних не так много. Представительства Ива Партнерс открыты в Москве, Санкт-Петербурге и Саратове.

Открытие счета Ива Партнерс

Открытие счета на официальном сайте не отличается от регистрации и других брокеров. О вариантах удаленного открытия сразу предупреждают. Авторизуемся через Госуслуги или заполняем подробную анкету. Открытие счета на сайте происходит в несколько шагов:

Нажимаем кнопку “Открыть счет” и выбираем тип счета. Можно открыть только ИИС или только брокерский. А можно – оба сразу.
Заполняем персональные данные. Если есть подтвержденная запись на Госуслугах, – заходим в свой профиль (не забываем разрешить Ива Партнерс доступ к данным). Нужные данные продублируются в анкету. Останется подписать заявление. Если аккаунта на Госуслугах нет – заполняем анкету вручную.
Вводим дополнительные данные: указываем ИНН и ставим галочки в пункте “Доходы”
Далее читаем соглашение об использовании электронной подписи и задаем кодовое слово (его спросят при обращении в поддержку по телефону).
Проверяем данные еще раз. А затем – подписываем заявление о присоединении к договору СМС-кодом.
Заявка отправляется на рассмотрение. О результатах проверки оповестят по почте.

Анкету рассматривали 5 минут. На почту приходит ссылка для входа в личный кабинет. Переходим по ней и задаем пароль (2 раза). Вот так быстро и просто получить доступ к личному кабинету клиента:

Функционал Личного кабинета клиента Ива Партнерс

Пополнение счета

Пополнить брокерский счет можно только по реквизитам. В личном кабинете формы для депозита нет. Все придется делать вручную: заходить в онлайн-банк, заполнять реквизиты и подтверждать операцию.

Реквизитов для зачисления денежных средств в личном кабинете тоже нет. Их отправят вам на почту – вместе с уведомлением об открытии брокерского счета.

Что важно: зачисление по реквизитам – не моментальное. 1-3 рабочих дня – такие сроки называют в службе поддержке клиентов Ива Партнерс.

Когда деньги придут на счет, выбираем, на какую секцию перевести деньги:

Перевод денежных средств Ива Партнерс

Вывод средств

Заказать вывод средств можно через кабинет клиента и систему QUIK. Так выглядит поручение:

Вывод средств Ива Партнерс

Минимальная сумма вывода не предусмотрена. Комиссия – тоже. Если есть налогооблагаемая база, Ива Партнерс может удержать налог.

Налоги

Никаких отличий от конкурентов. Ива Партнерс – налоговый агент: сам удержит и перечислит налог с прибыли клиента в ФНС. За исключением дивизионов с акций США. По такому виду доходов у любого брокера клиент отчитывается сам.

Санкции

Брокера Ива Партнерс (Универ Капитал) нет в санкционных списках ряда зарубежных стран. Брокер работает в штатном режиме, ограничения если какие-либо и будут, то только в рамках общих требований по стране.

Компания предпринимает все меры для поддержки своих клиентов и защиты прав частных инвесторов, так 16 марта 2022 года ООО «Ива Партнерс» совместно с крупнейшими профессиональными участниками рынка ценных бумаг, не являющихся кредитными организациями обратилось в Банк России с просьбой о незамедлительном принятии комплекса мер по защите прав и законных интересов российский частных инвесторов и стабилизации финансового рынка РФ, в том числе посредством заключения сделок РЕПО с ЦБ РФ в рублях с ценными бумагами, входящими в ломбардный список ЦБ, по оценочной (рыночной) стоимости, сложившейся на 18 февраля 2022 года на тех же условиях, что и с кредитными организациями.

Вывод

Компания Ива Партнерс позиционирует себя как универсальный брокер. Комфортный в работе как для новичков, так и для профессиональных участников рынка.

Но активно открывать счета трейдеры не стремятся. Компании до сих пор нет в ТОП-25 рейтинга МосБиржи по числу клиентов. Может быть, все дело в высоких комиссиях, отсутствии мобильного приложения и долгих выплатах?

На наш взгляд, работа с Ива Партнерс будет интересна инвесторам с солидным капиталом. При условии долгосрочных сделок. 130 мировых рынков, структурные продукты с защитой капитала, pre-IPO: по количеству финансовых инструментов компанию однозначно можно “записывать” в лидеры рынка.

Столько площадок предлагает только Interactive Brokers. Но увы, ТОП-брокеру США Ива Партнерс пока проигрывает. Как минимум – комиссией в $22 и отсутствием мобильного приложения.

Отзывы клиентов ИВА Партнерс

Эльвира

√ Подтвержденный аккаунт

Как по мне, хороший брокер, на биржевом рынке давно. Сделки открываются в срок, вывод быстрый. Часть капитала даже перевел в ДУ. Задача не сколько заработать, но сохранить капитал. Есть тревоги, но они связаны с общим состоянием рынка.

Санеев Максим

√ Подтвержденный аккаунт

Нормальный брокер. Есть возможность проводить операции с ценными бумагами в режиме реального времени через систему интернет-трейдинга QUIK. Обращался в суппорт, отвечают по делу. Неплохой Личный кабинет, через него можно давать брокеру различные виды поручений на проведение сделок и операций с ценными бумагами и денежными средствами. Правда тарифы и комиссии показались завышенными.

Закир

√ Подтвержденный аккаунт

Выбрал компанию, поскольку находится в ТОП 10 инвестиционных компаний. Нормальный брокер, тарифы средние, лицензия имеется. Инвестиционные инструменты предлагают различные модели, можно собрать свой сбалансированный портфель для диверсификации инвестиций. Я же передал свои средства в доверительное управление. Рассчитываю на профессионалов да и риск меньше. Поддержка работает, отвечают быстро.

Ольга

√ Подтвержденный аккаунт

С пол-года работаем с компанией. Зарубежные акции не из индекса. Статус квалифицированного инвестора предоставили оперативно. ИИС открыли быстро, помогли с выбором стратегии. Поддержка вполне доброжелательна и профессиональна, общение ведется преимущественно онлайн. Мне так удобнее. Ввод и вывод средств довольно оперативен, лишних комиссий нет. Хорошая аналитика. Из "минусов" отмечу немного завышенную, на мой взгляд, стоимость брокерского обслуживания. В-общем и целом, брокер вполне справедливо входит в ТОП-10.

Арина

√ Подтвержденный аккаунт

Клиентом компании стала в октябре прошлого года. Спустя почти четыре месяца уже можно подвести определенные итоги. Итак, сразу, - своим выбором довольна, нисколько не разочарована. Касается вполне комфортного взаимодействия с клиентским отделом. Все необходимые инструменты для онлайн-сотрудничества есть, менеджеры поддержки, - сама любезность, и главное - компетентны и вполне доступны. Конечно, работать по проектам с ИВА-Партнерс лучше уже не новичкам, но стараюсь свой уровень подтянуть до более высокого.

F.A.Q

В чем отличие брокерского счета от ИИС Ива Партнерс?

Для совершения сделок, например, с акциями или облигациями, инвестору нужно заключить договор с посредником, в качестве которого выступает брокер. Брокеры - это организации соответствующей с лицензией Центрального Банка РФ, которые исполняют распоряжения инвестора на торговой площадке (бирже). Брокерский счет — это счет, открытый у такого посредника. Он похож на банковский: можно переводить и снимать с него деньги. Только вместо обычных покупок совершаются сделки на бирже. С прибыли от операций инвестор должен платить 13% налога. ИИС — это тоже брокерский счет, но с определенными налоговыми льготами, для получения которых нужно соблюдать несколько условий. ИИС появились в 2014 году, государство создало их для того, чтобы поощрять долгосрочное инвестирование среди населения. Начинающие инвесторы не всегда знают, что лучше — индивидуальный инвестиционный счет или брокерский. Но выбирать между ними необязательно, можно иметь брокерский счет и ИИС одновременно.

Какие преимущества и недостатки ИИС Ива Партнерс?

Основной плюс таких счетов заключается в налоговых льготах двух типов:

Тип А — это вычет по НДФЛ с внесенной суммы за календарный год. Не более 52 000 рублей, то есть с суммы пополнения 400 000 рублей. Этот вычет выгоден тем, кто получает официальную зарплату, платит НДФЛ и не планирует более 400 000 в год направлять на инвестиции.
Тип Б — вычет на доход. Прибыль от сделок освобождается от налога без ограничений по сумме. На дивиденды эта льгота не распространяется. Вычет предоставляется во время закрытия счета: сумма налога не списывается брокером.

Главное ограничение ИИС - деньги замораживаются на 3 года. Если их вывести частично или полностью раньше этого срока, то счет закроется, а полученные вычеты придется перечислить в налоговую и заплатить пени за время их использования.

Можно ли уже открытый брокерский счет в Ива Партнерс перевести на ИИС?

Нет, ИИС нужно заводить отдельно.

Как получить статус квалифицированного инвестора в Ива Партнерс?

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, необходимо:

Обратиться к брокеру Ива Партнерс с заявлением о присвоении статуса.
Подготовить необходимые документы, подтверждающие соответствие всем критериям.
Дождаться решения. Если заявление будет одобрено, клиент вносится в реестр квалифицированных инвесторов.

Зачем нужен статус квалифицированного инвестора Ива Партнерс?

Статус позволяет инвестировать в инструменты с повышенными рисками, которые недоступны остальным инвесторам: иностранные ценные бумаги, не имеющие листинга на российских биржах.
Статус квалифицированного инвестора позволит покупать любые инструменты на финансовых рынках после прохождения обязательного тестирования, которое введено с 1 октября 2021 года.

Другие брокеры