Что может предложить один из старейших брокеров России? Разбираем инвестиционную компанию “Велес Капитал”.
Характеристики компании
Брокер | ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал» |
Дата основания финансовой компании | 1995 |
Официальный сайт в сети | veles-capital.ru |
Способы связи с саппортом | Горячая линия для клиентов: 8 (800) 500-23-33+7 (495) 258-19-88 Заявка через форму обратной связи E-mail: veles@veles-capital.ru |
Языки интерфейса | Русский |
Пакет лицензий | Велес Капитал имеет лицензию:№077-06527-100000 (брокерская, от 14.10.2003) №077-06541-010000 (дилерская, от 14.10.2003)№077-06549-000100 (депозитарная, от 14.10.2003)№077-06549-000100 (управление ценными бумагами, от 14.10.2003) |
Финансовая компания в соц.сетях | Facebook, YouTube, Вконтакте, Instagram, Telegram, Яндекс.Дзен |
Приложение для смартфонов | Версия для Android Версия для iOS |
Терминалы для торговли | Мобильное приложение Велес Инвест, QUIK, WebQUIK |
Абонентская плата за торговый терминал | 200 — 3000 руб. |
Минимальное пополнение | 1 руб. |
Комиссия за вывод средств | 0 руб. – перевод по банковским реквизитам 1,05-5,05% от суммы. – получение наличных в кассе |
Как сделать вывод средств | Банковский счет, наличные в кассе |
Скорость вывода средств | До 3-х рабочих дней |
Комиссия за брокерское обслуживание | от 0,005% (фондовый рынок) |
Финансовые инструменты | 16 000 + |
Рынки | Рынок ценных бумаг (фондовый рынок)Валютная, срочная секцииВнебиржевой рынок |
Стоимость депозитарного обслуживания | 0 руб. |
Действующие клиенты | 25 000 + |
Можно ли открыть ДЕМО счет | Нет |
Можно ли открыть ИИС | Да |
Список доступных бирж | МосБиржа, Санкт-Петербургская биржа <Для квалифицированных инвесторов: Украинская фондовая биржа, LSE, NASDAQ, NYSE, HKEX, Xetra, Еuronext Paris, Euronext Amsterdam> |
Выход на IPO | Не предоставляется |
Аналитика, инвестиционные идеи от брокера | Да |
Торговля на заемные средства | Не предоставляется |
Единый счет для работы на МосБирже | Не предусмотрен |
Отзывы вложивших деньги клиентов | 3,57/5 |
История
Основатели и владельцы компании — Дмитрий Бугаенко и Алексей Гнедовский — развивают инвестиционный бизнес “Велес Капитал” с 1995 года.
- Брокерский бизнес — одно из направлений группы. Компания работает с частными и корпоративными клиентами.
- Помимо брокериджа — предлагает доверительное управление активами, занимается инвестициями в недвижимость и осуществляет депозитарное обслуживание.
Что интересно: S&P Rating (одно из ведущих независимых рейтинговых агентств) обновило рейтинг брокера до ВВ-/В с прогнозом “Позитивный”. Агентство “Эксперт РА” — “ruA+” с прогнозом стабильный. Финансовая надежность посредника вопросов не вызывает.
Лицензии
Никаких признаков нелегальной деятельности. Брокер имеет действующие лицензии Центробанка: брокерскую, депозитарную, дилерскую и на управление ценными бумагами.
Награды
Последние достижения Велес Капитал публикует на официальном сайте:
- “Лучшая брокерская компания”.
- “Лучшая брокерская компания на рынке облигаций для институциональных инвесторов”.
- “Лучший брокеридж на рынке облигаций”.
- “1 место среди ведущих операторов Московской биржи по объему операций с корпоративными облигациями”.
Продукты компании
Биржевые инструменты
Список активов для частных инвесторов ограничен инструментарием Московской и Питерской бирж. Без статуса “квала” доступны:
- акции, облигации, ETF и депозитарные расписки;
- сделки с валютой на МОЕХ от 1 у.е.;
- доступ к российскому рынку облигаций всех эшелонов;
- операции с опционами (после прохождения тестирования).
Какие “плюшки” ждут квалифицированных инвесторов?
- Более 10 000 акций на зарубежных площадках.
- 1 500+ фондов с низкими комиссиями. Основная часть — ETF ведущих провайдеров: iShares, Vanguard и SPDR со смешными (по российским меркам) — комиссиями. Для сравнения — инвестиции в отечественные ПИФы ежегодно съедают 1,5-3% прибыли. Иностранные “конкуренты” — в среднем 0,15-0,3%. Разница колоссальная. И долгосрочной перспективе — очень хорошо прослеживаемая.
- 20 валютных пар на валютном рынке.
- Еврооблигации на внебиржевых площадках.
Структурные продукты
Квалифицированным инвесторам предложат структурные продукты. Базовым активом структурных нот могут быть конкретные акции и индексы. Иногда доходность бумаг “привязывают” к экономическим показателям и событиям. Например, — уровню инфляции, ставке ЦБ. И даже прибыли отдельных компаний.
Обратим внимание на доходность: заявленная купонная доходность превышает ставку ЦБ в 2-2.5 раза. Но! Важно понимать, что на такой профит можно рассчитывать только при выполнении условий, “зашитых” в инвестиционную брокера.
Торговая платформа
Прямой доступ к торговым площадкам — в терминале QUIK и приложении Велес Инвестор.
Настольную версию QUIK предоставляют бесплатно. Терминал для мобильных — за 1 500 — 3 000 руб. (единовременный платеж). Плюс — ежемесячная абонентская плата в 200 — 300 руб.
Функционал приложения “Велес Капитал” — базовый: пополнение/вывод, история сделок, открытие позиций. Биржевой стакан, инструменты теханализа, “продвинутые” опции — нет.
Тарифы и условия торговли
На официальном сайте брокер упоминает только об одном тарифном плане — “Все просто”. Подключить пакет с фиксированной платой в 0,035% предлагают новичкам. Но при одном условии: инвестор открыл счет через мобильное приложение.
В приложении №9 к Регламенту осуществления брокерской деятельности представлена информация о других пакетах. Всего их четыре: “Все просто”, “Универсальный +”, “Биржевой советник” и “Эксперт”.
Параметр | «Все просто» | «Универсальный +» | «Биржевой советник» | «Эксперт» |
Фондовый рынок (биржи РФ и зарубежные площадки) | 0,035% от суммы сделки (вне зависимости от оборота) | до 5 000 000 — 0,05% свыше 5 000 000 до 10 000 000 — 0,04% свыше 10 000 000 до 20 000 000 — 0,03% свыше 20 000 000 до 50 000 000 — 0,025% свыше 50 000 000 — 0,015% Комиссия зависит от дневного оборота | до 1 000 000 — 0,30% свыше 1 000 000 до 10 000 000 — 0,25% свыше 10 000 000 — 0,2% Комиссия зависит от дневного оборота | до 1 000 000 — 0,30% свыше 1 000 000 до 10 000 000 — 0,25% свыше 10 000 000 — 0,2% Комиссия зависит от дневного оборота |
Внебиржевые сделки | 0,03% от оборота (минимум — 3 000 руб.) | 0,03% от оборота (минимум — 3 000 руб.) | 0,3% от оборота | 0,3% от оборота |
Сделки РЕПО | 0,5% годовых (минимум — 100 руб.) | 0,5% годовых (минимум — 100 руб.) | 1% годовых | 1% годовых (минимум — 1 000 руб.) |
Внебиржевые срочные сделки | 1 000 руб./сделка | 1 000 руб./сделка | 1 000 руб./сделка | 1 000 руб./сделка |
Сделки на срочном рынке | 1 руб./контракт | 1 руб./контракт | 10 руб./контракт | 150 руб./контракт |
Закрытие сделки на срочном рынке | 1 руб./контракт | 1 руб./контракт | 3 руб./контракт | 3 руб./контракт |
Исполнение контракта на срочном рынке | 1 руб./контракт | 1 руб./контракт | 10 руб./контракт | 150 руб./контракт |
Параметр | Комиссия |
Сделки на валютном рынке (% от оборота) | до 3 000 000 — 0,034%от 3 000 000 до 5 000 000 — 0,026%от 5 000 000 до 10 000 000 — 0,023%от 10 000 000 до 25 000 000 — 0,015%от 25 000 000 до 50 000 000 — 0,011%от 50 000 000 до 100 000 000 — 0,01% от 100 000 000 до 200 000 000 — 0,009%от 200 000 000 — 0,007% |
- Пакет “Все просто” рассчитан на долгосрочных инвесторов. На наш взгляд — единственный подходящий тариф для клиентов с капиталом <5 млн.
- Тарифный план “Универсальный +” — на активных инвесторов и трейдеров. Выгодные условия (0,03% за сделку) начинаются при обороте >10 млн.
- Тарифы “Биржевой советник” и “Эксперт” интересны торговыми рекомендациями аналитиков брокера. В обмен на комиссии выше среднего по рынку Велес Капитал обещает персонального менеджера и инвестиционные идеи.
В регламенте клиентов предупреждают: внести изменения в тарифы могут в любой момент. В одностороннем порядке:
Маржинальное кредитование
Брать бумаги на плечо и в долг брокер не разрешает. Функция отключена и для квалов, и для неквалифицированных инвесторов.
Открытие и закрытие счета
По классике получить доступ к торгам можно двумя способами: заполнить анкету на сайте брокера или сделать это лично — в офисе.
Хотите получить самые выгодные условия? Оставьте заявку через мобильное приложение. Тариф “Все просто” подключат при условии, что анкета заполнена в “Велес Инвестор”. Оставляем ссылки на софт: iOS / Android.
Как все работает?
- Нажимаем кнопку “Стать клиентом”.
- Выбираем вариант авторизации. Первый — зарегистрироваться с помощью Госуслуг. “Схема” сработает, если у клиента есть верифицированная учетная запись на gosuslugi.ru (со статусом “Подтвержденный”). Второй — ввести данные вручную. Нужны паспорт, ИНН и мобильный. На него отправят проверочный код.
- Вопросы анкеты стандартные. Личная информация плюс данные паспорта. Внимательно проверяем анкету и подтверждаем согласие на обработку данных.
- Ждем пару минут. Брокер проверит данные формирует два заявления: заявление о присоединении к соглашению и соглашение об использовании электронной подписи.
Подтверждаем свои данные — подписываем документ кодом из СМС.
- Осталось заполнить анкету. Первые два блока — стандартные: личные данные и информация о регистрации.
На третьем этапе клиента попросят заполнить банковские реквизиты. Привязать счет разрешают в рублях, евро и долларах.
Заполняем параметры договора. Выбираем тип счета (обычный брокерский или ИИС) и тариф. По умолчанию — “Все просто”.
Осталось определиться с торговыми системи. Доступ к фондовому и валютному рынкам МосБиржи дают по умолчанию. Можно подключить срочный рынок МОЕХ. Дополнительно — торги иностранными бумагами на Питерской бирже. Доступ на зарубежные площадки дадут. Но только после подтверждения статуса квала.
Готово: подписываем пакет документов кодом из СМС.
Логин и пароль для входа в кабинет отправят в СМС. Авторизуемся и не забываем поменять одноразовый пароль:
Счет на бирже обещают зарегистрировать в течение рабочего дня. Мы подали заявку в выходные. В понедельник — получили уведомление о доступе к торгам.
Пополнение
Минимальный депозит не установлен. Пополнить депозит разрешают на любую сумму — хоть на 1 000, хоть на 100 000 руб. Внести деньги на счет можно по реквизитам и через СБП. Оба варианта — без комиссии со стороны Велес Капитал.
Реквизиты для зачисления средств есть в кабинете клиента. Выбираем договор — переключаем ползунок на кнопку “Перевод денежных средств” — появляются нужные данные. Брокер предупреждает: зачисление займет до 3-х рабочих дней.
Пополнение через СБП (систему быстрых платежей) осуществляется по QR. Заполняем поля анкеты — система формирует код для оплаты в приложении банка. Платеж проходит моментально. Средства поступают на баланс через пару минут.
Дополнительно пополнить счет можно в кассе брокера. При переводе до 500 тыс. руб. расходов не будет. Все, что “сверху” — с комиссией в 0,25%.
Вывод
Заказать вывод средств можно в кассе и по реквизитам. Привязать счет (в российском или иностранном банке) рекомендуют сразу — через личный кабинет. Комиссии не будет. Обработать заявку обещают в течение 3-х рабочих дней. Иногда — раньше.
При получении средств в кассе комиссию привязывают к сумме депозита. Больше пополнение — больше расходы:
Налоги
Никаких отличий от других компаний. Велес Капитал — налоговый агент. НДФЛ со сделок клиента брокер рассчитает и перечислит в бюджет самостоятельно.
Исключение — дивиденды с зарубежных акций. Заполнять декларацию придется лично.
Налог могут удержать в конце года. Или при выводе средств — все зависит от ситуации:
- Если инвестор выводит деньги на свою банковскую карту раньше окончания налогового периода (года), НДФЛ спишут. Полностью или частично. Это требование закона.
- В конце года налоговую базу пересчитают и удержат оставшуюся сумму. Если у инвестора появилась переплата по НДФЛ — излишек вернут обратно на счет. Обычно — в первом квартале года, следующего за отчетным.
Наша оценка сервиса
Плюсы
- Низкая комиссия на стартовом тарифе. Велес Капитал — один из немногих брокеров, “звездочек” и “махинаций” в тарифах которого мы не нашли. Работа с пакетом “Все просто” будет выгодной. 0,035% — на любые сделки (против 0,3% у Тинькофф и “минималки” в 50 руб. у ФИНАМ). И на российских, и зарубежных площадках.
- Выбор активов. Традиционно: доступ к 10 000 + фин. инструментам получат квалифицированные инвесторы. Неквалам предложат все активы бирж МОЕХ и Спб. Доступ к срочному рынку — после тестирования.
Минусы
- Платный доступ к системе QUIK для мобильных. “Классический” ПК-терминал представляют бесплатно. А цены на мобильный установили запредельные. Хотите QUIK X? Будьте готовы внести 3 000 руб. за подключение. И абонентскую плату — 300 руб. в месяц.
- Долгий вывод средств. Перевод по реквизитам обещают зачислить в срок до 3-х дней. Прибавляем сюда режим расчетов Т+2. И факт, что заявки обрабатываются только в рабочие дни.
- Поддержка. В приложении (и на сайте) однозначно не хватает чата. С оператором предлагают связаться через форму обратной связи или e-mail. Запросы обрабатывают долго. Отвечают — размытыми фомиуроваками. Приходится уточнять информацию. Диалог растягивается на несколько дней. Заявки на горячей линии принимают только с понедельника по пятницу.
- Отсутствие маржинального кредитования.
- Комиссия за пополнение и вывод в кассе.
Оценка
Критерий рейтинга | Наша оценка |
---|---|
Рейтинг и надежность брокера | 5/5 |
Приложения и торговые терминалы | 3/5 |
Тарифы и условия торговли | 5/5 |
Служба поддержки (оперативность, качество консультаций, режим работы) | 2/5 |
Платежные операции (лимиты, комиссия. способы пополнения/депозита) | 3/5 |
Доступ к биржевым площадкам | 5/5 |
Отзывы реальных клиентов | 3/5 |
Итоговая оценка: 3,71/5. Велес Капитал — одна из старейших инвестиционных компаний России. Входит в ТОП-25 операторов фондового рынка МосБиржи и действует в рамках лицензий ЦБ.
По пунктам “Доступ к биржевым площадкам” и “Тарифы/условия торговли” брокер получает твердую “пятерку”. Комиссия на тарифном плане “Все просто” — ниже среднего по рынку (0,035% от оборота). Для “крупных” игроков условия тоже привлекательные (но будут выгодны при обороте от 5 млн.). Никаких скрытых расходов и “звездочек” мы не нашли. Комиссия биржи и депозитария — включены в вознаграждение Велес Капитал.
Список доступных бирж не ограничивается российскими площадками. После подтверждения квалификации получится выйти на LSE, NASDAQ, NYSE, HKEX, Xetra, Еuronext Paris, Euronext Amsterdam.
А вот поддержка “хромает”. Связаться с менеджером можно только по телефону и почте. И только в рабочие дни. Решение вопросов “здесь и сейчас” — не про Велес.
Снижаем оценку за пункт “Платежи”. Вывод средств осуществляется только на банковский счет (а это 2-3 дня ожидания).
Отзывы клиентов в интернете
Альтернатива
Инвестиционная компания | Комиссия на фондовом рынке | Финансовые инструменты | Биржи, доступные после открытия счета |
ВТБ | 0,05% | 10 000 + | МосБиржа, биржа СПб, LSE,Hong Kong Stock Exchange, NASDAQ, NYSE, XETRA |
БКС | 0,10% | 16 000 + | МосБиржа, биржа СПб, NASDAQ, NYSE, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra |
Тинькофф Инвестиции | 0,30% | 11 000 + | МосБиржа, биржа СПб, NYSE/NASDAQ/LSE |
Сбер Инвестиции | 0,06% | 4 000+ | МосБиржа |
Подведем итоги
Стоит ли открывать брокерский счет в ФК Велес Капитал в 2022 году? Брокер подойдет, если вы:
- Ищете низкие тарифы.
- Планируете получить доступ к международным финансовым рынкам.
- Не хотите платить за депозитарное обслуживание.
Положительных отзывов в сети много. Но это не значит, что компании “слепо” можно доверять. Не забывайте изучить все нюансы и документы перед подписанием договора.