Обзор брокера Велес Капитал

Что может предложить один из старейших брокеров России? Разбираем инвестиционную компанию “Велес Капитал”. 

Характеристики компании

БрокерООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»
Дата основания финансовой компании1995
Официальный сайт в сетиveles-capital.ru
Способы связи с саппортомГорячая линия для клиентов:
8 (800) 500-23-33+7 (495) 258-19-88
Заявка через форму обратной связи
E-mail: veles@veles-capital.ru
Языки интерфейсаРусский
Пакет лицензийВелес Капитал имеет лицензию:№077-06527-100000 (брокерская, от 14.10.2003) №077-06541-010000 (дилерская, от 14.10.2003)№077-06549-000100 (депозитарная, от 14.10.2003)№077-06549-000100 (управление ценными бумагами, от 14.10.2003)
Финансовая компания в соц.сетяхFacebook, YouTube, Вконтакте, Instagram, Telegram, Яндекс.Дзен
Приложение для смартфоновВерсия для Android
Версия для iOS
Терминалы для торговлиМобильное приложение Велес Инвест, QUIK, WebQUIK
Абонентская плата за торговый терминал200 — 3000 руб. 
Минимальное пополнение1 руб. 
Комиссия за вывод средств0 руб. – перевод по банковским реквизитам
1,05-5,05% от суммы. – получение наличных в кассе
Как сделать вывод средствБанковский счет, наличные в кассе 
Скорость вывода средствДо 3-х рабочих дней
Комиссия за брокерское обслуживаниеот 0,005% (фондовый рынок) 
Финансовые инструменты16 000 +
РынкиРынок ценных бумаг (фондовый рынок)Валютная, срочная секцииВнебиржевой рынок
Стоимость депозитарного обслуживания0 руб. 
Действующие клиенты25 000 +
Можно ли открыть ДЕМО счетНет
Можно ли открыть ИИСДа
Список доступных биржМосБиржа, Санкт-Петербургская биржа
<Для квалифицированных инвесторов: Украинская фондовая биржа, LSE, NASDAQ, NYSE, HKEX, Xetra, Еuronext Paris, Euronext Amsterdam>
Выход на IPOНе предоставляется
Аналитика, инвестиционные идеи от брокераДа
Торговля на заемные средстваНе предоставляется
Единый счет для работы на МосБиржеНе предусмотрен
Отзывы вложивших деньги клиентов3,57/5

История

Основатели и владельцы компании — Дмитрий Бугаенко и Алексей Гнедовский  — развивают инвестиционный бизнес “Велес Капитал” с 1995 года. 

  • Брокерский бизнес — одно из направлений группы. Компания работает с частными и корпоративными клиентами.
  • Помимо брокериджа — предлагает доверительное управление активами, занимается инвестициями в недвижимость и осуществляет депозитарное обслуживание. 

Что интересно: S&P Rating (одно из ведущих независимых рейтинговых агентств) обновило рейтинг брокера до ВВ-/В с прогнозом “Позитивный”. Агентство “Эксперт РА” — “ruA+” с прогнозом стабильный. Финансовая надежность посредника вопросов не вызывает. 

Лицензии

Никаких признаков нелегальной деятельности. Брокер имеет действующие лицензии Центробанка: брокерскую, депозитарную, дилерскую и на управление ценными бумагами

Награды

Последние достижения Велес Капитал публикует на официальном сайте

  • “Лучшая брокерская компания”.
  • “Лучшая брокерская компания на рынке облигаций для институциональных инвесторов”.
  • “Лучший брокеридж на рынке облигаций”.
  • “1 место среди ведущих операторов Московской биржи по объему операций с корпоративными облигациями”.

Продукты компании 

Биржевые инструменты

Список активов для частных инвесторов ограничен инструментарием Московской и Питерской бирж. Без статуса “квала” доступны:

  • акции, облигации, ETF и депозитарные расписки;
  • сделки с валютой на МОЕХ от 1 у.е.;
  • доступ к российскому рынку облигаций всех эшелонов;
  • операции с опционами (после прохождения тестирования). 

Какие “плюшки” ждут квалифицированных инвесторов? 

  1. Более 10 000 акций на зарубежных площадках. 
  2. 1 500+ фондов с низкими комиссиями. Основная часть — ETF ведущих провайдеров: iShares, Vanguard и SPDR со смешными (по российским меркам) — комиссиями. Для сравнения — инвестиции в отечественные ПИФы ежегодно съедают 1,5-3% прибыли. Иностранные “конкуренты” — в среднем 0,15-0,3%. Разница колоссальная. И долгосрочной перспективе — очень хорошо прослеживаемая. 
  3. 20 валютных пар на валютном рынке. 
  4. Еврооблигации на внебиржевых площадках.

Структурные продукты

Квалифицированным инвесторам предложат структурные продукты. Базовым активом структурных нот могут быть конкретные акции и индексы. Иногда доходность бумаг “привязывают” к экономическим показателям и событиям. Например, — уровню инфляции, ставке ЦБ. И даже прибыли отдельных компаний.

Обратим внимание на доходность: заявленная купонная доходность превышает ставку ЦБ в 2-2.5 раза. Но! Важно понимать, что на такой профит можно рассчитывать только при выполнении условий, “зашитых” в инвестиционную брокера. 

Торговая платформа

Прямой доступ к торговым площадкам — в терминале QUIK и приложении Велес Инвестор. 

Настольную версию QUIK предоставляют бесплатно. Терминал для мобильных — за 1 500 — 3 000 руб. (единовременный платеж). Плюс — ежемесячная абонентская плата в 200 — 300 руб. 

Функционал приложения “Велес Капитал” — базовый: пополнение/вывод, история сделок, открытие позиций. Биржевой стакан, инструменты теханализа, “продвинутые” опции — нет. 

Тарифы и условия торговли

На официальном сайте брокер упоминает только об одном тарифном плане — “Все просто”. Подключить пакет с фиксированной платой в 0,035% предлагают новичкам. Но при одном условии: инвестор открыл счет через мобильное приложение. 

В приложении №9 к Регламенту осуществления брокерской деятельности представлена информация о других пакетах. Всего их четыре: “Все просто”, “Универсальный +”, “Биржевой советник” и “Эксперт”.

Параметр«Все просто»«Универсальный +»«Биржевой советник»«Эксперт»
Фондовый рынок (биржи РФ и зарубежные площадки)0,035% от суммы сделки (вне зависимости от оборота)до 5 000 000 — 0,05%
свыше 5 000 000 до 10 000 000 — 0,04%
свыше 10 000 000 до 20 000 000 — 0,03%
свыше 20 000 000 до 50 000 000 — 0,025%
свыше 50 000 000 — 0,015%
Комиссия зависит от дневного оборота
до 1 000 000 — 0,30%
свыше 1 000 000 до 10 000 000 — 0,25%
свыше 10 000 000 — 0,2%
Комиссия зависит от дневного оборота
до 1 000 000 — 0,30%
свыше 1 000 000 до 10 000 000 — 0,25%
свыше 10 000 000 — 0,2%
Комиссия зависит от дневного оборота
Внебиржевые сделки0,03% от оборота (минимум — 3 000 руб.)0,03% от оборота (минимум — 3 000 руб.)0,3% от оборота0,3% от оборота
Сделки РЕПО0,5% годовых (минимум — 100 руб.)0,5% годовых (минимум — 100 руб.)1% годовых1% годовых (минимум — 1 000 руб.)
Внебиржевые срочные сделки1 000 руб./сделка1 000 руб./сделка1 000 руб./сделка1 000 руб./сделка
Сделки на срочном рынке1 руб./контракт1 руб./контракт10 руб./контракт150 руб./контракт
Закрытие сделки на срочном рынке1 руб./контракт1 руб./контракт3 руб./контракт3 руб./контракт
Исполнение контракта на срочном рынке1 руб./контракт1 руб./контракт10 руб./контракт150 руб./контракт
ПараметрКомиссия
Сделки на валютном рынке (% от оборота)до 3 000 000 — 0,034%от 3 000 000 до 5 000 000 — 0,026%от 5 000 000 до 10 000 000 — 0,023%от 10 000 000 до 25 000 000 — 0,015%от 25 000 000 до 50 000 000 — 0,011%от 50 000 000 до 100 000 000 — 0,01% от 100 000 000 до 200 000 000 — 0,009%от 200 000 000 — 0,007%
  • Пакет “Все просто” рассчитан на долгосрочных инвесторов. На наш взгляд — единственный подходящий тариф для клиентов с капиталом <5 млн. 
  • Тарифный план “Универсальный +” — на активных инвесторов и трейдеров. Выгодные условия (0,03% за сделку) начинаются при обороте >10 млн.
  • Тарифы “Биржевой советник” и “Эксперт” интересны торговыми рекомендациями аналитиков брокера. В обмен на комиссии выше среднего по рынку Велес Капитал обещает персонального менеджера и инвестиционные идеи.

В регламенте клиентов предупреждают: внести изменения в тарифы могут в любой момент. В одностороннем порядке: 

Маржинальное кредитование

Брать бумаги на плечо и в долг брокер не разрешает. Функция отключена и для квалов, и для неквалифицированных инвесторов. 

Открытие и закрытие счета

По классике получить доступ к торгам можно двумя способами: заполнить анкету на сайте брокера или сделать это лично — в офисе.

Хотите получить самые выгодные условия? Оставьте заявку через мобильное приложение. Тариф “Все просто” подключат при условии, что анкета заполнена в “Велес Инвестор”. Оставляем ссылки на софт: iOS / Android

Как все работает?

  1. Нажимаем кнопку “Стать клиентом”.
  2. Выбираем вариант авторизации. Первый — зарегистрироваться с помощью Госуслуг. “Схема” сработает, если у клиента есть верифицированная учетная запись на gosuslugi.ru (со статусом “Подтвержденный”). Второй — ввести данные вручную. Нужны паспорт, ИНН и мобильный. На него отправят проверочный код.
  1. Вопросы анкеты стандартные. Личная информация плюс данные паспорта. Внимательно проверяем анкету и подтверждаем согласие на обработку данных.
  1. Ждем пару минут. Брокер проверит данные формирует два заявления: заявление о присоединении к соглашению и соглашение об использовании электронной подписи.

Подтверждаем свои данные — подписываем документ кодом из СМС.

  1. Осталось заполнить анкету. Первые два блока — стандартные: личные данные и информация о регистрации.

На третьем этапе клиента попросят заполнить банковские реквизиты. Привязать счет разрешают в рублях, евро и долларах.

Заполняем параметры договора. Выбираем тип счета (обычный брокерский или ИИС) и тариф. По умолчанию — “Все просто”. 

Осталось определиться с торговыми системи. Доступ к фондовому и валютному рынкам МосБиржи дают по умолчанию. Можно подключить срочный рынок МОЕХ. Дополнительно — торги иностранными бумагами на Питерской бирже. Доступ на зарубежные площадки дадут. Но только после подтверждения статуса квала.

Готово: подписываем пакет документов кодом из СМС. 

Логин и пароль для входа в кабинет отправят в СМС. Авторизуемся и не забываем поменять одноразовый пароль:

Счет на бирже обещают зарегистрировать в течение рабочего дня. Мы подали заявку в выходные. В понедельник — получили уведомление о доступе к торгам. 

Пополнение 

Минимальный депозит не установлен. Пополнить депозит разрешают на любую сумму — хоть на 1 000, хоть на 100 000 руб. Внести деньги на счет можно по реквизитам и через СБП. Оба варианта — без комиссии со стороны Велес Капитал.

Реквизиты для зачисления средств есть в кабинете клиента. Выбираем договор — переключаем ползунок на кнопку “Перевод денежных средств” — появляются нужные данные. Брокер предупреждает: зачисление займет до 3-х рабочих дней.

Пополнение через СБП (систему быстрых платежей) осуществляется по QR. Заполняем поля анкеты — система формирует код для оплаты в приложении банка. Платеж проходит моментально. Средства поступают на баланс через пару минут.

Дополнительно пополнить счет можно в кассе брокера. При переводе до 500 тыс. руб. расходов не будет. Все, что “сверху” — с комиссией в 0,25%. 

Вывод

Заказать вывод средств можно в кассе и по реквизитам. Привязать счет (в российском или иностранном банке) рекомендуют сразу — через личный кабинет. Комиссии не будет. Обработать заявку обещают в течение 3-х рабочих дней. Иногда — раньше.

При получении средств в кассе комиссию привязывают к сумме депозита. Больше пополнение — больше расходы:

Налоги

Никаких отличий от других компаний. Велес Капитал — налоговый агент. НДФЛ со сделок клиента брокер рассчитает и перечислит в бюджет самостоятельно. 

Исключение — дивиденды с зарубежных акций. Заполнять декларацию придется лично.

Налог могут удержать в конце года. Или при выводе средств — все зависит от ситуации: 

  • Если инвестор выводит деньги на свою банковскую карту раньше окончания налогового периода (года), НДФЛ спишут. Полностью или частично. Это требование закона. 
  • В конце года налоговую базу пересчитают и удержат оставшуюся сумму. Если у инвестора появилась переплата по НДФЛ — излишек вернут обратно на счет. Обычно —  в первом квартале года, следующего за отчетным. 

Наша оценка сервиса

Плюсы

  1. Низкая комиссия на стартовом тарифе. Велес Капитал — один из немногих брокеров, “звездочек” и “махинаций” в тарифах которого мы не нашли. Работа с пакетом “Все просто” будет выгодной. 0,035% — на любые сделки (против 0,3% у Тинькофф и “минималки” в 50 руб. у ФИНАМ). И на российских, и зарубежных площадках.
  2. Выбор активов. Традиционно: доступ к 10 000 + фин. инструментам получат квалифицированные инвесторы. Неквалам предложат все активы бирж МОЕХ и Спб. Доступ к срочному рынку — после тестирования. 

Минусы

  1. Платный доступ к системе QUIK для мобильных. “Классический” ПК-терминал представляют бесплатно. А цены на мобильный установили запредельные. Хотите QUIK X? Будьте готовы внести 3 000 руб. за подключение. И абонентскую плату — 300 руб. в месяц.
  2. Долгий вывод средств. Перевод по реквизитам обещают зачислить в срок до 3-х дней. Прибавляем сюда режим расчетов Т+2. И факт, что заявки обрабатываются только в рабочие дни. 
  3. Поддержка. В приложении (и на сайте) однозначно не хватает чата. С оператором предлагают связаться через форму обратной связи или e-mail. Запросы обрабатывают долго. Отвечают — размытыми фомиуроваками. Приходится уточнять информацию. Диалог растягивается на несколько дней. Заявки на горячей линии принимают только с понедельника по пятницу. 
  4. Отсутствие маржинального кредитования.
  5. Комиссия за пополнение и вывод в кассе.

Оценка

Критерий рейтингаНаша оценка
Рейтинг и надежность брокера5/5
Приложения и торговые терминалы3/5
Тарифы и условия торговли5/5
Служба поддержки (оперативность, качество консультаций, режим работы)2/5
Платежные операции (лимиты, комиссия. способы пополнения/депозита)3/5
Доступ к биржевым площадкам5/5
Отзывы реальных клиентов3/5

Итоговая оценка: 3,71/5. Велес Капитал — одна из старейших инвестиционных компаний России. Входит в ТОП-25 операторов фондового рынка МосБиржи и действует в рамках лицензий ЦБ.

По пунктам “Доступ к биржевым площадкам” и “Тарифы/условия торговли” брокер получает твердую “пятерку”. Комиссия на тарифном плане “Все просто” — ниже среднего по рынку (0,035% от оборота). Для “крупных” игроков условия тоже привлекательные (но будут выгодны при обороте от 5 млн.). Никаких скрытых расходов и “звездочек” мы не нашли. Комиссия биржи и депозитария — включены в вознаграждение Велес Капитал.

Список доступных бирж не ограничивается российскими площадками. После подтверждения квалификации получится выйти на LSE, NASDAQ, NYSE, HKEX, Xetra, Еuronext Paris, Euronext Amsterdam.

А вот поддержка “хромает”. Связаться с менеджером можно только по телефону и почте. И только в рабочие дни. Решение вопросов “здесь и сейчас” — не про Велес. 

Снижаем оценку за пункт “Платежи”. Вывод средств осуществляется только на банковский счет (а это 2-3 дня ожидания). 

Отзывы клиентов в интернете

Альтернатива

Инвестиционная компанияКомиссия на фондовом рынкеФинансовые инструменты Биржи, доступные после открытия счета
ВТБ0,05%10 000 +МосБиржа, биржа СПб, LSE,Hong Kong Stock Exchange, NASDAQ, NYSE, XETRA
БКС0,10%16 000 +МосБиржа, биржа СПб, NASDAQ, NYSE, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra
Тинькофф Инвестиции0,30%11 000 +МосБиржа, биржа СПб, NYSE/NASDAQ/LSE
Сбер Инвестиции0,06%4 000+МосБиржа

Подведем итоги

Стоит ли открывать брокерский счет в ФК Велес Капитал в 2022 году? Брокер подойдет, если вы:

  • Ищете низкие тарифы.
  • Планируете получить доступ к международным финансовым рынкам. 
  • Не хотите платить за депозитарное обслуживание.

Положительных отзывов в сети много. Но это не значит, что компании “слепо” можно доверять. Не забывайте изучить все нюансы и документы перед подписанием договора.