Велес Капитал: обзор и отзывы реальных клиентов

Что может предложить один из старейших брокеров России? Разбираем инвестиционную компанию “Велес Капитал”.

Характеристики компании

Брокер	ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»
Дата основания финансовой компании	1995
Официальный сайт в сети	veles-capital.ru
Способы связи с саппортом	Горячая линия для клиентов: 8 (800) 500-23-33+7 (495) 258-19-88 Заявка через форму обратной связи E-mail: veles@veles-capital.ru
Языки интерфейса	Русский
Пакет лицензий	Велес Капитал имеет лицензию:№077-06527-100000 (брокерская, от 14.10.2003) №077-06541-010000 (дилерская, от 14.10.2003)№077-06549-000100 (депозитарная, от 14.10.2003)№077-06549-000100 (управление ценными бумагами, от 14.10.2003)
Финансовая компания в соц.сетях	Facebook, YouTube, Вконтакте, Instagram, Telegram, Яндекс.Дзен
Приложение для смартфонов	Версия для Android Версия для iOS
Терминалы для торговли	Мобильное приложение Велес Инвест, QUIK, WebQUIK
Абонентская плата за торговый терминал	200 — 3000 руб.
Минимальное пополнение	1 руб.
Комиссия за вывод средств	0 руб. – перевод по банковским реквизитам 1,05-5,05% от суммы. – получение наличных в кассе
Как сделать вывод средств	Банковский счет, наличные в кассе
Скорость вывода средств	До 3-х рабочих дней
Комиссия за брокерское обслуживание	от 0,005% (фондовый рынок)
Финансовые инструменты	16 000 +
Рынки	Рынок ценных бумаг (фондовый рынок)Валютная, срочная секцииВнебиржевой рынок
Стоимость депозитарного обслуживания	0 руб.
Действующие клиенты	25 000 +
Можно ли открыть ДЕМО счет	Нет
Можно ли открыть ИИС	Да
Список доступных бирж	МосБиржа, Санкт-Петербургская биржа <Для квалифицированных инвесторов: Украинская фондовая биржа, LSE, NASDAQ, NYSE, HKEX, Xetra, Еuronext Paris, Euronext Amsterdam>
Выход на IPO	Не предоставляется
Аналитика, инвестиционные идеи от брокера	Да
Торговля на заемные средства	Не предоставляется
Единый счет для работы на МосБирже	Не предусмотрен
Отзывы вложивших деньги клиентов	3,57/5

История

Основатели и владельцы компании — Дмитрий Бугаенко и Алексей Гнедовский — развивают инвестиционный бизнес “Велес Капитал” с 1995 года.

Брокерский бизнес — одно из направлений группы. Компания работает с частными и корпоративными клиентами.
Помимо брокериджа — предлагает доверительное управление активами, занимается инвестициями в недвижимость и осуществляет депозитарное обслуживание.

Что интересно: S&P Rating (одно из ведущих независимых рейтинговых агентств) обновило рейтинг брокера до ВВ-/В с прогнозом “Позитивный”. Агентство “Эксперт РА” — “ruA+” с прогнозом стабильный. Финансовая надежность посредника вопросов не вызывает.

Лицензии

Никаких признаков нелегальной деятельности. Брокер имеет действующие лицензии Центробанка: брокерскую, депозитарную, дилерскую и на управление ценными бумагами.

Награды

Последние достижения Велес Капитал публикует на официальном сайте:

“Лучшая брокерская компания”.
“Лучшая брокерская компания на рынке облигаций для институциональных инвесторов”.
“Лучший брокеридж на рынке облигаций”.
“1 место среди ведущих операторов Московской биржи по объему операций с корпоративными облигациями”.

Продукты компании

Биржевые инструменты

Список активов для частных инвесторов ограничен инструментарием Московской и Питерской бирж. Без статуса “квала” доступны:

акции, облигации, ETF и депозитарные расписки;
сделки с валютой на МОЕХ от 1 у.е.;
доступ к российскому рынку облигаций всех эшелонов;
операции с опционами (после прохождения тестирования).

Какие “плюшки” ждут квалифицированных инвесторов?

Более 10 000 акций на зарубежных площадках.
1 500+ фондов с низкими комиссиями. Основная часть — ETF ведущих провайдеров: iShares, Vanguard и SPDR со смешными (по российским меркам) — комиссиями. Для сравнения — инвестиции в отечественные ПИФы ежегодно съедают 1,5-3% прибыли. Иностранные “конкуренты” — в среднем 0,15-0,3%. Разница колоссальная. И долгосрочной перспективе — очень хорошо прослеживаемая.
20 валютных пар на валютном рынке.
Еврооблигации на внебиржевых площадках.

Структурные продукты

Квалифицированным инвесторам предложат структурные продукты. Базовым активом структурных нот могут быть конкретные акции и индексы. Иногда доходность бумаг “привязывают” к экономическим показателям и событиям. Например, — уровню инфляции, ставке ЦБ. И даже прибыли отдельных компаний.

Обратим внимание на доходность: заявленная купонная доходность превышает ставку ЦБ в 2-2.5 раза. Но! Важно понимать, что на такой профит можно рассчитывать только при выполнении условий, “зашитых” в инвестиционную брокера.

Торговая платформа

Прямой доступ к торговым площадкам — в терминале QUIK и приложении Велес Инвестор.

Настольную версию QUIK предоставляют бесплатно. Терминал для мобильных — за 1 500 — 3 000 руб. (единовременный платеж). Плюс — ежемесячная абонентская плата в 200 — 300 руб.

Функционал приложения “Велес Капитал” — базовый: пополнение/вывод, история сделок, открытие позиций. Биржевой стакан, инструменты теханализа, “продвинутые” опции — нет.

Тарифы и условия торговли

На официальном сайте брокер упоминает только об одном тарифном плане — “Все просто”. Подключить пакет с фиксированной платой в 0,035% предлагают новичкам. Но при одном условии: инвестор открыл счет через мобильное приложение.

В приложении №9 к Регламенту осуществления брокерской деятельности представлена информация о других пакетах. Всего их четыре: “Все просто”, “Универсальный +”, “Биржевой советник” и “Эксперт”.

Параметр	«Все просто»	«Универсальный +»	«Биржевой советник»	«Эксперт»
Фондовый рынок (биржи РФ и зарубежные площадки)	0,035% от суммы сделки (вне зависимости от оборота)	до 5 000 000 — 0,05% свыше 5 000 000 до 10 000 000 — 0,04% свыше 10 000 000 до 20 000 000 — 0,03% свыше 20 000 000 до 50 000 000 — 0,025% свыше 50 000 000 — 0,015% Комиссия зависит от дневного оборота	до 1 000 000 — 0,30% свыше 1 000 000 до 10 000 000 — 0,25% свыше 10 000 000 — 0,2% Комиссия зависит от дневного оборота	до 1 000 000 — 0,30% свыше 1 000 000 до 10 000 000 — 0,25% свыше 10 000 000 — 0,2% Комиссия зависит от дневного оборота
Внебиржевые сделки	0,03% от оборота (минимум — 3 000 руб.)	0,03% от оборота (минимум — 3 000 руб.)	0,3% от оборота	0,3% от оборота
Сделки РЕПО	0,5% годовых (минимум — 100 руб.)	0,5% годовых (минимум — 100 руб.)	1% годовых	1% годовых (минимум — 1 000 руб.)
Внебиржевые срочные сделки	1 000 руб./сделка	1 000 руб./сделка	1 000 руб./сделка	1 000 руб./сделка
Сделки на срочном рынке	1 руб./контракт	1 руб./контракт	10 руб./контракт	150 руб./контракт
Закрытие сделки на срочном рынке	1 руб./контракт	1 руб./контракт	3 руб./контракт	3 руб./контракт
Исполнение контракта на срочном рынке	1 руб./контракт	1 руб./контракт	10 руб./контракт	150 руб./контракт

Параметр	Комиссия
Сделки на валютном рынке (% от оборота)	до 3 000 000 — 0,034%от 3 000 000 до 5 000 000 — 0,026%от 5 000 000 до 10 000 000 — 0,023%от 10 000 000 до 25 000 000 — 0,015%от 25 000 000 до 50 000 000 — 0,011%от 50 000 000 до 100 000 000 — 0,01% от 100 000 000 до 200 000 000 — 0,009%от 200 000 000 — 0,007%

Пакет “Все просто” рассчитан на долгосрочных инвесторов. На наш взгляд — единственный подходящий тариф для клиентов с капиталом <5 млн.
Тарифный план “Универсальный +” — на активных инвесторов и трейдеров. Выгодные условия (0,03% за сделку) начинаются при обороте >10 млн.
Тарифы “Биржевой советник” и “Эксперт” интересны торговыми рекомендациями аналитиков брокера. В обмен на комиссии выше среднего по рынку Велес Капитал обещает персонального менеджера и инвестиционные идеи.

В регламенте клиентов предупреждают: внести изменения в тарифы могут в любой момент. В одностороннем порядке:

Маржинальное кредитование

Брать бумаги на плечо и в долг брокер не разрешает. Функция отключена и для квалов, и для неквалифицированных инвесторов.

Открытие и закрытие счета

По классике получить доступ к торгам можно двумя способами: заполнить анкету на сайте брокера или сделать это лично — в офисе.

Хотите получить самые выгодные условия? Оставьте заявку через мобильное приложение. Тариф “Все просто” подключат при условии, что анкета заполнена в “Велес Инвестор”. Оставляем ссылки на софт: iOS / Android.

Как все работает?

Нажимаем кнопку “Стать клиентом”.
Выбираем вариант авторизации. Первый — зарегистрироваться с помощью Госуслуг. “Схема” сработает, если у клиента есть верифицированная учетная запись на gosuslugi.ru (со статусом “Подтвержденный”). Второй — ввести данные вручную. Нужны паспорт, ИНН и мобильный. На него отправят проверочный код.

Вопросы анкеты стандартные. Личная информация плюс данные паспорта. Внимательно проверяем анкету и подтверждаем согласие на обработку данных.

Ждем пару минут. Брокер проверит данные формирует два заявления: заявление о присоединении к соглашению и соглашение об использовании электронной подписи.

Подтверждаем свои данные — подписываем документ кодом из СМС.

Осталось заполнить анкету. Первые два блока — стандартные: личные данные и информация о регистрации.

На третьем этапе клиента попросят заполнить банковские реквизиты. Привязать счет разрешают в рублях, евро и долларах.

Заполняем параметры договора. Выбираем тип счета (обычный брокерский или ИИС) и тариф. По умолчанию — “Все просто”.

Осталось определиться с торговыми системи. Доступ к фондовому и валютному рынкам МосБиржи дают по умолчанию. Можно подключить срочный рынок МОЕХ. Дополнительно — торги иностранными бумагами на Питерской бирже. Доступ на зарубежные площадки дадут. Но только после подтверждения статуса квала.

Готово: подписываем пакет документов кодом из СМС.

Логин и пароль для входа в кабинет отправят в СМС. Авторизуемся и не забываем поменять одноразовый пароль:

Счет на бирже обещают зарегистрировать в течение рабочего дня. Мы подали заявку в выходные. В понедельник — получили уведомление о доступе к торгам.

Пополнение

Минимальный депозит не установлен. Пополнить депозит разрешают на любую сумму — хоть на 1 000, хоть на 100 000 руб. Внести деньги на счет можно по реквизитам и через СБП. Оба варианта — без комиссии со стороны Велес Капитал.

Реквизиты для зачисления средств есть в кабинете клиента. Выбираем договор — переключаем ползунок на кнопку “Перевод денежных средств” — появляются нужные данные. Брокер предупреждает: зачисление займет до 3-х рабочих дней.

Пополнение через СБП (систему быстрых платежей) осуществляется по QR. Заполняем поля анкеты — система формирует код для оплаты в приложении банка. Платеж проходит моментально. Средства поступают на баланс через пару минут.

Дополнительно пополнить счет можно в кассе брокера. При переводе до 500 тыс. руб. расходов не будет. Все, что “сверху” — с комиссией в 0,25%.

Вывод

Заказать вывод средств можно в кассе и по реквизитам. Привязать счет (в российском или иностранном банке) рекомендуют сразу — через личный кабинет. Комиссии не будет. Обработать заявку обещают в течение 3-х рабочих дней. Иногда — раньше.

При получении средств в кассе комиссию привязывают к сумме депозита. Больше пополнение — больше расходы:

Налоги

Никаких отличий от других компаний. Велес Капитал — налоговый агент. НДФЛ со сделок клиента брокер рассчитает и перечислит в бюджет самостоятельно.

Исключение — дивиденды с зарубежных акций. Заполнять декларацию придется лично.

Налог могут удержать в конце года. Или при выводе средств — все зависит от ситуации:

Если инвестор выводит деньги на свою банковскую карту раньше окончания налогового периода (года), НДФЛ спишут. Полностью или частично. Это требование закона.
В конце года налоговую базу пересчитают и удержат оставшуюся сумму. Если у инвестора появилась переплата по НДФЛ — излишек вернут обратно на счет. Обычно — в первом квартале года, следующего за отчетным.

Наша оценка сервиса

Плюсы

Низкая комиссия на стартовом тарифе. Велес Капитал — один из немногих брокеров, “звездочек” и “махинаций” в тарифах которого мы не нашли. Работа с пакетом “Все просто” будет выгодной. 0,035% — на любые сделки (против 0,3% у Тинькофф и “минималки” в 50 руб. у ФИНАМ). И на российских, и зарубежных площадках.
Выбор активов. Традиционно: доступ к 10 000 + фин. инструментам получат квалифицированные инвесторы. Неквалам предложат все активы бирж МОЕХ и Спб. Доступ к срочному рынку — после тестирования.

Минусы

Платный доступ к системе QUIK для мобильных. “Классический” ПК-терминал представляют бесплатно. А цены на мобильный установили запредельные. Хотите QUIK X? Будьте готовы внести 3 000 руб. за подключение. И абонентскую плату — 300 руб. в месяц.
Долгий вывод средств. Перевод по реквизитам обещают зачислить в срок до 3-х дней. Прибавляем сюда режим расчетов Т+2. И факт, что заявки обрабатываются только в рабочие дни.
Поддержка. В приложении (и на сайте) однозначно не хватает чата. С оператором предлагают связаться через форму обратной связи или e-mail. Запросы обрабатывают долго. Отвечают — размытыми фомиуроваками. Приходится уточнять информацию. Диалог растягивается на несколько дней. Заявки на горячей линии принимают только с понедельника по пятницу.
Отсутствие маржинального кредитования.
Комиссия за пополнение и вывод в кассе.

Оценка

Критерий рейтинга	Наша оценка
Рейтинг и надежность брокера	5/5
Приложения и торговые терминалы	3/5
Тарифы и условия торговли	5/5
Служба поддержки (оперативность, качество консультаций, режим работы)	2/5
Платежные операции (лимиты, комиссия. способы пополнения/депозита)	3/5
Доступ к биржевым площадкам	5/5
Отзывы реальных клиентов	3/5

Итоговая оценка: 3,71/5. Велес Капитал — одна из старейших инвестиционных компаний России. Входит в ТОП-25 операторов фондового рынка МосБиржи и действует в рамках лицензий ЦБ.

По пунктам “Доступ к биржевым площадкам” и “Тарифы/условия торговли” брокер получает твердую “пятерку”. Комиссия на тарифном плане “Все просто” — ниже среднего по рынку (0,035% от оборота). Для “крупных” игроков условия тоже привлекательные (но будут выгодны при обороте от 5 млн.). Никаких скрытых расходов и “звездочек” мы не нашли. Комиссия биржи и депозитария — включены в вознаграждение Велес Капитал.

Список доступных бирж не ограничивается российскими площадками. После подтверждения квалификации получится выйти на LSE, NASDAQ, NYSE, HKEX, Xetra, Еuronext Paris, Euronext Amsterdam.

А вот поддержка “хромает”. Связаться с менеджером можно только по телефону и почте. И только в рабочие дни. Решение вопросов “здесь и сейчас” — не про Велес.

Снижаем оценку за пункт “Платежи”. Вывод средств осуществляется только на банковский счет (а это 2-3 дня ожидания).

Отзывы клиентов в интернете

Альтернатива

Инвестиционная компания	Комиссия на фондовом рынке	Финансовые инструменты	Биржи, доступные после открытия счета
ВТБ	0,05%	10 000 +	МосБиржа, биржа СПб, LSE,Hong Kong Stock Exchange, NASDAQ, NYSE, XETRA
БКС	0,10%	16 000 +	МосБиржа, биржа СПб, NASDAQ, NYSE, NYSE MKT, NYSE Arca, LSE IOB, Xetra
Тинькофф Инвестиции	0,30%	11 000 +	МосБиржа, биржа СПб, NYSE/NASDAQ/LSE
Сбер Инвестиции	0,06%	4 000+	МосБиржа

Подведем итоги

Стоит ли открывать брокерский счет в ФК Велес Капитал в 2022 году? Брокер подойдет, если вы:

Ищете низкие тарифы.
Планируете получить доступ к международным финансовым рынкам.
Не хотите платить за депозитарное обслуживание.

Положительных отзывов в сети много. Но это не значит, что компании “слепо” можно доверять. Не забывайте изучить все нюансы и документы перед подписанием договора.