Велес Капитал
Рейтинг: 3.7
Комиссии
Поддержка
Вывод и ввод средств
Инструменты
Платформа
Реальные отзывы

Обзор брокера Велес Капитал

Andrey
Андрей Альшевский
Pro Трейдер
Велес Капитал — одна из старейших инвестиционных компаний России. Входит в ТОП-25 операторов фондового рынка МосБиржи и действует в рамках лицензий ЦБ.
🏢Брокерская компания Велес Капитал
🌐Официальный сайт https://veles-capital.ru/
📍Юридический адрес 123610, Россия, Москва, Краснопресненская набережная, дом 12, подъезд 7, этаж 18
📞Способы связи с саппортом Горячая линия для клиентов: 8 (800) 500-23-33+7 (495) 258-19-88 Заявка через форму обратной связи E-mail: [email protected]
🗣️Языки интерфейса Русский
🖥️Терминалы для торговли Мобильное приложение Велес Инвест, QUIK, WebQUIK
🏷️Абонентская плата за торговый терминал 200 - 3000 руб.
💰Минимальное пополнение 1 руб.
💵Комиссия брокера от 0,005% (фондовый рынок)
🏦Стоимость депозитарного обслуживания 0 руб.
👥Количество клиентов 25 000 +
📒Единый счет для работы на МосБирже Не предусмотрен
🕹️Наличие ДЕМО-счета Нет
💹ИИС Да
🤑Биржи МосБиржа, Санкт-Петербургская биржа (Для квалифицированных инвесторов: Украинская фондовая биржа, LSE, NASDAQ, NYSE, HKEX, Xetra, Еuronext Paris, Euronext Amsterdam)
🦬Рынки Рынок ценных бумаг (фондовый рынок) Валютная, срочная секции Внебиржевой рынок
🚀Финансовые инструменты 16 000 +
💸Маржинальная торговля Не предоставляется
👨‍💻Партнерская программа Да
💡Аналитика, инвестиционные идеи от брокера Да
📈Выход на IPO Не предоставляется
См. далее

Преимущества и недостатки

  • Низкая комиссия на стартовом тарифе.
  • Хороший выбор активов (доступ к 10 000 + фин. инструментам; Доступ к срочному рынку).
  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран
  • Платный доступ к системе QUIK для мобильных.
  • Долгий вывод средств (от 3-х рабочих дней).
  • Медленная работа службы поддержки.
  • Отсутствие маржинального кредитования.
  • Комиссия за пополнение и вывод в кассе.

История

Основатели и владельцы компании — Дмитрий Бугаенко и Алексей Гнедовский  — развивают инвестиционный бизнес “Велес Капитал” с 1995 года. 

  • Брокерский бизнес — одно из направлений группы. Компания работает с частными и корпоративными клиентами.
  • Помимо брокериджа — предлагает доверительное управление активами, занимается инвестициями в недвижимость и осуществляет депозитарное обслуживание.
История в цифрах Велес Капитал
История в цифрах Велес Капитал

Что интересно: S&P Rating (одно из ведущих независимых рейтинговых агентств) обновило рейтинг брокера до ВВ-/В с прогнозом “Позитивный”. Агентство “Эксперт РА” — “ruA+” с прогнозом стабильный. Финансовая надежность посредника вопросов не вызывает.

Рейтинг брокера Велес Капитал
Рейтинг брокера Велес Капитал

Лицензии

Никаких признаков нелегальной деятельности. Брокер имеет действующие лицензии Центробанка: брокерскую, депозитарную, дилерскую и на управление ценными бумагами.

Информация о лицензиях Велес Капитал
Информация о лицензиях Велес Капитал

Награды

Последние достижения Велес Капитал публикует на официальном сайте

  • “Лучшая брокерская компания”.
  • “Лучшая брокерская компания на рынке облигаций для институциональных инвесторов”.
  • “Лучший брокеридж на рынке облигаций”.
  • “1 место среди ведущих операторов Московской биржи по объему операций с корпоративными облигациями”.
Награды Велес Капитал
Награды Велес Капитал

Продукты компании

Биржевые инструменты

Список активов для частных инвесторов ограничен инструментарием Московской и Питерской бирж. Без статуса “квала” доступны:

  • акции, облигации, ETF и депозитарные расписки;
  • сделки с валютой на МОЕХ от 1 у.е.;
  • доступ к российскому рынку облигаций всех эшелонов;
  • операции с опционами (после прохождения тестирования). 

Какие “плюшки” ждут квалифицированных инвесторов? 

  1. Более 10 000 акций на зарубежных площадках. 
  2. 1 500+ фондов с низкими комиссиями. Основная часть — ETF ведущих провайдеров: iShares, Vanguard и SPDR со смешными (по российским меркам) — комиссиями. Для сравнения — инвестиции в отечественные ПИФы ежегодно съедают 1,5-3% прибыли. Иностранные “конкуренты” — в среднем 0,15-0,3%. Разница колоссальная. И долгосрочной перспективе — очень хорошо прослеживаемая. 
  3. 20 валютных пар на валютном рынке. 
  4. Еврооблигации на внебиржевых площадках.

Структурные продукты

Квалифицированным инвесторам предложат структурные продукты. Базовым активом структурных нот могут быть конкретные акции и индексы. Иногда доходность бумаг “привязывают” к экономическим показателям и событиям. Например, — уровню инфляции, ставке ЦБ. И даже прибыли отдельных компаний.

Обратим внимание на доходность: заявленная купонная доходность превышает ставку ЦБ в 2-2.5 раза. Но! Важно понимать, что на такой профит можно рассчитывать только при выполнении условий, “зашитых” в инвестиционную брокера.

Структурные продукты Велес Капитал
Структурные продукты Велес Капитал

Торговая платформа

Прямой доступ к торговым площадкам — в терминале QUIK и приложении Велес Инвестор. 

Настольную версию QUIK предоставляют бесплатно. Терминал для мобильных — за 1 500 — 3 000 руб. (единовременный платеж). Плюс — ежемесячная абонентская плата в 200 — 300 руб.

Терминал QUIK Велес Капитал
Терминал QUIK Велес Капитал

Функционал приложения “Велес Капитал” — базовый: пополнение/вывод, история сделок, открытие позиций. Биржевой стакан, инструменты теханализа, “продвинутые” опции — нет.

Тарифы и условия торговли

На официальном сайте брокер упоминает только об одном тарифном плане — “Все просто”. Подключить пакет с фиксированной платой в 0,035% предлагают новичкам. Но при одном условии: инвестор открыл счет через мобильное приложение. 

В приложении №9 к Регламенту осуществления брокерской деятельности представлена информация о других пакетах. Всего их четыре: “Все просто”, “Универсальный +”, “Биржевой советник” и “Эксперт”.

Параметр
«Все просто»
«Универсальный +»
«Биржевой советник»
«Эксперт»
Фондовый рынок (биржи РФ и зарубежные площадки)
0,035% от суммы сделки (вне зависимости от оборота)
до 5 000 000 — 0,05%свыше 5 000 000 до 10 000 000 — 0,04%свыше 10 000 000 до 20 000 000 — 0,03%свыше 20 000 000 до 50 000 000 — 0,025%свыше 50 000 000 — 0,015%Комиссия зависит от дневного оборота
до 1 000 000 — 0,30%свыше 1 000 000 до 10 000 000 — 0,25%свыше 10 000 000 — 0,2%Комиссия зависит от дневного оборота
до 1 000 000 — 0,30%свыше 1 000 000 до 10 000 000 — 0,25%свыше 10 000 000 — 0,2%Комиссия зависит от дневного оборота
Внебиржевые сделки
0,03% от оборота (минимум — 3 000 руб.)
0,03% от оборота (минимум — 3 000 руб.)
0,3% от оборота
0,3% от оборота
Сделки РЕПО
0,5% годовых (минимум — 100 руб.)
0,5% годовых (минимум — 100 руб.)
1% годовых
1% годовых (минимум — 1 000 руб.)
Внебиржевые срочные сделки
1 000 руб./сделка
1 000 руб./сделка
1 000 руб./сделка
1 000 руб./сделка
Сделки на срочном рынке
1 руб./контракт
1 руб./контракт
10 руб./контракт
150 руб./контракт
Закрытие сделки на срочном рынке
1 руб./контракт
1 руб./контракт
3 руб./контракт
3 руб./контракт
Исполнение контракта на срочном рынке
1 руб./контракт
1 руб./контракт
10 руб./контракт
150 руб./контракт
Свайп вправо
Параметр
Комиссия
Сделки на валютном рынке (% от оборота)
до 3 000 000 — 0,034%от 3 000 000 до 5 000 000 — 0,026%от 5 000 000 до 10 000 000 — 0,023%от 10 000 000 до 25 000 000 — 0,015%от 25 000 000 до 50 000 000 — 0,011%от 50 000 000 до 100 000 000 — 0,01% от 100 000 000 до 200 000 000 — 0,009%от 200 000 000 — 0,007%
Свайп вправо
  • Пакет “Все просто” рассчитан на долгосрочных инвесторов. На наш взгляд — единственный подходящий тариф для клиентов с капиталом <5 млн. 
  • Тарифный план “Универсальный +” — на активных инвесторов и трейдеров. Выгодные условия (0,03% за сделку) начинаются при обороте >10 млн.
  • Тарифы “Биржевой советник” и “Эксперт” интересны торговыми рекомендациями аналитиков брокера. В обмен на комиссии выше среднего по рынку Велес Капитал обещает персонального менеджера и инвестиционные идеи.

В регламенте клиентов предупреждают: внести изменения в тарифы могут в любой момент. В одностороннем порядке:

Предупреждение Велес Капитал
Предупреждение Велес Капитал

Маржинальное кредитование

Брать бумаги на плечо и в долг брокер не разрешает. Функция отключена и для квалов, и для неквалифицированных инвесторов.

Открытие и закрытие счета

По классике получить доступ к торгам можно двумя способами: заполнить анкету на сайте брокера или сделать это лично — в офисе.

Как открыть счет брокера Велес Капитал
Как открыть счет брокера Велес Капитал

Хотите получить самые выгодные условия? Оставьте заявку через мобильное приложение. Тариф “Все просто” подключат при условии, что анкета заполнена в “Велес Инвестор”. Оставляем ссылки на софт: iOS / Android

Как все работает?

  1. Нажимаем кнопку “Стать клиентом”.
  2. Выбираем вариант авторизации. Первый — зарегистрироваться с помощью Госуслуг. “Схема” сработает, если у клиента есть верифицированная учетная запись на gosuslugi.ru (со статусом “Подтвержденный”). Второй — ввести данные вручную. Нужны паспорт, ИНН и мобильный. На него отправят проверочный код.
Стать клиентом Велес Капитал
Стать клиентом Велес Капитал

1. Вопросы анкеты стандартные. Личная информация плюс данные паспорта. Внимательно проверяем анкету и подтверждаем согласие на обработку данных.

2. Ждем пару минут. Брокер проверит данные формирует два заявления: заявление о присоединении к соглашению и соглашение об использовании электронной подписи.

Подтверждаем свои данные — подписываем документ кодом из СМС.

Завершение регистрации Велес Капитал
Завершение регистрации Велес Капитал

3. Осталось заполнить анкету. Первые два блока — стандартные: личные данные и информация о регистрации.

На третьем этапе клиента попросят заполнить банковские реквизиты. Привязать счет разрешают в рублях, евро и долларах.

Заполняем параметры договора. Выбираем тип счета (обычный брокерский или ИИС) и тариф. По умолчанию — “Все просто”.

Осталось определиться с торговыми системи. Доступ к фондовому и валютному рынкам МосБиржи дают по умолчанию. Можно подключить срочный рынок МОЕХ. Дополнительно — торги иностранными бумагами на Питерской бирже. Доступ на зарубежные площадки дадут. Но только после подтверждения статуса квала.

Готово: подписываем пакет документов кодом из СМС.

Логин и пароль для входа в кабинет отправят в СМС. Авторизуемся и не забываем поменять одноразовый пароль:

Смена пароля Велес Капитал
Смена пароля Велес Капитал

Счет на бирже обещают зарегистрировать в течение рабочего дня. Мы подали заявку в выходные. В понедельник — получили уведомление о доступе к торгам.

Пополнение счета

Минимальный депозит не установлен. Пополнить депозит разрешают на любую сумму — хоть на 1 000, хоть на 100 000 руб. Внести деньги на счет можно по реквизитам и через СБП. Оба варианта — без комиссии со стороны Велес Капитал.

Реквизиты для зачисления средств есть в кабинете клиента. Выбираем договор — переключаем ползунок на кнопку “Перевод денежных средств” — появляются нужные данные. Брокер предупреждает: зачисление займет до 3-х рабочих дней.

Реквизиты для зачисления средств Велес Капитал
Реквизиты для зачисления средств Велес Капитал

Пополнение через СБП (систему быстрых платежей) осуществляется по QR. Заполняем поля анкеты — система формирует код для оплаты в приложении банка. Платеж проходит моментально. Средства поступают на баланс через пару минут.

СБП Велес Капитал
СБП Велес Капитал

Дополнительно пополнить счет можно в кассе брокера. При переводе до 500 тыс. руб. расходов не будет. Все, что “сверху” — с комиссией в 0,25%.

Пополнение счета Велес Капитал
Пополнение счета Велес Капитал

Вывод средств

Заказать вывод средств можно в кассе и по реквизитам. Привязать счет (в российском или иностранном банке) рекомендуют сразу — через личный кабинет. Комиссии не будет. Обработать заявку обещают в течение 3-х рабочих дней. Иногда — раньше.

Вывод средств Велес Капитал
Вывод средств Велес Капитал

При получении средств в кассе комиссию привязывают к сумме депозита. Больше пополнение — больше расходы:

Размер Ставки вознаграждения Велес Капитал
Размер Ставки вознаграждения Велес Капитал

Налоги

Никаких отличий от других компаний. Велес Капитал — налоговый агент. НДФЛ со сделок клиента брокер рассчитает и перечислит в бюджет самостоятельно. 

Исключение — дивиденды с зарубежных акций. Заполнять декларацию придется лично.

Налог могут удержать в конце года. Или при выводе средств — все зависит от ситуации: 

  • Если инвестор выводит деньги на свою банковскую карту раньше окончания налогового периода (года), НДФЛ спишут. Полностью или частично. Это требование закона. 
  • В конце года налоговую базу пересчитают и удержат оставшуюся сумму. Если у инвестора появилась переплата по НДФЛ — излишек вернут обратно на счет. Обычно —  в первом квартале года, следующего за отчетным.

Санкции

ВЕЛЕС Капитал - независимая инвестиционная компания, работает в штатном режиме, все его системы и сервисы доступны частным и корпоративным клиентам в полном объеме, риски попадания в санкционный список на данный момент отсутствуют.

Вывод

Стоит ли открывать брокерский счет в ФК Велес Капитал в 2022 году? Брокер подойдет, если вы:

  • Ищете низкие тарифы.
  • Планируете получить доступ к международным финансовым рынкам. 
  • Не хотите платить за депозитарное обслуживание.

Положительных отзывов в сети много. Но это не значит, что компании “слепо” можно доверять. Не забывайте изучить все нюансы и документы перед подписанием договора.

F.A.Q

Как стать клиентом компании ВЕЛЕС Капитал?

Открыть брокерский счет (в том числе ИИС) в нашей компании и стать клиентом можно тремя способами: 1) самостоятельно онлайн, 2) через заявку в разделе брокерского обслуживания или 3) через мобильное приложение «ВЕЛЕС Инвестор», воспользовавшись тарифом «Все просто» с одной из самых выгодных ставок вознаграждения.

Подробная информация о том, как стать клиентом, доступна по ссылке.

Как открыть брокерский счет в ВЕЛЕС Капитале?

Открыть брокерский счет (в том числе ИИС) можно: 1) самостоятельно онлайн, 2) через заявку в разделе брокерского обслуживания или 3) через мобильное приложение «ВЕЛЕС Инвестор», воспользовавшись тарифом «Все просто» с одной из самых выгодных ставок вознаграждения.

Какие услуги предлагает ВЕЛЕС Капитал?

Уже более четверти века ВЕЛЕС Капитал предлагает широкий спектр услуг для крупных частных инвесторов и бизнеса на рынке ценных бумаг, недвижимости и прямых инвестиций.

Среди продуктов и услуг группы компаний ВЕЛЕС Капитал для состоятельных инвесторов: управление благосостоянием, инвестиционное консультирование, доверительное управление активами, брокерское и депозитарное обслуживание, паевые фонды под управлением УК ВЕЛЕС Менеджмент и ВЕЛЕС ТРАСТ, инвестиции в недвижимость.

Корпоративным клиентам доступны такие услуги группы компаний как: облигационные и вексельные размещения, брокерское обслуживание, создание ЗПИФов для структурирования и оптимизации бизнеса.

Полный список наших предложений можно посмотреть на странице продуктов.

Есть ли у брокера ВЕЛЕС Капитал мобильное приложение?

У нас есть собственное мобильное приложение для инвестиций в любое время из любой точки мира – «ВЕЛЕС Инвестор».

Как стать членом «ВЕЛЕС Клуба»?

«ВЕЛЕС Клуб» – закрытое сообщество клиентов и партнеров компании «ВЕЛЕС Капитал», созданное для регулярных офлайн и онлайн встреч с авторитетными профессионалами из бизнеса, финансов, науки и искусства. Если вы хотели бы стать участником мероприятий ВЕЛЕС Клуба, заполните, пожалуйста, форму на сайте «ВЕЛЕС Клуба».

Как стать участником вебинаров «ВЕЛЕС Академии»?

Чтобы быть в курсе всех мероприятий ВЕЛЕС Академии, необходимо пройти регистрацию на обучающей платформе. Также на сайте «ВЕЛЕС Академии» доступны все записи вебинаров, обучающие курсы для начинающих и опытных инвесторов и полезные материалы для инвестирования.