Обзор брокера Велес Капитал

Основатели и владельцы компании — Дмитрий Бугаенко и Алексей Гнедовский  — развивают инвестиционный бизнес “Велес Капитал” с 1995 года. 

• Брокерский бизнес — одно из направлений группы. Компания работает с частными и корпоративными клиентами.
• Помимо брокериджа — предлагает доверительное управление активами, занимается инвестициями в недвижимость и осуществляет депозитарное обслуживание.

Что интересно: S&P Rating (одно из ведущих независимых рейтинговых агентств) обновило рейтинг брокера до ВВ-/В с прогнозом “Позитивный”. Агентство “Эксперт РА” — “ruA+” с прогнозом стабильный. Финансовая надежность посредника вопросов не вызывает.

Никаких признаков нелегальной деятельности. Брокер имеет действующие лицензии Центробанка: брокерскую, депозитарную, дилерскую и на управление ценными бумагами.

Последние достижения Велес Капитал публикует на официальном сайте: 

• “Лучшая брокерская компания”.
• “Лучшая брокерская компания на рынке облигаций для институциональных инвесторов”.
• “Лучший брокеридж на рынке облигаций”.
• “1 место среди ведущих операторов Московской биржи по объему операций с корпоративными облигациями”.

Биржевые инструменты

Список активов для частных инвесторов ограничен инструментарием Московской и Питерской бирж. Без статуса “квала” доступны:

• акции, облигации, ETF и депозитарные расписки;
• сделки с валютой на МОЕХ от 1 у.е.;
• доступ к российскому рынку облигаций всех эшелонов;
• операции с опционами (после прохождения тестирования). 

Какие “плюшки” ждут квалифицированных инвесторов? 

1. Более 10 000 акций на зарубежных площадках. 
2. 1 500+ фондов с низкими комиссиями. Основная часть — ETF ведущих провайдеров: iShares, Vanguard и SPDR со смешными (по российским меркам) — комиссиями. Для сравнения — инвестиции в отечественные ПИФы ежегодно съедают 1,5-3% прибыли. Иностранные “конкуренты” — в среднем 0,15-0,3%. Разница колоссальная. И долгосрочной перспективе — очень хорошо прослеживаемая. 
3. 20 валютных пар на валютном рынке. 
4. Еврооблигации на внебиржевых площадках.

Квалифицированным инвесторам предложат структурные продукты. Базовым активом структурных нот могут быть конкретные акции и индексы. Иногда доходность бумаг “привязывают” к экономическим показателям и событиям. Например, — уровню инфляции, ставке ЦБ. И даже прибыли отдельных компаний.

Обратим внимание на доходность: заявленная купонная доходность превышает ставку ЦБ в 2-2.5 раза. Но! Важно понимать, что на такой профит можно рассчитывать только при выполнении условий, “зашитых” в инвестиционную брокера.

Прямой доступ к торговым площадкам — в терминале QUIK и приложении Велес Инвестор. 

Настольную версию QUIK предоставляют бесплатно. Терминал для мобильных — за 1 500 — 3 000 руб. (единовременный платеж). Плюс — ежемесячная абонентская плата в 200 — 300 руб.

Функционал приложения “Велес Капитал” — базовый: пополнение/вывод, история сделок, открытие позиций. Биржевой стакан, инструменты теханализа, “продвинутые” опции — нет.

На официальном сайте брокер упоминает только об одном тарифном плане — “Все просто”. Подключить пакет с фиксированной платой в 0,035% предлагают новичкам. Но при одном условии: инвестор открыл счет через мобильное приложение. 

В приложении №9 к Регламенту осуществления брокерской деятельности представлена информация о других пакетах. Всего их четыре: “Все просто”, “Универсальный +”, “Биржевой советник” и “Эксперт”.

• Пакет “Все просто” рассчитан на долгосрочных инвесторов. На наш взгляд — единственный подходящий тариф для клиентов с капиталом <5 млн. 
• Тарифный план “Универсальный +” — на активных инвесторов и трейдеров. Выгодные условия (0,03% за сделку) начинаются при обороте >10 млн.
• Тарифы “Биржевой советник” и “Эксперт” интересны торговыми рекомендациями аналитиков брокера. В обмен на комиссии выше среднего по рынку Велес Капитал обещает персонального менеджера и инвестиционные идеи.

В регламенте клиентов предупреждают: внести изменения в тарифы могут в любой момент. В одностороннем порядке:

Брать бумаги на плечо и в долг брокер не разрешает. Функция отключена и для квалов, и для неквалифицированных инвесторов.

По классике получить доступ к торгам можно двумя способами: заполнить анкету на сайте брокера или сделать это лично — в офисе.

Хотите получить самые выгодные условия? Оставьте заявку через мобильное приложение. Тариф “Все просто” подключат при условии, что анкета заполнена в “Велес Инвестор”. Оставляем ссылки на софт: iOS / Android. 

Как все работает?

1. Нажимаем кнопку “Стать клиентом”.
2. Выбираем вариант авторизации. Первый — зарегистрироваться с помощью Госуслуг. “Схема” сработает, если у клиента есть верифицированная учетная запись на gosuslugi.ru (со статусом “Подтвержденный”). Второй — ввести данные вручную. Нужны паспорт, ИНН и мобильный. На него отправят проверочный код.

1. Вопросы анкеты стандартные. Личная информация плюс данные паспорта. Внимательно проверяем анкету и подтверждаем согласие на обработку данных.

2. Ждем пару минут. Брокер проверит данные формирует два заявления: заявление о присоединении к соглашению и соглашение об использовании электронной подписи.

Подтверждаем свои данные — подписываем документ кодом из СМС.

3. Осталось заполнить анкету. Первые два блока — стандартные: личные данные и информация о регистрации.

На третьем этапе клиента попросят заполнить банковские реквизиты. Привязать счет разрешают в рублях, евро и долларах.

Заполняем параметры договора. Выбираем тип счета (обычный брокерский или ИИС) и тариф. По умолчанию — “Все просто”.

Осталось определиться с торговыми системи. Доступ к фондовому и валютному рынкам МосБиржи дают по умолчанию. Можно подключить срочный рынок МОЕХ. Дополнительно — торги иностранными бумагами на Питерской бирже. Доступ на зарубежные площадки дадут. Но только после подтверждения статуса квала.

Готово: подписываем пакет документов кодом из СМС.

Логин и пароль для входа в кабинет отправят в СМС. Авторизуемся и не забываем поменять одноразовый пароль:

Счет на бирже обещают зарегистрировать в течение рабочего дня. Мы подали заявку в выходные. В понедельник — получили уведомление о доступе к торгам.

Минимальный депозит не установлен. Пополнить депозит разрешают на любую сумму — хоть на 1 000, хоть на 100 000 руб. Внести деньги на счет можно по реквизитам и через СБП. Оба варианта — без комиссии со стороны Велес Капитал.

Реквизиты для зачисления средств есть в кабинете клиента. Выбираем договор — переключаем ползунок на кнопку “Перевод денежных средств” — появляются нужные данные. Брокер предупреждает: зачисление займет до 3-х рабочих дней.

Пополнение через СБП (систему быстрых платежей) осуществляется по QR. Заполняем поля анкеты — система формирует код для оплаты в приложении банка. Платеж проходит моментально. Средства поступают на баланс через пару минут.

Дополнительно пополнить счет можно в кассе брокера. При переводе до 500 тыс. руб. расходов не будет. Все, что “сверху” — с комиссией в 0,25%.

Заказать вывод средств можно в кассе и по реквизитам. Привязать счет (в российском или иностранном банке) рекомендуют сразу — через личный кабинет. Комиссии не будет. Обработать заявку обещают в течение 3-х рабочих дней. Иногда — раньше.

При получении средств в кассе комиссию привязывают к сумме депозита. Больше пополнение — больше расходы:

Никаких отличий от других компаний. Велес Капитал — налоговый агент. НДФЛ со сделок клиента брокер рассчитает и перечислит в бюджет самостоятельно. 

Исключение — дивиденды с зарубежных акций. Заполнять декларацию придется лично.

Налог могут удержать в конце года. Или при выводе средств — все зависит от ситуации: 

• Если инвестор выводит деньги на свою банковскую карту раньше окончания налогового периода (года), НДФЛ спишут. Полностью или частично. Это требование закона. 
• В конце года налоговую базу пересчитают и удержат оставшуюся сумму. Если у инвестора появилась переплата по НДФЛ — излишек вернут обратно на счет. Обычно —  в первом квартале года, следующего за отчетным.

ВЕЛЕС Капитал - независимая инвестиционная компания, работает в штатном режиме, все его системы и сервисы доступны частным и корпоративным клиентам в полном объеме, риски попадания в санкционный список на данный момент отсутствуют.

Стоит ли открывать брокерский счет в ФК Велес Капитал в 2022 году? Брокер подойдет, если вы:

• Ищете низкие тарифы.
• Планируете получить доступ к международным финансовым рынкам. 
• Не хотите платить за депозитарное обслуживание.

Положительных отзывов в сети много. Но это не значит, что компании “слепо” можно доверять. Не забывайте изучить все нюансы и документы перед подписанием договора.