Комиссии
Поддержка
Вывод и ввод средств
Инструменты
Платформа
Реальные отзывы

Обзор брокера МТС Банк (МТС Инвестиции)

Andrey
Андрей Альшевский
Финансовый эксперт
Надежный брокер у истоков, которого стоят три компании: МТС, АФК “Система” и управляющая компания “Система Капитал”.
🏢 Брокерская компания МТС Инвестиции
🌐 Официальный сайт https://mts.investments/
📍 Юридический адрес 115432, г. Москва, пр-кт Андропова, д. 18 к. 1
📞 Support: как связаться Горячая линия: 8 (800) 737-77-00 (регионы РФ) +7 (495) 228-15-05 (для клиентов из Москвы и МО) Форма обратной связи на сайте Форма заказа обратного звонка E-mail для обращений: [email protected]
🗣️ Языки интерфейса Русский
🖥️ Торговые терминалы Мобильный кабинет клиента МТС Инвестиции
🏷️ Стоимость пользования торговым терминалом 0 руб.
💰 Минимальный депозит 1 руб.
💵 Комиссия брокера от 0% (фондовый рынок)
🏦 Комиссия депозитария 0 руб.
👥 Количество клиентов 17 000+
🕹️ Наличие ДЕМО-счета Нет
💹 ИИС Да (для инвестирования доступны только готовые стратегии аналитиков МТС Инвестиции). Самостоятельная покупка активов недоступна.
🤑 Биржи МосБиржа
🦬 Доступ к финансовым рынкам Рынок ценных бумаг, внебиржевой рынок МОЕХ
🚀 Финансовые инструменты 4 000 +
💸 Маржинальная торговля Нет
👨‍💻 Партнерская программа Не предусмотрена
💡 Инвестиционные идеи, аналитика Да
📈 Инвестиции в IPO Нет
💵 Единая денежная позиция Нет
См. далее

Преимущества и недостатки

  • Быстрое открытие счета
  • Простой функционал и интерфейс
  • Отсутствие минимальных лимитов на пополнение
  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран
  • Завышенные комиссии
  • Ограниченное количество финансовых инструментов
  • Долгий вывод и зачисление средств
  • Медленная работа службы поддержки клиентов

История

Стоит ли доверять капитал МТС Инвестиции? У “истоков” бизнеса стоят три гиганта – МТС, АФК “Система” (“материнская” компания МТС) и УК “Система Капитал”.

В 2019 году МТС стал первым оператором сотовой связи, предлагающим услуги брокериджа. Каждому из партнеров отведена своя задача:

  • МТС Банк выполняет функции брокера.
  • Управляющая компания “Система Капитал” (работает на рынке с 2012 года) занимается бПИФами – паевыми биржевыми инвестиционными фондами.

Важно знать: брокер МТС Банк и МТС Инвестиции – один и тот же проект. В приложении банка клиентов “агитируют” на открытие брокерского счета. Здесь трейдер заполняет заявку и присоединяется к системе. Вся торговля осуществляется в сервисе МТС Инвестиции.

Лицензии

Если коротко – все надежно и абсолютно законно. Надежность МТС Банка подтверждается тремя лицензиями ЦБ: депозитарной , дилерской , брокерской . Все – без ограничения срока действия:

Информация о лицензиях МТС Инвестиции
Информация о лицензиях МТС Инвестиции

По объему активов в управлении УК “Система Капитал” проигрывает лидерам рынка: СберБанку и ВТБ. Тем не менее – минимальным требованиям ЦБ по размеру собственных средств вполне соответствует:

Размер собственных средств МТС Инвестиции
Размер собственных средств МТС Инвестиции

Законность действий посредника подтверждает лицензия ЦБ на управление активами – №21-000-1-00041 от 17.01.2001.

Продукты компании

Биржевые инструменты

Список доступных финансовых инструментов достаточно скудный. Витрина ограничивается:

  • Российскими акциями. Точнее – самыми ликвидными бумагами Московской Биржи. На МОЕХ торгуется 1400+ акций. В приложении МТС Инвестиции доступно чуть больше 300.
  • Бумагами зарубежных компаний (депозитарными расписками российских эмитентов, зарегистрированных за рубежом).
  • Биржевыми фондами. В списке – ETF от FinEx (но только рублевые) и фонды отечественных управляющих компаний. Брокер активно продвигает бПИФы УК “Система Капитал”. Купить паи предложат при первом входе в приложение.

Сделки на валютном и срочном рынке – под запретом. Брокер дает доступ только к основной секции. В качестве “бонуса” для квалифицированных инвесторов доступны сделки на внебиржевом рынке. Другие биржи – Санкт-Петербургская, Лондонская (не говоря уже о американских площадках) не представлены.

Демо счет

Демо-платформы нет.

Торговая платформа

Выбор торговых платформ ограничивается мобильным приложением МТС Инвестиции (iOS/Android). Откуда появилась оценка 4,3 при довольно скудном функционале – непонятно.

Плюсы:

  • интуитивно понятный интерфейс;
  • быстрая регистрация.

Минусы:

  • отсутствие элементарных инструментов технического и фундаментального анализа, стакана заявок;
  • некорректное отображение графиков;
  • ошибки, связанные с куплей-продажей;
  • отсутствие техподдержки.

Клиенты жалуются на проблемы с доступом в личный кабинет, долгие выплаты и неоперативное зачисление средств на счет.

Отзывы клиентов МТС Инвестиции
Отзывы клиентов МТС Инвестиции

Тарифы и условия торговли

На официальном сайте МТС Банка условия торговли выглядят вполне просто и понятно. За любые сделки на тарифе “Стандартный” берут 0,3% от дневного оборота.

Комиссии МТС Инвестиции
Комиссии МТС Инвестиции

Новых клиентов привлекают нулевыми комиссиями. Если инвестиционного счета пока нет, МТС Банк предложит открыть его через приложение и начать работу на тарифном плане “Нулевой тариф”:

  • На первый взгляд – очень выгодно. Инвесторов убеждают: покупать и продавать акции/облигации можно бесплатно – в течение 3-х месяцев после присоединения к регламенту брокерского обслуживания. Но и на этом “плюшки” не заканчиваются – льготные условия разрешают продлить. Акция действует до 31.05.2022 г.
  • Мы внимательно ознакомились с условиями тарифного плана и нашли пару “интересных” пунктов. Комиссия действительно будет нулевой – если суммарный оборот по картам МТС банка за прошлый месяц превысил 30 тыс. руб. Вариант второй – неснижаемый остаток за прошлый месяц составил 50 тыс. руб. Получается, льготные условия МТС Брокер готов предложить только активным пользователям собственных банковских карт.
  • Если условие не выполнено – к клиенту будут применять стандартные тарифы. Ни о каких 0% речи не идет.

Но и на этом “уловки” брокера не заканчиваются. На главном лендинге приводят документ с правилами тарифа “МТС-Инвестиции” – с фиксированной комиссией за сделку в 0,3% (и одновременно самого дорогого пакета). Может показаться, что других предложений у брокера просто нет.

Условия для новых Клиентов МТС Инвестиции
Условия для новых Клиентов МТС Инвестиции

Чтобы убедиться в обратном, достаточно открыть Каталог услуг и тарифов для клиентов-физических лиц . У компании есть тариф, привязанный к дневному обороту, и предложение для премиальных клиентов (но о них, почему-то, никто не рассказывает).

Параметр
Тариф «Стандартный»
Тариф «МТС-Инвестиции»
Фондовый рынок МОЕХ и биржи СПБ (% от дневного оборота)
< 200 тыс.руб. – 0,2% (минимум – 50 руб.) 200 – 500 тыс.руб. – 0,15% 500 тыс.руб. – 1 млн. – 0,10% 1 – 3 млн.руб. – 0,05% > 3 млн.руб. – 0,03%
0,30%
Условия для премиальных клиентов-держателей пакетов услуг: Silver Line Status/Premium/Corporate, МТС Банк Private: фондовый рынок МОЕХ и биржи СПБ (% от дневного оборота)
< 500 тыс.руб. – 0,1% (минимум – 50 руб.) 500 тыс.руб. – 1 млн. – 0,05%1 – 3 млн.руб. – 0,04% 3 – 30 млн.руб. – 0,02% > 30 млн.руб. – 0,017%
0,30%
Внебиржевой рынок (% от дневного оборота)
< $100 тыс. – $70 $100 тыс. – $1 млн. – 0,15% $1 млн. – $5 млн – 0,07% > $5 млн. – 0,05%
0,30%
Свайп вправо
  • При ежедневном обороте до 200 тыс. руб. сделки на тарифе “Стандартный” обойдутся в 0,2%. Но минимум – в 50 руб. В эту “цифру” не входит комиссия биржи. Ее придется оплачивать отдельно:
Комиссии бирж МТС Инвестиции
Комиссии бирж МТС Инвестиции
  • Более приемлемые условия начинаются при ежедневном обороте от 200 тыс. руб. Вознаграждение МТС Банка составит 0,15%. Плюс – комиссия МосБиржи/Биржи СПБ. Учитывая, что своей целевой аудиторией брокер называет начинающих инвесторов, обслуживание “влетает в копеечку”.
  • При бОльшем обороте МТС готов предложить самые выгодные условия на рынке. Но, учитывая, что финансовых инструментов, доступных для “квалов” (за исключением внебиржевого рынка), у брокера нет, открывать счёт профи, на наш взгляд, нецелесообразно.

Маржинальное кредитование

Торговать с плечом брокер не разрешает. Никакой информации, подтверждающей возможность взять акции в долг или привлечь дополнительные средства для сделки, мы не нашли.

Открытие и закрытие счета

Процесс открытия брокерского счета для действующих клиентов МТС Банка и новых пользователей отличается.

Такую инструкцию МТС дает на официальном лендинге:

Инструкция как открыть брокерский счет МТС Инвестиции
Инструкция как открыть брокерский счет МТС Инвестиции

В рабочие дни дать доступ к торгам обещают в течение 1 часа. В любом случае, согласно положению, у брокера есть сутки, чтобы подключить клиента к брокерскому обслуживанию. Если заявка подана в выходной, рассмотрение пройдет в первый рабочий день.

Порядок действий для новых клиентов отличается:

  1. Скачиваем приложение МТС банк из Play Market или App Store.
  2. Открываем программу и нажимаем кнопку “Войти”.
  3. Внимательно читаем и принимаем политику конфиденциальности.
  4. Указываем мобильный. Подойдет номер телефона любого российского оператора (не обязательно МТС). Нажимаем “Далее”.
  5. Верифицируем номер. Код для входа в приложение отправят в СМС-сообщении.
  6. Уточняем, что не являемся клиентом МТС-Банка.
  7. Указываем имя.
  8. Настраиваем быстрый вход для входа в приложение. Задаем четырехзначный код. Система попросит использовать данные биометрии для входа. Если опция не нужна – пункт можно пропустить.
  9. Разрешаем отправку push-уведомлений.

Все готово: доступ к личному кабинету дают сразу. Листаем страницу до вкладки “Инвестиции”. Пропускаем всплывающие подсказки и нажимаем “Открыть”.

Заполняем заявку на открытие брокерского счета. МТС запросит стандартные данные: ФИО, дату рождения, пол, личную почту (главное – действующую), серию и номер паспорта. ИНН заполнят автоматически: после указания паспортных данных. Далее вводим адрес регистрации и отмечаем галочкой нужные поля (совпадает ли адрес проживания и почтовый адрес с указанным в форме).

Осталось подписать документы. Это анкета клиента, заявление на брокерское и депозитарное обслуживание. Не забываем отметить пункты “Являюсь налоговым и валютным резидентом”, “Не являюсь публичным должностным лицом или его родственником”. Если хотя бы один из пунктов противоречит “реальности”, счет не откроют.

Подписать документы просят кодом из СМС:

Проверять документы будут в течение рабочего дня. Статус готовности появится на главном экране – в разделе “Инвестиции”. После проверки данных клиенту предложат скачать мобильное приложение “МТС Инвестиции”. Заполнение анкеты происходит в программе банка. Торговля и основная работа – в МТС Инвестиции.

Пополнение счета

Минимальная сумма пополнения в МТС Инвестиции – 1 руб. Брокер рекомендует вносить не менее 100 руб., чтобы сразу получить доступ к торгам. Есть два способа пополнения счета:

  1. Пополнить баланс можно до одобрения заявки на доступ к торгам. Но только по реквизитам. Номер счета для перевода отображается в личном кабинете (в приложении МТС Инвестиции) – на вкладке “Реквизиты”. Со стороны брокера комиссии за пополнение не будет. Но ее может взять банк-отправитель платежа. Рекомендуем уточнить этот момент в своем банке.
  2. Второй способ пополнения – с банковской карты. Вместе с открытием счета брокер рекомендует подать заявку на оформление пластика МТС Банка. Депозиты с карт других банков тоже принимают. Но с комиссией в 0,65% за каждый перевод. Плюс – комиссия со стороны банка-отправителя (не всегда). Поэтому выгоднее работать по схеме “один банк – один брокер”.

Что важно: платежи с карт обрабатывают моментально. Но только в рабочие (!) дни: с понедельника по пятницу. Перевод по реквизитам может занять до 5 рабочих дней. Пополнять счет разрешают только с личной, именной карты.

Вывод средств

Сделать вывод средств можно на банковский счет. Брокер работает с любыми российскими банками:

Вывод средств МТС Инвестиции
Вывод средств МТС Инвестиции

Поручения на вывод обрабатывают не моментально. Обычно – не позднее следующего рабочего дня. Некоторые клиенты жалуются на задержки и нарушения сроков выплат. На этот случай брокер дает инструкцию – писать в службу поддержки. Чата в приложении пока нет. Связаться с саппортом можно только через форму обратной связи.

Вывод средств МТС Инвестиции
Вывод средств МТС Инвестиции

Не забывайте: поручение на вывод далеко не всегда получится подать после продажи активов. Все дело – в режимах торгов. Расчеты по большинству финансовых инструментов проходят в режиме Т+2. Это значит, что средства к выводу станут доступны через 2 рабочих дня. На указанное время средства “заморозят”.

Это не “прихоть” МТС: подобное правило действует у всех брокеров:

Вывод средств МТС Инвестиции
Вывод средств МТС Инвестиции

Во избежание путаницы “свободную” сумму, доступную к выводу, МТС покажет при оформлении заявки на выплату.

Налоги

Налог на доходы физ. лица удержит сам брокер. МТС Банк выполняет функцию налогового агента. Это может произойти:

  • При любом выводе средств с брокерского счета.
  • По итогам финансового года (который по умолчанию считается налоговым периодом). Обычно деньги списывают в конце декабря – начале января. Об удержании НДФЛ клиентов заблаговременно предупреждают. На дату списания на счете должна быть свободная сумма. Если денег не хватит, МТС не сможет удержать налог. Разбираться с налоговой придется самостоятельно.

Что важно: если в течение года налог был удержан, а итоговый финансовый результат за 12 месяцев оказался отрицательным (расходы превысили доходы), деньги вернут. Перерасчет сделают в начале следующего года. Излишне уплаченная сумма придет на брокерский счет.

Санкции

Санкции ряда зарубежных стран не коснулись МТС Банка (МТС Инвестиции), все офисы и онлайн-сервисы работают в обычном режиме.

Вывод

Может ли приложение МТС Банк (МТС Инвестиции) стать хорошим посредником для работы на фондовом рынке? Скорее нет, чем да:

  1. Комиссии выше среднего могут отнять солидную часть прибыли (а особенно – при небольшом депозите). За такие деньги брокер просто обязан предложить качественный сервис: оперативную поддержку, расширенный функционал мобильного приложения и широкую витрину активов. У МТС этого (увы) пока нет.
  2. Низкий порог входа – 100 руб. – не больше, чем маркетинговый ход. Добрую половину российских акций можно купить только лотом – от 10 шт. Начать с 1 000 – 2 000 – 3 000 руб. – реально.
  3. Список финансовых инструментов ограничивается активами МосБиржи.
  4. Приложение работает без сбоев. Но об инструментах технического анализа и продвинутых функциях в МТС не слышали. Уведомления об изменении цены, дивидендный календарь, маржинальная торговля и другие опции для “продвинутых” участников рынка отсутствуют как класс. Выбор приложений для торговли ограничивается личным кабинетом клиента. Не предлагают даже базового терминала QUIK.

Отзывы клиентов МТС Инвестиции

Лилия
√ Подтвержденный аккаунт
Зря я повелась на это популярное название МТС. Одно название, если честно. Вложилась, а что получила по итогу? Ничего! Проценты получились почти в 3 раза меньше, чем я предполагала. Сначала была неплохая динамика, все устраивало, да и приложение прокачанное. Может, я совершила где-то ошибку, вложилась не в подходящие активы?
Кирилл
√ Подтвержденный аккаунт
Всегда хотел собрать приличный капитал и нашел действенный способ, как инвестирование. МТС мне порекомендовал мой коллега, который там уже давно. Я очень хорошо понимал, что всё-таки фонды могут просесть, поэтому я все капитально изучил и взвесил. Решил вложиться в разные активы. Не страшно, что мой портфель получился иным, но я получил доход в 15%. Условия в МТС лояльные. Инструменты подходящие, удобные, доход по-немногу растет. Я имею опыт в этом деле, но все же тише едешь, дальше будешь.
Михаил
√ Подтвержденный аккаунт
Имел дело с некомпетентным брокером. С МТС я уже 4 месяца, пока все устраивает. Погашение паеф и вывод средств идёт как надо. Когда у меня возникают некоторые неполадки с заявками, я пишу в саппорт, там мне отвечают в течении часа и устраняют прлблемку. Все решаемо.
Павел
√ Подтвержденный аккаунт
Этот брокер мне залетел. Условия здесь оптимальные, инвестировал в пифы, фонды. Доход выходил в 20%. Вывод средств проходит без проблем, быстро. Приложение, думаю, нужно доработать, иногда жёстко подвисает и заставляет нервничать. Это очень отталкивает клиента. Посещают мысли покинуть брокера, но я верю в его выгодное будущее.
Саша
√ Подтвержденный аккаунт
С МТС я совсем недавно и уже отношусь с полным доверием, имеется в виду, связь и интернет. Там я приобрела акции. В самом начале января я купила несколько активов российских фирм. За такой короткий срок, они сумели подняться на 19%. Это отличный показатель, учитывая все трудности современности. Сам сайт оставил только приятные впечатления. Мне полюбился функционал, все понятно, никаких вопросов не возникло. Я надеюсь на долгосрочное сотрудничество, здесь есть все, что мне необходимо.
Написать отзыв

F.A.Q

Как пополнить брокерский счет МТС Инвестиции?

Пополняйте брокерский счёт без комиссии со счёта в МТС Банке в приложении «МТС Банк» или с дебетовой карты МТС Банка в приложении «МТС Инвестиции».
Для пополнения счёта с карты в приложении «МТС Инвестиции» воспользуйтесь кнопкой «Пополнить» на вкладке «Мои активы -> Брокерский счёт». При пополнении с банковской карты стороннего банка в приложении МТС Инвестиции удерживается комиссия в размере 0,65% от суммы пополнения.
Также вы можете пополнить счёт переводом по реквизитам из любого банка. Реквизиты для пополнения можно посмотреть в приложении «МТС Инвестиции -> Мои активы -> Реквизиты». Во избежание ошибок при заполнении платёжного поручения копируйте реквизиты из приложения.
Пополнять брокерский счёт по реквизитам можно только с банковского счёта клиента. Пополнение со счетов третьих лиц невозможно.
С кредитной карты брокерский счёт лучше не пополнять – ваш банк может удержать комиссию как за снятие наличных.

Как пополнить брокерский счет в валюте МТС Инвестиции?

Пополняйте брокерский счёт в валюте переводом по реквизитам, которые вы можете посмотреть в приложении «МТС Инвестиции -> Мои активы -> Реквизиты». Если вы переводите доллары с текущего счёта в МТС Банке, для этого нужно будет обратиться в отделение банка.

Как вывести деньги с МТС Инвестиции?

Чтобы вывести деньги с брокерского счета перейдите в виджет «Инвестиции», нажмите кнопку «Вывести» и выберите карту МТС Банка, куда перевести средства. Деньги поступят на карту за 1–3 рабочих дня.

Сколько времени занимает вывод денег со счета МТС Инвестиции?

Как правило, мы выводим деньги не позднее следующего рабочего дня после подачи поручения.
Поручение в обработке отображается в приложении «МТС Инвестиции» на вкладке «Операции –> Брокерский счёт» с иконкой часов. Деньги обычно приходят в течение нескольких часов после того, как эта иконка пропадает.
Если через один рабочий день после подачи поручения на вывод деньги всё ещё не пришли, напишите нам через форму обратной связи в приложении «МТС Инвестиции».

Как купить доллары в МТС Инвестиции?

Для покупки долларов нажмите на «Доллары» на вкладке «Мои активы, Брокерский счёт» в приложении «МТС Инвестиции».

Как купить ценные бумаги в МТС Инвестиции?

На экран покупки ценных бумаг вы можете попасть через Витрину. После выбора бумаги для покупки вы можете ознакомиться с краткой информацией о ней на экране инструмента. Далее в рабочее время биржи нажмите кнопку Купить и введите параметры сделки, после чего ещё раз нажмите кнопку Купить.

Могу ли я перевести в МТС Инвестиции бумаги от другого брокера?

Да, это возможно. Инструкция, как перевести к нам бумаги, размещена на сайте МТС Банка.
Возможно, вам проще будет продать бумаги у другого брокера и пополнить брокерский счёт деньгами.