Обзор брокера Saxo Bank

Saxo Bank – крупнейший датский инвестиционный банк. Компания успешно работает с 1992года.

Брокер имеет представительства в нескольких странах мира (Великобритании, Дании, Франции, Кипре) и дает доступ к 40 0000+ финансовым инструментам – от акций до контрактов на разницу цен. 

Характеристики компании

КомпанияSaxo Bank
Дата основания1992
Официальный ресурсwww.home.saxo
Юридическое лицо-собственник компанииSaxo Bank A/S
Головной офисPhilip Heymans Alle 15, 2900, Hellerup, Denmark
Контакты службы поддержкиГорячая линия для российских клиентов: +45 3977 6559 (с 9.00 до 17.00 по часовому поясу MSK−1).
Раздел “Чат” (“Chat”) в функционале торговых платформ SaxoTraderGO/PRO
Раздел “Центр поддержки клиентов” на официальном сайте
Support mail: inforu@saxobank.com
Для VIP-клиентов доступна работа с персональным торговым агентом/менеджером
Языки интерфейсаАнглийский, шведский, датский, немецкий, китайский, польский, русский и др.
Имеет лицензиюFCA № 551422FSA № 1149 и др. 
Аккаунты в социальных сетяхTwitter, Facebook, LinkedIn
Мобильное приложениеВерсии для IOS и Android
Торговые платформыSaxoTraderGO (базовая платформа), SaxoTraderPRO (платформа для профессиональных трейдеров). Использовать обе платформы можно с одного счета
Порог входа для открытия счетаТарифный план “Classic” – $2 000 (ДЛЯ КЛИЕНТОВ ИЗ РФ – $10 000)
Тарифный план “Platinum” – $200 000
Тарифный план “VIP” – $1 000 000
Комиссия брокераКомиссия брокера зависит от типа активов, которыми торгует клиент. Минимальное вознаграждение Saxo Bank:
При торговле акциями – от $1При торговле ETF – от $1При торговле фьючерсами – от $1,25 за лотПри торговле государственными и корпоративными облигациями – от 0,05% от суммы сделки
Количество активных клиентов810 000 +
Клиентские активы> $80+ млрд.
Годовой оборот по всем рынкам> $188,000 млрд.
Типы счетовФондовый, срочный, валютный, ДЕМО
Наличие ДЕМО-счетаДа
ИИСНет
Доступ к финансовым рынкам<NASDAQ, New York Stock Exchange, NYSE MKT (American Stock Exchange), Toronto Stock Exchange, TSX Venture Exchange, BME Spanish Exchanges, Deutsche Börse (XETRA), Euronext Dublin, London Stock ExchangeLondon Stock Exchange (IOB), Borsa Italiana/Milan Stock Exchange, NASDAQ OMX Copenhagen, NASDAQ OMX Helsinki и др.>С полным перечнем можно ознакомиться здесь
Финансовые инструментыКриптовалюта: 9 криптовалютных пар
Форекс: 200 валютных пар и сделки по 125 форвардным контрактам по основным, второстепенным, экзотическим и металлам
CFD: шорт и лонг позиции по 9500+ инструментам с низкими комиссиями и спредами
Акции: 19 000+ ценных бумаг развитых и развивающихся рынков
Фьючерсы: более 200 вариантов с привязкой к ставкам, валютным курсам, фондовым индексам, ценам на металлы и т.д.
Сырьевые товары: металлы, товары сельскохозяйственного назначения
Опционы: более 1 200 вариантов на 23 мировых биржах (на акции, драгоценные металлы и т.д.).
ETFs: 3 000+ биржевых фондов в 30 странах мира
Типы счетовДЕМО, стандартный, профессиональный, корпоративный, классический
Валюты счета29 мировых валют
Маржинальная торговляДа
Доверительное управлениеНет
Партнерская программаДа
Персональный менеджерДля клиентов с VIP-статусом
Дополнительные сервисы для клиентовАналитика, инвестиционное консультирование

История

Saxo Bank – лицензированный брокер с глобальным присутствием. Штаб-квартира находится в Копенгагене. 

  • Изначально компания называлась Midas. Свое нынешнее название инвестбанк получил после ребрендинга в 2001 году.
  • В 2004 трейдеры получили доступ к Global FX площадок США (валюта, CDF).
  • С 2007 компания “держит курс” на расширение и глобализацию. Закрыты сделки по присоединению Sirius Kapitalforvaltning, Geely Holding Group, Capital Four Management Fondsmaeglerselskab A/S и др. 
  • Сейчас Saxo функционирует как онлайн-брокер.

Компания одной из первых на рынке разработала собственную трейдинг-платформу. Работа с трейдерами РФ ведется на русском. Торговая платформа русскоязычный интерфейс также поддерживает. 

Основной упор компания делает на FOREX, но предлагает широкий выбор инструментов для “классических” инвесторов. 

Лицензия

Saxo Bank входит в ТОП европейских брокеров. Надежность компании подтверждается лицензиями финансовых регуляторов/регуляторов по ценным бумагам и биржам в разных странах:

Полный перечень лицензий можно посмотреть здесь

Награды

Компания Saxo получила множество отраслевых наград за свои торговые и инвестиционные технологические решения:

Полный перечень наград с подтверждающими ссылками опубликован на официальном сайте брокера

Продукты компании 

Биржевые инструменты

Saxo Bank дает возможность торговать широким перечнем финансовых инструментов:

  • Акции: 19 000+ ценных бумаг развитых и развивающихся рынков (Германия, США, Великобритания, Китай, Италия, Южная Африка и др.). Для покупки доступны практически все компании, торгуемые на NASDAQ и NYSE – без статуса квалифицированного инвестора (т.к. брокер зарубежный).
  • Облигации: 5 000+ корпоративных и государственных бондов 40 стран мира. 
  • ETFs: 3 000+ биржевых фондов в 30 странах мира. 
  • Форекс: 200 валютных пар и сделки по 125 форвардным контрактам по основным, второстепенным, экзотическим и металлам
  • CFD: шорт и лонг позиции по 9500+ инструментам с низкими комиссиями и спредами. 
  • Фьючерсы: более 200 вариантов с привязкой к ставкам, валютным курсам, фондовым индексам, ценам на металлы и т.д.
  • Опционы: 1200+ опционных рынков на 23 мировых биржах (на акции, драгоценные металлы и т.д.).
  • Сырьевые товары: металлы, товары сельскохозяйственного назначения.

Кроме того, у клиентов будет доступ к биржевым нотам по альтернативным активам. Например – Ethereum или Bitcoin. 

Торговля осуществляется с одного счета. 

IPO

Доступа к публичным размещениям Saxo Bank не предоставляет. 

Структурные продукты

Структурные продукты в линейке брокера отсутствуют. 

Криптовалюты

Saxo Bank предлагает несколько продуктов с разной доходностью и уровнем риска:

  • Крипто-FX – торговля 9 криптовалютными парами для активных трейдеров. При необходимости брокер предоставит кредитное плечо. 
  • Крипто-ETF и ETN – продукт для среднесрочных и долгосрочных инвесторов. ETF и ETN с кредитным плечом не торгуются. 

Спреды можно посмотреть здесь

Торговая платформа

Saxo Trader GO

Saxo Trader GO – торговый WEB-терминал для ПК и смартфонов. 

Плюсы:

  • Торговля по всем активам осуществляется с единого счета.
  • Софт русифицирован. 
  • Предусмотрена индивидуальная настройка интерфейса и двухэтапная (защищенная) авторизация. 
  • Есть информационная лента, модуль построения графиков (с возможностью настройки индикаторов), инструменты теханализа и анализа фундаментальных показателей.
  • Результаты поиска релевантны и сгруппированы по классам активов. Если трейдер вводит запрос (например, Apple), в результатах будут показаны акции Apple, CFD и опционы.

Saxo Trader PRO

Saxo Trader PRO – передовая торговая платформа для профессиональных трейдеров.

Плюсы:

  • Поддерживает режим работы с несколькими мониторами. Вы можете запустить до шести окон одновременно и создать собственную торговую среду. Каждое из окон настраивается по размеру и положению.
  • Трейдерам доступны сложные алгоритмические приказы, встроенный блок для опционной торговли. 

Минусы:

  • SaxoTraderPRO – только скачиваемое приложение. Для мобильных терминал недоступен. 

Демо-счет

Если вы никогда раньше не торговали или хотите попробовать работу с зарубежным брокером, можно начать с демо счета. 

Регистрация займет пару минут:

  1. Переходим по ссылке.
  2. Нажимаем кнопку “Попробовать бесплатную ДЕМО-версию”.
  1. Заполняем регистрационную форму.
  1. Система генерирует логин и пароль – входим в аккаунт под учетными данными (Saxo ID). 
  2. Выбираем язык интерфейса из списка (русский) и следуем подсказкам по настройке на экране (отмечаем галочкой интересующие продукты). 

Плюсы:

  • Бесплатная платформа функционирует аналогично основной торговой арене. Отличие – только в том, что позиции открываются и закрываются на виртуальные деньги. 
  • В распоряжении трейдера – $100 000.
  • Для новичков предусмотрено виртуальное обучение (кнопка “Начать ознакомительный процесс”). 

Минусы:

  • Доступ дается на 20 дней.

Тарифы и условия торговли

Стоимость торговли зависит от типа счета клиента. Для частных инвесторов и трейдеров предлагают 3 тарифных плана: Classic, Platinum и VIP.

ПараметрClassic (Классический)Platinum (Платиновый)VIP (ВИП)
Минимальная сумма для открытия счета$2 000, для РФ – $10 000$200 000$1 000 000
Техническая поддержка24/524/524/5
Поддержка клиентов на русскомНетДаДа, за клиентом закрепляется персональный агент
Прямой доступ к торговым экспертам Saxo BankНетНетДа
СпредыСамые высокиеНа 30% ниже, чем на тарифе ClassicСамые низкие
Доступ к торгам на индивидуальных условияхНетНетДа
Плата за обслуживание$0$0$0

Учитывая порог входа (от $10 000), Saxo Bank – вариант скорее не для новичков рынка.

Что же касается комиссий, вознаграждение брокера определяют три параметра:

  • тарифный план (самые выгодные условия – для VIP-участников);
  • тип актива;
  • географический регион (биржа, на которой осуществляется торговля).
ПараметрЗначениеСсылка на подробные условия
Комиссия на рынке акцийот $1https://www.home.saxo/rates-and-conditions/stocks/commissions
Комиссия за сделки с ETFот $1https://www.home.saxo/rates-and-conditions/etf/commissions
Комиссия за сделки с любыми типами облигацийот 0,05% от суммы сделкиhttps://www.home.saxo/rates-and-conditions/bonds/commissions
Торговля опционамиот $1,25 за лотhttps://www.home.saxo/rates-and-conditions/listed-options/commissions
Торговля фьючерсамиот $1,25https://www.home.saxo/rates-and-conditions/futures/commissions
Биржевая комиссияот $10
Спрэды на FOREXЗависит от инструментаhttps://www.home.saxo/products/forex
Спрэды при торговле CFDЗависит от инструментаhttps://www.home.saxo/products/cfds

В целом у Saxo Bank средняя комиссия за торговлю. Хотя структура комиссионных различается для разных типов счетов, она прозрачна, и трейдеры могут легко рассчитать затраты. 

Маржинальное кредитование

Для тех, кто хочет торговать не только на собственные, но и на на заемные деньги, предлагают маржинальное кредитование.

Кредитное плечо начинается от 2:1 и достигает 200:1. Все зависит от инструмента, тарифного плана на брокерское обслуживание и суммы на счете. Доступный лимит отображается в торговом терминале.

Маржинальное кредитование доступно:

  • на рынке FOREX;
  • для сделок с опционами и фьючерсами;
  • при торговле CFD-контрактами.

Кредитное плечо для покупки акций, облигаций и ETF брокер не дает. Но принимает эти активы в качестве обеспечения для маржинальной торговли. Подробнее – здесь

Открытие и закрытие счета

Счет можно открыть онлайн – из любой точки мира. На главной странице Saxo Bank предусмотрена кнопка “Регистрация” (“Open Account”).

Система предложит заполнить стартовую анкету. Все данные указываются латиницей (английскими буквами). 

Следующий шаг – заполнение разделов с личной информацией. Это:

  • данные о регистрации и проживании;
  • личная информация (дата и место рождения, гражданство);
  • сведения о месте работы и др.

Затем клиенту предложат ввести примерное количество сделок, которые он планирует проводить ежемесячно, и определиться с валютой счета. Рекомендуем выбирать доллар (т.к. торговля в Saxo Bank ведется преимущественно на биржах США). Покупать и продавать активы за рубли не разрешают.

Далее – загружаем сканы или фото паспорта (разворот + прописка). Кроме того, банк требует 2 дополнительных документа-подтверждения статуса проживания. Это может быть налоговая декларация, банковская выписка или счет за коммунальные услуги. Предоставленные для проверки документы переводить на английский не нужно. 

После анкета отправляется на рассмотрение. Так как. представительства Saxo Bank в Москве с 2016 г. нет, все заявки на создание счетов рассматривает международный офис. Поэтому открытие доступа может занять несколько недель. 

Ведение счета

Брокерские счета любых уровней обслуживают бесплатно. Но только при условии – за последние 180 дней (6 месяцев) клиент проводил как минимум одну операцию по счету. Например – купил акции, ETF или исполнил валютный опцион.

  • Если требование не выполняется, Saxo Bank спишет так называемую “плату за неактивность” – $100 в месяц.
  • Обратите внимание: если активности не было в течение 6 месяцев, но после истечения 180-периода клиент внес депозит, брокер даст 30-дневный льготный период. У вас будет месяц, чтобы совершить сделку.

Пополнение 

На сайте брокера указаны три способа пополнения счета:

  1. С карт банков (Visa/Mastercard). Перечень стран, с которыми брокер работает для проведения платежей по картам указан в таблице. Россия в него не входит.
  1. Банковским переводом – по реквизитам на р/с компании.

Обратите внимание: компания принимает переводы ТОЛЬКО со счетов, зарегистрированных на имя клиента. Остальные транзакции отклоняют.

Комиссии нет. Банковские переводы обрабатывают в течение 3-5 дней. Зачисление не моментальное. 

  1. Переводом ценных бумаг. Если вы хотите перевести активы от своего брокера в Saxo Bank, необходимо отправить запрос через платформу торговли (подробная инструкция).  

Вывод

Сделать вывод средств можно на ВЕРИФИЦИРОВАННЫЙ банковский счет (на имя клиента). 

Трейдерам предложат два способа проверки:

  1. Пополнить свой баланс в Saxo на любую сумму. Реквизиты проверяют в течение 3-х дней. Если верификация прошла успешно, проверенный счет будет отображаться в графе “Внешний счет” при создании запроса на вывод.
  2. Создать запрос через SaxoTraderGO/PRO или SaxoTraderGO Mobile App. Подробную инструкцию дают на официальном сайте.
  • Все расходы по проведению операции Saxo берет на себя. Из-за конвертации итоговая сумма выплаты может отличаться – в большую или меньшую сторону. 
  • Запросы на вывод обрабатывают через день – если клиент подал заявку до 14.00 по UTC +1 (или 16.00 по МСК). Если позже – в течение 2 дней (режим Т+2). 

Обратите внимание: если вы планируете выводить средства в рублях, порядок верификации отличается. Подробную инструкцию брокер дает здесь

Налоги

Saxo Bank не является налоговым агентом для российских клиентов. Практически все обязанности по уплате налога и заполнению форм 3-НДФЛ ложатся на плечи клиента. 

Тип доходаПорядок определения налоговой базыНалог в России
Курсовой доход по акциям/ETF/облигациям/депозитарным распискам
Активы номинированы в иностранной валюте, курс которой постоянно меняется. 
Доходы в РФ учитываются в рублях. Клиент пересчитывает их по курсу Центробанка на дату продажи актива. 
Прибыль или убыток по курсовому доходу иностранных акций (ETF/облигаций) сальдируется с результатами, полученными по другим бумагам. Затем рассчитывается налогооблагаемая база и налог к уплате.
13% или 15% (при совокупных годовых доходах от 5 млн. руб.)
Дивиденды по акциям СШАПо закону у инвестора есть два варианта:
1.Заплатить налог с дивидендов по акциям США в размере 30% (удержат автоматически). В России ничего перечислять не нужно.
2.Между РФ и США действует соглашение Об избежании двойного налогообложения. Чтобы не платить 30% в США, достаточно заполнить форму W8-BEN, отправить ее брокеру и заплатить налог 3% в РФ. 10% мы перечисляем США (налог автоматически удерживают перед зачислением дивидендов). То есть, дивиденды на брокерский счет поступают уже с вычетом 10%-ного налога. Оставшиеся 3% необходимо будет перечислить самостоятельно: считаем налог, заполняем декларацию 3-НДФЛ и подаем сведения в налоговую.
Внимание: форму W8-BEN лучше заполнять ДО ОТКРЫТИЯ брокерского счета.
0% или 3%
Дивиденды по зарубежным акциям (за исключением США)Ставка налога на дивиденды зависит от страны эмитента. Многие страны имеют Соглашения об избежании двойного налогообложения с Россией.Если за рубежом с дивидендов удержали менее 13%, разницу нужно доплатить в России. Если налог с иностранных компаний 13% и выше, в РФ ничего перечислять не нужно.

Обратите внимание: с 2018 года Россия стала участником CRS – международной системы обмена налоговой информацией. По запросу ФНС Saxo Bank обязан предоставить отчет о доходах клиента. Ваши операции станут известны местной налоговой. 

Гарантии брокера

Если Saxo Bank разорится, клиенты получат страховку до 100 000 EUR. А если брокер не сможет вернуть купленные ценные бумаги – до 20 000 EUR. 

Наша оценка сервиса

Плюсы

Преимущества работы с Saxo Bank: 

  1. Лидерство на рынке (работает с 1992 г.).
  2. Широкий выбор инвестинструментов – 40 000+ вариантов.
  3. Продвинутые торговые терминалы с поддержкой русскоязычного интерфейса. 
  4. Возможность торговать на ДЕМО-счете. 
  5. Низкие спреды на FOREX.
  6. Доступность. Saxo Bank – один из немногих брокеров, которые разрешают открыть счет трейдерам из РФ и СНГ. 

Минусы

В числе недостатков:

  1. Высокий порог входа – $10 000 для российских клиентов.
  2. У компании нет представительства в РФ. Московский офис был закрыт в 2017 г. Единственный способ связаться со службой поддержки – по горячей линии и почте.
  3. Плата за неактивность. Если счет не используется в течение 6 месяцев, списывают дополнительную комиссию в $100.
  4. Нюансы налогообложения. Зарубежный брокер не является налоговым агентом. Рассчитывать и уплачивать налог трейдерам приходится самостоятельно. 
  5. Для вывода средств требуется верификация. 

Оценка

КритерийОценка
Надежность5/5
Работа мобильного приложения и торгового терминала5/5
Комиссии4/5
Служба поддержки3/5
Платежные операции5/5
Отзывы вложивших деньги клиентов4/5

Итоговая оценка: 4,33 / 5. Saxo Bank – иностранный премиальный брокер, который ориентирован на крупных инвесторов. В отличие от большинства зарубежных посредников, компания не “отвернулась” от клиентов из России, хоть и закрыла офис в Москве. 

Чтобы пользоваться всеми преимуществами Saxo Bank, нужно иметь крупную сумму на счете. Важно понимать, что порог входа в $10 000 обусловлен, в первую очередь, широким выбором инструментов на ведущие мировые площадки. 

Для VIP-клиентов компания регулярно формирует персональные предложения и предлагает самые низкие комиссии. 

Отзывы клиентов в интернете

Отзывы реальных клиентов в целом положительные. Негативные Комментарии связаны с долгим открытием счета и верификацией. 

Альтернатива

Saxo Bank можно сравнить со следующими компаниями:

  • Interactive Brokers – позиционирует себя не как брокерская, а скорее инвестиционная компания. Зарегистрирована в офшоре (на Британских островах). Минимальный депозит для старта – $10 000. С июля 2021 г. плата за бездействие ($10) отменена. Вывод средств – платный (1 раз в месяц – без комиссии). 
  • Just2Trade (“дочка” Финам) – компания зарегистрирована на Кипре. Клиенты получают доступ к мировым рынкам: американским (NYSE, NASDAQ), азиатским и европейским биржам. Минимальный депозит – $100. 
  • Freedom Finance на Белизе – популярный оффшорный брокер, который не просто открывает доступ на иностранные фондовые рынки, но и специализируется на IPO. 

Подведем итоги

Saxo Bank нельзя назвать мошенническим проектом. Компания работает на рынке с 1992 г. и имеет репутацию надежного поставщика финансовых услуг. Фактором, подкрепляющим доверие к посреднику, является лицензии 10 регуляторов (в том числе – FCA – Управления по финансовому регулированию и контролю Великобритании). 

Saxo – лицензированный брокер, ведущий деятельность по всему миру. Компания предлагает широкий выбор инвестинструментов (40 000+): от акций и ETF фондов до FOREX-опционов. Брокер привлекает узкими спредами и ориентирован, в первую очередь, на трейдеров и инвесторов с депозитом от $10 000.