Лучшие брокеры для новичков

Начинающие трейдеры и инвесторы не знают теоретической основы торговли на фондовых, срочных и валютных рынках. Брокеры, действующие по лицензии Центробанка, готовы предоставить обучающую информацию каждому заинтересованному лицу. На основании этих сведений, начинающий торговец поймет, какой счет выбрать для вложений. Также лучшие брокеры предлагают удобную веб-платформу или мобильное приложение для трейдинга и инвестиций.
Рейтинг: 4.8
Основан
2016
Минимальный депозит
0₽
Под санкциями
Нет
ИИС
Есть
Краткий обзор
Тинькофф Инвестиции – проект банка Тинькофф. Клиентов обслуживают удаленно, а брокерский счет открывается в пару кликов.
Плюсы & Минусы
  • Надежность. Тинькофф – легальный брокер, 1-я кампания в РФ по количеству активных клиентов.
  • Быстрое открытие счета – на официальном сайте или в приложении. Если у вас уже есть карта Tinkoff Black
  • Удобное и современное мобильное приложение
  • Срочный рынок, на котором можно торговать ПФИ – фьючерсами и опционами. Раньше такой возможности брокер не предлагал.
  • Срочный рынок, на котором можно торговать фьючерсами и опционами.
  • Собственная социальная сеть для инвесторов и трейдеров
  • Высокие комиссии на “базовом” тарифе.
  • В Тинькофф нельзя вывести дивиденды и купоны по облигациям на отдельный счет. Только на брокерский.
  • Непрозрачность некоторых собственных фондов брокера.
Рейтинг: 3.83
Основан
2000
Минимальный депозит
0₽
Под санкциями
Да
ИИС
Есть
Краткий обзор
Высокий уровень надежности, большой выбор инвестиционных инструментов, лидерство по количеству открытых счетов, сделали Сбер Инвестиции одним из самых популярных брокеров в России.
Плюсы & Минусы
  • Высокая степень надежности
  • Быстрое открытие счета
  • Низкие комиссии
  • Отсутствие доступа к большинству зарубежных валютных бумаг
  • Медленная работа службы поддержки клиентов
  • Санкции ряда зарубежных стран
Рейтинг: 4.5
Основан
1994
Минимальный депозит
0₽
Под санкциями
Нет
ИИС
Есть
Краткий обзор
ФИНАМ - старейшая инвестиционная компания России, специализирующаяся на оказании трейдерских, инвестиционных банковских услуг, инвестировании на валютном рынке Forex.
Плюсы & Минусы
  • Единый счет для работы на всех рынках
  • Большое количество площадок для торговли
  • Большой выбор финансовых инструментов
  • Доступ к иностранным биржевым инструментам
  • Доступ к аналитическим материалам и программам обучения
  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран
  • Дорогое маржинальное кредитование
  • Высокие брокерские комиссии
Рейтинг: 3.66
Основан
2000
Минимальный депозит
1₽
Под санкциями
Да
ИИС
Есть
Краткий обзор
Альфа-Инвестиции (раньше – Альфа-Директ) - брокерское подразделение от известного подсанкционного банка.
Плюсы & Минусы
  • Надежность. Большой опыт брокерской деятельности
  • Вывод и пополнение без комиссии
  • Удобное мобильное приложение
  • Оперативная служба поддержки
  • Ограниченный выбор торговых площадок
  • Долгое открытие счета
  • Высокие комиссии для начинающих инвесторов
  • Санкции ряда зарубежных стран
Рейтинг: 3.71
Основан
2017
Минимальный депозит
20₽
Под санкциями
Да
ИИС
Есть
Краткий обзор
Газпромбанк Инвестиции дает доступ только к российским площадкам – Санкт-Петербургской и Московской Бирже. Входит в ТОП 10 рейтинга МосБиржи по количеству активных клиентов.
Плюсы & Минусы
  • Отсутствие платы за обслуживание, в том числе для неактивных счетов.
  • Быстрое и простое открытие счета. Доступ к торгам клиенты получают в течение дня.
  • Удобное мобильное приложение и веб-версия.
  • Оперативная служба поддержки.
  • Ограниченный выбор финансовых инструментов.
  • Высокие комиссии за торговлю валютой неполным лотом менее 1 000 у.е.
  • Отсутствие маржинального кредитования.
  • Отсутствие доступа к терминалу QUIK.
  • Комиссия за пополнение.
Рейтинг: 2.85
Основан
2001
Минимальный депозит
1₽
Под санкциями
Нет
ИИС
Есть
Краткий обзор
Надежный брокер у истоков, которого стоят три компании: МТС, АФК “Система” и управляющая компания “Система Капитал”.
Плюсы & Минусы
  • Быстрое открытие счета
  • Простой функционал и интерфейс
  • Отсутствие минимальных лимитов на пополнение
  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран
  • Завышенные комиссии
  • Ограниченное количество финансовых инструментов
  • Долгий вывод и зачисление средств
  • Медленная работа службы поддержки клиентов

Какой брокер лучше для новичка? Критерии выбора

Согласно законодательству, торговать на бирже можно только через посредника – брокера. В его роли выступают банки, инвестиционные компании и брокерские организации. Посредник выполняет ряд действий, направленных на поиск продавца деривативов и финансовых инструментов, соответствующего запросам покупателя.

При выборе брокера нужно отталкиваться от следующих параметров:

  • наличие лицензии Центробанка (без нее никто не имеет права проводить операции на бирже);
  • количество активных и зарегистрированных клиентов (эту информацию можно найти на Московской бирже или Санкт-Петербуржской);
  • объемы ежегодно проводимых операций;
  • наличие проверенной Центробанком системы управления рисками (она необходима в рамках мер, направленных на предупреждение банкротства, снижения собственных средств, аннулирования выданной лицензии);
  • доступ к конкретным видам активов (например, акциями и облигациями инструментами торгуют на фондовом рынке, иностранной валютой – на валютном рынке, фьючерсами, форвардами и опционами – на срочном рынке);
  • тарифные предложения (от них зависит размер комиссии, показатель доходности и состав инвестиционного портфеля);
  • способ ввода средств на брокерский счет и способ вывода из него;
  • наличие вебинаров, семинаров и прочих обучающих материалов для начинающих трейдеров;
  • возможность открытия брокерского счета через интернет (ее предоставляет большинство брокеров).

Также при выборе посредника начинающему трейдеру нужно изучить размер кредитного плеча (соотношение собственных средств инвестора к сумме займа, предоставленного брокером для покупки ценных бумаг), узнать расположение офиса компании, прочитать отзывы квалифицированных инвесторов и опытных трейдеров.

Доверительное управление и индивидуальной инвестиционный счет

Некоторые посредники предлагают услуги доверительного управления брокерским счетом. Подразумевается процесс осуществления контроля за активами нового клиента. Сюда входит формирование эффективного состава портфеля, анализ потенциальных рисков, формирование стратегии управлении на основании декларации, заранее оговоренной с клиентом.

Есть брокеры, обеспечивающие торговлю активами через индивидуальные инвестиционные счета. Наличие ИИС позволяет клиенту получать льготы от государства. Счета пополняются деньгами, которые в ближайшие несколько лет не потребуются клиенту. То есть изымать их со счета в любой момент не получится. Только после завершения обозначенного срока инвестирования.

Людям, получающим официальную прибыль, которая облагается 13-процентным налогом, необходим ИИС. Если вы входите в эту категории, то ищите брокерские компании, предоставляющие возможность открыть индивидуальный инвестиционный счет.

Где лучше открыть брокерский счет новичку?

В рейтинг лучших брокеров пропали организации, проводящие сделки на разных рынках (в том числе на Форекс), оперирующие крупными суммами, являющиеся лидерами в своем направлении с точки зрения опытных инвесторов и трейдеров.

Если вы привыкли использовать удобный и понятный для себя интерфейс, то стоит зарегистрироваться (открыть счет) в веб-терминале Тинькофф Инвестиции. Он позволяет выводить на экран только необходимую информацию. Например, списки ценных бумаг, к которым у вас есть интерес, или графики изменения цен на определённые активы.

Тинькофф Инвестиции подойдет для новичков по следующим причинам:

  • возможность совершения сделок в том же окне (без открытия другой вкладки);
  • бесплатное использование предоставленного инструментария;
  • бегущая строка с актуальными ценами деривативов, ценных бумаг и других торгуемых активов;
  • полная и актуальная информация об онлайн-счете;
  • предоставление сведений о непокрытых позициях.

Тинькофф Инвестиции позволяет удобно посчитать относительную и абсолютную доходность. По надежности и удобству занимает лидирующие позиции в рейтинге брокеров для новичков.

Сбер Инвестиции

Частные лица могут воспользоваться брокерскими услугами Сбербанка. Есть возможность открыть ИИС или классический брокерский счет для торговли на фондовом рынке. Интерфейс очень простой для понимания. Можно составить собственный риск-портфель и, отталкиваясь от него, подбирать подходящие финансовые инструменты для инвестиций/торговли. Преимущества выбора брокера:

  • дивиденды им купоны легко переводятся на банковский счет с ИИС (ими можно сразу же распоряжаться);
  • лояльные тарифы для любых объемов сделок;
  • возможность дистанционной подачи заявки на открытие счета;
  • обучающие курсы для начинающих.

За 2022-й год количество частных лиц, открывших счет в Сбербанк Инвестиции, составило 4 миллиона. Несмотря на экономический кризис и санкции. Считается одним из лучших брокеров для новичков.

Финам

На Московской и Санкт-Петербуржской бирже торгует более 50 000 трейдеров, счета которых открыты у брокера Финам. Он работает не только с российскими биржами, но и с зарубежными. Взимает минимальную комиссию. Генерирует счет для торговли иностранными активами. Дивиденды и купоны легко выводятся на расчетный счет.

Финам не ограничивает частных лиц по суммам сделок. Поощряет трейдеров и инвесторов, которые переводят свои средства со счетов других брокеров на баланс в Финам. В качестве вознаграждение предоставляется приветственный бонус в виде льготного тарифа на торговлю на биржах США и РФ, а также в виде баллов лояльности (2500).

Альфа Инвестиции – стоит выбрать новичку

Брокер позволяет пополнить самостоятельный счет или ИИС напрямую с карты Альфа банка. Для начала инвестиционной деятельности достаточно внести 1000 рублей. На веб-платформе и в мобильном приложения установлены выгодные курсы на валюту. Другие плюсы брокера:

  • постоянная публикуются интересные аналитические материалы от опытных экспертов;
  • предусмотрена возможность получения до 52 000 рублей в год, в качестве налогового вычета (для этого нужно создать ИИС);
  • можно вести маржинальную торговлю (за счет средств, взятых в займ у брокера);
  • подбирается индивидуальный портфель под каждого клиента (по его просьбе);

Альфа Инвестиции – это проект, нацеленный на обеспечения психологического комфорта всем инвесторам и трейдерам. Он поможет начинающим торговцам и расскажет, как нужно правильно вкладывать деньги в разные активы, минимизируя риски.

Газпромбанк Инвестиции

Предлагаются разные модельные портфели для инвестиций. В них ходят ценные бумаги, собранные по определенным признакам. К примеру, акции компаний одной отрасли. Начинающим инвесторам будут интересны такие портфели. Другие плюсы сервиса Газпромбанк Инвестиции:

  • открытие счета и совершение сделок происходит онлайн;
  • за сделку комиссия взимается в размере 0,02%;
  • мгновенное пополнение счета с карты банка (можно сделать обязательный ежемесячный платеж на определенную сумму);
  • публикация свежих новостей по фондовым рынкам мира;
  • биржевой курс на иностранную валюту (евро и доллар).

Брокер позволяет создать демо-счет с виртуальными деньгами для лучшего ознакомления начинающего трейдера и инвестора с механикой работы сервиса. Можно открыть брокерский счет или ИИС.

МТС Инвестиции

Сервис рассчитан для вложения свободных средств в паевые инвестиционные фонды. ПИФ-ы работают на принципе доверительного управления – когда несколько инвесторов вкладывают свои средства, а профессионалы управляют этими финансами. Заработок полученный от деятельности профессионалов делится между инвесторами в зависимости от доли вложения каждого из них.

В частности, можно купить акции и облигации на сумму 100 рублей и успешно ими торговать. Другие особенности сервиса:

  • простота покупки, продажи и обмена паев;
  • размер максимальной суммы инвестиций не установлен;
  • публикация рабочих стратегий инвестирования и прочих полезных сведений;
  • удобная торговля акциями крупных российских и американских компаний.

МТС Инвестиции подойдет для начинающих трейдеров и инвесторов. За покупку пифов взимается небольшая комиссия в размере 0,2-0,7% от суммы сделки. За то, что средствами управляют опытные эксперты, каждый инвестор платит 0,75 и 1,25%.

На ранних этапах торговли лучше отдать инвестиции под доверительное управление. Так снижаются риски потери вложений и повышаются шансы на получение дохода. Параллельно можно учиться и развиваться в трейдинге.

F.A.Q

Где лучше всего открыть брокерский счет новичку?

Все сервисы, рассмотренные в обзоре, подходят для открытия ИИС и брокерского счета. Каждый проект отличается надежностью. Поддерживает начинающего торговца. Предлагает веб-площадку или мобильное приложение с удобным интерфейсом. Нужно просто выбрать один из них, отталкиваясь от тарифов и уникальных особенностей брокера.

Какой брокер самый надежный?

Давно работающий на срочном, фондовом или валютном рынке. Имеющий лицензию на профессиональную брокерскую деятельность. Получивший высокий рейтинг надежности от авторитетных трейдеров. Собравший массу положительных отзывов других начинающих и опытных инвесторов. Занимающий значимую долю рынка. В рейтинге Московской и Санкт-петербуржской биржи находящийся на высоких позициях.

Где самая низкая комиссия?

Минимальная комиссии у Альфа банка, Сбербанка и Тинькофф банка. Все три брокера на слуху у жителей РФ. Они устанавливают лояльные тарифы, чем привлекают миллионы клиентов ежегодно.

Какого брокера выбрать для инвестиций?

Список лучших брокеров для начинающих представлен выше. Выбор конкретного из них должен основываться на списке параметров, который был упомянут выше. Важно в процессе принятия решения отталкиваться от того, какими именно активами вы планируете торговать и в какой именно форме хотите это делать.