Лучшие брокеры для новичков

Согласно законодательству, торговать на бирже можно только через посредника – брокера. В его роли выступают банки, инвестиционные компании и брокерские организации. Посредник выполняет ряд действий, направленных на поиск продавца деривативов и финансовых инструментов, соответствующего запросам покупателя.

При выборе брокера нужно отталкиваться от следующих параметров:

• наличие лицензии Центробанка (без нее никто не имеет права проводить операции на бирже);
• количество активных и зарегистрированных клиентов (эту информацию можно найти на Московской бирже или Санкт-Петербуржской);
• объемы ежегодно проводимых операций;
• наличие проверенной Центробанком системы управления рисками (она необходима в рамках мер, направленных на предупреждение банкротства, снижения собственных средств, аннулирования выданной лицензии);
• доступ к конкретным видам активов (например, акциями и облигациями инструментами торгуют на фондовом рынке, иностранной валютой – на валютном рынке, фьючерсами, форвардами и опционами – на срочном рынке);
• тарифные предложения (от них зависит размер комиссии, показатель доходности и состав инвестиционного портфеля);
• способ ввода средств на брокерский счет и способ вывода из него;
• наличие вебинаров, семинаров и прочих обучающих материалов для начинающих трейдеров;
• возможность открытия брокерского счета через интернет (ее предоставляет большинство брокеров).

Также при выборе посредника начинающему трейдеру нужно изучить размер кредитного плеча (соотношение собственных средств инвестора к сумме займа, предоставленного брокером для покупки ценных бумаг), узнать расположение офиса компании, прочитать отзывы квалифицированных инвесторов и опытных трейдеров.

Некоторые посредники предлагают услуги доверительного управления брокерским счетом. Подразумевается процесс осуществления контроля за активами нового клиента. Сюда входит формирование эффективного состава портфеля, анализ потенциальных рисков, формирование стратегии управлении на основании декларации, заранее оговоренной с клиентом.

Есть брокеры, обеспечивающие торговлю активами через индивидуальные инвестиционные счета. Наличие ИИС позволяет клиенту получать льготы от государства. Счета пополняются деньгами, которые в ближайшие несколько лет не потребуются клиенту. То есть изымать их со счета в любой момент не получится. Только после завершения обозначенного срока инвестирования.

Людям, получающим официальную прибыль, которая облагается 13-процентным налогом, необходим ИИС. Если вы входите в эту категории, то ищите брокерские компании, предоставляющие возможность открыть индивидуальный инвестиционный счет.

В рейтинг лучших брокеров пропали организации, проводящие сделки на разных рынках (в том числе на Форекс), оперирующие крупными суммами, являющиеся лидерами в своем направлении с точки зрения опытных инвесторов и трейдеров.

Если вы привыкли использовать удобный и понятный для себя интерфейс, то стоит зарегистрироваться (открыть счет) в веб-терминале Тинькофф Инвестиции. Он позволяет выводить на экран только необходимую информацию. Например, списки ценных бумаг, к которым у вас есть интерес, или графики изменения цен на определённые активы.

Тинькофф Инвестиции подойдет для новичков по следующим причинам:

• возможность совершения сделок в том же окне (без открытия другой вкладки);
• бесплатное использование предоставленного инструментария;
• бегущая строка с актуальными ценами деривативов, ценных бумаг и других торгуемых активов;
• полная и актуальная информация об онлайн-счете;
• предоставление сведений о непокрытых позициях.

Тинькофф Инвестиции позволяет удобно посчитать относительную и абсолютную доходность. По надежности и удобству занимает лидирующие позиции в рейтинге брокеров для новичков.

Частные лица могут воспользоваться брокерскими услугами Сбербанка. Есть возможность открыть ИИС или классический брокерский счет для торговли на фондовом рынке. Интерфейс очень простой для понимания. Можно составить собственный риск-портфель и, отталкиваясь от него, подбирать подходящие финансовые инструменты для инвестиций/торговли. Преимущества выбора брокера:

• дивиденды им купоны легко переводятся на банковский счет с ИИС (ими можно сразу же распоряжаться);
• лояльные тарифы для любых объемов сделок;
• возможность дистанционной подачи заявки на открытие счета;
• обучающие курсы для начинающих.

За 2022-й год количество частных лиц, открывших счет в Сбербанк Инвестиции, составило 4 миллиона. Несмотря на экономический кризис и санкции. Считается одним из лучших брокеров для новичков.

На Московской и Санкт-Петербуржской бирже торгует более 50 000 трейдеров, счета которых открыты у брокера Финам. Он работает не только с российскими биржами, но и с зарубежными. Взимает минимальную комиссию. Генерирует счет для торговли иностранными активами. Дивиденды и купоны легко выводятся на расчетный счет.

Финам не ограничивает частных лиц по суммам сделок. Поощряет трейдеров и инвесторов, которые переводят свои средства со счетов других брокеров на баланс в Финам. В качестве вознаграждение предоставляется приветственный бонус в виде льготного тарифа на торговлю на биржах США и РФ, а также в виде баллов лояльности (2500).

Брокер позволяет пополнить самостоятельный счет или ИИС напрямую с карты Альфа банка. Для начала инвестиционной деятельности достаточно внести 1000 рублей. На веб-платформе и в мобильном приложения установлены выгодные курсы на валюту. Другие плюсы брокера:

• постоянная публикуются интересные аналитические материалы от опытных экспертов;
• предусмотрена возможность получения до 52 000 рублей в год, в качестве налогового вычета (для этого нужно создать ИИС);
• можно вести маржинальную торговлю (за счет средств, взятых в займ у брокера);
• подбирается индивидуальный портфель под каждого клиента (по его просьбе);

Альфа Инвестиции – это проект, нацеленный на обеспечения психологического комфорта всем инвесторам и трейдерам. Он поможет начинающим торговцам и расскажет, как нужно правильно вкладывать деньги в разные активы, минимизируя риски.

Предлагаются разные модельные портфели для инвестиций. В них ходят ценные бумаги, собранные по определенным признакам. К примеру, акции компаний одной отрасли. Начинающим инвесторам будут интересны такие портфели. Другие плюсы сервиса Газпромбанк Инвестиции:

• открытие счета и совершение сделок происходит онлайн;
• за сделку комиссия взимается в размере 0,02%;
• мгновенное пополнение счета с карты банка (можно сделать обязательный ежемесячный платеж на определенную сумму);
• публикация свежих новостей по фондовым рынкам мира;
• биржевой курс на иностранную валюту (евро и доллар).

Брокер позволяет создать демо-счет с виртуальными деньгами для лучшего ознакомления начинающего трейдера и инвестора с механикой работы сервиса. Можно открыть брокерский счет или ИИС.

Сервис рассчитан для вложения свободных средств в паевые инвестиционные фонды. ПИФ-ы работают на принципе доверительного управления – когда несколько инвесторов вкладывают свои средства, а профессионалы управляют этими финансами. Заработок полученный от деятельности профессионалов делится между инвесторами в зависимости от доли вложения каждого из них.

В частности, можно купить акции и облигации на сумму 100 рублей и успешно ими торговать. Другие особенности сервиса:

• простота покупки, продажи и обмена паев;
• размер максимальной суммы инвестиций не установлен;
• публикация рабочих стратегий инвестирования и прочих полезных сведений;
• удобная торговля акциями крупных российских и американских компаний.

МТС Инвестиции подойдет для начинающих трейдеров и инвесторов. За покупку пифов взимается небольшая комиссия в размере 0,2-0,7% от суммы сделки. За то, что средствами управляют опытные эксперты, каждый инвестор платит 0,75 и 1,25%.

На ранних этапах торговли лучше отдать инвестиции под доверительное управление. Так снижаются риски потери вложений и повышаются шансы на получение дохода. Параллельно можно учиться и развиваться в трейдинге.