Надежные брокеры для трейдинга в России 2023

Статистики Московской биржи с конца февраля 2022 года нет, в интернете на данный момент публикуются общие рейтинги, составленные на основе данных о количестве зарегистрированных и активных клиентов, в том числе тех, кто пользуются услугой доверительного управления. Чтобы не совершить ошибку на этапе выбора брокера, необходимо точно знать собственные требования, заранее определить стратегию торговли.
Рейтинг: 4.75
Основан
1995
Минимальный депозит
0₽
Под санкциями
Нет
ИИС
Есть
Краткий обзор
БКС – старейший российский брокер, лидер по количеству операций с фьючерсами и опционами на МосБирже.
Плюсы & Минусы
  • Высокие рейтинги надежности
  • Быстрое открытие счета
  • Широкий выбор инструментов
  • Выгодные тарифные планы
  • Собственная онлайн-платформа для обучения
  • Компетентная и оперативная поддержка
  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран
  • Плата за использование торговых терминалов QUIK и MetaTrader5
  • Высокие комиссии за вывод средств в валюте
Рейтинг: 4.8
Основан
2016
Минимальный депозит
0₽
Под санкциями
Нет
ИИС
Есть
Краткий обзор
Тинькофф Инвестиции – проект банка Тинькофф. Клиентов обслуживают удаленно, а брокерский счет открывается в пару кликов.
Плюсы & Минусы
  • Надежность. Тинькофф – легальный брокер, 1-я кампания в РФ по количеству активных клиентов.
  • Быстрое открытие счета – на официальном сайте или в приложении. Если у вас уже есть карта Tinkoff Black
  • Удобное и современное мобильное приложение
  • Срочный рынок, на котором можно торговать ПФИ – фьючерсами и опционами. Раньше такой возможности брокер не предлагал.
  • Срочный рынок, на котором можно торговать фьючерсами и опционами.
  • Собственная социальная сеть для инвесторов и трейдеров
  • Высокие комиссии на “базовом” тарифе.
  • В Тинькофф нельзя вывести дивиденды и купоны по облигациям на отдельный счет. Только на брокерский.
  • Непрозрачность некоторых собственных фондов брокера.
Рейтинг: 3.83
Основан
2003
Минимальный депозит
0₽
Под санкциями
Да
ИИС
Есть
Краткий обзор
ВТБ Мои Инвестиции - брокерское подразделение государственного банка ВТБ, второго банка РФ. Крупный и надежный брокер, по многим параметрам входящий в ТОП-5 Российских брокеров.
Плюсы & Минусы
  • Надежность. Брокерские услуги предоставляют с 2003 года – на базе банка с государственным участием
  • Быстрое открытие счета
  • Широкий выбор финансовых инструментов
  • Низкие комиссии
  • Много аналитических сервисов и обучающего контента
  • Временные ограничения за пополнение с карт других банков. Платежи доступны только с 10.00 до 18.30 по МСК. И только по будням.
  • Техподдержка. Не все специалисты саппорта компетентны.
  • Маржинальное кредитование активируется автоматически.
  • Санкции ряда зарубежных стран
Рейтинг: 4.5
Основан
1994
Минимальный депозит
0₽
Под санкциями
Нет
ИИС
Есть
Краткий обзор
ФИНАМ - старейшая инвестиционная компания России, специализирующаяся на оказании трейдерских, инвестиционных банковских услуг, инвестировании на валютном рынке Forex.
Плюсы & Минусы
  • Единый счет для работы на всех рынках
  • Большое количество площадок для торговли
  • Большой выбор финансовых инструментов
  • Доступ к иностранным биржевым инструментам
  • Доступ к аналитическим материалам и программам обучения
  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран
  • Дорогое маржинальное кредитование
  • Высокие брокерские комиссии
Рейтинг: 3.83
Основан
2000
Минимальный депозит
0₽
Под санкциями
Да
ИИС
Есть
Краткий обзор
Высокий уровень надежности, большой выбор инвестиционных инструментов, лидерство по количеству открытых счетов, сделали Сбер Инвестиции одним из самых популярных брокеров в России.
Плюсы & Минусы
  • Высокая степень надежности
  • Быстрое открытие счета
  • Низкие комиссии
  • Отсутствие доступа к большинству зарубежных валютных бумаг
  • Медленная работа службы поддержки клиентов
  • Санкции ряда зарубежных стран
Рейтинг: 3.5
Основан
2000
Минимальный депозит
0₽
Под санкциями
Нет
ИИС
Есть
Краткий обзор
Райффайзен Брокер - брокерское подразделение австрийского Райффайзен Банка. Брокерские услуги банк предоставляет с 2000 года, но активно данное направление развивает с 2020 года, что было отмечено уже несколькими престижными премиями.
Плюсы & Минусы
  • Высокая степень надежности
  • Удобное мобильное приложение
  • Круглосуточная служба поддержки
  • Работа без санкционных ограничений со стороны ряда зарубежных стран
  • Ограниченный выбор активов
  • Отсутствие обучающих материалов
  • Высокие базовые комиссии
Рейтинг: 3.83
Основан
2003
Минимальный депозит
0₽
Под санкциями
Да
ИИС
Есть
Краткий обзор
ВТБ Мои Инвестиции - брокерское подразделение государственного банка ВТБ, второго банка РФ. Крупный и надежный брокер, по многим параметрам входящий в ТОП-5 Российских брокеров.
Плюсы & Минусы
  • Надежность. Брокерские услуги предоставляют с 2003 года – на базе банка с государственным участием
  • Быстрое открытие счета
  • Широкий выбор финансовых инструментов
  • Низкие комиссии
  • Много аналитических сервисов и обучающего контента
  • Временные ограничения за пополнение с карт других банков. Платежи доступны только с 10.00 до 18.30 по МСК. И только по будням.
  • Техподдержка. Не все специалисты саппорта компетентны.
  • Маржинальное кредитование активируется автоматически.
  • Санкции ряда зарубежных стран
Рейтинг: 3.66
Основан
2000
Минимальный депозит
1₽
Под санкциями
Да
ИИС
Есть
Краткий обзор
Альфа-Инвестиции (раньше – Альфа-Директ) - брокерское подразделение от известного подсанкционного банка.
Плюсы & Минусы
  • Надежность. Большой опыт брокерской деятельности
  • Вывод и пополнение без комиссии
  • Удобное мобильное приложение
  • Оперативная служба поддержки
  • Ограниченный выбор торговых площадок
  • Долгое открытие счета
  • Высокие комиссии для начинающих инвесторов
  • Санкции ряда зарубежных стран
Рейтинг: 3.0
Основан
2000
Минимальный депозит
0₽
Под санкциями
Да
ИИС
Есть
Краткий обзор
Россельхозбанк - брокер со 100% участием государства, с более 20-летним опытом работы на финансовых рынках, что указывает на надежность компании перед ее будущими клиентами.
Плюсы & Минусы
  • Низкие комиссии
  • Недорогое маржинальное кредитование
  • Пополнение и вывод в рублях без комиссии
  • Ограниченность инструментами МосБиржи
  • Долгий вывод средств
  • Проблемы с мобильным приложением (лаги и сбои)
  • Санкции ряда зарубежных стран
Рейтинг: 3.71
Основан
2017
Минимальный депозит
20₽
Под санкциями
Да
ИИС
Есть
Краткий обзор
Газпромбанк Инвестиции дает доступ только к российским площадкам – Санкт-Петербургской и Московской Бирже. Входит в ТОП 10 рейтинга МосБиржи по количеству активных клиентов.
Плюсы & Минусы
  • Отсутствие платы за обслуживание, в том числе для неактивных счетов.
  • Быстрое и простое открытие счета. Доступ к торгам клиенты получают в течение дня.
  • Удобное мобильное приложение и веб-версия.
  • Оперативная служба поддержки.
  • Ограниченный выбор финансовых инструментов.
  • Высокие комиссии за торговлю валютой неполным лотом менее 1 000 у.е.
  • Отсутствие маржинального кредитования.
  • Отсутствие доступа к терминалу QUIK.
  • Комиссия за пополнение.

Особенности фондового рынка РФ в 2023 году

Для тех, кто инвестирует сбережения в акции и облигации, проблемы возникали из-за колебаний базовой ставки ЦБ. Весной стоимость ранее приобретенных бумаг снизилась, осенью увеличилась. Для трейдинга важны поправки закона № 39-ФЗ (новичкам без квалификации обязательно тестирование).

К положительным моментам можно отнести:

  • добавление 300 акций на фондовую биржу СПб;
  • возможность сбережения в валюте вложить в иностранные ценные бумаги;
  • возможность купить акции S&P500 за рубли.

Транзакции в долларах невозможны в ВТБ, Совкомбанке, Открытии, Новикомбанке. Капитал США больше не привлекается в Альфа-Банке, РСХБ, МКБ, Роспромбанке. В Сбербанке имеются ограничения по работе с корреспондентскими счетами США, условия покупки/продажи акций, облигаций не изменились. В ВТБ по отношению к российским ценным бумагам изменений нет, отсутствуют акции США, валюту и ценные бумаги других стран можно лишь продавать. Недоступны акции российских компаний, прошедших регистрацию за границей, они считаются иностранными.

Все это важно учесть при выборе брокера. Важна не только надежность, но и доступность финансовых инструментов.

Как определяется надежность брокеров фондового рынка

Опытные трейдеры и инвесторы для каждого актива выбирают отдельного брокера с требуемыми параметрами. Новичку важно определить, какие функции он должен выполнять. Инвесторы вкладывают деньги на различные сроки и в разные рынки, занимаются трейдингом или пользуются услугой доверительного управления. Например, для самостоятельного управления вкладами лучше подходят традиционные брокеры, для инвестиций банки.

Новичков интересует, как определить надежность брокера.

Кроме наличия лицензии ЦБ необходимо уточнить:

  • доступность приложений;
  • качество технической поддержки;
  • наличие на платформе биржевых сводок;
  • наличие известных партнеров (не фиктивных).

Мошенники не работают с клиентами, выдают чужие лицензии за свои. Это необходимо уточнить на сайтах ЦБ и ОГРН, сравнить информацию (она не должна отличаться). Биржевые сводки — это стоимость активов на рынке (у мошенников котировки ложные). Если на сайте указаны партнеры, нужно пройти на их сайты для проверки.

Выбор торговой платформы

Торговый терминал (платформа)— это программа для проведения анализа ситуации на рынке и заключения сделок.

Существуют 3 разновидности:

  • десктопные с самым полным функционалом, устанавливаются на компьютеры;
  • мобильные для Android и iOS (для каждой системы отдельные), не подходят для полноценной торговли, так как позволяют лишь посмотреть графики и закрыть сделки;
  • браузерные, быстрые, но с ограниченным функционалом (без тестера, возможности добавления индикаторов).

Задачи торговых терминалов:

  • предоставление информации брокера по котировкам, новостей, архивов;
  • анализ котировок как на текущий момент, так за предыдущие периоды;
  • тестирование стратегий;
  • открытие/закрытие/отложение ордеров,
  • переключение между вкладами во время анализа, торговли;
  • анализ результативности торговли на основе истории сделок.

Для трейдеров важна функциональность (наличие графического и технического анализа), возможность настроек, комфортность работы.

Популярные торговые терминалы для российского фондового рынка:

  • QUIK – кроме российских бирж обеспечивает доступ к NYSE, CME, NASDAQ, ICE, подходит для валютного, срочного, фондового рынка, отличается надежностью, высокой скоростью обработки данных, качественной защитой;
  • ERANSAQ — графический анализ, регулировка трафика, экспорт данных в Омега, Метасток для анализа, новости, язык программирования для самостоятельного создания торговых роботов;
  • Libertex — простая программа Forex Club для самостоятельной торговли сырьем, товарами, ПАММ, криптовалютами и доверительного управления;
  • Альфа директ (для компьютера версия 4.0) — вариант для портфельных инвестиций;
  • R Trader — поддержка 8700 активов с возможностью определения нескольких условий для отложенных ордеров, при закрывании не отключается от сервера;
  • Финам Трейд для Windows, Linux, Mac OS с возможностью управлять всеми депозитами, открытыми у одного брокера, гибкими настройками «под себя», обеспечивается доступ в 22 фондовым и 16 товарным биржам, в том числе Московской фондовой бирже и срочному рынку.

Самые лучшие биржевые брокеры даже при наличии собственного терминала предлагают клиентам QUIK для сравнивания с другими программами. Это дает исчерпывающий ответ на вопрос, какая самая надежная платформа для трейдинга.

Основные преимущества QUIK:

  • удобный, понятный интерфейс;
  • быстрое заполнение заявок;
  • широкий выбор инструментов технического анализа;
  • новости в отдельном окне;
  • экспорт информации в другие программы;
  • язык QPILE, позволяющий создавать таблицы.

В России терминал устанавливается и обслуживается бесплатно. Доступна демо-версия для ознакомления.

Как провести анализ рейтингов надежности брокеров фондового рынка

Позиции брокерских компаний в рейтингах отличаются, так как для оценки используются разные показатели, доказывающие надежность. Например, по количеству активных трейдеров лидирует Финам, по результативности Альфа. Для новичков важна возможность обучения, качественная техподдержка.

Ответ на вопрос, какой самый надежный брокер: тот, который занимает лидирующие позиции в нескольких рейтингах.

Дополнительно необходимо определить:

  • порядок регистрации, ввода средств на торговый счет (для отдаленных населенных пунктов важна возможность все сделать онлайн);
  • возможность выхода на биржу СПб для работы с иностранными ценными бумагами;
  • торговый оборот (надежность зависит от размера капитала брокера);
  • комиссионные при совершении сделок;
  • стоимость обслуживания (цену использования депозитария);
  • разделение тарифных планов на 2 типа: для опытных инвесторов/трейдеров и новичков;
  • условия ввода/вывода средств (размер комиссионных);
  • функциональность мобильного приложения.

В текущей ситуации стоит оценить так же риски, связанные с санкциями, аффилированностью с государственными структурами (риски введения дополнительных санкций), наличие у брокера иностранных счетов, отделений за границей. Не нужно бояться задавать вопросы службе поддержки, все вопросы нужно прояснить до открытия счета.

Критерии надежности брокера для инвестирования

В течение нескольких последних лет брокерские услуги развивают самые крупные банки. Это повлекло за собой повышение конкуренции. Тарифы для пассивного инвестирования (без трейдинга или с редким трейдингом) предлагаются в тех же Финам и БКС, но стоит оценить так же предложения банков.

На начальном этапе нужно ознакомиться со списком брокеров, у которых клиентов больше, чем у других:

  • Тинькофф Инвестиции;
  • ВТБ «Мои инвестиции»;
  • Сбербанк Инвестиции;
  • Альфа-Инвестиции;

В надежности этих структур сомнений нет, какие лучшие, следует выбирать по индивидуальным параметрам. Чтобы определить, у какой брокерской фирмы лучше открыть брокерский счет, нужно провести анализ всех предложений. Популярность тройки лидеров, скорее всего, связана с простотой открытия брокерских счетов.

На этапе решения вопроса, как выбрать брокерскую компанию, оптимальный вариант — составить список самых популярных с указанием наиболее важных характеристик:

  • Тинькофф — открытие счета онлайн, веб-терминал, доступный с любого браузера, InvestIndex, позволяющий определить самые популярные ценные бумаги на конкретный момент, социальная сеть, можно инвестировать в товары, ПИФы, фьючерсы;
  • ВТБ — вариант для инвестора, желающего вложить от 2 млн рублей в контракты или ценные бумаги, счет можно открыть через сайт госусулуг;
  • Сбербанк — без ограничений на первый вклад, открытие и обслуживание бесплатные, доступны вложения в ценные бумаги, ПИФы, фьючерсы, еврооблигации;
  • Альфа-Инвестиции — минимальный вклад 1 тыс. рублей, бесплатный вывод, комиссия по сделкам с ценными бумагами 0,3%;

Финам и БКС (несмотря на надежность) для пассивного инвестирования менее популярны. Обучение предлагают все перечисленные выше брокеры, самое качественное, насыщенное у Тинькофф.

Если к выбору брокера подойти ответственно, всегда можно найти варианты, полностью соответствующие требованиям конкретного инвестора. Какому брокеру можно доверять, нужно определить самостоятельно. На высших строчках рейтингов брокеры, которые отличаются высоким уровнем надежности. Перед открытием счетов необходимо внимательно изучить тексты договоров, определяющие все важные нюансы сотрудничества. Это избавить от неприятных сюрпризов в будущем.