Надежные брокеры для трейдинга в России 2024

Для тех, кто инвестирует сбережения в акции и облигации, проблемы возникали из-за колебаний базовой ставки ЦБ. Весной стоимость ранее приобретенных бумаг снизилась, осенью увеличилась. Для трейдинга важны поправки закона № 39-ФЗ (новичкам без квалификации обязательно тестирование).

К положительным моментам можно отнести:

• добавление 300 акций на фондовую биржу СПб;
• возможность сбережения в валюте вложить в иностранные ценные бумаги;
• возможность купить акции S&P500 за рубли.

Транзакции в долларах невозможны в ВТБ, Совкомбанке, Открытии, Новикомбанке. Капитал США больше не привлекается в Альфа-Банке, РСХБ, МКБ, Роспромбанке. В Сбербанке имеются ограничения по работе с корреспондентскими счетами США, условия покупки/продажи акций, облигаций не изменились. В ВТБ по отношению к российским ценным бумагам изменений нет, отсутствуют акции США, валюту и ценные бумаги других стран можно лишь продавать. Недоступны акции российских компаний, прошедших регистрацию за границей, они считаются иностранными.

Все это важно учесть при выборе брокера. Важна не только надежность, но и доступность финансовых инструментов.

Опытные трейдеры и инвесторы для каждого актива выбирают отдельного брокера с требуемыми параметрами. Новичку важно определить, какие функции он должен выполнять. Инвесторы вкладывают деньги на различные сроки и в разные рынки, занимаются трейдингом или пользуются услугой доверительного управления. Например, для самостоятельного управления вкладами лучше подходят традиционные брокеры, для инвестиций банки.

Новичков интересует, как определить надежность брокера.

Кроме наличия лицензии ЦБ необходимо уточнить:

• доступность приложений;
• качество технической поддержки;
• наличие на платформе биржевых сводок;
• наличие известных партнеров (не фиктивных).

Мошенники не работают с клиентами, выдают чужие лицензии за свои. Это необходимо уточнить на сайтах ЦБ и ОГРН, сравнить информацию (она не должна отличаться). Биржевые сводки — это стоимость активов на рынке (у мошенников котировки ложные). Если на сайте указаны партнеры, нужно пройти на их сайты для проверки.

Торговый терминал (платформа)— это программа для проведения анализа ситуации на рынке и заключения сделок.

Существуют 3 разновидности:

• десктопные с самым полным функционалом, устанавливаются на компьютеры;
• мобильные для Android и iOS (для каждой системы отдельные), не подходят для полноценной торговли, так как позволяют лишь посмотреть графики и закрыть сделки;
• браузерные, быстрые, но с ограниченным функционалом (без тестера, возможности добавления индикаторов).

Задачи торговых терминалов:

• предоставление информации брокера по котировкам, новостей, архивов;
• анализ котировок как на текущий момент, так за предыдущие периоды;
• тестирование стратегий;
• открытие/закрытие/отложение ордеров,
• переключение между вкладами во время анализа, торговли;
• анализ результативности торговли на основе истории сделок.

Для трейдеров важна функциональность (наличие графического и технического анализа), возможность настроек, комфортность работы.

Популярные торговые терминалы для российского фондового рынка:

• QUIK – кроме российских бирж обеспечивает доступ к NYSE, CME, NASDAQ, ICE, подходит для валютного, срочного, фондового рынка, отличается надежностью, высокой скоростью обработки данных, качественной защитой;
• ERANSAQ — графический анализ, регулировка трафика, экспорт данных в Омега, Метасток для анализа, новости, язык программирования для самостоятельного создания торговых роботов;
• Libertex — простая программа Forex Club для самостоятельной торговли сырьем, товарами, ПАММ, криптовалютами и доверительного управления;
• Альфа директ (для компьютера версия 4.0) — вариант для портфельных инвестиций;
• R Trader — поддержка 8700 активов с возможностью определения нескольких условий для отложенных ордеров, при закрывании не отключается от сервера;
• Финам Трейд для Windows, Linux, Mac OS с возможностью управлять всеми депозитами, открытыми у одного брокера, гибкими настройками «под себя», обеспечивается доступ в 22 фондовым и 16 товарным биржам, в том числе Московской фондовой бирже и срочному рынку.

Самые лучшие биржевые брокеры даже при наличии собственного терминала предлагают клиентам QUIK для сравнивания с другими программами. Это дает исчерпывающий ответ на вопрос, какая самая надежная платформа для трейдинга.

Основные преимущества QUIK:

• удобный, понятный интерфейс;
• быстрое заполнение заявок;
• широкий выбор инструментов технического анализа;
• новости в отдельном окне;
• экспорт информации в другие программы;
• язык QPILE, позволяющий создавать таблицы.

В России терминал устанавливается и обслуживается бесплатно. Доступна демо-версия для ознакомления.

Позиции брокерских компаний в рейтингах отличаются, так как для оценки используются разные показатели, доказывающие надежность. Например, по количеству активных трейдеров лидирует Финам, по результативности Альфа. Для новичков важна возможность обучения, качественная техподдержка.

Ответ на вопрос, какой самый надежный брокер: тот, который занимает лидирующие позиции в нескольких рейтингах.

Дополнительно необходимо определить:

• порядок регистрации, ввода средств на торговый счет (для отдаленных населенных пунктов важна возможность все сделать онлайн);
• возможность выхода на биржу СПб для работы с иностранными ценными бумагами;
• торговый оборот (надежность зависит от размера капитала брокера);
• комиссионные при совершении сделок;
• стоимость обслуживания (цену использования депозитария);
• разделение тарифных планов на 2 типа: для опытных инвесторов/трейдеров и новичков;
• условия ввода/вывода средств (размер комиссионных);
• функциональность мобильного приложения.

В текущей ситуации стоит оценить так же риски, связанные с санкциями, аффилированностью с государственными структурами (риски введения дополнительных санкций), наличие у брокера иностранных счетов, отделений за границей. Не нужно бояться задавать вопросы службе поддержки, все вопросы нужно прояснить до открытия счета.

В течение нескольких последних лет брокерские услуги развивают самые крупные банки. Это повлекло за собой повышение конкуренции. Тарифы для пассивного инвестирования (без трейдинга или с редким трейдингом) предлагаются в тех же Финам и БКС, но стоит оценить так же предложения банков.

На начальном этапе нужно ознакомиться со списком брокеров, у которых клиентов больше, чем у других:

• Тинькофф Инвестиции;
• ВТБ «Мои инвестиции»;
• Сбербанк Инвестиции;
• Альфа-Инвестиции;

В надежности этих структур сомнений нет, какие лучшие, следует выбирать по индивидуальным параметрам. Чтобы определить, у какой брокерской фирмы лучше открыть брокерский счет, нужно провести анализ всех предложений. Популярность тройки лидеров, скорее всего, связана с простотой открытия брокерских счетов.

На этапе решения вопроса, как выбрать брокерскую компанию, оптимальный вариант — составить список самых популярных с указанием наиболее важных характеристик:

• Тинькофф — открытие счета онлайн, веб-терминал, доступный с любого браузера, InvestIndex, позволяющий определить самые популярные ценные бумаги на конкретный момент, социальная сеть, можно инвестировать в товары, ПИФы, фьючерсы;
• ВТБ — вариант для инвестора, желающего вложить от 2 млн рублей в контракты или ценные бумаги, счет можно открыть через сайт госусулуг;
• Сбербанк — без ограничений на первый вклад, открытие и обслуживание бесплатные, доступны вложения в ценные бумаги, ПИФы, фьючерсы, еврооблигации;
• Альфа-Инвестиции — минимальный вклад 1 тыс. рублей, бесплатный вывод, комиссия по сделкам с ценными бумагами 0,3%;

Финам и БКС (несмотря на надежность) для пассивного инвестирования менее популярны. Обучение предлагают все перечисленные выше брокеры, самое качественное, насыщенное у Тинькофф.

Если к выбору брокера подойти ответственно, всегда можно найти варианты, полностью соответствующие требованиям конкретного инвестора. Какому брокеру можно доверять, нужно определить самостоятельно. На высших строчках рейтингов брокеры, которые отличаются высоким уровнем надежности. Перед открытием счетов необходимо внимательно изучить тексты договоров, определяющие все важные нюансы сотрудничества. Это избавить от неприятных сюрпризов в будущем.