Российские брокеры не попавшие под санкции 2024

Начинающие игроки фондовой биржи, желающие вложить средства в акции, облигации и прочие активы, должны понимать, как важен в этом деле надежный брокер. Он является связующим звеном между инвестором и продавцом ценных бумаг, а также выполняет множество важных функций:

• Открывает и ведет счета – пользователь который намерен инвестировать свои средства, заводит брокерский счет, на котором будут находиться финансы для приобретения различных инвестиционных опций, для него в автоматическом режиме резервируется депозитарный счет для сбережения ценных бумаг.
• Управляет учетной записью – клиент, приобретающий активы, должен перевести средства владельцу через посредника, который отправляет финансы на биржу, а биржа в свою очередь передает оператору ценные бумаги.
• Выполняет заказы – когда клиент принимает решение приобрести или реализовать актив, он подает заявку брокеру, при этом он сам не имеет возможности продавать или покупать активы – данную функцию выполняет управляющий;
• Предоставляет информацию о результатах торгов – в персональном кабинете или в приложении для мобильных устройств клиент видит текущую стоимость каждой позиции, общее число которых зависит от оператора.
• Формирует отчеты – каждая клиентская операция фиксируется, после чего по запросу или автоматически формируется отчет о проведенных операциях (какой актив был куплен, какая оплата переведена, комиссия, прибыль или убыток от сделок).
• Платит налоги государству – при получении прибыли от сделок инвестор обязан уплатить налог на прибыль по ставке 13%. Чтобы упростить работу инвестора, посредник самостоятельно рассчитывает прибыль и платит налоги.

Таким образом, брокер – это лицо или компания, которые выполняют посредническую функцию между покупателем и продавцом акций. Когда инвестор решает приобрести ценные бумаги компании, он не приходит к собственнику, а идет на фондовый рынок к профессиональному оператору.

В 2022 году большинство российских брокеров под санкциями были отключены от международной системы банковских коммуникаций Swift. Эта мера, предпринятая Европейским союзом, считается одной из самых жестких. Согласно публикации одного из самых влиятельных экономических журналов ЕС Official Journal of the European Union, она коснулась, как средних, так и крупных российских банков, включая ВТБ (второй по величине банк в РФ), банка «Открытие», Совкомбанка, Промсвязьбанка, банка «Россия» и других.

Это означает, что вышеперечисленные финансовые организации были отрезаны от международных денежных потоков, а это значительно ограничило их глобальную деятельность. Сегодня таким посредникам запрещено осуществлять сделки с иностранными активами (их клиенты не могут приобретать и реализовывать бумаги зарубежных фирм), а также получать дивиденды и купоны по ценным активам западных эмитентов.

Посредников на фондовых биржах ограничения коснулись в самой значительной степени. Список брокеров, попавших под санкции, на сегодняшний день выглядит так:

• «Сбербанк Инвестиции»;
• Ренессанс Кредит;
• «Альфа»;
• «ВТБ Мои инвестиции»;
• «Открытие»;
• ПСБ Инвестиции;
• Совкомбанк.

Кроме наложенного вето на деятельность с бумагами иностранного эмитента, этим организациям больше не доступно оказание услуг через приложения, поскольку они были удалены из магазинов App Store и Google Play. В сложившейся ситуации меньше всего убытков понесла компания «ПСБ Инвестиции», поскольку она итак уже находилась под ограничениями с 2018 года.

Инвесторов, размещающих средства исключительно на рублевых счетах, санкции затронули в минимальной степени. Они по-прежнему имеют возможность без лимитов оперировать российскими акциями и облигациями, прибегая к посредническим услугам подсанкционных брокеров. Что касается валютных счетов и ценных бумаг западных организаций, то они были заморожены. В настоящее время продать их либо купить не представляется возможным. Также не поучиться и получить с них какие-либо дивиденды.

И хотя формально инвесторы все еще являются собственниками своих облигаций, распоряжаться ими они не имеют права. В связи с этим многие пользователи инициировали перенос ценных активов другим подразделениям, не находящимся в «черном списке». Например, «Открытие» передал все свои дела брокеру «Инвестиционная палата», входящему в число самых авторитетных российских посредников. Эта площадка считается наиболее удобной для инвесторов, благодаря эффективно подобранным инструментам – в частности терминалу Quik, через который ведутся торги.

Пользователям «Альфа Инвестиций» повезло гораздо меньше. После введения запрета им предложили решать самостоятельно, что делать со своими активами. Как вариант, клиенты могут оставить все как есть и дождаться снятия запретов, что в ближайшие месяцы (а возможно и годы) вряд ли произойдет. Также самостоятельно принимать решение о дальнейшей судьбе ценных бумаг должны пользователи платформы Совкомбанка, которая также вошла в санкционный список.

Эксперты фондового рынка дают несколько рекомендаций клиентам, как не прекращать инвестирование на бирже с учетом настоящих и грядущих санкций. Варианты действий в нынешних реалиях:

• Следует сосредоточиться на российских активах – у отечественных ценных бумаг практически нет инфраструктурных рисков.
• Покупать только разрешенные иностранные бумаги – как вариант, можно приобретать акции с биржи Гонконга, посредником которой является «СПб-биржа».
• Можно использовать фонды зарубежных активов – ПИФы с иностранными активами вряд ли попадут в бан, а значит через них доступно продолжать инвестирование (например, можно действовать через фонды TSPX и RCUS, чтобы следить за индексом S&P).
• Продолжать инвестирование через брокеров за рубежом – вкладываться в иностранные бумаги, используя услуги зарубежных посредников, многие из которых не против открывать счета для российских граждан.

Наконец, еще одни совет – можно заняться вопросом движения своих средств самостоятельно, не забывая декларировать полученную прибыль. Первым шагом, который необходимо будет сделать в это направлении – это оформить статус квалифицированного инвестора.

Создавая наш экспертный рейтинг, мы отбирали только надежных брокеров вне санкций, положительно зарекомендовавших себя на отечественном фондовом рынке. В наш ТОП вошли только посредники РФ, имеющие безупречную репутацию и позитивные отзывы от клиентов. Базовыми критериями отбора российских брокеров не под санкциями стали:

• Наличие у компании лицензионного разрешения на деятельность на фондовом рынке – отечественные игроки имеют право работать на бирже только в том случае, если они обладают официальной лицензией, предоставленной Центробанком РФ.
• Безопасность – это самый главный критерий, по которому можно судить, будут ли находиться в безопасности финансы клиентов. На бирже обмениваются огромные суммы денег, что может соблазнить мошенников. В рамках комплексной проверки мы убедились, что выбранные компании являются законными.
• Размер комиссии – поскольку все посредники берут комиссионный сбор за услуги, мы изучили комиссионные ставки различных операторов и выбрали наиболее выгодные из них.
• Депозит и процесс снятия – если вы желаете прибегнуть у услугам онлайн-брокера, то должны знать о процедурах внесения депозитов и вывода финансов, а также о том, насколько легко можно будет получить доступ к своим средствам. Операторы, вошедшие в наш рейтинг, предлагают лучшие условия ввода и вывода финансов.
• Скорость выполнения операций – в нашем рейтинге только быстродействующие посредники, информация о которых была взята из экспертных обзоров и тщательно проанализирована нашими специалистами.
• Позиции оператора на рынке – данный критерий измеряет рыночный рейтинг брокера по числу действующих счетов клиентов и обороту торговых операций. Высокие позиции говорят о том, что данная компания пользуется большим авторитетом в обществе инвесторов.
• Финансовые инструменты – этот фактор показывает возможности, которые предлагает оператор своим клиентам. От него зависит, насколько простым и комфортным будет доступ к облигациям, акциям и т.д.
• Доступность посредника – мы оцениваем, насколько просто или сложно открыть счет у данного брокера, нужны ли для этого какие-то дополнительные договора.
• Минимальная депозит – многие операторы настолько лояльны к своим пользователям, что предоставляют возможность открывать счета с минимальным депозитом.

Формируя наш ТОП неподсанкционных компаний, ты также проанализировали работу их служб поддержки. Этот критерий отбора является немаловажным, поскольку от скорости реагирования специалистов порой зависит результат проведения сделки. Топовые российские операторы всегда следят, чтобы их поддержка работала по графику «24 на 7» и клиенты могли в любое время получать своевременные ответы на любые вопросы. В связи с существующими санкциями многие брокерские компании России лишились возможности производить торговые операции с зарубежными ценными активами. Поэтому в наш рейтинг мы отобрали только тех операторов, которые на данный момент не состоят в «черном списке» ЕС и США.